【正文】 中國銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第一章　總　則第一條　為加強中國銀河證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）融資融券業(yè)務(wù)管理，全面規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、中國證監(jiān)會頒布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》以及中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實際情況，制定本管理辦法。第二條　本管理辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。第三條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須依《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》要求取得監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定及中國證券業(yè)協(xié)會的自律要求，按照證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司的實施細則操作。第四條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險控制工作應(yīng)遵循中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》等相關(guān)制度，開展融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。第五條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)，適用本辦法。本辦法是公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本規(guī)范，公司應(yīng)根據(jù)本制度融資融券相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)的管理辦法、實施細則以及業(yè)務(wù)流程。第二章　業(yè)務(wù)管理基本原則第六條 集中統(tǒng)一管理原則。公司對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理。公司融資融券業(yè)務(wù)在組織體系、制度建設(shè)、征信授信、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)實現(xiàn)、運營結(jié)算、財務(wù)管理及風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上由公司總部進行集中管理。第七條 業(yè)務(wù)隔離原則。公司融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離，實行獨立封閉運行。第八條 內(nèi)部制衡原則。融資融券業(yè)務(wù)前、中、后臺相互制衡，主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)通過建立不同部門和崗位職責(zé)各自分工負責(zé)，完善復(fù)核、審核機制。銷售、交易職能的履行與核算、清算、監(jiān)控等職能的履行相分離。監(jiān)督部門不從事業(yè)務(wù)操作等活動，業(yè)務(wù)運作與技術(shù)支持保持相互獨立，從而實現(xiàn)信用交易業(yè)務(wù)前中后臺分離和制衡。第九條 風(fēng)險防范原則。公司融資融券業(yè)務(wù)管理與操作流程的建立遵循風(fēng)險防范原則。涉及業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險點應(yīng)建立風(fēng)險識別、評估與控制體系，對業(yè)務(wù)進行事前、事中、事后風(fēng)險管理，確保風(fēng)險可測、可控、可承受。第十條 強制留痕原則。涉及融資融券業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)如征信、授信、交易、逐日盯市、強行平倉、清算、核算、監(jiān)控等均應(yīng)實現(xiàn)系統(tǒng)操作留痕和數(shù)據(jù)的集中統(tǒng)一備份，禁止非法修改。所有融資融券業(yè)務(wù)文檔資料應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立相應(yīng)管理辦法妥善保管。第十一條　客戶資產(chǎn)安全原則?？蛻羧谫Y融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以三方存管為前提，同時通過加強對業(yè)務(wù)流程、技術(shù)系統(tǒng)的管理，防止出現(xiàn)技術(shù)故障、操作失誤、制度與流程漏洞、員工道德風(fēng)險等可能影響客戶資產(chǎn)安全的問題，以保障客戶資產(chǎn)的安全?？蛻粜庞觅~戶相對獨立透明，建立客戶通過存管銀行查詢賬戶資金、通過登記結(jié)算公司查詢賬戶證券等另路查詢機制，公司應(yīng)向投資者提供相應(yīng)賬戶查詢服務(wù)，并按照約定方式為客戶提供對賬單?！〉谌隆〗M織架構(gòu)第十二條　公司開展融資融券業(yè)務(wù)的決策、授權(quán)體系，按照董事會——業(yè)務(wù)決策機構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運行。公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不同的部門和崗位負責(zé)，負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)審計的部門和崗位獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和稽核審計部門。第十三條　董事會負責(zé)制定公司融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定融資融券業(yè)務(wù)組織機構(gòu)，確定公司融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。第十四條　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會融資融券業(yè)務(wù)決策小組（以下簡稱“融資融券決策小組”）是公司融資融券業(yè)務(wù)決策的專業(yè)機構(gòu)，融資融券決策小組獨立于各職能部門，直接對公司經(jīng)營班子負責(zé)，成員由公司總裁、分管副總裁、經(jīng)紀(jì)管理總部、投資研究總部、計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部及融資融券部等部門負責(zé)人組成。第十五條　融資融券決策小組在經(jīng)營班子領(lǐng)導(dǎo)下和授權(quán)范圍內(nèi)具體負責(zé)公司融資融券業(yè)務(wù)的決策。具體包括：（一）負責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（二）確定開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部選擇標(biāo)準(zhǔn)，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部；（三）確定對單一客戶和單一證券的授信額度，審定超過1000萬元以上的客戶授信額度申請；（四）確定融資融券的期限和利率(費率)標(biāo)準(zhǔn)；（五）確定并調(diào)整保證金比例、補倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例；（六）確定可充抵保證金的證券種類及折算率及相關(guān)管理制度；（七）確定客戶可融資買入和融券賣出的證券種類；（八）審議確定融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項。第十六條　融資融券部負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，對分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進行復(fù)核、審批和監(jiān)督。第十七條　營業(yè)部在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責(zé)投資者教育、客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作。第四章　部門職責(zé)第一節(jié)　總部各部門職責(zé)分工第十八條　融資融券部的主要職責(zé)融資融券部負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門的規(guī)定，對公司融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理。具體職責(zé)為：（一）負責(zé)制訂融資融券合同等有關(guān)客戶的標(biāo)準(zhǔn)法律文本。（二）及時了解和分析分支機構(gòu)及客戶融資融券業(yè)務(wù)需求，制訂公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃并負責(zé)執(zhí)行。（三）負責(zé)公司融資融券客戶征信、信用評級和授信等日常業(yè)務(wù)管理，對營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作進行復(fù)核、審批和監(jiān)督。（四）負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，提出保證金比例、補倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例管理建議。（五）負責(zé)提出可充抵保證金的證券及折算率、標(biāo)的證券范圍及其管理建議。對影響擔(dān)保品和標(biāo)的證券價格波動的重大突發(fā)事件以及對該品種的影響程度做出及時評估。（六）負責(zé)標(biāo)的證券與擔(dān)保品的日常管理，做好逐日盯市與平倉處理工作。（七）負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)總部端客戶檔案管理及維護。（八）負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的投資者教育工作，并制定投資者教育方案。（九）接受客戶的查詢，處理有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的投訴及糾紛等工作。（十）負責(zé)融資頭寸及融券券源的日常劃撥申請。（十一）負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)研究分析。（十二）負責(zé)制定融資融券推薦人制度，建立推薦人隊伍，以及推薦人的日常管理（十三）負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)市場營銷及業(yè)務(wù)培訓(xùn)的整體規(guī)劃。（十四）按規(guī)定定期匯總業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，按要求上報業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。（十五）就融資融券重大事項向分管領(lǐng)導(dǎo)和“融資融券決策小組”匯報工作，并負責(zé)向“融資融券決策小組”提交決策事項。（十六）公司賦予的其他業(yè)務(wù)管理職責(zé)。第十九條　投資研究總部的主要職責(zé)投資研究總部負責(zé)對保證金比例、補倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券種類及折算率、標(biāo)的證券種類等事項提供獨立評估建議，供融資融券業(yè)務(wù)管理部門和風(fēng)險管理部門參考。第二十條　經(jīng)紀(jì)管理總部的職責(zé)經(jīng)紀(jì)管理總部負責(zé)制訂營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)的資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)并提交融資融券決策小組審定，具體負責(zé)營業(yè)部資格審核；協(xié)助制定融資融券業(yè)務(wù)客戶篩選標(biāo)準(zhǔn)；結(jié)合公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶需求，協(xié)助融資融券部制定分支機構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)客戶營銷方案；監(jiān)督檢查證券營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程，防范操作風(fēng)險；協(xié)助組織開展融資融券客戶投資者教育，協(xié)助處理融資融券業(yè)務(wù)客戶糾紛與投訴。第二十一條　投資管理部、衍生產(chǎn)品部的主要職責(zé)負責(zé)在董事會通過的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模內(nèi)，依據(jù)本部門的投資策略，負責(zé)融券券源的管理。第二十二條　信息技術(shù)部的