【正文】 中國(guó)銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第一章　總　則第一條　為加強(qiáng)中國(guó)銀河證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）融資融券業(yè)務(wù)管理，全面規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》以及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本管理辦法。第二條　本管理辦法所稱(chēng)融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第三條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須依《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》要求取得監(jiān)管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律要求，按照證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的實(shí)施細(xì)則操作。第四條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作應(yīng)遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》等相關(guān)制度，開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)符合《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。第五條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，適用本辦法。本辦法是公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本規(guī)范，公司應(yīng)根據(jù)本制度融資融券相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)的管理辦法、實(shí)施細(xì)則以及業(yè)務(wù)流程。第二章　業(yè)務(wù)管理基本原則第六條 集中統(tǒng)一管理原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。公司融資融券業(yè)務(wù)在組織體系、制度建設(shè)、征信授信、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)實(shí)現(xiàn)、運(yùn)營(yíng)結(jié)算、財(cái)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上由公司總部進(jìn)行集中管理。第七條 業(yè)務(wù)隔離原則。公司融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離，實(shí)行獨(dú)立封閉運(yùn)行。第八條 內(nèi)部制衡原則。融資融券業(yè)務(wù)前、中、后臺(tái)相互制衡，主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)通過(guò)建立不同部門(mén)和崗位職責(zé)各自分工負(fù)責(zé)，完善復(fù)核、審核機(jī)制。銷(xiāo)售、交易職能的履行與核算、清算、監(jiān)控等職能的履行相分離。監(jiān)督部門(mén)不從事業(yè)務(wù)操作等活動(dòng)，業(yè)務(wù)運(yùn)作與技術(shù)支持保持相互獨(dú)立，從而實(shí)現(xiàn)信用交易業(yè)務(wù)前中后臺(tái)分離和制衡。第九條 風(fēng)險(xiǎn)防范原則。公司融資融券業(yè)務(wù)管理與操作流程的建立遵循風(fēng)險(xiǎn)防范原則。涉及業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行事前、事中、事后風(fēng)險(xiǎn)管理，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。第十條 強(qiáng)制留痕原則。涉及融資融券業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)如征信、授信、交易、逐日盯市、強(qiáng)行平倉(cāng)、清算、核算、監(jiān)控等均應(yīng)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)操作留痕和數(shù)據(jù)的集中統(tǒng)一備份，禁止非法修改。所有融資融券業(yè)務(wù)文檔資料應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立相應(yīng)管理辦法妥善保管。第十一條　客戶(hù)資產(chǎn)安全原則?？蛻?hù)融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以三方存管為前提，同時(shí)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程、技術(shù)系統(tǒng)的管理，防止出現(xiàn)技術(shù)故障、操作失誤、制度與流程漏洞、員工道德風(fēng)險(xiǎn)等可能影響客戶(hù)資產(chǎn)安全的問(wèn)題，以保障客戶(hù)資產(chǎn)的安全?？蛻?hù)信用賬戶(hù)相對(duì)獨(dú)立透明，建立客戶(hù)通過(guò)存管銀行查詢(xún)賬戶(hù)資金、通過(guò)登記結(jié)算公司查詢(xún)賬戶(hù)證券等另路查詢(xún)機(jī)制，公司應(yīng)向投資者提供相應(yīng)賬戶(hù)查詢(xún)服務(wù)，并按照約定方式為客戶(hù)提供對(duì)賬單?！〉谌隆〗M織架構(gòu)第十二條　公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的決策、授權(quán)體系，按照董事會(huì)——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)——分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不同的部門(mén)和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)審計(jì)的部門(mén)和崗位獨(dú)立于其他部門(mén)和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)和稽核審計(jì)部門(mén)。第十三條　董事會(huì)負(fù)責(zé)制定公司融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定融資融券業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)，確定公司融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。第十四條　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)融資融券業(yè)務(wù)決策小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“融資融券決策小組”）是公司融資融券業(yè)務(wù)決策的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，融資融券決策小組獨(dú)立于各職能部門(mén)，直接對(duì)公司經(jīng)營(yíng)班子負(fù)責(zé)，成員由公司總裁、分管副總裁、經(jīng)紀(jì)管理總部、投資研究總部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部及融資融券部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。第十五條　融資融券決策小組在經(jīng)營(yíng)班子領(lǐng)導(dǎo)下和授權(quán)范圍內(nèi)具體負(fù)責(zé)公司融資融券業(yè)務(wù)的決策。具體包括：（一）負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（二）確定開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部選擇標(biāo)準(zhǔn)，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部；（三）確定對(duì)單一客戶(hù)和單一證券的授信額度，審定超過(guò)1000萬(wàn)元以上的客戶(hù)授信額度申請(qǐng)；（四）確定融資融券的期限和利率(費(fèi)率)標(biāo)準(zhǔn)；（五）確定并調(diào)整保證金比例、補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例、平倉(cāng)維持擔(dān)保比例；（六）確定可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率及相關(guān)管理制度；（七）確定客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)；（八）審議確定融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項(xiàng)。第十六條　融資融券部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行復(fù)核、審批和監(jiān)督。第十七條　營(yíng)業(yè)部在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)投資者教育、客戶(hù)征信、簽約、開(kāi)戶(hù)、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作。第四章　部門(mén)職責(zé)第一節(jié)　總部各部門(mén)職責(zé)分工第十八條　融資融券部的主要職責(zé)融資融券部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。具體職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)制訂融資融券合同等有關(guān)客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)法律文本。（二）及時(shí)了解和分析分支機(jī)構(gòu)及客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)需求，制訂公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃并負(fù)責(zé)執(zhí)行。（三）負(fù)責(zé)公司融資融券客戶(hù)征信、信用評(píng)級(jí)和授信等日常業(yè)務(wù)管理，對(duì)營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作進(jìn)行復(fù)核、審批和監(jiān)督。（四）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，提出保證金比例、補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例、平倉(cāng)維持擔(dān)保比例管理建議。（五）負(fù)責(zé)提出可充抵保證金的證券及折算率、標(biāo)的證券范圍及其管理建議。對(duì)影響擔(dān)保品和標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)的重大突發(fā)事件以及對(duì)該品種的影響程度做出及時(shí)評(píng)估。（六）負(fù)責(zé)標(biāo)的證券與擔(dān)保品的日常管理，做好逐日盯市與平倉(cāng)處理工作。（七）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)總部端客戶(hù)檔案管理及維護(hù)。（八）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的投資者教育工作，并制定投資者教育方案。（九）接受客戶(hù)的查詢(xún)，處理有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的投訴及糾紛等工作。（十）負(fù)責(zé)融資頭寸及融券券源的日常劃撥申請(qǐng)。（十一）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)研究分析。（十二）負(fù)責(zé)制定融資融券推薦人制度，建立推薦人隊(duì)伍，以及推薦人的日常管理（十三）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)的整體規(guī)劃。（十四）按規(guī)定定期匯總業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按要求上報(bào)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)。（十五）就融資融券重大事項(xiàng)向分管領(lǐng)導(dǎo)和“融資融券決策小組”匯報(bào)工作，并負(fù)責(zé)向“融資融券決策小組”提交決策事項(xiàng)。（十六）公司賦予的其他業(yè)務(wù)管理職責(zé)。第十九條　投資研究總部的主要職責(zé)投資研究總部負(fù)責(zé)對(duì)保證金比例、補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例、平倉(cāng)維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券種類(lèi)及折算率、標(biāo)的證券種類(lèi)等事項(xiàng)提供獨(dú)立評(píng)估建議，供融資融券業(yè)務(wù)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)參考。第二十條　經(jīng)紀(jì)管理總部的職責(zé)經(jīng)紀(jì)管理總部負(fù)責(zé)制訂營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)并提交融資融券決策小組審定，具體負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部資格審核；協(xié)助制定融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)篩選標(biāo)準(zhǔn)；結(jié)合公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶(hù)需求，協(xié)助融資融券部制定分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)方案；監(jiān)督檢查證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；協(xié)助組織開(kāi)展融資融券客戶(hù)投資者教育，協(xié)助處理融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)糾紛與投訴。第二十一條　投資管理部、衍生產(chǎn)品部的主要職責(zé)負(fù)責(zé)在董事會(huì)通過(guò)的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模內(nèi)，依據(jù)本部門(mén)的投資策略，負(fù)責(zé)融券券源的管理。第二十二條　信息技術(shù)部的