商業(yè)保理公司融資管理制度(已修改)
2025-04-24 05:58 本頁面
【正文】 融資管理制度（暫行）第1章 總 則第一條 為了規(guī)范公司融資活動的內(nèi)部控制，降低融資成本，防范財務(wù)風(fēng)險，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)并結(jié)合公司實際情況制定本管理制度。第二條 本制度所指的融資是指債務(wù)性融資，即以負(fù)債方式借入并到期償還的資金，包括綜合授信、信貸融資、銀行保理、發(fā)行債券等。第三條 權(quán)益性融資（增加公司權(quán)益資本的融資，如發(fā)行股票、配股、增發(fā)等），另行制定管理制度。第四條 公司融資活動應(yīng)當(dāng)符合母公司以及公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營計劃，遵循以下原則：（一）合法性原則：融資活動必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國家宏觀調(diào)控；（二）安全性原則：權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對公司的運營、再融資或資本運作可能帶來的影響；（三）效益性原則：采用合理的融資方式,提高融資資金的效益性，充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道；（四）適量性原則：融資活動以滿足公司經(jīng)營資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。第五條 融資管理的控制目標(biāo)是：（一）加強對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險，防止融資過程中的差錯與舞弊；（二）保證公司經(jīng)營所需資金，融資決策科學(xué)、合理，降低融資成本，提高資金使用效益；（三）保證融資相關(guān)記錄完整、及時、準(zhǔn)確。第六條 融資部是融資工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和實施職能部門，財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、合規(guī)風(fēng)控部是融資工作的參與部門。第2章 職責(zé)權(quán)限第七條 公司董事會、評審委員會按照融資金額對融資活動做出決議。第八條 分管財務(wù)副總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、融資總監(jiān)對融資活動進行審核，并提出意見。第九條 融資部的主要職責(zé)包括
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