個人理財?shù)诎苏铝?xí)題-第八章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(已修改)
2025-04-07 23:07 本頁面
【正文】 個人理財?shù)诎苏铝?xí)題 第八章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 一、單項選擇 1. 與個人理財相關(guān)的行政法規(guī)有【 】。 A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國信托法》 C．《中華人民共和國反洗錢法》 D．《中華人民共和國外資銀行管理條例》 解釋：123。 2．和個人理財相關(guān)的部門規(guī)章主要有【 】 A．《中華人民共和國物權(quán)法》 B．《期貨交易管理條例》 C．《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》 D．《中華人民共和國個人所得稅法》 解釋：456。 3．在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是【 】。 A．信托關(guān)系 B．合同關(guān)系 C．委托代理關(guān)系 D．供銷關(guān)系 解釋：789。 4．個人理財業(yè)務(wù)中的商業(yè)銀行和客戶是兩個平等的民事主體，其行為應(yīng)當(dāng)首先遵循【 】的規(guī)定。 A. 《中華人民共和國信托法》 B. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 C. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》 D. 《民法通則》 5. 公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【 】。 A. 民事行為 B. 民事法律行為 C. 商業(yè)交換行為 D. 權(quán)利義務(wù)行為 6. 《民法通則》第四條規(guī)定，民事活動應(yīng)遵循【 】原則。 A. 平等 B. 權(quán)利與義務(wù)對稱 C. 誠實信用 D. 自愿自覺 7. 根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人【 】，喪失代理權(quán)。 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止 8．下列對格式條款理解不正確的是【 】 A. 格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商 B. 訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù) C. 合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明 D. 格式條款和費格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款 9. 當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)【 】 A. 按照通常理解予以解釋 B. 做出利于提供格式條款一方的解釋 C. 做出不利于提供格式條款一方的解釋 D. 以上均不正確 10. 按《合同法》規(guī)定，什么情形下合同中的免責(zé)條款無效？【 】。 A. 因重大過失造成對方財產(chǎn)損失的 B. 因重大誤解訂立的 C. 在訂立合同時顯失公平的 D. 以上都正確 11. 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【 】。 A. 委托代理 B. 法定代理 C. 合同代理 D. 制定代理 12. 委托代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系一般是【 】 A. 自覺承諾關(guān)系 B. 委托合同關(guān)系 C. 強制指定關(guān)系 D. 自由組合關(guān)系 13. 在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行【 】。 A. 審批制和報告制 B. 注冊制和報告制 C. 審批制和注冊制 D. 登記制和報告制 14. 根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人【 】，代理權(quán)終止。 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止 15. 當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是【 】。 A. 委托代理合同 B. 無效合同 C. 格式化條款 D. 可撤銷條款 16. 商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中要堅持的“三性”原則不包括【 】。 A. 安全性 B. 流動性 C. 效益性 D. 波動性 17. 《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括【 】。 A. 吸收公眾存款 B. 發(fā)放短期、中期和長期貸款 C. 發(fā)行股權(quán)證券 D. 發(fā)行金融債券 18. 商業(yè)銀行提供信用證服務(wù)和擔(dān)保，這屬于【 】 A. 資產(chǎn)業(yè)務(wù) B. 負(fù)債業(yè)務(wù) C. 中間業(yè)務(wù) D. 市場業(yè)務(wù) 19. 《證券法》的基本原則不包括 【 】 A. 公開、公平、公正原則 B. 混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原則 C. 自愿、有償、誠實信用原則 D. 保護(hù)投資者合法權(quán)益 20. 證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【 】 （1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員 （2）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員 （3）證券公司高級研究人員 （4）證券監(jiān)管機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的人員 A. （1）（2）（3）（4） B. （1）（2）（3） C. （1）（3）（4） D. （1）（2）（4） 21. 當(dāng)發(fā)生 【 】時，基金合同生效。 A. 投資人繳納認(rèn)購基金份額款項 B.
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