個(gè)人理財(cái)?shù)诎苏铝?xí)題-第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)-全文預(yù)覽
【正文】 A. 未經(jīng)期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布期貨交易即時(shí)行情 B. 期貨公司應(yīng)為每一客戶單獨(dú)設(shè)立專門(mén)賬戶，設(shè)置交易編碼，不得混碼交易 C. 客戶可以使用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核國(guó)債等有價(jià)證券沖抵保證金進(jìn)行交易 D. 期貨交易所應(yīng)按規(guī)定提取、使用、管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 E. 當(dāng)會(huì)員未按規(guī)定時(shí)間追繳保證金或自行平倉(cāng)的，期貨交易所不得強(qiáng)行平倉(cāng)，強(qiáng)行平倉(cāng)的費(fèi)用和發(fā)生的損失由期貨交易所承擔(dān) 27. 商業(yè)銀行外部營(yíng)銷活動(dòng)開(kāi)展必須遵循的原則有【 】。 A. 不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B. 經(jīng)批準(zhǔn)可以開(kāi)展期貨投資咨詢業(yè)務(wù) C. 不得從事不與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng) D. 不得從事或變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù) E. 不得客戶提供融資、對(duì)外擔(dān)保 23. 境內(nèi)單位或者個(gè)人從事外匯期貨交易的辦法，由【 】部門(mén)共同制定。交割倉(cāng)庫(kù)時(shí)不當(dāng)行為有【 】。 A. 委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說(shuō)明 B. 因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法 C. 受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為 D. 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人 E. 受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過(guò)失時(shí)，委托人可申請(qǐng)人民法院解任受托人 14. 《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是【 】。 A. 基金收益的分配原則 B. 基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式 C. 基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制 D. 爭(zhēng)議的解決方式 E. 基金未達(dá)到法定要求的處理方式 9. 《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 】損害客戶利益的欺詐行為。 A. 代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成 B. 被代理人取消委托或代理人辭去委托 C. 代理人死亡 D. 代理人喪失民事行為能力 E. 作為被代理人或者代理人的法人終止 的分析、審核、報(bào)告制度 3. 下列哪些情形會(huì)導(dǎo)致合同無(wú)效？【 】。 A. 800元 B. 1500元 C. 1600元 D. 2000元 25. 根據(jù)《證券投資基金法》，基金資產(chǎn)的投資范圍不包括 【 】 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的可轉(zhuǎn)換債券 C. 處于創(chuàng)業(yè)階段的企業(yè)的股票 D. 國(guó)債 26. 公開(kāi)披露的基金信息部包括 【 】 A. 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 B. 基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 C. 基金募集情況 D. 基金投資策略 27. 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容中不包含 【 】 A. 保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除 B. 保險(xiǎn)價(jià)值 C. 保費(fèi)使用方式 D. 違約責(zé)任和爭(zhēng)議處理方式 28. 按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 【 】 A. 《保險(xiǎn)法》的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為 B. 保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人 C. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位 D. 保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托 29. 以下 【 】行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。 A. 委托代理合同 B. 無(wú)效合同 C. 格式化條款 D. 可撤銷條款 16. 商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要堅(jiān)持的“三性”原則不包括【 】。 A. 因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 B. 因重大誤解訂立的 C. 在訂立合同時(shí)顯失公平的 D. 以上都正確 11. 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【 】。 A. 《中華人民共和國(guó)信托法》 B. 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 C. 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 D. 《民法通則》 5. 公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【 】。 2．和個(gè)人理財(cái)相關(guān)的部門(mén)規(guī)章主要有【 】 A．《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》 B．《期貨交易管理?xiàng)l例》 C．《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》 D．《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》 解釋：456。 A．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國(guó)信托法》 C．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》 D．《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》 解釋：123。 4．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的商業(yè)銀行和客戶是兩個(gè)平等的民事主體，其行為應(yīng)當(dāng)首先遵循【 】的規(guī)定。 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止 8．下列對(duì)格式條款理解不正確的是【 】 A. 格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未
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