個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)-全文預(yù)覽
【正文】 A. 未經(jīng)期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，任何單位和個人不得發(fā)布期貨交易即時行情 B. 期貨公司應(yīng)為每一客戶單獨(dú)設(shè)立專門賬戶，設(shè)置交易編碼，不得混碼交易 C. 客戶可以使用標(biāo)準(zhǔn)倉單核國債等有價證券沖抵保證金進(jìn)行交易 D. 期貨交易所應(yīng)按規(guī)定提取、使用、管理風(fēng)險準(zhǔn)備金 E. 當(dāng)會員未按規(guī)定時間追繳保證金或自行平倉的，期貨交易所不得強(qiáng)行平倉，強(qiáng)行平倉的費(fèi)用和發(fā)生的損失由期貨交易所承擔(dān) 27. 商業(yè)銀行外部營銷活動開展必須遵循的原則有【 】。 A. 不得申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B. 經(jīng)批準(zhǔn)可以開展期貨投資咨詢業(yè)務(wù) C. 不得從事不與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動 D. 不得從事或變相從事期貨自營業(yè)務(wù) E. 不得客戶提供融資、對外擔(dān)保 23. 境內(nèi)單位或者個人從事外匯期貨交易的辦法，由【 】部門共同制定。交割倉庫時不當(dāng)行為有【 】。 A. 委托人有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明 B. 因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法 C. 受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為 D. 受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人 E. 受托人管理運(yùn)用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人 14. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容是【 】。 A. 基金收益的分配原則 B. 基金托管人報酬費(fèi)和支付方式 C. 基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制 D. 爭議的解決方式 E. 基金未達(dá)到法定要求的處理方式 9. 《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 】損害客戶利益的欺詐行為。 A. 代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成 B. 被代理人取消委托或代理人辭去委托 C. 代理人死亡 D. 代理人喪失民事行為能力 E. 作為被代理人或者代理人的法人終止 的分析、審核、報告制度 3. 下列哪些情形會導(dǎo)致合同無效？【 】。 A. 800元 B. 1500元 C. 1600元 D. 2000元 25. 根據(jù)《證券投資基金法》，基金資產(chǎn)的投資范圍不包括 【 】 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的可轉(zhuǎn)換債券 C. 處于創(chuàng)業(yè)階段的企業(yè)的股票 D. 國債 26. 公開披露的基金信息部包括 【 】 A. 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 B. 基金份額申購、贖回價格 C. 基金募集情況 D. 基金投資策略 27. 保險合同的內(nèi)容中不包含 【 】 A. 保險責(zé)任和責(zé)任免除 B. 保險價值 C. 保費(fèi)使用方式 D. 違約責(zé)任和爭議處理方式 28. 按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是 【 】 A. 《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為 B. 保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人 C. 保險經(jīng)紀(jì)人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位 D. 保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托 29. 以下 【 】行為，由保險人承擔(dān)責(zé)任。 A. 委托代理合同 B. 無效合同 C. 格式化條款 D. 可撤銷條款 16. 商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中要堅持的“三性”原則不包括【 】。 A. 因重大過失造成對方財產(chǎn)損失的 B. 因重大誤解訂立的 C. 在訂立合同時顯失公平的 D. 以上都正確 11. 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【 】。 A. 《中華人民共和國信托法》 B. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 C. 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》 D. 《民法通則》 5. 公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【 】。 2．和個人理財相關(guān)的部門規(guī)章主要有【 】 A．《中華人民共和國物權(quán)法》 B．《期貨交易管理條例》 C．《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》 D．《中華人民共和國個人所得稅法》 解釋：456。 A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國信托法》 C．《中華人民共和國反洗錢法》 D．《中華人民共和國外資銀行管理條例》 解釋：123。 4．個人理財業(yè)務(wù)中的商業(yè)銀行和客戶是兩個平等的民事主體，其行為應(yīng)當(dāng)首先遵循【 】的規(guī)定。 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止 8．下列對格式條款理解不正確的是【 】 A. 格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未
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