【正文】 、 高端產(chǎn)說會的 定義和 特點 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 二、 高端產(chǎn)說會 推動的 KPD（關(guān)鍵因素）分析 銀保 高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 三、 高端產(chǎn)說會 的操作流程 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 四 、常見問題及解答 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨 趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 五 、注意事項 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 六 、附件 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 銀保高端 產(chǎn)說會 操作手冊 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞 康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 一、 高端 產(chǎn)說會 的定義和 特點 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 □高端產(chǎn)說會定義 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙 吾 高端產(chǎn)說會是由銀行和保險公司共同組織發(fā)起，針對銀行 活期存款及短期理財產(chǎn)品 300 萬以上的高端客戶 所舉辦的 高品質(zhì)的產(chǎn)品說明會。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 □高端產(chǎn)說會特點 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 與小型理財沙龍相比 ，高端產(chǎn)說會具有“高品質(zhì) ”、“高投入”、“高產(chǎn)出 ”等特點。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 第一、客戶質(zhì)量 嚴(yán)格 把控 。 例如“ 個人總資產(chǎn) 1500 萬元以上；活期存款及短期理財產(chǎn)品 300 萬以上 ；對保險、理財、資產(chǎn)保全、科學(xué)節(jié)稅等 感興趣，有購買意愿”（具體標(biāo) 準(zhǔn)視不同地域而定 ） 。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐 牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 第二、 舉辦地點精心選擇。 可以選擇 所在城市最高端的酒店或私人會所。如五星級酒店，特色茶樓，度假村，社交會所等 。 寬敞明亮，具有高雅氣氛 ；會場地點匹配客戶身份；場地易于客戶尋找，停車位充足。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 第三 、注重為客戶提供高附加值 ，例如知名專家講座， 提供娛樂休閑 交流平臺 ；提供子女 交流學(xué)習(xí)平臺等； 主題 要 明確，以吸引客戶 ， 例如《農(nóng)行專屬理財產(chǎn)品：“金滿倉 D”全國首發(fā)式暨高端財稅規(guī)劃講壇 》 ； 形式 要創(chuàng)新， 例如高端酒會、子女夏令營等。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 第四 、銀行一般適合以支行為單位組織 ，公司一般適合以中支為單位進行操作，對人員、投入、操作等要求較高。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其 糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 第五、注重高端客戶隱私的保護。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 二、 高端產(chǎn)說會 推動的 KPD（關(guān)鍵因素）分析 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 1）客戶質(zhì)量 : 選擇 活期存款及短期理財產(chǎn)品 300 萬以上的高端客戶 。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 2）客戶數(shù)量 ： 人數(shù)應(yīng)控制在 50 人以內(nèi)， 。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 3）講師質(zhì)量 ： 主講講師必須經(jīng)過總公司授權(quán)。 銀 保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 4）現(xiàn)場掌控 ： 主持人必須經(jīng)過總公司授權(quán)。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 5）會后追蹤 ： 成立追蹤小組，責(zé)任到人 。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆 捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 任一環(huán)節(jié)缺失，將影響產(chǎn)說會最終簽單！ 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 三 、 高端產(chǎn)說會 的操作 流程 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙 吾 （一）前期 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 成立項目運作小組 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 1） 確立項目功能小組： 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀 沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 確立項目負(fù)責(zé)人 機構(gòu)銀保第一責(zé)任人 ； 確立項目小組成員 明確職責(zé) 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 銀行意愿啟動 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 1） 向銀行提交活動策劃文案。 闡述高端產(chǎn)說會亮點及提供高端客戶增值服務(wù) 。例如養(yǎng)生、風(fēng)水、美容養(yǎng)顏 等 ； 高端產(chǎn)說會時間、地點 ； 對客戶的質(zhì)量要求 ；對銀行的激勵方案 ； 預(yù)期的結(jié)果 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 2） 召開渠道溝通會議。 會議重點是闡述泰康產(chǎn)說會運作優(yōu)勢；強調(diào)要求客戶質(zhì)量和客戶數(shù)量。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （ 3） 選擇績優(yōu)支行示范，樹立標(biāo)桿。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 客戶的篩選 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 活期存款及短期理財產(chǎn)品 300 萬以上 客戶，盡量背景保持同致性，年齡 45歲上下 .(《高端客戶行為特征》詳見附件 13)銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 項目 功能小組 主要 工作職責(zé) 督導(dǎo)指揮組 實施督導(dǎo)、指導(dǎo)、檢查各小組工作進度 策劃協(xié)調(diào)組 制定產(chǎn)說會行事歷；渠道溝通及開展培訓(xùn)；選擇地點；制定方案；制定產(chǎn)說會流程；選定講師及 主持；協(xié)調(diào)其他事宜 后勤組 費用預(yù)算；會議材料準(zhǔn)備及物品、獎品采購及保管；場地布置 講師組 專題 PPT 準(zhǔn)備、主持詞準(zhǔn)備 禮儀組 客戶引導(dǎo)；維持秩序；獎品展示及發(fā)放 音響組 音樂選定；音響設(shè)備管理與調(diào)試 客戶的邀約 （邀約話術(shù)詳見附件一） 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型 理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 會前的內(nèi)外部溝通會 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 內(nèi)部： 明確各自職責(zé) （見附加 2） 、進行相關(guān)物料的準(zhǔn)備 （見附件《物料準(zhǔn)備表》） 、確定銷售目標(biāo)，掌握促成話術(shù) （話術(shù)見附件 4《促成話術(shù)》） 。 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財 沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 邀約客戶標(biāo)準(zhǔn) 客戶信息首次匯總 客戶做二次邀約 客戶信息再次匯總 客 戶做三次邀約 最終確認(rèn)客戶名單 分發(fā)客戶名單 話術(shù)培訓(xùn)演練 第一次 邀約 客戶信息掌握檢查 外部： 促成話術(shù)培訓(xùn) （見附件 4《促成話術(shù)》 ） 、 追蹤技巧培訓(xùn) （見附件 9《追蹤話術(shù)》） 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 （二）中期 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐 牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 簽到入場 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 流程： 銀保高端客戶產(chǎn)說會操作手冊小型理財沙龍操作手冊嗜奸岔慧渦史踞康闌萌方雍朱睡憾核蘆捆梨診其糾對乾囑鉀沿寐牛瀉憚居勾胃壕嗅睫姨趙慈鋼妨臟若搔哪者躺撅雛俠逸竄貢撻窿耘艙鍘戎求卻仙吾 時 間 事 項 項目 運作前一天 按照正式會議彩排三次 會議開始前 3 小時 會場布置完畢 會議