我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人管理制度現(xiàn)狀(已修改)
2025-01-28 02:52 本頁(yè)面
【正文】 我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人管理制度現(xiàn)狀第1節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)人發(fā)展現(xiàn)狀 我國(guó)證券行業(yè)從發(fā)展程度上來(lái)說(shuō)還處于發(fā)展初期各種制度和管理措施都不完善，這在發(fā)展中難免會(huì)產(chǎn)生許多問(wèn)題，與證券行業(yè)相伴隨一起發(fā)展起來(lái)的經(jīng)紀(jì)人，在管理和實(shí)踐中也存在許多問(wèn)題。第一，證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位問(wèn)題。在營(yíng)業(yè)部，證券經(jīng)紀(jì)人一般稱為客戶經(jīng)理、投資經(jīng)理等。目前，證券公司普遍將證券經(jīng)紀(jì)人設(shè)為營(yíng)業(yè)部編外人員，雙方關(guān)系以客戶所創(chuàng)造的手續(xù)費(fèi)收入為紐帶，證券經(jīng)紀(jì)人不享受公司的其他福利待遇；也有個(gè)別公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂正式的勞動(dòng)合同，每月發(fā)放基本工資，在形式上將證券經(jīng)紀(jì)人納入正式的管理。素質(zhì)方面，證券經(jīng)紀(jì)人整體不高，大部分無(wú)證券從業(yè)資格。證券公司招聘證券經(jīng)紀(jì)人過(guò)于看重客戶資源，對(duì)其素質(zhì)沒(méi)有過(guò)高要求。目前，大部分證券經(jīng)紀(jì)人既缺乏綜合理財(cái)知識(shí)，又缺乏營(yíng)銷技能。證券經(jīng)紀(jì)人開發(fā)客戶主要以親情為主，知識(shí)含量較低，開發(fā)陌生客戶的能力不足。業(yè)務(wù)范圍方面，證券經(jīng)紀(jì)人一般為提供投資建議等投資顧問(wèn)服務(wù)。部分證券經(jīng)紀(jì)人私下接受委托理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)。 第二，證券經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)支持情況。主要包括證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)和研究支持方面，這對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)人開展業(yè)務(wù)起著關(guān)鍵性支撐作用。部分證券公司招聘證券經(jīng)紀(jì)人后，一般沒(méi)有提供培訓(xùn)，主要原因在于重視程度不夠和缺乏精通證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的專業(yè)培訓(xùn)講師。證券經(jīng)紀(jì)人沒(méi)有獲得系統(tǒng)的培訓(xùn)，無(wú)法為客戶提供專業(yè)化服務(wù)，客戶開發(fā)能力也不足，很大程度上制約其發(fā)展。 在研究支持方面，除大證券公司以外，中小證券公司研究力量普遍薄弱，現(xiàn)階段不可能建立一支龐大的研究隊(duì)伍。大證券公司的研究隊(duì)伍，肩負(fù)著為證券公司、基金等機(jī)構(gòu)投資者服務(wù)和樹立證券公司研究品牌的重任，一般是從純學(xué)術(shù)上提供研究成果，脫離市場(chǎng)或很少提及實(shí)際投資，指導(dǎo)性不強(qiáng)。證券經(jīng)紀(jì)人據(jù)此無(wú)法服務(wù)客戶。從西方發(fā)展經(jīng)驗(yàn)看，證券經(jīng)紀(jì)人只是金
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1