個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)材料(已修改)
2025-01-23 19:30 本頁面
【正文】 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)材料 中信銀行 總行零售銀行部資產(chǎn)管理部 侯洪濤 2022年 2月 20日 培訓(xùn)內(nèi)容 ? 我行不同類型個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念、風(fēng)險(xiǎn)控制策略 ? 每類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的賣點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)和目標(biāo)客戶群 ? 如何做好每類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示 ? 如何運(yùn)用資產(chǎn)配置方法營銷個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 ? 突出各產(chǎn)品特點(diǎn)，強(qiáng)化客戶經(jīng)理對各類產(chǎn)品概念的認(rèn)識 ? 突出各產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、特點(diǎn)、投資策略等差異，強(qiáng)化客戶經(jīng)理對整個(gè)理財(cái)產(chǎn)品線風(fēng)險(xiǎn)級別和產(chǎn)品區(qū)別的理解 ? 強(qiáng)化統(tǒng)一營銷口徑的傳導(dǎo) 培訓(xùn)目的 –我行中信新股系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品保持了領(lǐng)先同業(yè)的創(chuàng)新和推廣力度，從產(chǎn)品的創(chuàng)新性、推出頻率、管理規(guī)模、實(shí)現(xiàn)收益等指標(biāo)均居業(yè)內(nèi)前列，顯示出領(lǐng)先的創(chuàng)新能力和品牌效應(yīng)。 ?我行首創(chuàng)產(chǎn)品：新股計(jì)劃、雙盈計(jì)劃、基金計(jì)劃、新股支支打、新股月月打、新股增強(qiáng)型、錦繡系列、定額投資計(jì)劃、藍(lán)籌計(jì)劃等 中信銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)情況簡介 ? 2022年 7月 ， 率先推出打新股系列產(chǎn)品 “ 雙季計(jì)劃 1號 、 2號 、 3號 ” ? 2022年 10月 ， 率先推出中信個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級標(biāo)識系統(tǒng) ? 2022年 12月 ， 率先推出產(chǎn)品期限一年的打新產(chǎn)品 “ 新年計(jì)劃 1號 ” ? 2022年 1月 ， 率先推出以新股發(fā)行及基金投資為目標(biāo)的雙盈計(jì)劃 ? 2022年 4月 ， 率先推出以基金組合投資為目標(biāo)的基金計(jì)劃 ? 2022年 4月 ， 率先推出了投資股權(quán)的錦繡 1號 ? 2022年 6月 ， 率先推出高流動性的 “ 新股支支打 ” ? 2022年 7月 ， 率先將打新與信貸結(jié)合的 “ 新股增強(qiáng)型計(jì)劃 4號 ” ? 2022年 11月 ， 率先推出高流動性的 “ 定額投資計(jì)劃 ” ? 2022年 12月 ， 率先推出投資藍(lán)籌股的 “ 藍(lán)籌計(jì)劃 ” 中信銀行零售理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新之路 ? “中信理財(cái) ” 在第三屆中國最佳品牌建設(shè)案例評選中榮獲10大中國最佳品牌建設(shè)獎(jiǎng)，與中國平安、中國移動、中國銀聯(lián)、招商銀行、蒙牛股份等并列成為十大知名品牌 ? 中信銀行理財(cái)產(chǎn)品營銷案例獲 《 經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 》 “2022－2022年度營銷案例 ” 評選活動金融類二等獎(jiǎng) ? “ 卓越 2022最受歡迎理財(cái)產(chǎn)品 ” 評選活動中榮獲 “ 最受歡迎人民幣理財(cái)產(chǎn)品 ” 、 “ 最受歡迎外幣理財(cái)產(chǎn)品 ” 和 “ 最受歡迎銀行卡產(chǎn)品 ” 三項(xiàng)大獎(jiǎng) ? 和訊網(wǎng)舉辦的 “ 2022中國銀行產(chǎn)品評測 ” 頒獎(jiǎng)活動中，中信銀行榮獲 “ 人民幣理財(cái)產(chǎn)品最具投資價(jià)值獎(jiǎng) ” 和 “ 外幣理財(cái)產(chǎn)品最具投資價(jià)值獎(jiǎng) ” 兩項(xiàng)大獎(jiǎng)，我行以絕對優(yōu)勢獲得了人民幣理財(cái)產(chǎn)品的排名冠軍，并獲得外幣理財(cái)產(chǎn)品的第四名。 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品獲獎(jiǎng)情況 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品獲獎(jiǎng)情況 ? “2022搜狐金融理財(cái)網(wǎng)絡(luò)調(diào)查報(bào)告 ” ，中信銀行 “ 雙盈計(jì)劃 ” 系列理財(cái)產(chǎn)品榮獲 “ 銀行理財(cái)產(chǎn)品卓越創(chuàng)新 ” 獎(jiǎng)。 ? “ 2022中國年度理財(cái)總評榜”頒獎(jiǎng)活動中，中信理財(cái)之“新股支支打”憑借獨(dú)特的創(chuàng)新設(shè)計(jì)和營銷模式榮獲“ 2022年度最具創(chuàng)新的銀行理財(cái)產(chǎn)品”獎(jiǎng)。 ? 由和訊網(wǎng)發(fā)起的“ 2022年度財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜”頒獎(jiǎng)活動中，我行一舉囊括“ 2022年度中國銀行業(yè)杰出服務(wù)獎(jiǎng)”、“ 2022年度中國銀行業(yè)杰出創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“ 2022年度中國銀行業(yè)杰出營銷獎(jiǎng)”、“ 2022年度最具投資價(jià)值人民幣理財(cái)產(chǎn)品獎(jiǎng)”和“ 2022年度最具投資價(jià)值外幣理財(cái)產(chǎn)品獎(jiǎng)”等 5項(xiàng)大獎(jiǎng)，成為此次頒獎(jiǎng)活動中的最大贏家。 中信銀行資金資本業(yè)務(wù)領(lǐng)先之路 ? 2022年，國內(nèi)首家推出外幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品 ? 2022年，國內(nèi)首家主承銷人民幣金融債券的商業(yè)銀行 ? 2022年，商業(yè)銀行中較早獲得衍生產(chǎn)品交易資格 ? 2022年，首批具有遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)開辦資格的股份制商業(yè)銀行 ? 2022年，中國外匯交易中心外幣對做市商業(yè)務(wù)首批三家國內(nèi)銀行做市商之一 ? 2022年，國內(nèi)首批兩家獲得人民幣貨幣掉期業(yè)務(wù)資格的銀行之一；并于當(dāng)年 7月 9日完成國內(nèi)首筆交易 ? 2022年，國內(nèi)首批獲得人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品資格的銀行之一 ? 2022年，首批銀行間外匯市場做市商之一 理財(cái)產(chǎn)品 信托融資型集合理財(cái)計(jì)劃 投資新股申購信托的新股理財(cái)計(jì)劃 投資基金組合信托的基金理財(cái)計(jì)劃 投資新股 +基金組合理財(cái)信托的雙盈理財(cái)計(jì)劃 投資股權(quán)信托的錦繡計(jì)劃 證券投資基金或證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃包裝產(chǎn)品 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品列表 資產(chǎn)快車?yán)碡?cái)計(jì)劃 QDII產(chǎn)品 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品：與利率、匯率、商品等掛鉤 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念 ? 關(guān)注不同類型市場投資機(jī)遇 ? 尋找和把握市場熱點(diǎn) ? 分析客戶需求和同業(yè)競爭 ? 設(shè)計(jì)產(chǎn)品并推出 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類推介 第一類：資產(chǎn)快車?yán)碡?cái)計(jì)劃 ?資金投向：購買優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)或認(rèn)購?fù)顿Y信貸資產(chǎn)集合信托的優(yōu)先受益權(quán) ?設(shè)計(jì)理念：應(yīng)對市場變化 、 結(jié)合宏觀政策 、 信托融資型產(chǎn)品升級版 ?產(chǎn)品特點(diǎn)：短期 、 中等風(fēng)險(xiǎn) 、 收益穩(wěn)定 ?風(fēng)險(xiǎn)控制措施：資產(chǎn)的選擇 ?目標(biāo)客戶群：偏好中等以下風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益客戶 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類推介 第二類：信托融資型集合理財(cái)計(jì)劃 ? 資金投向：項(xiàng)目貸款 、 流動資金貸款 、 購買信貸資產(chǎn)等 ? 設(shè)計(jì)理念：傳統(tǒng)融資型產(chǎn)品 ， 個(gè)人理財(cái)與公司業(yè)務(wù)的有機(jī)結(jié)合 ? 產(chǎn)品特點(diǎn)：較低或中等風(fēng)險(xiǎn) 、 收益穩(wěn)定 ? 風(fēng)險(xiǎn)控制措施： – 用款客戶和購買資產(chǎn)的選擇 – 信用增級：包括我行、政策性銀行或優(yōu)質(zhì)客戶 ? 目標(biāo)客戶群：偏好中等以下風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益客戶 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類推介 第三類：新股申購理財(cái)計(jì)劃 （增強(qiáng)型） ?資金投向：新股 +信貸資產(chǎn)投資信托 ?設(shè)計(jì)理念：專家打新股 ， 閑置投資產(chǎn) ， 資金充分運(yùn)用 ，
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