個人理財產(chǎn)品培訓材料(已修改)
2025-01-23 19:30 本頁面
【正文】 個人理財產(chǎn)品培訓材料 中信銀行 總行零售銀行部資產(chǎn)管理部 侯洪濤 2022年 2月 20日 培訓內(nèi)容 ? 我行不同類型個人理財產(chǎn)品設計理念、風險控制策略 ? 每類個人理財產(chǎn)品的賣點、風險收益特點和目標客戶群 ? 如何做好每類個人理財產(chǎn)品的風險揭示 ? 如何運用資產(chǎn)配置方法營銷個人理財產(chǎn)品 ? 突出各產(chǎn)品特點，強化客戶經(jīng)理對各類產(chǎn)品概念的認識 ? 突出各產(chǎn)品風險、特點、投資策略等差異，強化客戶經(jīng)理對整個理財產(chǎn)品線風險級別和產(chǎn)品區(qū)別的理解 ? 強化統(tǒng)一營銷口徑的傳導 培訓目的 –我行中信新股系列人民幣理財產(chǎn)品保持了領先同業(yè)的創(chuàng)新和推廣力度，從產(chǎn)品的創(chuàng)新性、推出頻率、管理規(guī)模、實現(xiàn)收益等指標均居業(yè)內(nèi)前列，顯示出領先的創(chuàng)新能力和品牌效應。 ?我行首創(chuàng)產(chǎn)品：新股計劃、雙盈計劃、基金計劃、新股支支打、新股月月打、新股增強型、錦繡系列、定額投資計劃、藍籌計劃等 中信銀行個人理財業(yè)務情況簡介 ? 2022年 7月 ， 率先推出打新股系列產(chǎn)品 “ 雙季計劃 1號 、 2號 、 3號 ” ? 2022年 10月 ， 率先推出中信個人理財產(chǎn)品風險分級標識系統(tǒng) ? 2022年 12月 ， 率先推出產(chǎn)品期限一年的打新產(chǎn)品 “ 新年計劃 1號 ” ? 2022年 1月 ， 率先推出以新股發(fā)行及基金投資為目標的雙盈計劃 ? 2022年 4月 ， 率先推出以基金組合投資為目標的基金計劃 ? 2022年 4月 ， 率先推出了投資股權的錦繡 1號 ? 2022年 6月 ， 率先推出高流動性的 “ 新股支支打 ” ? 2022年 7月 ， 率先將打新與信貸結合的 “ 新股增強型計劃 4號 ” ? 2022年 11月 ， 率先推出高流動性的 “ 定額投資計劃 ” ? 2022年 12月 ， 率先推出投資藍籌股的 “ 藍籌計劃 ” 中信銀行零售理財產(chǎn)品創(chuàng)新之路 ? “中信理財 ” 在第三屆中國最佳品牌建設案例評選中榮獲10大中國最佳品牌建設獎，與中國平安、中國移動、中國銀聯(lián)、招商銀行、蒙牛股份等并列成為十大知名品牌 ? 中信銀行理財產(chǎn)品營銷案例獲 《 經(jīng)濟觀察報 》 “2022－2022年度營銷案例 ” 評選活動金融類二等獎 ? “ 卓越 2022最受歡迎理財產(chǎn)品 ” 評選活動中榮獲 “ 最受歡迎人民幣理財產(chǎn)品 ” 、 “ 最受歡迎外幣理財產(chǎn)品 ” 和 “ 最受歡迎銀行卡產(chǎn)品 ” 三項大獎 ? 和訊網(wǎng)舉辦的 “ 2022中國銀行產(chǎn)品評測 ” 頒獎活動中，中信銀行榮獲 “ 人民幣理財產(chǎn)品最具投資價值獎 ” 和 “ 外幣理財產(chǎn)品最具投資價值獎 ” 兩項大獎，我行以絕對優(yōu)勢獲得了人民幣理財產(chǎn)品的排名冠軍，并獲得外幣理財產(chǎn)品的第四名。 中信銀行個人理財產(chǎn)品獲獎情況 中信銀行個人理財產(chǎn)品獲獎情況 ? “2022搜狐金融理財網(wǎng)絡調(diào)查報告 ” ，中信銀行 “ 雙盈計劃 ” 系列理財產(chǎn)品榮獲 “ 銀行理財產(chǎn)品卓越創(chuàng)新 ” 獎。 ? “ 2022中國年度理財總評榜”頒獎活動中，中信理財之“新股支支打”憑借獨特的創(chuàng)新設計和營銷模式榮獲“ 2022年度最具創(chuàng)新的銀行理財產(chǎn)品”獎。 ? 由和訊網(wǎng)發(fā)起的“ 2022年度財經(jīng)風云榜”頒獎活動中，我行一舉囊括“ 2022年度中國銀行業(yè)杰出服務獎”、“ 2022年度中國銀行業(yè)杰出創(chuàng)新獎”、“ 2022年度中國銀行業(yè)杰出營銷獎”、“ 2022年度最具投資價值人民幣理財產(chǎn)品獎”和“ 2022年度最具投資價值外幣理財產(chǎn)品獎”等 5項大獎，成為此次頒獎活動中的最大贏家。 中信銀行資金資本業(yè)務領先之路 ? 2022年，國內(nèi)首家推出外幣結構性存款產(chǎn)品 ? 2022年，國內(nèi)首家主承銷人民幣金融債券的商業(yè)銀行 ? 2022年，商業(yè)銀行中較早獲得衍生產(chǎn)品交易資格 ? 2022年，首批具有遠期結售匯業(yè)務試點開辦資格的股份制商業(yè)銀行 ? 2022年，中國外匯交易中心外幣對做市商業(yè)務首批三家國內(nèi)銀行做市商之一 ? 2022年，國內(nèi)首批兩家獲得人民幣貨幣掉期業(yè)務資格的銀行之一；并于當年 7月 9日完成國內(nèi)首筆交易 ? 2022年，國內(nèi)首批獲得人民幣結構性理財產(chǎn)品資格的銀行之一 ? 2022年，首批銀行間外匯市場做市商之一 理財產(chǎn)品 信托融資型集合理財計劃 投資新股申購信托的新股理財計劃 投資基金組合信托的基金理財計劃 投資新股 +基金組合理財信托的雙盈理財計劃 投資股權信托的錦繡計劃 證券投資基金或證券集合資產(chǎn)管理計劃包裝產(chǎn)品 中信銀行個人理財產(chǎn)品列表 資產(chǎn)快車理財計劃 QDII產(chǎn)品 結構性產(chǎn)品：與利率、匯率、商品等掛鉤 個人理財產(chǎn)品設計理念 ? 關注不同類型市場投資機遇 ? 尋找和把握市場熱點 ? 分析客戶需求和同業(yè)競爭 ? 設計產(chǎn)品并推出 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第一類：資產(chǎn)快車理財計劃 ?資金投向：購買優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)或認購投資信貸資產(chǎn)集合信托的優(yōu)先受益權 ?設計理念：應對市場變化 、 結合宏觀政策 、 信托融資型產(chǎn)品升級版 ?產(chǎn)品特點：短期 、 中等風險 、 收益穩(wěn)定 ?風險控制措施：資產(chǎn)的選擇 ?目標客戶群：偏好中等以下風險、穩(wěn)定收益客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第二類：信托融資型集合理財計劃 ? 資金投向：項目貸款 、 流動資金貸款 、 購買信貸資產(chǎn)等 ? 設計理念：傳統(tǒng)融資型產(chǎn)品 ， 個人理財與公司業(yè)務的有機結合 ? 產(chǎn)品特點：較低或中等風險 、 收益穩(wěn)定 ? 風險控制措施： – 用款客戶和購買資產(chǎn)的選擇 – 信用增級：包括我行、政策性銀行或優(yōu)質(zhì)客戶 ? 目標客戶群：偏好中等以下風險、穩(wěn)定收益客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第三類：新股申購理財計劃 （增強型） ?資金投向：新股 +信貸資產(chǎn)投資信托 ?設計理念：專家打新股 ， 閑置投資產(chǎn) ， 資金充分運用 ，
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