理財(cái)產(chǎn)品代銷協(xié)議(已修改)
2025-06-08 23:07 本頁面
【正文】 平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作主協(xié)議 合作參與方 甲方（產(chǎn)品方）： 地址： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 乙方（平臺(tái)方）：地址： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 二、目的和定義為明確甲、乙雙方XXX平臺(tái)銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作及其相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)暫行管理辦法》、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著平等自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。）是指甲方與乙方在合作框架下，以乙方經(jīng)營機(jī)構(gòu)為銷售渠道，面向乙方或乙方客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。乙方與甲方開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方能開展本項(xiàng)業(yè)務(wù)。財(cái)產(chǎn)品包括：（一）甲方根據(jù)乙方的委托，專門為乙方自身或客戶設(shè)計(jì)投資方案，并進(jìn)行投資運(yùn)作的理財(cái)產(chǎn)品。（二）甲方自主設(shè)計(jì)的，乙方根據(jù)客戶需求并經(jīng)甲方同意代銷的理財(cái)產(chǎn)品。（三）乙方自主設(shè)計(jì)或代理其他銀行銷售，由甲方提供資金清算、歸集、收益分配等服務(wù)的理財(cái)產(chǎn)品。（四）經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意銷售的其它理財(cái)產(chǎn)品。三、適用范圍（一）理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、認(rèn)購期內(nèi)撤銷、提前贖回申請、提前贖回申請到賬、收益分配、到期兌付等業(yè)務(wù)；（二）理財(cái)產(chǎn)品市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶服務(wù)、人員培訓(xùn)等業(yè)務(wù)；（三）理財(cái)產(chǎn)品對(duì)賬、差錯(cuò)處理等業(yè)務(wù)；（四）甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務(wù)。四、業(yè)務(wù)合作模式乙方選擇以下合作模式與甲方開展代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作。雙方合作模式包括：（一）代理銷售系統(tǒng)銷售。乙方在其業(yè)務(wù)前臵機(jī)開發(fā)接口，實(shí)現(xiàn)與甲方對(duì)接，并通過系統(tǒng)與甲方開展理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)。手工銷售。甲方與乙方通過手工記賬、劃賬等方式，實(shí)現(xiàn)代理銷售理財(cái)產(chǎn)品。（二）貼牌銷售乙方使用自己品牌，對(duì)甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行加工、包裝，并通過其營業(yè)機(jī)構(gòu)向終端客戶銷售。（三）機(jī)構(gòu)理財(cái)根據(jù)乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶的理財(cái)需求專門設(shè)計(jì)，接受乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶委托進(jìn)行投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)。（四）理財(cái)產(chǎn)品清算服務(wù)甲方通過XXX平臺(tái)系統(tǒng)為乙方提供理財(cái)產(chǎn)品資金歸集、清算和收益分配等服務(wù)，在此期間甲方只負(fù)責(zé)按照乙方的指令或約定進(jìn)行系統(tǒng)清算，不參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、報(bào)備和客戶營銷等具體業(yè)務(wù)。五、業(yè)務(wù)合作原則及流程業(yè)務(wù)合作原則及流程參見附件21：《XXX財(cái)富XXX平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)合作原則及流程》。代理銷售模式下，乙方代理銷售甲方理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確定手工或系統(tǒng)銷售模式并逐次就單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品簽署產(chǎn)品合同，產(chǎn)品合同包括甲方提供的單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)外宣傳材料范本（或產(chǎn)品說明書，下同）以及甲、乙方與客戶所簽署的理財(cái)產(chǎn)品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶所簽署的理財(cái)產(chǎn)品三方協(xié)議中涉及產(chǎn)品屬性的要素（如發(fā)行金額、認(rèn)購金額起點(diǎn)、產(chǎn)品存續(xù)期限、參考收益率、管理費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)揭示條款、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測試問卷等）均由甲方負(fù)責(zé)提供，乙方不得單方面更改。產(chǎn)品合同及其附件是不可分割的，與本協(xié)議共同構(gòu)成乙方就代理銷售甲方理財(cái)產(chǎn)品完整的合約關(guān)系。貼牌銷售模式下，甲方負(fù)責(zé)提供基礎(chǔ)理財(cái)產(chǎn)
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