個人理財產(chǎn)品培訓材料-文庫吧
2024-12-27 19:30 本頁面
【正文】 收益安全增強 ?產(chǎn)品特點：低風險 、 收益安全穩(wěn)定 、 獨創(chuàng)性地引入發(fā)放貸款或受讓優(yōu)質信貸資產(chǎn)的投資模式 、 費用補償機制 ?風險控制措施：一級市場申購策略和資產(chǎn)投資策略 ?目標客戶群：偏好較低風險、希望獲取新股申購收益的客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第四類：新股申購理財計劃 （全面配置型） ?資金投向：新股 +信貸資產(chǎn)投資信托 ?設計理念：主動應對新股可能的政策變化 ， 積極捕捉市場投資機遇 ?產(chǎn)品特點：低風險產(chǎn)品 ， 新股 、 可轉債申購 、 信貸資產(chǎn) 、債券 、 貨幣資產(chǎn)工具等是主要投資收益來源 。 全面配置型新股類產(chǎn)品 ,將隨市場和政策的變動對各投資品種的配置比例進行動態(tài)調整 ， 對投資品種的選擇和配置是基于優(yōu)先選擇把握機會大 、 預期投資收益率高的投資品種的原則 。 ?風險控制措施：新股首日拋出 、 靈活配置 ?目標客戶群：偏好較低風險、希望獲取新股申購等投資收益的客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第五類：流動性新股產(chǎn)品 ?新股支支打 – 資金投向：新股申購信托 – 設計理念：分享新股收益 、 高流動性 、 明確計劃性 – 產(chǎn)品特點：分享新股收益的首選現(xiàn)金管理工具 ，一打一回 、 進出方便 、 計劃明確 ， 閑暇資金分享新股申購高收益 – 風險控制措施：新股首日拋出 – 目標客戶群：追求閑置資金分享新股收益 、 資金使用有計劃性的客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第五類：流動性新股產(chǎn)品 ? 新股月月打 – 資金投向：新股申購信托 – 設計理念：分享新股收益 、 資金一月一回 – 產(chǎn)品特點：一月一回 、 流動性與收益性兼顧 ，資金按月投 ， 新股連續(xù)打 ， 進出方便 ， 進一步提高收益 – 風險控制措施：新股原則上首日拋出 – 目標客戶群：追求分享新股收益 、 資金使用有計劃性 、 流動性要求不很強烈的客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第六類：雙盈計劃 – 資金投向：新股 +基金組合投資信托 – 設計理念：新股基金雙向組合 ， 在風險控制的基礎上進行組合投資 ， 突出 CPPI策略 – 產(chǎn)品特點和投資策略：雙向雙盈：新股申購 、 基金投資組合理財；較高風險產(chǎn)品；采取 CPPI策略 ， 在控制風險的前提下利用新股申購獲得低風險的超額收益 ，動態(tài)調整基金比例 ， 降低整體投資風險 – 風險控制措施： CPPI策略 ， 組合投資 – 目標客戶群：可承擔較高風險 、 博取基金投資風險收益的客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第七類：基金計劃 – 資金投向：新股 +基金組合投資信托 – 設計理念： 基金中的基金 ， 突出主動管理 ， 優(yōu)選配置基金組合 ， 靈活調整 ， 分散風險 ， 分享成長 – 產(chǎn)品特點和投資策略： 通過基金選擇體系 ， 優(yōu)選基金 ， 主動管理 ， 并動態(tài)調整高風險資產(chǎn)與低風險資產(chǎn)的比例 ， 分享成長；適度的激勵約束 ， 保證了管理人與客戶的利益高度一致；高風險產(chǎn)品 ， 結合新股等低風險資產(chǎn)投資； – 風險控制措施： 優(yōu)選基金 ， 主動管理 ， 結合低風險投資 – 目標客戶群：可承擔高風險 、 博取基金投資風險收益的客戶 第八類：定額投資計劃 – 資金投向：新股 +基金組合投資信托 – 設計理念：通過定時定額機制和專家理財?shù)慕Y合 ， 推出較高流動性 、 方便參與的理財產(chǎn)品 – 產(chǎn)品特點和投資策略：分散風險 ， 復利投資 ， 進出方便 ， 組合配置 ， 專家定投 – 風險控制措施：參與機制 、 組合投資 – 目標客戶群：可承擔高風險 、 每月有固定投資或儲蓄需求 、 博取基金投資風險收益的客戶 ? 什么是定投？ – ◇分散風險和成本。 – ◇復利翻番的威力。 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第九類：穩(wěn)健配置投資計劃 – 資金投向：新股、可轉債（含分離交易可轉債）的一級市場投資、證券投資基金、債券、信貸資產(chǎn)投資以及符合法律法規(guī)的貨幣市場工具。 – 設計理念：主動應對目前股市波動 ， 有效控制風險 ， 積極捕捉市場投資機遇 – 產(chǎn)品特點和投資策略：重點投資于低風險類金融產(chǎn)品 。 在獲得穩(wěn)健的投資收益基礎上 ， 適當投資于封閉式基金 、股票型開放式基金等高風險類金融產(chǎn)品 ， 為控制風險 ，投資高風險類金融產(chǎn)品的比例不超過資產(chǎn)凈值的 20%。遵從嚴格的投資組合保險策略 （ CPPI） ， 并根據(jù)產(chǎn)品單位凈值的變化調整投資于低風險類金融產(chǎn)品和高風險類金融產(chǎn)品的比例 。 – 風險控制措施：投資組合和策略 – 目標客戶群：可承擔較高風險 、 適度追求基金投資風險收益的客戶 第十類：藍籌計劃 ? 資金投向：“藍籌 +新股”信托計劃，投資中國境內依法公開發(fā)行的藍籌股票（滬深 300指數(shù)成分股）、證券投資基金、首發(fā)新股、增發(fā)新股、可轉債（含分離交易可轉債）、國債、政策性金融債、企業(yè)債 (含公司債 )、債券逆回購、資產(chǎn)支持證券、信貸資產(chǎn)投資以及符合中國法律法規(guī)的貨幣市場工具等金融產(chǎn)品。 ? 設計理念：藍籌概念 ? 產(chǎn)品特點和投資策略：兼顧新股穩(wěn)健收益 ， 博取藍籌股票風險收益 ， 動態(tài)調整 ， 分享成長 ， 投資組合保險策略 （ CPPI） ? 風險控制措施：投資組合保險策略 （ CPPI） ? 目標客戶群：可承擔高風險 、 追求股票投資風險收益的客戶 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 第十一類：結構性存款 – 根據(jù)投資者風險喜好程度 ,通過與市場風險或信用風險關聯(lián) ,并設置不同的本金和收益擔保比例 ,形成各種風險收益程度不同的產(chǎn)品 . – 投資者愿意承擔合理的有限的風險 ,提高資金的使用效率和收益 . – 形式的多樣性和靈活性，量體裁衣的結構設計 中信銀行個人理財產(chǎn)品分類推介 ? 結構性存款分類
教學教案相關推薦
鄂ICP備17016276號-1