商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理(已修改)
2025-01-23 07:59 本頁(yè)面
【正文】 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 一、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)概述 二、商業(yè)銀行國(guó)際 融資業(yè)務(wù) 管理 三、商業(yè)銀行國(guó)際 結(jié)算業(yè)務(wù) 管理 四、商業(yè)銀行 其他國(guó)際業(yè)務(wù) 管理 —— 外匯買賣業(yè)務(wù)、離岸業(yè)務(wù) 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 第一節(jié) 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)概述 一、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的含義 又稱國(guó)際銀行業(yè)務(wù)，廣義上是指所有 涉及外幣或外國(guó)客戶 的活動(dòng)，包括銀行 在國(guó)外 的業(yè)務(wù)活動(dòng)以及 在國(guó)內(nèi)所從事的有關(guān)國(guó)際 業(yè)務(wù)。 確定商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)有兩條： 一是貨幣標(biāo)準(zhǔn) —— 以外國(guó)貨幣為載體 開展的業(yè)務(wù) 二是 業(yè)務(wù)對(duì)象的國(guó)籍標(biāo)準(zhǔn) —— 對(duì)外國(guó)居民開展 的業(yè)務(wù) 商業(yè)銀行 對(duì)本國(guó)居民開展的外匯業(yè)務(wù) 和對(duì) 外國(guó)居民開展的本幣業(yè)務(wù) 都屬于國(guó)際業(yè)務(wù)。 二、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展 1． 世界經(jīng)濟(jì)國(guó)際化 、 一體化 趨勢(shì)加強(qiáng)，要求商業(yè)銀行開展相應(yīng)國(guó)際業(yè)務(wù)為其服務(wù) 2． 金融管制逐漸放松，金融全球化 趨勢(shì)逐漸加強(qiáng)，為商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)活動(dòng)提供了廣闊舞臺(tái)和各種便利 3． 科技水平 迅速提高，新技術(shù)廣泛應(yīng)用于金融領(lǐng)域，為商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的開展提供了技術(shù)手段的支持 國(guó)際業(yè)務(wù)盈利一般高于其國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)盈利 ，為商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的開展提供了內(nèi)在動(dòng)力 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 三、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 1. 參與主體 —— 一般都是跨國(guó)公司、企業(yè)和外國(guó)政府 2． 交易規(guī)模 —— 比較大，大多屬于批發(fā)性業(yè)務(wù)，金額起點(diǎn)高，數(shù)量大 3． 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大 —— 國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn) +國(guó)際風(fēng)險(xiǎn) 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 四、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的種類 ? 1. 國(guó)際結(jié)算 ：指銀行辦理 國(guó)際貨幣資金的收支調(diào)撥 以結(jié)算不同國(guó)家當(dāng)事人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 ? 2． 貿(mào)易融資 ：指在進(jìn)出口貿(mào)易中，銀行向本國(guó)和外國(guó)的進(jìn)出口商提供的資金融通，又稱為進(jìn)出口融資。 ? 3． 國(guó)際貸款 ：指銀行對(duì)境外借款人發(fā)放的貸款。 ? 4． 國(guó)際籌資 ：銀行在國(guó)際范圍內(nèi)籌集資金的業(yè)務(wù)。 ? 5． 外匯買賣 ：零售性 +批發(fā)性 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 五、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的組織形式 1．代表處 ? 比較初級(jí)的海外分支形式 ? 前哨站 ? 在沒(méi)有條件設(shè)立分行或子銀行的地方，銀行往往先在該地成立一個(gè)代表處 ? 規(guī)模很小，不經(jīng)營(yíng)一般的銀行業(yè)務(wù) 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 2．代理行 ? 代理行是指與 跨國(guó)銀行 建立長(zhǎng)期、固定的業(yè)務(wù)代理關(guān)系的 當(dāng)?shù)劂y行 。 ? 在無(wú)法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的情況下，這種形式有利于跨國(guó)銀行有效地處理相關(guān)的國(guó)際金融業(yè)務(wù) ? 代理行關(guān)系 含義：兩家不同國(guó)籍的銀行，互相委托，互為辦理國(guó)際銀行業(yè)務(wù)所發(fā)生的往來(lái)關(guān)系。 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 3．分行 ? 分行是總行派出在國(guó)外的 部門齊全 的分支機(jī)構(gòu)。 ? 從 業(yè)務(wù)上 來(lái)講，分行是 總行的一個(gè)組成部分 ，總行對(duì)它具有完全的控制權(quán)。 ? 從 法律上看 ，海外分行 不是一個(gè)獨(dú)立的法人實(shí)體 ? 東道國(guó)對(duì)外國(guó)銀行在本國(guó)設(shè)立分行的控制相當(dāng)嚴(yán)格 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 中國(guó)銀行在海外有 40多家分支機(jī)構(gòu)，又與 200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的 1500多家銀行建立了 5000多家代理行關(guān)系。 4．子公司或附屬機(jī)構(gòu) ? 一些國(guó)家或地區(qū)的法律不允許外國(guó)銀行在本地建立分行，這時(shí)跨國(guó)銀行就可以通過(guò)入股控制當(dāng)?shù)劂y行或非銀行機(jī)構(gòu)，從而間接達(dá)到在該國(guó)開展國(guó)際業(yè)務(wù)目的。 5．合資聯(lián)營(yíng)銀行 ? 合資聯(lián)營(yíng)銀行是由兩家或多家銀行 (經(jīng)常是不同國(guó)籍的銀行 )共同出資組建的一種海外分支形式，其中每家銀行的股份均不超過(guò) 50％。 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 聯(lián)行（ sister bank）： ? 是指銀行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在國(guó)內(nèi) (Domestic Sister Bank)、 國(guó)外 (Oversea Sister Bank)設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)。 主要有： ? （ 1）分行 (Branch) ? （ 2）子銀行或附屬銀行 (Subsidiary) ? （ 3）代表處 ? （ 4）代理處 ? （ 5）聯(lián)營(yíng)銀行 ? （ 6）銀團(tuán)銀行 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 第二節(jié) 商業(yè)銀行國(guó)際融資業(yè)務(wù)管理 國(guó)際融資：又稱貿(mào)易融資或進(jìn)出口融資，是指在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中，銀行對(duì)資金周轉(zhuǎn)有困難的進(jìn)出品商提供的資金融通。 一、 國(guó)際負(fù)債業(yè)務(wù) ：國(guó)際借款；國(guó)際存款；發(fā)行國(guó)際債券；歐洲貨幣存款和回購(gòu)協(xié)議 二、 國(guó)際信貸業(yè)務(wù) ：進(jìn)出口押匯業(yè)務(wù) — 進(jìn)口押匯，出口押匯 打包放款 出口信貸 — 賣方信貸，買方信貸 福費(fèi)廷 保理業(yè)務(wù) 國(guó)際銀團(tuán)貸款 三、 國(guó)際投資業(yè)務(wù) 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 一、國(guó)際負(fù)債業(yè)務(wù) 指銀行在國(guó)際范圍內(nèi)籌集資金的業(yè)務(wù)，是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)在國(guó)際范圍的延伸。 ： 銀行為應(yīng)付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的 臨時(shí)性 的資金短缺及 短期資金周轉(zhuǎn) 的需要，而在國(guó)際之間進(jìn)行的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。 ?是 國(guó)際借貸的主要方式 ?一般是通過(guò)其國(guó)外分支機(jī)構(gòu)向外國(guó)銀行借入 ?借款 期限較短，一年以內(nèi) ?利率一般以 “ 倫敦銀行同業(yè)拆借利率 ” 為基礎(chǔ) ?屬信用貸款 倫敦銀行同業(yè)拆放利率（ London Inter bank Offered Rate， LIBOR） 已成為全球貸款方及債券發(fā)行人的普遍參考利率，是目前國(guó)際間最重要和最常用的市場(chǎng)利率基準(zhǔn)。 倫敦銀行同業(yè)拆放利率是 英國(guó)銀行
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