個人理財規(guī)劃培訓ppt課件(已修改)
2025-01-16 02:02 本頁面
【正文】 2021/12/1 1 個 人 理 財 規(guī) 劃 2021/12/1 2 ?客戶為何需要理財 ?理財規(guī)劃的基本概念 ?投資產(chǎn)品簡介 ?個人理財規(guī)劃流程 講 授 大 綱 2021/12/1 3 客戶為何需要理財 2021/12/1 4 資料來源：《中國統(tǒng)計年鑒》 年 份 居民消費價格上漲率（ % ） 1990 1991 1992 1993 14 .7 1994 24 .1 1995 17 .1 1996 1997 1998 1999 2021 2021 2021 中國物價上漲率 13年平均 ％ 2021/12/1 5 20 年內(nèi)保持每年 3 .5 % 不變，消費者物價指數(shù)價格會翻一倍 。 10 年前的價格 現(xiàn)在的價格 10 年后的價格 2 0 年后的價格 一張電影票 165。 5 165。 20 165。 28 165。 40 一支冰棍 165。 165。 3 165。 165。 6 一張公共汽車票 165。 165。 2 165。 3 165。 4 （以每年平均通貨膨脹率 3 .5 % 計算） 通貨膨脹侵蝕了你的購買力 2021/12/1 6 多少錢才夠過一生 ? 假定一對夫妻：月收入 6000元 丈夫于先生： 35歲， IT工程師，月收入 4000元 妻子林女士： 33歲，護士，月收入 2021元 2021/12/1 7 ? 買一套像樣的房子 ， 包括裝修大約 50萬 ； ? 買一輛還算安全的車 約 15萬 ，平均 10年 換 1輛 ， 30年就得買 3輛， 加上維修保養(yǎng)、稅金 、 罰金，至少 100萬 ； ? 養(yǎng)一個孩子 ，從出生 到大學畢業(yè) ， 要 用 50萬 ； ? 孝敬 4個老人 ； 每月給 全部 老人 1000元 ， 30年要 36萬 ； ? 每個月全家開銷 3000元 ， 30年要用 108萬 ； 詳細計算 1 2021/12/1 8 ? 休閑 、旅游 費 1年 1萬 ， 30年 30萬 ； ? 假設退休后只活 15年 ， 每月老兩口只花 2021元 ， 15年要 至少也得 36萬 。 詳細計算 2 2021/12/1 9 一生能掙多少錢 ？資金缺口有多少？ ? 假定 每對中國大部分城市夫妻月收入 6000元左右 ， 工作 30年 ， 共收入資金 216萬 ； 資金缺口 ： 194萬 2021/12/1 10 百姓攢錢為哪般？ （新華社1月21日發(fā)）9%3%13%11%11%18%13%11%5%6% 生息周轉(zhuǎn)買汽車買房裝修購買大件其他教育費養(yǎng)老費預防意外得利息購買資產(chǎn)教育基金儲備 （ 1 8 % 收入）退休基金考量 （ 1 3 % 收入）理財投資的目的 2021/12/1 11 類別 費用 大學 高中 初中 小學 幼兒園 每 年 60
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1