【正文】 學(xué)年論文 題目 ： 西方國家金融監(jiān)管的新趨勢(shì)及其對(duì)我國的啟示 課題內(nèi)容 20 世紀(jì) 90 年代以來，國際經(jīng)濟(jì)一體化和金融全球化進(jìn)程加快，金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)日益轉(zhuǎn)向多元化經(jīng)營(yíng)，一方面促進(jìn)了各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，另一方面也使各國發(fā)生危機(jī)的潛在可能性提高，這對(duì)金融監(jiān)管提出了更高的要求，迫使各國金融監(jiān)管不斷變革，由此金融監(jiān)管在理論上以及實(shí)踐上都呈現(xiàn)諸多新的發(fā)展趨勢(shì)。 本文旨在通過分 析 西方國家 金融監(jiān)管在 金融監(jiān)管理論，金融監(jiān)管實(shí)踐包括監(jiān)管目標(biāo) 、監(jiān)管 主題 、 監(jiān)管依據(jù)、監(jiān)管對(duì)象以及監(jiān)管方式 等方面的發(fā)展趨勢(shì)的基礎(chǔ)上提出我國金融監(jiān)管應(yīng)從以下幾方面加以完善： 完善金融監(jiān)管法律體系 體系，建立 一個(gè)完整有效的監(jiān)管 體系， 實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的持續(xù)性監(jiān)管， 加強(qiáng)金融監(jiān)管的國際合作與交流 。 課題任務(wù)要求 收集文獻(xiàn)資料 ，運(yùn)用所學(xué)專業(yè)知識(shí)與理論 撰寫 學(xué)年 論文。 要求論文結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)，邏輯性強(qiáng)，論述層次清晰，語言準(zhǔn)確，文字流暢，對(duì)研究問題有獨(dú)到之處。論文 格式 符合長(zhǎng)沙理工大學(xué)畢業(yè)論文撰寫規(guī)范。 課題完成后應(yīng)提 交的資料（或圖表、設(shè)計(jì)圖紙） 學(xué)年論文任務(wù)書及論文打印稿。 主要參考文獻(xiàn)與外文翻譯文獻(xiàn)（由指導(dǎo)教師選定） [1] 韓漢君 ， 王振富 ， 丁忠明編著．金融監(jiān)管 [M]．上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2021． [2]白欽先．發(fā)達(dá)國家金融監(jiān)管比較研究 [M]．北京：中國金融出版社， 2021． [3] 李若谷．國際經(jīng)濟(jì)一體化與金融監(jiān)管 [M]．北京：中國金融出版社， 2021． [4] 孫忠，夏峰．商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)可能集中爆發(fā) [N]．中國證券報(bào)， 202103． [5] 李早航 ． 現(xiàn)代金融監(jiān)管 [M].北京：中國金融出 版社， 1999． [6] 衛(wèi)新江．金融監(jiān)管學(xué)．中國金融出版社， 2021． [7] 《金融監(jiān)管理論與實(shí)務(wù)》編寫組．金融監(jiān)管理論與實(shí)務(wù) .中國金融出版社， 2021． 同組設(shè)計(jì)者 注： 1. 此任務(wù)書由指導(dǎo)教師填寫。如不夠填寫，可另加頁。 2. 此任務(wù)書最遲必須在學(xué)年論文開始前一周下達(dá)給學(xué)生。 3. 此任務(wù)書可從管理學(xué)院本科教育網(wǎng)頁下載區(qū)下載 西方國家金融監(jiān)管新趨勢(shì)及其對(duì)我國的啟示 1 西方國家金融監(jiān)管的新趨勢(shì)及其對(duì)我國的啟示 摘要 隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，國際金融的運(yùn)行格局發(fā)生了巨大的變化，國際金融監(jiān)管也出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)。 近年來，由于金融創(chuàng)新、金 融全球化的發(fā)展，特別是金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的增強(qiáng)，許多國家的金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)發(fā)生了或正在發(fā)生著明顯的變化 —— 金融監(jiān)管從分業(yè)監(jiān)管向統(tǒng)一監(jiān)管轉(zhuǎn)變、從機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變?cè)絹碓匠蔀橐环N潮流。 中國加入世界貿(mào)易組織后，服務(wù)貿(mào)易開放和金融業(yè)的國際競(jìng)爭(zhēng)不僅對(duì)國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)帶來了沖擊和挑戰(zhàn)，也對(duì)國內(nèi)的金融監(jiān)管制度以及立法體系的創(chuàng)新提出了緊迫的要求。面對(duì) 21 世紀(jì)金融監(jiān)管發(fā)展的新趨勢(shì)，我們應(yīng)借鑒國際上的最佳監(jiān)管實(shí)踐，逐步探索出一套符合我國國情的行之有效的 金融 監(jiān)管 理論 、方法和工具。 關(guān)鍵詞： 金融監(jiān)管 ； 全球化 ； 新趨勢(shì) ； 啟示 西方國家金融監(jiān)管新趨勢(shì)及其對(duì)我國的啟示 2 目錄 1 緒論 .......................................................................................................................... 1 課題背景及目的 .............................................................................................. 1 國內(nèi)外研究狀況 .............................................................................................. 1 課題研究方法 .................................................................................................. 1 論文構(gòu)成及研究?jī)?nèi)容 ...................................................................................... 1 2 金融監(jiān)管的含義 ...................................................................................................... 2 3 金融全球化背景下國際金融監(jiān)管發(fā)展的新趨勢(shì) .................................................. 2 金融監(jiān)管目標(biāo)向安全與效率并重的方向轉(zhuǎn)變 .............................................. 2 金融監(jiān)管模式由分業(yè)監(jiān)管向統(tǒng)一監(jiān)管過渡 .................................................. 3 金融監(jiān)管方式從單一合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向合規(guī)性監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管并重 ...... 3 強(qiáng)調(diào)外部監(jiān)管與內(nèi)部控制制度的有機(jī)統(tǒng)一 .................................................. 3 金融監(jiān)管全球化的趨勢(shì)在不斷加強(qiáng) .............................................................. 4 4 西方國家金融監(jiān)管的新趨勢(shì) .................................................................................. 4 西方國家金融監(jiān)管理論的新趨勢(shì) .................................................................. 4 西方國家金融監(jiān)管實(shí)踐的新趨勢(shì) .................................................................. 5 監(jiān)管目標(biāo)的新趨勢(shì) ................................................................................ 6 監(jiān)管主體的新趨勢(shì) ................................................................................ 6 監(jiān)管依據(jù)的新趨勢(shì) ................................................................................ 7 監(jiān)管對(duì)象的新趨勢(shì) ................................................................................ 7 監(jiān)管方式的新趨勢(shì) ................................................................................ 8 5 我國現(xiàn)行金融監(jiān)管的缺陷 ...................................................................................... 9 相應(yīng)的法律及規(guī)章制度不健全 ...................................................................... 9 金融監(jiān)管存在真空 .......................................................................................... 9 現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員素質(zhì)和監(jiān)管手段跟不上全面監(jiān)管的需要 .............. 9 6 西方國家金融監(jiān)管新趨勢(shì) 對(duì)我國金融監(jiān)管的啟示 ............................................ 10