銀保續(xù)期指標(biāo)解析及續(xù)收技巧(已修改)
2025-05-28 15:16 本頁(yè)面
【正文】 1/11 銀保續(xù)期指標(biāo)解析 及續(xù)收技巧 銀?？蛻艚?jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)崗人員培訓(xùn) 2/34 一、概述 二、續(xù)期指標(biāo)解析 三、續(xù)期服務(wù)技巧 課程目錄 3/34 ? 續(xù)期保費(fèi)的定義 ? 續(xù)期服務(wù)的重要性 一、概述 4/34 續(xù)期保費(fèi)的定義： 指約定按期繳方式支付保費(fèi)的合同 ， 其二次及二次以后的保費(fèi) 。 舉例： 客戶王某 ， 于 2021年 4月在銀行購(gòu)買了紅福寶 5年期產(chǎn)品 ， 年繳保費(fèi) 1萬(wàn)元 。 其在 2021年 4月第二次繳費(fèi)起 ， 至 2021年第五次所繳保費(fèi)均稱為續(xù)期保費(fèi) 。 第二年繳費(fèi)一般稱為 二次保費(fèi) ， 三年繳費(fèi)一般稱為 三次保費(fèi) ， 以此類推 。 一、概述 —續(xù)期保費(fèi)的定義 5/34 體現(xiàn)銀保客戶經(jīng)營(yíng)的價(jià)值 保證客戶享受產(chǎn)品提供的保障 與客戶建立良好的交流互動(dòng) 開(kāi)發(fā)新保，并獲得新的客戶資源 通過(guò)服務(wù)提升公司的品牌形象 一、概述 —續(xù)期服務(wù)的重要性 6/34 ?客戶服務(wù)指標(biāo)解析 ?KPI指標(biāo)解析 二、續(xù)期指標(biāo)解析 7/34 寬限期的定義： 保單自應(yīng)繳日起 60個(gè) 自然日 為該保單的繳費(fèi)寬限期 。 寬限期內(nèi)繳費(fèi)均為正常繳費(fèi) 。 （ 注： 由于公司與銀行合作進(jìn)行保費(fèi)扣款或者代收保費(fèi) ， 所以應(yīng)至少提前寬限期末三個(gè) 工作日 進(jìn)行繳費(fèi) ，以免因?yàn)楸ＹM(fèi)未到公司賬戶而導(dǎo)致保單失效 。 ） 失效的定義： 保單在寬限期結(jié)束后仍未繳費(fèi)的 ， 即進(jìn)入失效期 ， 保單臨時(shí)失效直至客戶辦理復(fù)效 、 退保 。 客戶在保單失效日起兩年內(nèi)仍未辦理復(fù)效 、 退保的 ， 即為永久失效 。 （ 注： 保單一旦失效即停止分紅及賠付 ， 如果以后辦理復(fù)效需根據(jù)失效時(shí)間的長(zhǎng)短及應(yīng)繳保費(fèi)金額繳納不同金額的滯納金；辦理復(fù)效后 ， 失效期間停止的分紅不予補(bǔ)償； 40歲以上的健康險(xiǎn)客戶辦理復(fù)效 ， 需重新體檢 ， 如體檢不合格將涉及加費(fèi)承保或免責(zé) 。 ） 二、續(xù)期指標(biāo)解析 —寬限期、失效 8/34 當(dāng)月進(jìn)度率 = (當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi) /當(dāng)月應(yīng)收保費(fèi) +當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保件 /當(dāng)月應(yīng)收保件 )/2 100% 考核季 當(dāng)月進(jìn)度率＝？ 10月 1號(hào) 10月 31號(hào) 應(yīng)繳日 9月 11月 二、續(xù)期指標(biāo)解析 —當(dāng)月進(jìn)度率 9/34 (應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收 二次 保費(fèi)在 60天內(nèi)累計(jì)實(shí)收 二次 保費(fèi) /應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收 二次 保 費(fèi) +應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收 二次 保 件 在 60天內(nèi)累計(jì)實(shí)收 二次 保 件 /應(yīng)繳日在上上月的 二次 應(yīng)收保 件 )/2 100% 10月 1號(hào) 10月 31號(hào) 應(yīng)繳日 9月 11月 12月 考核季二次 寬末達(dá)成率 =？ 二次 寬末達(dá)成率 = 二、續(xù)期指標(biāo)解析 —二次寬末達(dá)成率 10/34 三次 寬末達(dá)成率 =
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