銀保續(xù)期指標(biāo)解析及續(xù)收技巧-文庫吧
2025-04-22 15:16 本頁面
【正文】 (應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收 三次 保費在 60天內(nèi)累計實收 三次 保費 /應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收 三次 保 費 +應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收 三次 保 件 在 60天內(nèi)累計實收 三次 保 件 /應(yīng)繳日在上上月的 三次 應(yīng)收保 件 )/2 100% 考核季三次 寬末達成率 =？ 二、續(xù)期指標(biāo)解析 —三次寬末達成率 10月 1號 10月 31號 應(yīng)繳日 9月 11月 12月 11/34 第 13個月保費繼續(xù)率 = 當(dāng)月前推 14個月之該月承保仍然有效的期繳保費 當(dāng)月前推 14個月之該月承保的新保期繳保費 100% 承保日 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 2021年 2021年 應(yīng)繳日 計算日 (注 ： 13個月繼續(xù)率稱呼源自歐美寬限期 30天產(chǎn)生的定義 ， 后保監(jiān)部門將寬限期延長為 60天 。 為了統(tǒng)一稱謂沒有將其進行改動 ， 第二期仍稱為 13個月繼續(xù)率 ， 隨之第三期稱之為 25個月繼續(xù)率 。 ) 二、續(xù)期指標(biāo)解析 —第 13個月保費繼續(xù)率 12/34 當(dāng)月前推 26個月之該月承保仍然有效的期繳保費 當(dāng)月前推 26個月之該月承保的新保期繳保費 100% 第 25個月保費繼續(xù)率 = 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 2021年 2021年 2021年 1月 2月 3月 承保日 應(yīng)繳日 計算日 二、續(xù)期指標(biāo)解析 —第 25個月保費繼續(xù)率 13/34 ?清單的核對與整理 ?合理制定收費目標(biāo) ?電話的提醒與催繳 ?上門服務(wù)要點與技巧 ?問題件的處理 ?失效保單管理 三、續(xù)期服務(wù)技巧 14/34 核對清單與整理清單區(qū)別是什么？ 核對清單：收到應(yīng)收 /未收清單后，檢查保單信息是否完整、是否有錯誤 ，發(fā)現(xiàn)問題及時反饋、解決。 整理清單：收到應(yīng)收 /未收清單后，將清單進行分類整理。 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —清單的核對與整理 15/34 ?按保費情況整理： 大額保單數(shù)量。 ?按保單期次整理 ： 二年、三年、三年以上。 ?按應(yīng)繳日整理： 當(dāng)月總應(yīng)收、總保件；前十天、中十天、后十天的保費占比。 ?按銷售人員整理： 是否是本人的客戶，提前溝通。 ?重要客戶： 大單客戶、疑難客戶、特殊客戶。 ?繳費方式 ： 是否已辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)。 ?按是否有開發(fā)潛力整理： 大單客戶、優(yōu)勢年齡。 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —清單的核對與整理 16/34 ? 寬一、寬末進度指標(biāo)： 合理收費比例； ?復(fù)效任務(wù) ：不定時的清理失效保單，提升繼續(xù)率。 當(dāng)月進度 二次 三次及以上 保費 保件 保件 保費 三、續(xù)期服務(wù)技巧 —合理制定收費目標(biāo) 17/34 ?電話聯(lián)
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