【正文】 證券營業(yè)部法務(wù)要點(diǎn)講座 合規(guī)部 第一部分 法律風(fēng)險防范 關(guān)于法律的基本認(rèn)識 3 法律是一種工具 法律的精華在于事前 法律強(qiáng)調(diào)證據(jù) 跳出法律看法律 1 法律是一種工具 4 民刑訴訟 依法治國 以德治國 息訴調(diào)解 2 法律的精華在于事前防范 5 保健 醫(yī)生 外科醫(yī)生 結(jié)果好 成本低 結(jié)果差 成本高 3 法律強(qiáng)調(diào)證據(jù) 6 客觀性 合法性 關(guān)聯(lián)性 7 4 跳出法律看法律 法律 法律規(guī)定 證據(jù)事實(shí) 人情事故 國家政策 經(jīng)濟(jì)算計(jì) 前期印象 特別說明 8 經(jīng)濟(jì)上合理 政治上可行 政治原則是紅線 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險必須可控 細(xì)微之處可以判定交易對象 結(jié)論與擴(kuò)展 ?事前防控（內(nèi)控）是關(guān)鍵 ?證據(jù)的取得與保存（檔案工作）非常重要 ?法律是多種因素的結(jié)果 ? 法律是紅線，絕對不可碰；經(jīng)營風(fēng)險必須在法律和政策框架之內(nèi)進(jìn)行 ? 法律是為經(jīng)營和管理服務(wù)的，不能本末倒置 9 第二部分 營業(yè)部各層級法律關(guān)系 員工分類 ?營業(yè)部負(fù)責(zé)人； ?客戶服務(wù)人員； ?市場營銷人員 ?合規(guī)監(jiān)察員 /綜合人員； ?保安員； ?保潔員； 法律關(guān)系分類 ?勞動者與企業(yè)； ?業(yè)務(wù)人員與客戶； ?合規(guī)監(jiān)察員與員工； ?員工與員工； ?員工與財物； ?保安與客戶、可疑人員 勞動者與企業(yè)和諧關(guān)系的建立 ?換位思考，相互理解。員工要多站在公司的角度思考，公司則多站在員工的角度思考。 ?遵守單位內(nèi)部規(guī)章制度，法律只是作為補(bǔ)充。 ?勞動者與企業(yè)發(fā)生矛盾，應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)?shù)嘏c公司管理層溝通，善意地提出建議。公司也要思考員工的難處，理解員工，尊重和考慮的員工和建議。 工作中的人力資源方面法律風(fēng)險與防范 ? ?試用期?的問題 勞動合同期限三個月以上不滿一年的，試用期不得超過一個月；勞動合同期限一年以上不滿三年的，試用期不得超過二個月；三年以上固定期限和無固定期限的勞動合同，試用期不得超過六個月。同一用人單位與同一勞動者只能約定一次試用期。以完成一定工作任務(wù)為期限的勞動合同或者勞動合同期限不滿三個月的，不得約定試用期。試用期包含在勞動合同期限內(nèi)。勞動合同僅約定試用期的，試用期不成立，該期限為勞動合同期限。 ? 社會保險、住房公積金 ? 勞動時間 ? 勞動保護(hù)和福利待遇 ? 保密條款、競業(yè)禁止條款和相應(yīng)補(bǔ)償 金 案例一 :我是保險公司的業(yè)務(wù)員，與公司簽訂了三年 《 聘用合同 》 ，合同約定：單位是按我業(yè)務(wù)收入提成計(jì)算傭金，上不封頂，下不保底，但未明確參加社會保障保險。我要求單位為我投法定保險，但單位說我們不存在勞動關(guān)系。后來，我又到社保局去問，社保局答復(fù)說： 實(shí)行提成制的收入，不是工資，不在強(qiáng)制保險之列 。請問：傭金不是工資嗎？我該不該參加保障保險？ ? 一、你與保險公司是勞動關(guān)系。這是正確認(rèn)識?傭金?性質(zhì)的前提條件。 ? 你與保險公司簽訂的 《 聘用合同 》 就是明確與你保險公司權(quán)利、義務(wù)的協(xié)議，你已成為保險公司的業(yè)務(wù)部成員之一，并為保險公司發(fā)展業(yè)務(wù)提供有償勞動。你與保險公司之間是勞動關(guān)系，公司給的你的?傭金?具有明顯的勞動報酬的性質(zhì)，只不過是一種提成制，是工資種類中特殊形式。 ? 二、提成制報酬也是工資。 ? 八九年國家統(tǒng)計(jì)局制定 《 關(guān)于工資總額組成的規(guī)定 》 第六條明確界定計(jì)件工資，并列舉：按工作任務(wù)包干、按營業(yè)額提成、按利潤提成。這說明提成制仍然是計(jì)件工資中的一種。 ? 上述規(guī)定非常明確，提成制是計(jì)件工資的一種，不因?qū)嵭辛颂岢芍?，就免除用人單位為它的職工辦理法定保險的義務(wù)。目前，沒有文件明確規(guī)定象保險公司實(shí)行提成制工資的業(yè)務(wù)員應(yīng)當(dāng)參加保障保險，但也沒有文件明確不參加，因此，只要是勞動關(guān)系，只要是沒有文件明確排除保障保險，用人單位都應(yīng)當(dāng)有義務(wù)為其辦理保障保險。 工作中的刑事法律風(fēng)險與防范 ? 工作中可能涉及到的刑事法律風(fēng)險 ? 非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪 ? 職務(wù)侵占罪 ? 原科龍電器董事長顧雛軍等 9名高管刑事訴訟案，檢察機(jī)關(guān)對顧雛軍等人提出的指控包括挪用資金罪（ ）和職務(wù)侵占罪（ 4000萬元）等 4項(xiàng)罪名，原健力寶集團(tuán)董事長張海被佛山市中級人民法院以職務(wù)侵占罪、挪用資金罪兩項(xiàng)罪名，一審判處有期徒刑十五年。根據(jù)法院的判決書，被告人張海利用職務(wù)之便，共侵占健力寶集團(tuán)資金人民幣，挪用健力寶集團(tuán)資金人民幣 8644萬余元。法院以張海犯 職務(wù)侵占罪 判處其有期徒刑十年，以犯 挪用資金罪 判處其有期徒刑七年，決定執(zhí)行有期徒刑十五年。 《 刑法 》 【 挪用資金罪 】 ? 第二百七十二條 公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。 傳統(tǒng)型職務(wù)不當(dāng)及防范 ?貪污罪：第 382條 ?挪用公款罪：第 384條 ?受賄罪：第 385條 ?單位受賄罪：第 387條 ?利用影響力受賄罪： 《 修正案 》 （七）第 13條 ?私分國有資產(chǎn)罪：第 396條第 1款 ?濫用職權(quán)罪：第 397條 ?玩忽職守罪：第 398條 18 傳統(tǒng)型職務(wù)不當(dāng)及防范 ?思想認(rèn)識：什么是成功？ 《 黃帝內(nèi)經(jīng) 》 ：內(nèi)無思想之患，以恬愉為務(wù)，以自得為功，形體不敝，精神不散，亦可以百歲。 ?嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控規(guī)范 ?正確對待合理與合法 ?與地方和諧共生 19 新型職務(wù)不當(dāng)及防范 ? 《 企業(yè)國有資產(chǎn)法 》 ? 第二十五條 未經(jīng)履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)同意，國有獨(dú)資企業(yè)、國有獨(dú)資公司的董事、高級管理人員不得在其他企業(yè)兼職。未經(jīng)股東會、股東大會同意，國有資本控股公司、國有資本參股公司的董事、高級管理人員不得在經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的其他企業(yè)兼職。 未經(jīng)履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)同意，國有獨(dú)資公司的董事長不得兼任經(jīng)理。未經(jīng)股東會、股東大會同意，國有資本控股公司的董事長不得兼任經(jīng)理。 ? 第二十六條 國家出資企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及企業(yè)章程，對企業(yè)負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者取得其他非法收入和不當(dāng)利益，不得侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，不得超越職權(quán)或者違反程序決定企業(yè)重大事項(xiàng)，不得有其他侵害國有資產(chǎn)出資人權(quán)益的行為。 20 客服人員與客戶 ? 客服人員與客戶的關(guān)系，是一種服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系，是委托合同法律關(guān)系，雙方按契約辦事。 ? 員工的工資，表面看由公司發(fā)放，最終的來源卻是客戶的投資，所以，客戶是員工和企業(yè)的衣食父母，因而，客戶是上帝。 ? 客戶的合法要求，要盡最大能力滿足；客戶的不合理要求，回絕也要有禮有節(jié)。 23 標(biāo)題 營業(yè)部堅(jiān)持整體風(fēng)險管理方法的優(yōu)點(diǎn) 減少用于 ”救火 ? 的管理時間 較少的突發(fā)事件 較少的訴訟 遵循法律法規(guī) 較好地理解風(fēng)險揭示 ,在一般情況下及特定情況下 較好地配置資源 更加集中地以正確的方式作正確的事 能從過去的失誤中吸取教訓(xùn) 能更好地溝通 ,在同事、客戶等之間 更好地分享公司目標(biāo)、程序和風(fēng)險 更加可能地完成公司下達(dá)的目標(biāo) 更加系統(tǒng)地決策，導(dǎo)致較高質(zhì)量的決策 增加主動變革的可能性 在合規(guī)前提下能夠成功地接受更高風(fēng)險的業(yè)務(wù) —— 獲得更高的回報 總體風(fēng)險成本降低 客戶作為消費(fèi)者的權(quán)利 《 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法 》 【 安全權(quán) 】 第七條消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時享有人身、財產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。 【 知情權(quán) 】 第八條消費(fèi)者享有知悉其購買、使用的商品或者接受的服務(wù)的真實(shí)情況的權(quán)利。 【 選擇權(quán) 】 第九條 消費(fèi)者享有自主選擇商品或者服務(wù)的權(quán)利。 【 公平交易權(quán) 】 第十條 消費(fèi)者享有公平交易的權(quán)利。 【 賠償權(quán) 】 十一條消費(fèi)者因購買、使用商品或者接受服務(wù)受到人身、財產(chǎn)損害的，享有依法獲得賠償?shù)臋?quán)利。 【 監(jiān)督權(quán) 】 第十五條消費(fèi)者享有對商品和服務(wù)以及保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益工作進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利。 對消費(fèi)者權(quán)利的權(quán)益的保障 消費(fèi)者安全權(quán)保障 （ 1）注意購物環(huán)境中可能存在的安全隱患，以免發(fā)生對客戶的損傷。 （ 2）客戶索賠權(quán)保障。遇有客戶因購買商品而發(fā)生的索賠，及時引導(dǎo)給相關(guān)部門負(fù)責(zé)人處理。 不得對消費(fèi)者進(jìn)行侮辱、誹謗，不得搜查消費(fèi)者的身體及其攜帶的物品，不得侵犯消費(fèi)者的人身自由?！尽断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第二十五條】 客服人員與客戶的和諧關(guān)系的建立 ? 客服人員在生活中也是客戶，要設(shè)身處地地理解客戶的訴求。 ? 當(dāng)客戶對我們的服務(wù)或商品不滿意時，應(yīng)當(dāng)先承認(rèn)錯誤，消除客戶的對立情緒，傾聽客戶的投訴，給客戶以臺階。如果確是自己的問題，應(yīng)當(dāng)立即改正；如果卻有委屈，應(yīng)當(dāng)委婉地向客戶說明原委。 合伙炒股內(nèi)部約定，證券部有責(zé)任嗎？ ? 案例： 趙某、肖某與田某三人合伙炒股，田某為具體操作人，三方為此約定以田某名義設(shè)立賬戶，未經(jīng)趙某和肖某同意不得提現(xiàn)、轉(zhuǎn)款、撤銷指定交易。未曾想合伙炒股不久后，1997年 6月，田某就從以自己名義設(shè)立的賬戶累計(jì)提款 40萬元。趙某、肖某獲知此情后要求田某補(bǔ)齊資金，田某表示無能為力。趙某、肖某即要求營業(yè)部賠償，遂發(fā)生爭議。 分析： 本起糾紛中營業(yè)部 在田某持有其賬戶有效交易證件的情況下滿足田某提款要求，且無證據(jù)證明營業(yè)部知道田某與趙某存在合伙關(guān)系以及合伙協(xié)議中有關(guān)不得提款的約定，故營業(yè)部是善意無過失的，趙某、肖某索賠要求不成立。 員工與員工和諧關(guān)系的建立 工作中，相互協(xié)作，共同為公司利益奮斗。 生活中，相互幫助。大部分同事都是來自五湖四海，都是身邊的兄弟。 遇到困難和危險時 ，應(yīng)當(dāng)一致對外，如同戰(zhàn)友。 發(fā)生矛盾，互諒互讓，共同為締造公司良好工作環(huán)境努力。 切忌與同事發(fā)生打架斗毆。 同事之間打架斗毆的后果： 既違反公司內(nèi)部管理法規(guī)，公司依法可以解除勞動關(guān)系； 《 治安管理處罰法 》 第四十三條規(guī)定： 毆打他人的，或者故意傷害他人身體的，處五日以上十日以下拘留，并處二百元以上五百元以下罰款；情節(jié)較輕的，處五日以下拘留或者五百元以下罰款。 《 刑法 》 第二百三十四條：故意傷害他人身體的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。 【 故意傷害罪 】 員工之間：切忌與同事發(fā)生打架斗毆 —— 如何處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)內(nèi)控的關(guān)系 合規(guī)監(jiān)察員與員工 一個理念：業(yè)務(wù)與發(fā)展的平衡 ?業(yè)務(wù)運(yùn)作與合規(guī)性矛盾的沖突處理； —— 【 追求與企業(yè)文化一致 】 ?如何處理與管理層或業(yè)務(wù)部門之間的關(guān)系 非洲寓言共勉：?要想走得快，應(yīng)該獨(dú)自走；要想走得遠(yuǎn)，應(yīng)該一起走！ ? 員工與客戶資產(chǎn) ?保管和被保管的關(guān)系； 【 客戶權(quán)益保護(hù) 】 ?售賣與被售賣的關(guān)系； 【 銷售適當(dāng)性 】 ?存取與被存取的關(guān)系； 【 第三方存管 】 ?服務(wù)與被服務(wù)關(guān)系； 【 所有員工 】 對公司、客戶的資產(chǎn)，不要有非分之想 ? 民事賠償。侵占或者損壞公司、客戶的財物，應(yīng)返還，并承擔(dān)賠償責(zé)任。 ? 治安處罰。 《 治安管理處罰法 》 第四十九條 盜竊、詐騙、哄搶、搶奪、敲詐勒索或者故意損毀公私財物的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款；情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款。 ? 刑事處罰。 ? 【 盜竊罪 】《 刑法 》 第四十九條 盜竊、詐騙、哄搶、搶奪、敲詐勒索或者故意損毀公私財物的，處五日以上