【正文】 十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款；情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款。 ? 【 故意毀壞財(cái)物罪 】 第二百七十五條 故意毀壞公私財(cái)物，數(shù)額較大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑、拘役或者罰金；數(shù)額巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑。 對(duì)公司財(cái)產(chǎn)、客戶資金負(fù)有保管義務(wù)的人員，不要有非分之想 ? 【 職務(wù)侵占罪 】 第二百七十一條第一款 公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占位己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以下有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)。 股東代碼卡能否擔(dān)保借貸 ?年初我委托朋友證券營(yíng)業(yè)部祝先生代為理財(cái)炒股，我的股東代碼卡交由其保管并全權(quán)代理我操作股票交易。今年 5月份，祝先生向劉某借款時(shí)，未經(jīng)我的同意，私自以我的股東代碼卡為擔(dān)保，表示如到期不還款，可將把我的股票賣出去抵償。后來(lái)，祝先生離開證券營(yíng)業(yè)部且到期未還借款，劉某則找到我要求還款，如何辦 ? ? 在本案中，李先生雖然將其股東代碼卡交由祝某保管并全權(quán)委托其操作股票交易構(gòu)成委托代理關(guān)系，但祝某在該委托代理關(guān)系中的權(quán)限（即使是所謂的?全權(quán)代理?）僅限于以合理的市場(chǎng)價(jià)格買入或賣出股票，而不能以李先生的股票作為擔(dān)保為自己借款。在沒有李先生明確授權(quán)的情況下，祝先生無(wú)權(quán)擅自擴(kuò)大代理范圍。 ? 本案的情況看，劉某的真實(shí)意思應(yīng)當(dāng)是希望以李先生的股票為其債權(quán)擔(dān)保。我國(guó) 《 擔(dān)保法 》 規(guī)定權(quán)利能夠作為擔(dān)保合同標(biāo)的物的必須是能夠反映一定財(cái)產(chǎn)價(jià)值的權(quán)利。股票是能夠反映含有一定財(cái)產(chǎn)價(jià)值的股權(quán)的憑證，可以作為擔(dān)保合同的標(biāo)的物。但是， 股東代碼卡僅僅是證券交易所提供給股東為交易之目的而設(shè)立的一個(gè)交易帳號(hào)，它是交易的憑證，并不代表股東帳戶中的股票本身，因此不具備反映一定財(cái)產(chǎn)價(jià)值的權(quán)利的特征。 如果劉某希望以李先生的股票擔(dān)保自己的債權(quán)，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定必須履行特定的手續(xù)。 《 擔(dān)保法 》 第七十八條第一款規(guī)定：?以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。? 《 最高人民法院關(guān)于適用 擔(dān)保法 若干問(wèn)題的解釋 》 第一百零三條第二款規(guī)定：?以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效。 ?可見，股東代碼卡本身不能作為質(zhì)押標(biāo)的物。即便劉某占有了股東代碼卡也無(wú)法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)，李先生可以通過(guò)修改密碼、辦理掛失等方式避免劉某使用代碼卡而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失。 樹立員工與財(cái)物的和諧關(guān)系 ?員工要愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，尤其是對(duì)資金、貨物負(fù)有保管責(zé)任的工作人員，保管好財(cái)物是崗位的首要職責(zé)。 ?公司財(cái)物意外發(fā)生損害，要及時(shí)向公司相應(yīng)負(fù)責(zé)人員報(bào)告，及時(shí)修理或購(gòu)買，維護(hù)公司的對(duì)外形象。 ?如遇客戶損壞公司財(cái)物，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)，與部門負(fù)責(zé)人溝通，恰當(dāng)?shù)馗蛻籼岢鲑r償請(qǐng)求。 保安與客戶、可疑人員 ?保安與客戶首先是一種服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系； ?保安還要從普通客戶中發(fā)現(xiàn)可疑人員，形成一種發(fā)現(xiàn)與被發(fā)現(xiàn)的關(guān)系； ?保安與可疑人員之間 是一種防范與被防范的關(guān)系； 保安的法定職責(zé) ? 《 保安服務(wù)條例 》 第二十九條 在保安服務(wù)中，為履行保安服務(wù)職責(zé)，保安員可以采取下列措施：（一）查驗(yàn)出入服務(wù)區(qū)域的人員的證件，登記出入的車輛和物品；（二）在服務(wù)區(qū)域內(nèi)進(jìn)行巡邏、守護(hù)、安全檢查、報(bào)警監(jiān)控；（三）在機(jī)場(chǎng)、車站、碼頭等公共場(chǎng)所對(duì)人員及其所攜帶的物品進(jìn)行安全檢查，維護(hù)公共秩序 保安員應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止發(fā)生在服務(wù)區(qū)域內(nèi)的違法犯罪行為，對(duì)制止無(wú)效的違法犯罪行為應(yīng)當(dāng)立即報(bào)警，同時(shí)采取措施保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)。 保安人員應(yīng)注意的其它事項(xiàng) 發(fā)現(xiàn)違法人員，不能采取毆打、搜身、限制人身自由等手段，而應(yīng)采取報(bào)警、扭送公安機(jī)關(guān)的方法加以解決。 可以進(jìn)行見義勇為，但要量力而行，理性而為。 保安員不得有下列行為： ? 《保安服務(wù)條例》第三十條 ? （一）限制他人人身自由、搜查他人身體或者侮辱、毆打他人； ? （二）扣押、沒收他人證件、財(cái)物； ? （三）阻礙依法執(zhí)行公務(wù)； ? （四）參與追索債務(wù)、采用暴力或者以暴力相威脅的手段處置糾紛； ? （五）刪改或者擴(kuò)散保安服務(wù)中形成的監(jiān)控影像資料、報(bào)警記錄； ? （六）侵犯?jìng)€(gè)人隱私或者泄露在保安服務(wù)中獲知的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密以及客戶單位明確要求保密的信息； ? （七）違反法律、行政法規(guī)的其他行為。 保安與客戶、可疑人員和諧關(guān)系的建立 ? 保安人員首先是服務(wù)人員，應(yīng)樹立服務(wù)意識(shí)。面對(duì)客戶的咨詢，要禮貌耐心解答，為客戶做好向?qū)А? ? 保安人員履行職責(zé)，要講究方法，詢問(wèn)客戶，要禮貌，要避免客戶的對(duì)立情緒。 ? 發(fā)現(xiàn)可疑人員，要技巧應(yīng)對(duì)，及時(shí)報(bào)警。 ? 抓獲的現(xiàn)行人員，不要?dú)?、虐待，只能扭送公安機(jī)關(guān)處理。 歸類 客服人員 ? 做好客戶服務(wù)，樹立公司對(duì)外服務(wù)形象； ? 認(rèn)真解答客戶對(duì)證券投資理財(cái)產(chǎn)品的咨詢； ? 滿足客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的挑選； ? 依法且合規(guī)合情合理處理客戶的投訴要求。 柜臺(tái)人員 ? 認(rèn)真仔細(xì)地做好柜臺(tái)工作，不要造成錯(cuò)誤； ? 保管使用好印章 ? 保管好客戶資產(chǎn)和各類材料，不要有非分之念。 營(yíng)銷人員 ? 認(rèn)真仔細(xì)地做好營(yíng)銷工作，不要逾越紅線； ? 引導(dǎo)客戶合理投資，對(duì)客戶資產(chǎn)不要有非分之想。 保安員 為客戶做好服務(wù)和向?qū)В? 做好證件的登記、車輛的保管工作； 做好現(xiàn)場(chǎng)的巡視工作，防范和發(fā)現(xiàn)可疑人員； 制止違法行為，報(bào)警或向公安機(jī)關(guān)扭送違法人員； 保潔員 做好本職工作，維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)的衛(wèi)生環(huán)境； 遵照公司的安排， 做好消毒、防疫工作； 清潔地面避免客戶高峰期，盡量在上班前、下班后完成； 做好地面的防滑工作，設(shè)置警示標(biāo)志； 綜合管理員 ? 做好固定資產(chǎn)的登記、管理； ? 做好檔案的保護(hù)工作，防潮、防碎、防盜； ? 既要防止外人侵占公司貨物，也要控制自己，不要有非分之想。 合規(guī)監(jiān)察人員 ? 履行好合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)； ? 對(duì)員工進(jìn)行定期的合規(guī)培訓(xùn)； ? 重大事項(xiàng)第一時(shí)間報(bào)告； ? 合規(guī)考核防微杜漸； ? 掌握好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)內(nèi)控的?度?。 《 銀河證券營(yíng)業(yè)部曝出非法理財(cái)案 涉案金額或超千萬(wàn) 》 ? 中山小欖營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理梁某向客戶宣傳公司的保底保本資產(chǎn)管理項(xiàng)目，受害客戶有三十多人，客戶損失上千萬(wàn)。 ? 據(jù)報(bào)道，梁某在幾年前向客戶宣傳公司的保底保本資產(chǎn)管理項(xiàng)目，在保本的情況下，保證年固定收益率為 10%。在梁某的游說(shuō)下，不少客戶紛紛加入，到營(yíng)業(yè)部簽署了?資產(chǎn)管理協(xié)議?。 2021年更改為定向資產(chǎn)管理合同，但合同印章是偽造的，成為梁某涉嫌違法的罪名之一。 ? 公安機(jī)關(guān)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱截至目前涉案人員僅梁某一人，而目前此案件正處于偵察階段。由于經(jīng)濟(jì)案件的復(fù)雜性，具體的涉案金額以及受害人數(shù)，目前并無(wú)定論。 ? 小欖營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理鄭蓮芝稱是營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)案情后報(bào)的案，梁某的定向資產(chǎn)管理計(jì)劃是他私刻公章個(gè)人操作的，銀河證券總部有定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，但是營(yíng)業(yè)部是沒有的。 ? 針對(duì)此事，銀河證券今日在其官方網(wǎng)站上發(fā)表聲明，稱此事是梁鍵偉的個(gè)人行為，公司或營(yíng)業(yè)部不存在非法理財(cái)或者違規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，并已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。 ? 《 銀河證券營(yíng)業(yè)部曝出非法理財(cái)案 涉案金額或超千萬(wàn) 》 以下是銀河證券聲明全文： ? 關(guān)于梁鍵偉涉嫌詐騙的聲明 ? 我公司注意到有媒體以 《 銀河證券營(yíng)業(yè)部爆出非法理財(cái)案 涉案金額或超千萬(wàn) 》 為題，報(bào)道了我公司小欖營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理梁鍵偉個(gè)人涉嫌詐騙的內(nèi)容，對(duì)此，我公司聲明如下： ? 一、梁鍵偉私刻印章、虛構(gòu)保本理財(cái)合同、涉嫌詐騙，是梁鍵偉的個(gè)人行為，公司或營(yíng)業(yè)部不存在非法理財(cái)或者違規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題。 ? 二、梁鍵偉案是我公司發(fā)現(xiàn)并報(bào)案，目的正是為了保護(hù)投資者合法權(quán)益。 ? 三、我公司正在積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)全力偵查此案，希望當(dāng)事各方都積極配合公安機(jī)關(guān)辦案，依法保護(hù)自身合法權(quán)益。 ? 中國(guó)銀河證券股份有限公司 ? 二 O一一年六月十四日 《 銀河證券營(yíng)業(yè)部曝出非法理財(cái)案 涉案金額或超千萬(wàn) 》 以下是銀河證券聲明全文： ? 關(guān)于梁鍵偉涉嫌詐騙的聲明 ? 我公司注意到有媒體以 《 銀河證券營(yíng)業(yè)部爆出非法理財(cái)案 涉案金額或超千萬(wàn) 》 為題，報(bào)道了我公司小欖營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理梁鍵偉個(gè)人涉嫌詐騙的內(nèi)容，對(duì)此，我公司聲明如下： ? 一、梁鍵偉私刻印章、虛構(gòu)保本理財(cái)合同、涉嫌詐騙，是梁鍵偉的個(gè)人行為，公司或營(yíng)業(yè)部不存在非法理財(cái)或者違規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題。 ? 二、梁鍵偉案是我公司發(fā)現(xiàn)并報(bào)案，目的正是為了保護(hù)投資者合法權(quán)益。 ? 三、我公司正在積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)全力偵查此案，希望當(dāng)事各方都積極配合公安機(jī)關(guān)辦案，依法保護(hù)自身合法權(quán)益。 ? 中國(guó)銀河證券股份有限公司 ? 二 O一一年六月十四日 興業(yè)證券又爆老鼠倉(cāng) 老鼠為何頻頻泛濫 4月 12日，一位自稱興業(yè)證券內(nèi)部員工的網(wǎng)民舉報(bào)稱，興業(yè)證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理肖俊光利用自己的權(quán)力，跟蹤公司自營(yíng)賬戶買賣，并提供了肖俊光親屬的交易賬戶與興業(yè)證券自營(yíng)賬戶的?對(duì)照交割單?。 舉報(bào)人提供的部分交易記錄顯示，肖俊光借用其配偶邱葵花的證券賬戶，在 2021年 9月 13日至 28日的 5個(gè)交易日，先后對(duì)應(yīng)興業(yè)證券自營(yíng)賬戶買賣三友化工 (,%)、湖北宜化 (,%)等 7只股票，個(gè)人與興業(yè)證券自營(yíng)賬戶的買賣方向完全一致，且交易間隔時(shí)間極短。交易金額從 。 由此，該舉報(bào)人認(rèn)為，肖俊光存在借他人？其愛人？名義持有買賣股票，并且利用特殊權(quán)限查詢跟蹤自營(yíng)賬戶進(jìn)行股票買賣操作之嫌。 舉報(bào)材料一經(jīng)曝光，立即在市場(chǎng)引發(fā)軒然大波，?興業(yè)證券信息技術(shù)部的副總，是如何能夠在第一時(shí)間輕易地獲悉其自營(yíng)盤倉(cāng)位進(jìn)出的？??興業(yè)證券內(nèi)部設(shè)立的防火墻是否形同虛設(shè)？? 而興業(yè)證券就涉嫌?老鼠倉(cāng)?一事發(fā)表的聲明令市場(chǎng)對(duì)其極為不滿。該聲明中稱，?經(jīng)調(diào)查，公司員工肖俊光違反了相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，用其家屬名義開立股票賬戶進(jìn)行交易，情況屬實(shí)，系其個(gè)人違規(guī)進(jìn)行股票交易行為?，同時(shí)興業(yè)證券公布了初步的處罰結(jié)果，肖俊光撤銷行政職務(wù)，暫停其工作。 第三部分 營(yíng)業(yè)部法律實(shí)務(wù)選講 總結(jié)： 營(yíng)業(yè)部法務(wù)中的實(shí)踐問(wèn)題 1—— 廣告位 ? 糾紛一：我有一棟兩層樓門面整體出租給一個(gè)經(jīng)營(yíng)戶，合同上只寫了門面出租而沒有明確包括屋面廣告位，但是后來(lái)承租人把廣告位用來(lái)做了廣告。我現(xiàn)在想把廣告位收回來(lái)，可是承租人說(shuō)廣告位應(yīng)該包括在門面之內(nèi)，再說(shuō)門面打招牌也需要地方，而且他說(shuō)這事已經(jīng)向律師和法院作了咨詢，他可以與我打官司。 ? 法言法語(yǔ)： 在承租房產(chǎn)合同中一定要明確廣告位，確保公司招牌處于顯眼的位置，有利于業(yè)務(wù)的拓展。 營(yíng)業(yè)部法務(wù)中的實(shí)踐問(wèn)題 2—— 廣告位相鄰權(quán)侵權(quán)問(wèn)題 ? 營(yíng)業(yè)部承租三層房產(chǎn) , 一樓跟二樓均為門面房，客戶處在采光的三樓作為中大戶。而最近營(yíng)業(yè)部無(wú)意發(fā)現(xiàn)二樓的廣告墻高出了三樓窗戶一段距離，影響了通風(fēng)和采光 ,于是找到開發(fā)商解決這一問(wèn)題 ,但對(duì)方說(shuō)是按設(shè)計(jì)圖紙進(jìn)行的，現(xiàn)在無(wú)法更改 , 應(yīng)該怎么辦呢 ? ? 法言法語(yǔ)： ? 我國(guó)民法通則等相關(guān)法律法規(guī)的都規(guī)定了相鄰權(quán)，不動(dòng)產(chǎn)相鄰權(quán)，是指相互毗鄰的不動(dòng)產(chǎn)各方，在行使對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的占有、使用、收益、處分權(quán)時(shí)，相互之間有要求對(duì)方提供便利或接受限制的權(quán)利。房產(chǎn)所有人或使用人應(yīng)當(dāng)按照有利生產(chǎn)，方便生活，相互團(tuán)結(jié)，公平合理的精神正確處理截水、排水、通行、通風(fēng)、采光等方面的相鄰關(guān)系。 ? 營(yíng)業(yè)部的房子通風(fēng)和采光受到廣告墻的影響，其相鄰?fù)L(fēng)權(quán)、采光權(quán)已受到侵害，因此可以依法要求停止侵害，排除妨礙 ,賠償損失。營(yíng)業(yè)部可以先和開發(fā)商協(xié)商解決，協(xié)