銀行帳戶(hù)管理制度word版(已修改)
2025-05-09 06:29 本頁(yè)面
【正文】 銀行帳戶(hù)管理制度 總 則 第一條 為規(guī)范公司資金賬戶(hù)管理，保證公司資金安全，根據(jù)國(guó)家《銀行賬戶(hù)管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。 第二條 公司資金賬戶(hù)包括但不限于銀行賬戶(hù)、第三方平臺(tái)賬戶(hù)、分期付款賬戶(hù)、郵局匯款賬戶(hù)、 POS 賬戶(hù)、手機(jī)支付賬戶(hù)、個(gè)人銀行卡賬戶(hù)等。 第三條 本制度所指資金賬戶(hù)僅為銀行存款賬戶(hù)，主要包括基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和專(zhuān)業(yè)存款賬戶(hù)。 第四條 各公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶(hù)管理責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)所在公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理，集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn) 行監(jiān)督和檢查。 第五條 銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核，銀行賬戶(hù)變更需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案。 第六條 所有銀行賬戶(hù)遵循“收支兩條線(xiàn)”原則，專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)用。 第七條 本制度適用于集團(tuán)公司和所屬分、子公司及其分支機(jī)構(gòu)。 銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù) 第八條 公司建立銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立和使用的銀行賬戶(hù)必須全部納入銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)登記備案范圍。 第九條 公司銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)主要包含以下內(nèi)容： （包括外幣銀行賬戶(hù)的中文和英文名稱(chēng)） （包括外資銀 行的中文和英文名稱(chēng)） 、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種） （指基本戶(hù)、一般戶(hù)、外債戶(hù)、資本金戶(hù)和其他） （指對(duì)公賬戶(hù)） （指綜合、收款、付款、其他等） （指實(shí)際負(fù)責(zé)賬戶(hù)管理的公司） 、賬戶(hù)變更日期、銷(xiāo)戶(hù)日期 、人名章名稱(chēng) U盾數(shù)量和權(quán)限 第十條 集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)的建立、日常維護(hù)和動(dòng)態(tài)管理。 第十一條 集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫(kù)的內(nèi)容和記錄，保證及時(shí)、全面 的反映公司銀行賬戶(hù)的真實(shí)情況。運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)該定期（每年至少 2 次）與各賬戶(hù)管理公司共同對(duì)銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)的數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行全面的核對(duì)和清理。 第十二條 各公司違反規(guī)定設(shè)立的未納入銀行賬戶(hù)管理信息庫(kù)的銀行賬戶(hù)，將被視作“賬外賬戶(hù)”嚴(yán)肅處理。 銀行賬戶(hù)管理 第十三條 銀行賬戶(hù)管理直接責(zé)任人為出納，公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和出納主管負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和
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