銀行帳戶管理制度word版(已修改)
2025-05-09 06:29 本頁面
【正文】 銀行帳戶管理制度 總 則 第一條 為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據(jù)國家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況，制定本制度。 第二條 公司資金賬戶包括但不限于銀行賬戶、第三方平臺賬戶、分期付款賬戶、郵局匯款賬戶、 POS 賬戶、手機支付賬戶、個人銀行卡賬戶等。 第三條 本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專業(yè)存款賬戶。 第四條 各公司財務(wù)部為銀行賬戶管理責(zé)任部門，負(fù)責(zé)所在公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理，集團財務(wù)中心運營管理部進 行監(jiān)督和檢查。 第五條 銀行賬戶開立、撤銷需上報集團財務(wù)中心運營管理部審核，銀行賬戶變更需上報集團財務(wù)中心運營管理部備案。 第六條 所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。 第七條 本制度適用于集團公司和所屬分、子公司及其分支機構(gòu)。 銀行賬戶管理信息庫 第八條 公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機構(gòu)開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫登記備案范圍。 第九條 公司銀行賬戶管理信息庫主要包含以下內(nèi)容： （包括外幣銀行賬戶的中文和英文名稱） （包括外資銀 行的中文和英文名稱） 、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種） （指基本戶、一般戶、外債戶、資本金戶和其他） （指對公賬戶） （指綜合、收款、付款、其他等） （指實際負(fù)責(zé)賬戶管理的公司） 、賬戶變更日期、銷戶日期 、人名章名稱 U盾數(shù)量和權(quán)限 第十條 集團財務(wù)中心運營管理部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護和動態(tài)管理。 第十一條 集團財務(wù)中心運營管理部應(yīng)及時收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄，保證及時、全面 的反映公司銀行賬戶的真實情況。運營管理部應(yīng)該定期（每年至少 2 次）與各賬戶管理公司共同對銀行賬戶管理信息庫的數(shù)據(jù)記錄進行全面的核對和清理。 第十二條 各公司違反規(guī)定設(shè)立的未納入銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶，將被視作“賬外賬戶”嚴(yán)肅處理。 銀行賬戶管理 第十三條 銀行賬戶管理直接責(zé)任人為出納，公司負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人和出納主管負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和
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