【正文】 中國人壽保險(xiǎn)公司個(gè)人代理人管理辦法 第一章 總則 第一條 為對中國人壽保險(xiǎn)公司（下稱本公司）委托的個(gè)人代理人進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制訂本辦法。 第二條 本辦法中所稱“個(gè)人代理人”是指根據(jù)本公司的委托，向本公司收取代理手續(xù)費(fèi)，并在本公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人。 第三條 個(gè)人代理人從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國家的法律、法規(guī)和本公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。 第四條 本管理辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成本公司與 個(gè)代理人之間有雇主與雇員關(guān)系。 第二章 組織架構(gòu) 第五條 各級分公司個(gè)人代理人的管理工作由各級分公司個(gè)人代理人管理部門和支公司負(fù)責(zé)。 各級分公司設(shè)立個(gè)人代理人管理部門，為個(gè)人代理人的主管部門。區(qū)、縣支公司是個(gè)人代理人人員管理的基本單位，接受上級公司個(gè)人代理人管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。 第六條 支公司依次下設(shè)營銷部、營銷分部、營銷處、營銷分處和營銷組，分別由部經(jīng)理、分部經(jīng)理、處經(jīng)理、分處經(jīng)理和組經(jīng)理負(fù)責(zé)。 營銷部的稱謂為：支公司名稱 +序號（第）營銷部。 支公司所轄各級營業(yè)單位圖示如下： 第三章 人員錄用 第 七條 個(gè)人代理人錄用的基本條件： （一）年齡在 18 周歲和 50 周歲之間； （二）具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷； （三）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力； （四）持有《保險(xiǎn)代理人資格證書》。 第八條 有下列情形之一者不得錄用： （一）有不良嗜好，有犯罪記錄的； （二）因違反《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》而被本公司和其他公司解除代理合同的。 第九條 待錄用人員必須提供下列材料： （一）填寫《中國人壽保險(xiǎn)公司個(gè)人代理人登記表》（見附表）； （二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件、身份證原件和復(fù)印件； （三）《保險(xiǎn) 代理人資格證書》原件； （四）近期一寸冠照片兩張； （五）本公司認(rèn)為必須的其他資料。 第十條 人員錄用的程序如下： （一）待錄用人員由增員主管進(jìn)行初審后，填寫《個(gè)人 代理人登記表》，再由公司審核確認(rèn)。 （二）符合條件的待錄用人員應(yīng)按公司要求參加崗前培訓(xùn)，并通過崗前培訓(xùn)考試。 （三）待錄用人員應(yīng)提供兩名擔(dān)保人出具的《保證合同》。 （四）待錄用人員交存本人的《保險(xiǎn)代理人資格證書》，交納一定數(shù)額的保證金，并與本公司簽訂《個(gè)人代理人保險(xiǎn)代理合同書》后，由本公司核發(fā)《展業(yè)證書》。保證金在合同有效期間由本公司負(fù)責(zé)保管，代 理合同終止后，如無債務(wù)問題則無息全額返還。 （五）各分公司代理人管理部門應(yīng)按《中國人壽保險(xiǎn)公司個(gè)人代理人個(gè)人檔案管理暫行辦法》為個(gè)人代理人建立個(gè)人檔案。 第四章 職級和職責(zé) 第十一條 個(gè)人代理人分為三個(gè)系列： （一）業(yè)務(wù)員系列：分為業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理四級。 （二）主管系列：分為組經(jīng)理、分處經(jīng)理、處經(jīng)理、分部經(jīng)理、部經(jīng)理五級。 （三）保全員系列：保全員系列的管理辦法詳見《個(gè)人代理人管理辦法 —— 孤兒保單管理暫行辦法》 第十二條 業(yè)務(wù)員系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換： （一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級 業(yè)務(wù)經(jīng)理符合晉升組經(jīng)理?xiàng)l件的可申請轉(zhuǎn)為組經(jīng)理； （二）各級主管可根據(jù)本人業(yè)績申請轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù)經(jīng)理。 第十三條 各級人員的職責(zé)： （一）各級業(yè)務(wù)員（業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理）的職責(zé)： 尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計(jì)解決方案、方案講解）銷售保險(xiǎn)單（包括：促成和遞送保單），收取保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)； 為保戶提供售服務(wù)（包括續(xù)期收費(fèi)、保戶回訪、滿足保戶需求和協(xié)助處理保全和給付事宜等）； 參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)； 執(zhí)行公司的有關(guān) 規(guī)章制度，完成本公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。 （二）組以理的職責(zé)： 1— 同各級業(yè)務(wù)員的職責(zé)； 增員、陪訪和輔導(dǎo)； 育成主管； 制定小組業(yè)務(wù)活動(dòng)計(jì)劃，并組織執(zhí)行； 為直管人員提供擔(dān)保； （三）分處經(jīng)理的職責(zé)： 1— 同組以理的職責(zé)； 對所轄人員的日常管理與培訓(xùn)； 制定與執(zhí)行計(jì)劃，主持會(huì)議，組織所轄人員的激勵(lì)活動(dòng)。 （四）處經(jīng)理的職責(zé)： 1同分處經(jīng)下職責(zé)； 1營業(yè)單位各項(xiàng)經(jīng)營績效與任務(wù)目標(biāo)的達(dá)成； （五）分部經(jīng)理的職責(zé)： 11同處經(jīng)理的職責(zé)； 1對所轄營銷 分部人員的督導(dǎo)和檢查； （六）部經(jīng)理的職責(zé)： 11同分部經(jīng)理的職責(zé)： 1協(xié)調(diào)和統(tǒng)一管理所轄各營業(yè)單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)，并隨時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)檢查； 1制定所轄營業(yè)單位的中長期規(guī)劃，組織落實(shí)分公司各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，策劃所轄各營銷分部的整體業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)； 1地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護(hù)。 第五章 組織歸屬和管轄關(guān)系 第十四條 新人入司時(shí)確定與其增員主管的直管關(guān)系，增員主管的直接主管確定與其的間管關(guān)系。 第十五條 原上級轉(zhuǎn)系列至業(yè)務(wù)員系列各職級時(shí)，原上級與原下級二者進(jìn)行分離。 第十六條 當(dāng)原下級與原上級處于同一職級時(shí)，若原上級未在兩年內(nèi)晉升為更高職級，則二者進(jìn)行分離。 若在平級兩年內(nèi)原上級職級不變而原下級晉升至更高職級時(shí)，或原下級職級不變而原上級降級至較低主管職級，則二者進(jìn)行分離。 第十七條 發(fā)生分離后，原上下級不再具有直管關(guān)系，原上級的直接主管與原下級不再有間管關(guān)系，原上級與原下級的直管人員不再具有間管關(guān)系，原直管、間管關(guān)系以后也不再恢復(fù)。 原上下級發(fā)生分離后，原上級的直接主管與原下級構(gòu)成新的直管關(guān)系，原上級的直接主管與原下級的直管人員構(gòu)成新的間管關(guān)系，原上級的間接主管與原下級構(gòu)成新的間管關(guān)系。 第十八條 原上級與本公司解除 保險(xiǎn)代理合同時(shí)，原下級按分離處理。 第十九條 各級人員未經(jīng)雙方直接主管及本公司同意，組織歸屬和管轄關(guān)系一律不得變動(dòng)。 第六章 待遇 第二十條 各級人員可以享受的待遇如下表所示 項(xiàng)目名稱 業(yè)務(wù) 項(xiàng)目名稱 業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)主任 業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級業(yè) 務(wù)經(jīng)理 組 經(jīng)理 分處經(jīng)理 處 經(jīng)理 分部經(jīng)理 部 經(jīng)理 各職級比較 傭金 √ √ √ √ √ √ √ √ √ 業(yè)務(wù)員比例 不同 個(gè)個(gè)展業(yè)年獎(jiǎng) √ √ √ √ √ √ √ √ √ 比例不同 個(gè)人持續(xù)率獎(jiǎng) √ √ √ √ √ √ √ √ 比例不同 新人津貼 √ 僅業(yè)務(wù)員有 推薦新人獎(jiǎng) √ √ √