保險公司生前財務規(guī)劃遺產(chǎn)稅史略課件44頁-保險培訓(已修改)
2025-08-26 16:30 本頁面
【正文】 1 生命與財富 —— 生前與故后的思考 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 2 生前財務規(guī)劃 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 3 中國目前養(yǎng)老狀況（一）： 30歲 60歲 人口 年齡 年 齡 人 口 分 布 圖 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 4 要點： 目前在我國 30— 60歲人口最多 （呈“大肚子型”奇怪狀態(tài)） ， 是其它年齡段的近 4倍； 我國的養(yǎng)老體制是用現(xiàn)在工作的人“養(yǎng)活”已退休人員 （現(xiàn)在是 1個退休的人；以后預計 職工養(yǎng) 1個老人） ； 所以 3060歲的人需要自己為養(yǎng)老準備點錢； 溝通要點 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 5 爺爺、奶奶、老爺、姥姥 父母 子女 中國目前養(yǎng)老狀況（二）： 4 2 1 家 庭 模 式 爺爺、奶奶、老爺、姥姥 父母 子女 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 6 要點： 父母這一代因各種原因?qū)弦淮酿B(yǎng)老幫不上 太多的忙； 2030年后，父母這一代也到了退休年齡，子 女的壓力會更大，即使有孝心也是心有余而力 不足，幫不上父母什么忙； 因此，為了自己和子女著想，父母這一代就更 應該為自己的養(yǎng)老準備一筆錢。 溝通要點 7 一般人的儲蓄消費習慣 買房 始終無法存很多錢 存 存 存 買車 其它消費（病、老） …… 存款 時間 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 8 T字型帳戶 (10萬元 ,每年 5000元 ) 保險銀行 存 10萬 ,每年也存 5000元 , 但您會享受到以下權利： 10萬家庭保障 存滿 20年能領回 10萬， 且有兩種方式 每年分紅 免費送 7級 34項 保單借款 病危立即拿 5萬元現(xiàn)金 免利息稅和遺產(chǎn)稅 住院報銷及補貼 意外醫(yī)療報銷 第 1年： 5000元 第 2年： 5000元 第 3年： 5000元 第 4年： 5000元 第 5年： 5000元 、 、 、 第 20年： 5000元 銀行貸款 第 1年： 5000元 第 2年： 5000元 第 3年： 5000元 第 4年： 5000元 第 5年： 5000元 、 、 、 第 20年： 5000元 結論： 理想： 10萬 +利息 實際： 遠小于 10萬 銀行儲蓄 結論： 實際還款 10萬 還交 利息 6萬多 遠遠大于 10萬元 9 保險銀行 第一種權利 : 馬上擁有 10萬元保障 ， 在家庭最需要的時候 ， 立刻兌換成現(xiàn)金 。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 10 第二種權利 : 存滿 20年可領取 10萬本金 。 領
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