保險公司綜合柜員保全業(yè)務(wù)實務(wù)培訓(xùn)教材43頁ppt-保險培訓(xùn)(已修改)
2025-08-26 16:26 本頁面
【正文】 綜合柜員保全業(yè)務(wù)實務(wù) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 2 內(nèi)容提要 ? 保全業(yè)務(wù)抽檢 ? 初審受理特殊要求 ? 保全疑難問題處理 3 保全業(yè)務(wù)抽檢 保全業(yè)務(wù)抽檢 機(jī)構(gòu)人員作業(yè)抽檢 保全項目抽檢 不定期現(xiàn)場抽檢 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 4 保全業(yè)務(wù)抽檢 機(jī)構(gòu)人員作業(yè)抽檢 對象：機(jī)構(gòu)或具體操作人員 頻率：每日一次 要求：正常抽檢比例 5%10% 新人或差錯較多人員需另行抽檢不低于 10% 連續(xù) 2個月異常的機(jī)構(gòu)或個人抽檢比例上調(diào) 5% 5 保全業(yè)務(wù)抽檢 保全項目抽檢 對象：新保全項目或特殊針對某一保全項目 頻率：每日一次，持續(xù)一月 要求：日作業(yè)量的 10%，不少于 5件 日作業(yè)量少于 5件需全檢 如有問題需及時上報信息技術(shù)部門并報總公司 6 保全業(yè)務(wù)抽檢 不定期現(xiàn)場抽檢 對象：保全檔案，作業(yè)流程，相關(guān)部門 頻率：每年至少一次 要求：根據(jù)機(jī)構(gòu)情況先制定詳細(xì)計劃 需要填寫 《 保全業(yè)務(wù)質(zhì)檢表 》 ，簽單保存 對機(jī)構(gòu)進(jìn)行指導(dǎo)并進(jìn)行整改 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 7 保全業(yè)務(wù)抽檢 抽檢結(jié)論 合格 不合格 回退 補(bǔ)充更正 錄入錯誤 批改項目添加錯誤 復(fù)核結(jié)論有誤 其它 應(yīng)備文件缺失 證件信息不符 申請書填寫不完整 影像資料掃描有誤 8 保全業(yè)務(wù)抽檢 不合格的處理方式 需回退的 :回退后 ,重新錄入保全項目 ,完成正確變更 應(yīng)備文件缺失 :補(bǔ)齊資料 ,掃描后存檔 證件信息不符 :掃描的證件與系統(tǒng)中類型 ,號碼不符 ,掃掃描證件進(jìn)行變更 申請書填寫不完整 :讓客戶補(bǔ)充填寫或重填 ,掃描后存檔 影像資料掃描有誤 :對影像資料進(jìn)行刪除和補(bǔ)掃 ,與保全項目一致 嚴(yán)禁出現(xiàn)錯誤后 ,通過再次 批改對保單信息進(jìn)行更改 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 9 內(nèi)容提要 ? 保全業(yè)務(wù)抽檢 ? 初審受理特殊要求 ? 保全疑難問題處理 10 初審受理特殊要求 合理 合情 合法 合規(guī) 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 11 初審受理特殊要求 申請人因身體方面原因的不親自辦理（不允許人代辦的保全項目） 申請資格人出具授權(quán)委托書（留聯(lián)系電話），由其父母、配偶或子女持有效身份證件代為辦理 ,同時提供資格人身份證明、不能親至公司相關(guān)證明（包括但不限于殘疾證明、住院證明等）、以及代辦親屬關(guān)系證明。如無法提供證實資格人本人不能親至相關(guān)證明的，則本次代辦不予受理 此類業(yè)務(wù)必須經(jīng)過 “ 電話回訪 ” 和 “ 核對簽名 ” 相結(jié)合的方法確認(rèn)資格人真實意愿 如果經(jīng)過上述步驟，仍然存疑或風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)，可通過發(fā)起 保全調(diào)查 的方式進(jìn)行業(yè)務(wù)核實 12 初審受理特殊要求 客戶因昏迷、神志不清等暫時無民事行為能力無法簽字或授權(quán)的情況 此類業(yè)務(wù)必須經(jīng)被保險人、受益人同意并簽字，投保人所有法定繼承人同意并簽字，且需要提供上述人員身份證明原件。 必須寫明出現(xiàn)法律糾紛后的處理 對于精神病人，法院確認(rèn)資格人無民事行為能力可受理，否則需要發(fā)起保全調(diào)查，并由資格人的法定監(jiān)護(hù)人（有判決）或法定繼承人簽署聯(lián)合聲明后申請辦理。 若資格人正在搶救之中，需要公司發(fā)起保全調(diào)查，由資格人的法定繼承人聯(lián)合聲明后申請退保。 中
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