理財規(guī)劃師-基礎知識授課ppt1_powervideotmp(已修改)
2025-01-17 01:57 本頁面
【正文】 1,理財規(guī)劃師—基礎知識—第1章,2,本章提示 P2,重點P2 生命周期理論與家庭模型 理財規(guī)劃的目標與原則 理財規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程 理財規(guī)劃師的道德準則 難點P2 生命周期理論與家庭模型 理財規(guī)劃的主要工具,3,第一節(jié) 理財規(guī)劃概述,4,理財視角中的人生,人的一生，…，追求整個生命階段效用最大化的過程。P4 理財目的，就在于追求更加豐富多彩的人生；個人理財?shù)慕K極命題，就是如何有效地安排個人有限的財務資源，實現(xiàn)其一生生命滿足感的最大化。P5,5,理財規(guī)劃內(nèi)涵,理財規(guī)劃根據(jù)客戶財務與非財務狀況，運用規(guī)范的方法并遵循一定程序為客戶制定切實、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案。 全方位綜合性服務 個性化 長期性 專業(yè)性,6,理財規(guī)劃目標—總目標,總目標：實現(xiàn)財務安全和追求財務自由。 財務安全的標志： 穩(wěn)定、充足的收入 個人有發(fā)展?jié)摿?有充足的現(xiàn)金 有適當?shù)淖》?購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險 有適當、穩(wěn)定的投資 有社會保障 有額外的養(yǎng)老保障計劃 財務自由 投資收入涵蓋（總）支出。,7,財務安全
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