afp理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)(已修改)
2025-01-04 22:00 本頁(yè)面
【正文】 金融理財(cái)規(guī)劃,目錄,一、金融理財(cái)?shù)母攀?二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 三、家庭生命周期與個(gè)人生涯規(guī)劃 四、客戶理財(cái)性格 五、案例分析,一、金融理財(cái)?shù)母攀?1.金融理財(cái)?shù)亩x 金融理財(cái)（Financial Planning），是一種綜合金融服務(wù)。是指專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)分析和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。,一、金融理財(cái)?shù)母攀?不是產(chǎn)品推銷，而是綜合金融服務(wù)。 不是客戶自己理財(cái)，而是專業(yè)人員提供理財(cái)服務(wù)。 不是僅僅針對(duì)客戶某個(gè)生命階段，而是針對(duì)客戶一生。 不是一個(gè)一次性產(chǎn)品，而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程。,一、金融理財(cái)?shù)母攀?2.金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo) 追求一生財(cái)務(wù)資源收支的平衡 實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的最優(yōu)管理 合理控制家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),一、金融理財(cái)?shù)母攀?2.1平衡收支 家庭收支的不一致性 – 收支總量的不一致 – 收支時(shí)間的不一,一、金融理財(cái)?shù)母攀?2.1平衡收支的方法金融理財(cái) 家庭理財(cái)面臨的主要問(wèn)題 – 住房、教育、養(yǎng)老、醫(yī)療 – 保險(xiǎn)保障 – 資產(chǎn)配置 – 稅務(wù)優(yōu)化 – 財(cái)富傳承,一、金融理財(cái)?shù)母攀?2.2實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的最優(yōu)管理 最優(yōu)資產(chǎn)配置 財(cái)富保全 合理避稅 財(cái)富傳承,一、金融理財(cái)?shù)母攀?2.3合理控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) （1）保險(xiǎn)規(guī)劃 （2）最優(yōu)資產(chǎn)配置,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),1.建立和界定與客戶的關(guān)系 2.收集客戶信息，了解客戶的目標(biāo)和期望 3.分析和評(píng)估客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況 4. 制定并向客戶提交個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案 5.執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案 6 監(jiān)控個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第一步
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