afp理財規(guī)劃書案例(已修改)
2025-05-27 04:01 本頁面
【正文】 編號： 第二組 方案題目編號： 案例2 個 人 理 財 策 劃 書專為李中慈先生家庭制作二○○八年六月尊敬的李先生及太太：您好！感謝您選擇我們?yōu)槟峁├碡敺?。您所提供的家庭資料我們會為您嚴格保密。我們根據(jù)您的資料和理財目標，經(jīng)過謹慎、詳細的分析，準確評估您的理財需求，為您制定理財方案，提出理財建議。在深入理財?shù)倪^程中，還需要我們緊密合作，適時調(diào)整。我們倡導“自由、自主、自在”的理財主張，希望通過我們專業(yè)、個性化的服務，為您創(chuàng)造更多財富空間，伴您度過美好生活。工商銀行財富管理助您人生更加精彩！第一部分 摘 要李先生，您家庭目前的當務之急是籌集50萬的創(chuàng)業(yè)資金，您需要設計子女教育、換房與退休規(guī)劃。因此，我們專為您設計了這套“享受工作、享受生活；美好人生，工行相伴”理財規(guī)劃，對您的資產(chǎn)、負債和理財目標做出具體分析；提出了總體思路和建議；推薦了適合的投資理財產(chǎn)品和工具。希望我們的理財方案能夠拋磚引玉，助您幸福生活一臂之力。第二部分 目前狀況及目標一、您的家庭基本情況李先生，36歲，臺商，計劃投資創(chuàng)業(yè)。 李太太，36歲，家庭主婦，無收入來源。女兒，8歲，國際學校在讀。二、您的理財目標我們將您的理財目標按照重要性和優(yōu)先原則進行了歸納。1. 立即籌集500,000 元的創(chuàng)業(yè)基金。2. 3 年后在上海換房，目標2,000,000 元現(xiàn)值，需要貸款。臺灣的房子不打算賣。3. 女兒18 歲念完國際學校后，準備到國外留學念書，六年拿碩士，每年需學費現(xiàn)值200,000 元。 歲退休，80 歲終老。無社保,退休金完全靠自己籌措。退休后除了每月希望有生活費現(xiàn)值15,000 元可以用以外，每年旅游支出20,000 元。三、您的財務狀況家庭資產(chǎn)負債表：李先生家庭資產(chǎn)負債表(單位:元)資產(chǎn)項目成本
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