afp理財規(guī)劃書案例-wenkub.com
2025-05-12 04:01 本頁面
【正文】 本理財方案未考慮到宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化的影響，若法律、法規(guī)、相關(guān)政策及經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化，銀行保留對本方案做出調(diào)整的權(quán)利。有關(guān)更加詳細的內(nèi)容敬請咨詢其他專業(yè)人士。根據(jù)對您三年現(xiàn)金流量表的測算，整體無資金缺口，但遇特定大額支出（如學費、保費、旅游等），建議您提前幾月備足。第四部分 行動計劃 由于您目前家庭資產(chǎn)狀況良好，我們建議您采取以下行動計劃。 六、我們提出的理財方案對于您的投資會起到積極的作用同時也可能潛在一些問題。綜合考慮相關(guān)的房價成長率、財務(wù)壓力、投資回報等情況，我們最終建議您選擇第二方案。三個方案的利弊分析:方案一的優(yōu)點是利用了財務(wù)杠桿，緩解了當前資金壓力，保障了較高的生活支出；缺點是增加了利息支出，一旦投資失敗家庭將面臨巨大了的財務(wù)風險。將50萬元作為創(chuàng)業(yè)資金，剩余59萬用于生活支出、學費支出、保費支出、利息支出等。四、在提出財務(wù)建議之前，我們對當前經(jīng)濟、金融現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢進行了分析，以保證財務(wù)建議的科學性。二、您的風險偏好和風險承受能力定性評估您的風險承受態(tài)度測評（見附表）您的風險承受能力測評（見附表）通過對您風險偏好和風險承受能力的測評，我們看到您的家庭資產(chǎn)狀況良好，投資方式主要為海外基金，風險承受能力與態(tài)度都屬于中等。三、您的財務(wù)狀況家庭資產(chǎn)負債表：李先生家庭資產(chǎn)負債表(單位:元)資產(chǎn)項目成本市價占比負債項目金額凈值項目成本市價現(xiàn)金 存款￥250,000 ￥250,000 % 流動性資產(chǎn)￥250,000 ￥250,000 %消費性負債0流動性凈值250000250000投資性房產(chǎn)?。?,000,000 % 海外基金￥210,000 ￥250,575 %
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