銀行訴訟管理流程-文庫(kù)吧
2025-04-24 02:27 本頁(yè)面
【正文】 不輕易使用外聘律師。 5）維權(quán)與協(xié)調(diào)相統(tǒng)一原則。辦理訴訟事務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循有效維護(hù)本行合法權(quán)益和充分協(xié)調(diào)必要關(guān)系相統(tǒng)一 的原則。 基本規(guī)定 1）本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)民事、行政訴訟案件的管理組織、協(xié)調(diào)、援助、提起訴訟等相關(guān)指導(dǎo)工作， 各 部門 、 分支機(jī)構(gòu)做好案件的具體承辦工作。 2）發(fā)生訴訟案件時(shí)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門 和相關(guān)部門、 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分收集 證據(jù)，認(rèn)真準(zhǔn)備應(yīng)訴文書、選派得力人員出庭、必要時(shí)可 邀請(qǐng) 外聘律 師參與， 做到盡職勤勉。 3）對(duì)勝訴案件應(yīng)當(dāng)落實(shí)相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)積極催促義務(wù)人履行法律文書規(guī)定的義務(wù)，義務(wù)人不能自動(dòng)履行的，應(yīng)當(dāng)在法律規(guī)定的時(shí)效內(nèi)向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。 4）對(duì)于通過(guò)正常途徑無(wú)法實(shí)現(xiàn)清收目的的不良貸款，應(yīng)訴諸法律通過(guò)訴訟途徑進(jìn)行強(qiáng)制性清收。 5） 本行在辦理訴訟過(guò)程中需墊付、預(yù)交訴訟費(fèi)用，或依法院裁決應(yīng)承擔(dān)的訴訟費(fèi)用以及有關(guān)律師費(fèi)、法律顧問(wèn)費(fèi)、鑒定費(fèi)、調(diào)查取證費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用，經(jīng)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門 審核、主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后 ， 由 計(jì)劃財(cái)務(wù) 部門按規(guī)定支付。 訴訟管理流程 文件編號(hào)： 第 4 頁(yè) 共 12 頁(yè) 6 流程描述與控制要求 訴訟管理流程 文件編號(hào)： 第 5 頁(yè) 共 12 頁(yè) 訴訟管理流程 文件編號(hào)： 第 6 頁(yè) 共 12 頁(yè) 階段 環(huán)節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 提出訴訟 環(huán)節(jié)名稱 : 提出訴訟申請(qǐng) 適用部門 : 部門 。分支機(jī)構(gòu) 。 適用崗位 : 負(fù)責(zé)人 。負(fù)責(zé)人 。 職責(zé)要求 : 對(duì)符合訴訟條件的案件及時(shí)提出訴訟申請(qǐng)。 操作規(guī)范 : 1)發(fā)生糾紛的部門、分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為確需通過(guò)訴訟解決的，由各部門、分支機(jī)構(gòu)填寫《訴訟／仲裁案件申請(qǐng)表》（見附件一），經(jīng)所在單位負(fù)責(zé)人同意后加蓋單位印章，送合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門審查。 2)申請(qǐng)的書面材料包括： a)《訴訟／仲裁案件申請(qǐng)表》； b)書面說(shuō)明糾紛產(chǎn)生的原因、訴訟解決的理由或移交訴訟的理由、被告基本情況以及對(duì)訴訟成本、勝訴和執(zhí)行 可能性進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析等； c)證據(jù)材料的復(fù)印件。 3)符合以下貸款情形之一的可以啟動(dòng)訴訟程序： a）貸款雖未到期，借款人或擔(dān)保人違反借款合同有關(guān)約定，轉(zhuǎn)移資金用途或挪作它用，經(jīng)采取一般的措施而無(wú)法阻止、糾正借款人的違約行為或補(bǔ)救的； b）貸款雖未到期，借款人或擔(dān)保人因解散、關(guān)閉要進(jìn)行清算，但無(wú)法組成清算組織而需申請(qǐng)人民法院進(jìn)行清算的； c）貸款雖未到期，借款人或擔(dān)保人通過(guò)破產(chǎn)還債程序進(jìn)行清算的； d）貸款已逾期，借款人或擔(dān)保人拒不簽收《到、逾期貸款催收通知書》或未能擬訂可行的還款計(jì)劃； e）貸款已逾期，借款 人或擔(dān)保人故意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)以逃避本行債務(wù)的； f）貸款已逾期，需要對(duì)借款人或擔(dān)保人的抵押財(cái)產(chǎn)、銀行賬戶以及其他資產(chǎn)進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全的； g）貸款已逾期，借款人或擔(dān)保人由于其他債務(wù)糾紛被訴諸法院，并要對(duì)其所屬財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處理受償?shù)模? h）貸款已逾期，無(wú)法向借款人或擔(dān)保人催收，為確保訴訟時(shí)效的延續(xù)需要起訴的； i）其他確需采取訴訟途徑解決的情形。 風(fēng)險(xiǎn)描述 : 符合訴訟條件的案件未及時(shí)提出申請(qǐng) ,導(dǎo)致失去訴訟時(shí)效 ,給本行造成經(jīng)濟(jì)損失。 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) :中等風(fēng)險(xiǎn) 控制措施 :確保需要訴訟的案件及時(shí)提起訴訟，對(duì)本單位應(yīng)及時(shí)訴訟事項(xiàng)進(jìn)行檢 查。 控制部門 :分支機(jī)構(gòu) 。相關(guān)部門 。 控制崗位 :負(fù)責(zé)人 。 訴訟管理流程 文件編號(hào)： 第 7 頁(yè) 共 12 頁(yè) 環(huán)節(jié)名稱 : 訴前審查 適用部門 : 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門 。 適用崗位 : 法律事務(wù)崗 。 職責(zé)要求 : 對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)提出的訴訟申請(qǐng)材料進(jìn)行審查。
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