【正文】 為 ( )。 ( )。 ( )。 第 8 頁(yè) 共 52 頁(yè) 券的收益率更難以預(yù)測(cè) ( )等指標(biāo)可以對(duì)股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。 ( )。 ( )。 ( )。 ( )。 ，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管 ，適宜中小投資者參與 ( )特點(diǎn)。 、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間 ，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高 ( )特點(diǎn)。 ，風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低 ，基金可分為 ( )等類別。 (指數(shù) )型 基金 ，基金可以分為 ( )。 ，基金可以分為 ( )。 ( )。 正 第 9 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，股票基金可分為 ( )。 三、判斷題 年 7月 1 日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國(guó)基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。 ( ) ，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金、 ETF、 LOF 等。 ( ) ，債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波 動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高。 ( ) ，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不能再獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) ，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。 ( ) ，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) 、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于增長(zhǎng)型基金；反之 ，該股票基金則可以被歸為價(jià)值型基金。 ( ) ，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。 ( ) 。 ( ) ，但卻不能回避非系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) ，比較適合長(zhǎng)期投資。 ( ) 在的高回報(bào)。 ( ) ，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益也較低。 ( ) ，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高。 ( ) ，私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。 ( ) ，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。 ( ) 第 10 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，試圖取得超越指數(shù)的表現(xiàn)。 ( ) 。 ( ) 。 ( ) ，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。 ( ) 第三章 基金的募集、交易與登記（答案分離版） 一、單項(xiàng)選擇題 (認(rèn)購(gòu) )、贖回申請(qǐng)之日起 ( )工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu) (認(rèn)購(gòu) )、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 個(gè) 個(gè) 個(gè) 個(gè) 、贖回的資金清算是由 ( )根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。 T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功， ( )日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。 +0 +1 +2 +3 LOF 的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯(cuò)誤的是 ( )。 請(qǐng)贖回 日現(xiàn)金差額在 ( )日的申購(gòu)、贖回清單中公告。 +1 +0 +2 ( )。 、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 ，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證 券的替代 ，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 ，替代金額的計(jì)算公式為 ( )。 =替代證券數(shù)量 該證券最新價(jià)格 現(xiàn)金替代溢價(jià)比例 =替代證券數(shù)量 該證券最新價(jià)格 (1+ 現(xiàn)金替代溢價(jià)比例 ) =替代證券數(shù)量 該證券最新價(jià)格 (1 －現(xiàn)金替代溢價(jià)比例 ) =替代證券數(shù)量 該證券最新價(jià)格 247。(1+ 現(xiàn)金替代溢價(jià)比例 ) ( )。 、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金 第 11 頁(yè) 共 52 頁(yè) T+1日 “ 金額轉(zhuǎn)換 ” 的原則提交申請(qǐng) ，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額 ，投資者在 ( )日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。 +0 +1 +2 +3 ( )。 =申購(gòu)金額／ (1申購(gòu)費(fèi)率 ) =凈申購(gòu)金額／申購(gòu)費(fèi)率 =凈申購(gòu)金額／申購(gòu)當(dāng)日基金份額總值 ，申購(gòu)份額 =凈申購(gòu)金額／ T日基金份額凈值 ( )。 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 5日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 20 日的投 資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) ( )。 3％ 準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于 3 年的投資人， 基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用 ( )。 ，在基金合同生效時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額 ( )。 ，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理 ，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 份額的認(rèn)購(gòu)分 ( )兩種方式。 、時(shí)間優(yōu)先的原則包括 ( )。 第 12 頁(yè) 共 52 頁(yè) 、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者 2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間 ( )個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。 ETF 證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有 ( )。 、深 B股或 H股賬戶 、深 A股賬戶 金賬戶 基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的特點(diǎn)不包括 ( )。 QDII 基金的基金管理人，必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 基金份額可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購(gòu) QDII 基金份額市值的大小 基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) ， ETF 份額 ( )。 現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu) ，也不能用證券認(rèn)購(gòu) 二、不定項(xiàng)選擇題 ( )。 =贖回份額 贖回日基金份額凈值 =贖回份額／贖回日基金份額凈值 =贖回總金額－贖回費(fèi)用 =贖回總金額＋贖回費(fèi)用 ETF 認(rèn)購(gòu)方式的表述正確的是 ( )。 價(jià)發(fā)售 外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu) 網(wǎng)定價(jià)發(fā)售 ( )。 ，確認(rèn)基金交易 基金 申購(gòu)、贖回與一般開放式基金申購(gòu)、贖回的區(qū)別主要在于 ( )。 基金申購(gòu)、贖回的幣種只能是人民幣 ，接受其他幣種的申購(gòu)、贖回 、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度 第 13 頁(yè) 共 52 頁(yè) ( )，必須先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。 申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)當(dāng)具備的條件是 ( )。 《證券投資基金法》的規(guī)定 2億元人民幣 200人 ， 100 萬元以上 (含 100 萬元 )～ 500萬元以下為 ％。假定 T日的基金份額凈值為 元。若申購(gòu)金額為 100萬 元，則以下計(jì)算結(jié)果正確的有 ( )。 1 009 000 元 991 元 792 份 800 000 份 ( )。 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 20 的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 持有期少于 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) ( )。 3％ 。對(duì)于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用 項(xiàng)的支付，下列說法正確的是 ( )。 ，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng) ，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng) 。若資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未全部到賬，則申購(gòu)不成功 ，款項(xiàng)將退回投資者資金賬戶 ( )。 回 ，在基金合同生效時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額 LOF份額的認(rèn)購(gòu)，以下說法正確的是 ( )。 可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式 LOF 業(yè)務(wù) LOF份額 第 14 頁(yè) 共 52 頁(yè) (LOF)的上市交易，以下說法正確的是 ( )。 100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 元人民幣 10％，上市首日沒有漲跌幅限制 ，以下說法正確的是 ( )。 20％時(shí)，為巨額贖回 ，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回 ，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告 ，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán) 、時(shí)間優(yōu)先的原則包括 ( )。 、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者 ( )。 證件只允許開設(shè) l個(gè)基金賬戶 1個(gè)證券賬戶或基金賬戶 1個(gè)證券賬戶和基金賬戶 基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的特點(diǎn)有 ( )。 QDII 基金的基金管理人，必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 QDII 及基金份額面值的大小 基金份額可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購(gòu) 基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為 計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) ( )。 ( )。 =認(rèn)購(gòu)金額／ (1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 ) =認(rèn)購(gòu)金額／ (1－認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 ) =凈認(rèn)購(gòu)金額／認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 =(凈認(rèn)購(gòu)金額 +認(rèn)購(gòu)利息 )／基金份額面值 申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括 ( )等內(nèi)容。 成份證券數(shù)據(jù) 三、判斷題 第 15 頁(yè) 共 52 頁(yè) 、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。 ( ) T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功， T+2 日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。 ( ) 日現(xiàn)金差額在 T+1 日的申購(gòu)、贖回清單中公告。 ( ) 日申購(gòu)、贖回清單中公告 T－ 1日預(yù)估現(xiàn)金部分。 ( ) 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi)。 ( ) 準(zhǔn)。 ( ) 、債券基金申購(gòu)、贖回的 “ 金額申購(gòu)、份額贖回 ” 原則是指投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日