【正文】 ......... 98 167。 相關崗位 .................................................. 99 167。 崗位說明 .............................................. 99 167。 功能說明 ................................................. 99 167。 放款信息管理 ......................................... 99 167。 放款審批管理 ........................................ 100 167。 業(yè)務約定 ................................................ 101 167。 放款控制模型 ........................................ 102 167。 放款工具列表 ........................................ 104 167。 放款業(yè)務規(guī)則 ........................................ 106 167。 接口約定 ................................................ 108 內蒙古自治區(qū)農村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 IV 內蒙古自治區(qū)農村信用社 第 6 章 貸后管理 ............................................. 109 167。 業(yè)務簡述 ................................................. 109 167。 授信用途監(jiān)控 ............................................. 109 167。 發(fā)起條件（ 可定制 ） ................................... 109 167。 角色 ................................................. 109 167。 功能描述 ............................................. 109 167。 貸后檢查（對公） ......................................... 110 167。 發(fā)起條件 ............................................. 111 167。 角色 ................................................. 111 167。 法人客戶檢查 ......................................... 111 167。 法人客戶債項檢查 ..................................... 117 167。 檢查報告 ............................................. 120 167。 審查意見 ............................................. 121 167。 授信額度調整 ......................................... 121 167。 查詢功能 ............................................. 122 167。 附件上傳 ............................................. 124 167。 總行對支行的監(jiān)督檢查 ..................................... 124 167。 貸后檢查（個貸） ......................................... 125 167。 個人客戶檢查 ......................................... 125 167。 個人客戶債項檢查 ..................................... 126 167。 查訪報告 ................................................. 126 167。 發(fā)起條件（可定制） ................................... 126 167。 角色 ................................................. 126 167。 功能描述 ............................................. 126 167。 機構設置 ................................................. 127 167。 崗位職責 ................................................. 127 167。 功能說明 ................................................. 128 167。 業(yè)務約定 ................................................ 129 第 7 章 五級分類 ............................................. 130 167。 業(yè)務簡述 ................................................. 130 167。 認定對象 ............................................. 130 167。 自動批量認定 ......................................... 130 167。 初分認定 ............................................. 136 167。 認定流程 ............................................. 139 內蒙古自治區(qū)農村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 V 內蒙古自治區(qū)農村信用社 167。 認定調整 ............................................. 141 167。 認定查詢 ............................................. 142 167。 批次處理 ............................................. 145 167。 參數設定 ............................................. 145 167。 機構設置 ................................................. 146 167。 崗位職責 ................................................. 147 167。 功能說明 ................................................. 147 167。 業(yè)務約定 ................................................. 148 167。 業(yè)務審批流程 ......................................... 149 167。 自動批量分類 ......................................... 149 第 8 章 資產管理 ............................................. 152 167。 業(yè)務簡述 ................................................. 152 167。 訴訟管理 ............................................. 152 167。 呆賬認定及核銷管理 ................................... 153 167。 抵債資產管理 ......................................... 153 167。 機構設置 ................................................. 155 167。8 .3 崗位職責 ................................................. 155 167。 功能說明 ................................................. 156 167。 不良資產登記 ......................................... 156 167。 客戶移交管理 ......................................... 157 167。 債權維護 ............................................. 157 167。 訴訟管理 ............................................. 158 167。 不良資產核銷 ......................................... 159 167。 不良資產剝離 ......................................... 159 167。 不良資產查詢 ......................................... 160 167。 業(yè)務約定 ................................................. 160 第 9 章 報表臺帳管理 .......................................... 161 167。 報表查詢 ................................................. 161 167。 臺帳查詢 ................................................. 161 第 10 章 帳務系統接口 ......................................... 162 內蒙古自治區(qū)農村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 1 內蒙古自治區(qū)農村信用社 第 1章 系統概述 信貸風險管理 信息系統 的建設目標為：建立以全行為中心、覆蓋各級下屬機構以及信貸網點的信貸業(yè)務數據、流程集中平臺。系統以客戶管理為基礎、以信貸業(yè)務流程為主線、以信貸風險防范為目標，采用工作流技術，基于標準 J2EE應用服務器架構，利用構件化技術，基于 Struts框架，實現信貸業(yè)務管理、統計分析、監(jiān)測、審批、控制的電子化和自動化，提供信貸及相關業(yè)務信息的存儲、匯總、收集、反映，為各 層 次的經營管理提供監(jiān)控、預警等 信息支持。 信貸風險管理系統實現了最大程度的靈活定制功能， 包括業(yè)務品種、 審批權限、審批流程、 崗位人員 等 維護 和定制。 本需求說明書是基于 “ 中創(chuàng)軟件中小銀行信貸 風險 管理信息系統 產品 ” 的版本基礎上進行的差異化描述 。 信貸風險管理系統所實現的功能目標 參見各模塊中的 “ 業(yè)務簡介 ” 及 “ 功能說明 ” 章節(jié) 。 內蒙古自治區(qū)農村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 2 內蒙古自治區(qū)農村信用社 第 2章 客戶管理 167。 業(yè)務簡介 客戶管理是客戶經理及其他信貸業(yè)務人員進行客戶信息錄入、維護、查詢的統一入口，客戶在信貸業(yè)務活動中收集到的各類客戶相關的動態(tài)和靜態(tài)，歷史和現在及預測的信息在全行范圍內統一管理 ，形成統一的客戶信息庫和客戶視圖，從而為信用社 的信貸業(yè)務提供最基礎的信息支持。 客戶按性質可分為：對公客戶、自然人 農戶 、 自然人非農戶 。 本模塊的功能架構如下圖所示： 客戶部分的需求分析遵循以下原則： ? 唯一性原則。即一個客戶在信貸系統中只有唯一的客戶號，并以此為核心對客戶進行管理和檢索，從而從根本上解決多頭貸款的問題。一個客戶由唯一指定的客戶經理維護信息?？蛻舻男畔⒉樵儥嘞蕖l(fā)起業(yè)務權限應做成可定義形式的?？蛻舻牡貐^(qū)號只作為統計查詢的維度，而不作為標識 客戶的主鍵。 ? 界面友好性原則。頁面的層數一般限制在兩層。此外，還應提供針對客戶經理比較實用的功能，例如現金流量表自動生成。 客戶經理錄入 客戶經理 建立維護查詢客戶信息 外部接口采集客戶信息數據 集團客戶信息 系統內相關信息匯總收集：本行授信狀況信息、擔保信息等 個人客戶信息 法人客戶信息 。 客戶經理調整 客戶信息的查詢及風險