【正文】 ......... 98 167。 相關(guān)崗位 .................................................. 99 167。 崗位說明 .............................................. 99 167。 功能說明 ................................................. 99 167。 放款信息管理 ......................................... 99 167。 放款審批管理 ........................................ 100 167。 業(yè)務(wù)約定 ................................................ 101 167。 放款控制模型 ........................................ 102 167。 放款工具列表 ........................................ 104 167。 放款業(yè)務(wù)規(guī)則 ........................................ 106 167。 接口約定 ................................................ 108 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件請(qǐng)勿外傳 IV 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 第 6 章 貸后管理 ............................................. 109 167。 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述 ................................................. 109 167。 授信用途監(jiān)控 ............................................. 109 167。 發(fā)起條件（ 可定制 ） ................................... 109 167。 角色 ................................................. 109 167。 功能描述 ............................................. 109 167。 貸后檢查（對(duì)公） ......................................... 110 167。 發(fā)起條件 ............................................. 111 167。 角色 ................................................. 111 167。 法人客戶檢查 ......................................... 111 167。 法人客戶債項(xiàng)檢查 ..................................... 117 167。 檢查報(bào)告 ............................................. 120 167。 審查意見 ............................................. 121 167。 授信額度調(diào)整 ......................................... 121 167。 查詢功能 ............................................. 122 167。 附件上傳 ............................................. 124 167。 總行對(duì)支行的監(jiān)督檢查 ..................................... 124 167。 貸后檢查（個(gè)貸） ......................................... 125 167。 個(gè)人客戶檢查 ......................................... 125 167。 個(gè)人客戶債項(xiàng)檢查 ..................................... 126 167。 查訪報(bào)告 ................................................. 126 167。 發(fā)起條件（可定制） ................................... 126 167。 角色 ................................................. 126 167。 功能描述 ............................................. 126 167。 機(jī)構(gòu)設(shè)置 ................................................. 127 167。 崗位職責(zé) ................................................. 127 167。 功能說明 ................................................. 128 167。 業(yè)務(wù)約定 ................................................ 129 第 7 章 五級(jí)分類 ............................................. 130 167。 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述 ................................................. 130 167。 認(rèn)定對(duì)象 ............................................. 130 167。 自動(dòng)批量認(rèn)定 ......................................... 130 167。 初分認(rèn)定 ............................................. 136 167。 認(rèn)定流程 ............................................. 139 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件請(qǐng)勿外傳 V 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 167。 認(rèn)定調(diào)整 ............................................. 141 167。 認(rèn)定查詢 ............................................. 142 167。 批次處理 ............................................. 145 167。 參數(shù)設(shè)定 ............................................. 145 167。 機(jī)構(gòu)設(shè)置 ................................................. 146 167。 崗位職責(zé) ................................................. 147 167。 功能說明 ................................................. 147 167。 業(yè)務(wù)約定 ................................................. 148 167。 業(yè)務(wù)審批流程 ......................................... 149 167。 自動(dòng)批量分類 ......................................... 149 第 8 章 資產(chǎn)管理 ............................................. 152 167。 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述 ................................................. 152 167。 訴訟管理 ............................................. 152 167。 呆賬認(rèn)定及核銷管理 ................................... 153 167。 抵債資產(chǎn)管理 ......................................... 153 167。 機(jī)構(gòu)設(shè)置 ................................................. 155 167。8 .3 崗位職責(zé) ................................................. 155 167。 功能說明 ................................................. 156 167。 不良資產(chǎn)登記 ......................................... 156 167。 客戶移交管理 ......................................... 157 167。 債權(quán)維護(hù) ............................................. 157 167。 訴訟管理 ............................................. 158 167。 不良資產(chǎn)核銷 ......................................... 159 167。 不良資產(chǎn)剝離 ......................................... 159 167。 不良資產(chǎn)查詢 ......................................... 160 167。 業(yè)務(wù)約定 ................................................. 160 第 9 章 報(bào)表臺(tái)帳管理 .......................................... 161 167。 報(bào)表查詢 ................................................. 161 167。 臺(tái)帳查詢 ................................................. 161 第 10 章 帳務(wù)系統(tǒng)接口 ......................................... 162 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件請(qǐng)勿外傳 1 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 第 1章 系統(tǒng)概述 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 信息系統(tǒng) 的建設(shè)目標(biāo)為：建立以全行為中心、覆蓋各級(jí)下屬機(jī)構(gòu)以及信貸網(wǎng)點(diǎn)的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、流程集中平臺(tái)。系統(tǒng)以客戶管理為基礎(chǔ)、以信貸業(yè)務(wù)流程為主線、以信貸風(fēng)險(xiǎn)防范為目標(biāo)，采用工作流技術(shù)，基于標(biāo)準(zhǔn) J2EE應(yīng)用服務(wù)器架構(gòu)，利用構(gòu)件化技術(shù)，基于 Struts框架，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)管理、統(tǒng)計(jì)分析、監(jiān)測(cè)、審批、控制的電子化和自動(dòng)化，提供信貸及相關(guān)業(yè)務(wù)信息的存儲(chǔ)、匯總、收集、反映，為各 層 次的經(jīng)營管理提供監(jiān)控、預(yù)警等 信息支持。 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了最大程度的靈活定制功能， 包括業(yè)務(wù)品種、 審批權(quán)限、審批流程、 崗位人員 等 維護(hù) 和定制。 本需求說明書是基于 “ 中創(chuàng)軟件中小銀行信貸 風(fēng)險(xiǎn) 管理信息系統(tǒng) 產(chǎn)品 ” 的版本基礎(chǔ)上進(jìn)行的差異化描述 。 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)所實(shí)現(xiàn)的功能目標(biāo) 參見各模塊中的 “ 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 ” 及 “ 功能說明 ” 章節(jié) 。 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件請(qǐng)勿外傳 2 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 第 2章 客戶管理 167。 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 客戶管理是客戶經(jīng)理及其他信貸業(yè)務(wù)人員進(jìn)行客戶信息錄入、維護(hù)、查詢的統(tǒng)一入口，客戶在信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中收集到的各類客戶相關(guān)的動(dòng)態(tài)和靜態(tài)，歷史和現(xiàn)在及預(yù)測(cè)的信息在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一管理 ，形成統(tǒng)一的客戶信息庫和客戶視圖，從而為信用社 的信貸業(yè)務(wù)提供最基礎(chǔ)的信息支持。 客戶按性質(zhì)可分為：對(duì)公客戶、自然人 農(nóng)戶 、 自然人非農(nóng)戶 。 本模塊的功能架構(gòu)如下圖所示： 客戶部分的需求分析遵循以下原則： ? 唯一性原則。即一個(gè)客戶在信貸系統(tǒng)中只有唯一的客戶號(hào)，并以此為核心對(duì)客戶進(jìn)行管理和檢索，從而從根本上解決多頭貸款的問題。一個(gè)客戶由唯一指定的客戶經(jīng)理維護(hù)信息?？蛻舻男畔⒉樵儥?quán)限、發(fā)起業(yè)務(wù)權(quán)限應(yīng)做成可定義形式的?？蛻舻牡貐^(qū)號(hào)只作為統(tǒng)計(jì)查詢的維度，而不作為標(biāo)識(shí) 客戶的主鍵。 ? 界面友好性原則。頁面的層數(shù)一般限制在兩層。此外，還應(yīng)提供針對(duì)客戶經(jīng)理比較實(shí)用的功能，例如現(xiàn)金流量表自動(dòng)生成。 客戶經(jīng)理錄入 客戶經(jīng)理 建立維護(hù)查詢客戶信息 外部接口采集客戶信息數(shù)據(jù) 集團(tuán)客戶信息 系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)信息匯總收集：本行授信狀況信息、擔(dān)保信息等 個(gè)人客戶信息 法人客戶信息 。 客戶經(jīng)理調(diào)整 客戶信息的查詢及風(fēng)險(xiǎn)