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【正文】 需求文件 機密文件請勿外傳 17 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 167。 客戶財產(chǎn)資料 167。 資產(chǎn)情況 ? 業(yè)務(wù)概述 維護查詢客戶的個人簡歷信息。 客戶的資產(chǎn)類別包括房屋、車輛、債券、股票、投入企業(yè)等，對于農(nóng)戶， 資產(chǎn)類別還包括土地（水田、旱田）、農(nóng)用機械、耕畜、家電等。 客戶的資產(chǎn)類別系統(tǒng)可定制添加。 ? 功能頁面（略） ? 信息項說明 名稱 類型 /長度 說明 是否征信要求 資產(chǎn)類型 CHAR(3) 100:個人客戶資產(chǎn)類型 ： 101－房屋 102－車輛 103－債券 104－股票 105－企業(yè) 106－其他 取自數(shù)據(jù)字典。 200：農(nóng)戶資產(chǎn)類型 ： 201－水田 202－旱田 203－機械 204－耕畜 205－冰箱 206－彩電 207－洗衣機 ，取自數(shù)據(jù)字典。 資產(chǎn)號碼 VARCHAR(100) 資產(chǎn)類 型 號碼 房產(chǎn) 產(chǎn)權(quán)證號 車輛 車輛牌號 企業(yè) 營業(yè)執(zhí)照號 股票 股票代碼卡號 其他 為空 資產(chǎn)名稱 VARCHAR(100) 資產(chǎn)類別為個人客戶的企業(yè)資產(chǎn)類型時，表示企業(yè)名稱； 資產(chǎn)類別為個人客戶的其他資產(chǎn)類型時，表示其他資產(chǎn)名稱； 原價 DECIMAL(16,2) 個人客戶房屋 建構(gòu)價 個人客戶車輛 購買金額 個人客戶債券 債券金額 個人客戶股票 股票市值 個人客戶企業(yè) 投資金額 個人客戶其他 原 始金額 農(nóng)戶 財產(chǎn)金額 資產(chǎn)數(shù)量 DECIMAL(16,2) 房屋面積、資產(chǎn)數(shù)量等 評估價 DECIMAL(16,2) 資產(chǎn)類型 含義 個人客戶房屋 評估價 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 18 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 個人客戶車輛 評估價 評估機構(gòu) VARCHAR(40) 房屋和車輛具有評估 買入日期 CHAR(10) 資產(chǎn)類型為股票或企業(yè)時為空 賣出日期 CHAR(10) 資產(chǎn)類型為股票或企業(yè)時為空 地址 VARCHAR(100) 資產(chǎn)位置。 房屋地址（結(jié)構(gòu)） 房屋結(jié)構(gòu) CHAR(40) 使 用狀況 CHAR(1) 1自用 2出租 3閑置 資產(chǎn)明細類型 CHAR(4) 房產(chǎn)抵押情況 債券種類 股票代碼卡性質(zhì) 有效日期 CHAR(10) 股票統(tǒng)計日 (債券 )終止日期 財產(chǎn)占比 DECIMAL(10,6) 房產(chǎn)所占份額 企業(yè)占比 167。 存款資料 ? 業(yè)務(wù)概述 維護和查詢客戶存款信息。 由 客戶在 本行 /社或 他行的存款目前暫時由客戶經(jīng)理補錄。 ? 功能頁面（略） ? 信息項說明 名稱 類型 /長度 說明 是否征信要求 存款帳號 VARCHAR(40) 帳戶幣種 CHAR(4) 帳戶 類型 CHAR(4) 定期 活期 限期 INT 帳戶余額 NUMERIC(16,2) 帳戶最高限額 NUMERIC(16,2) 開戶通知書號 VARCHAR(40) 開戶時間 CHAR(10) 銷戶時間 CHAR(10) 開戶行 CHAR(2) 01－本行 他行安順序遞增 02－工行 03－農(nóng)行 04－中行 05－建行 06－交行 07－其他 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 19 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 開戶經(jīng)辦人 VARCHAR(40) 備注 VARCHAR(200) 167。 保險資料 ? 業(yè)務(wù)概述 維護和查詢客戶的 保險資料，包括社會保險和商業(yè)保險。 ? 功能頁面（略） ? 信息項說明 名稱 類型 /長度 說明 是否征信要求 保單號 VARCHAR(40) 對社會保險是社會電腦保險號 保險公司名稱 VARCHAR(100) 保險種類 CHAR(6) 取自字典 保險金額 DECIMAL(16,2) 財保保障金額 /壽?，F(xiàn)金價值 /社保余額 生成日期 CHAR(10) 退保日期 CHAR(10) 到期日期 CHAR(10) 167。 住房公積金資料 ? 業(yè)務(wù)概述 維護和查詢客戶的 住房公積金資料 。 ? 功能頁面（略） ? 信息項說明 名稱 類型 /長度 說明 是 否 征信要求 公積金單位帳號 CHAR(60) 公積金個人帳號 CHAR(60) 公積金月繳額 DECIMAL(16,2) 公積金余額 DECIMAL(16,2) 公基金繳至月份 CHAR(8) 公積金繳存月數(shù) INT 167。 黑名單客戶導(dǎo)入和維護 ? 業(yè)務(wù)概述 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 20 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 本模塊用于維護和 查詢 客戶黑名單。 ? 功能頁面（略） ? 信息項說明 名稱 類型 /長度 說明 是否征信要求 客戶類型 CHAR(1) 0企業(yè)， 1自然人 客戶名稱 CHAR(60) 機構(gòu)代碼證號 /身份證號 CHAR(30) 貸款證號 CHAR(20) 客戶批文號 CHAR(30) 發(fā)布日期 DATE 發(fā)布機構(gòu)名稱 CHAR(40) 167。 相關(guān)機構(gòu) 機構(gòu)名稱 機構(gòu)職責 備注 1. 分理處 收集和維護對公客戶的基本信息、財務(wù)信息、業(yè)務(wù)交易信息； 收集和維護個人客戶的基本信息、資信信息； 2. 信用社 收集和維護對公客戶的基本信息、財務(wù)信息、業(yè)務(wù)交易信息； 收集和維護個人客戶的基本信息、資信信息； 3. 旗縣聯(lián)社 查詢相關(guān)客戶的信息 4. 盟市 聯(lián)社 5. 省聯(lián) 社 查詢相關(guān)客戶的信息 167。 相關(guān)崗位 機構(gòu)名稱 崗位名稱 崗位職責 備注 1. 分理處 調(diào)查崗（客戶經(jīng)理） 維護本人作為主管客戶經(jīng)理的對公客戶、自然人 客戶、 農(nóng)戶、 集團客戶的信息 ； 可以查詢 本社 范圍內(nèi)的客戶信息 ； 可以為已經(jīng)在分理處 核心帳務(wù)系統(tǒng)開戶的客 戶 建立客戶信息 。 2. 審查崗 可以查詢 分理處 范圍內(nèi)的客戶信息 3. 信用社 調(diào)查 崗 （客戶經(jīng)理） 維護本人作為主管客戶經(jīng)理的對公客戶、自然人客戶、農(nóng)戶、集團客戶的信息； 可以查詢本社范圍內(nèi)的客戶信息； 可以為已經(jīng)在本社核心帳務(wù)系統(tǒng)開戶的客戶建立客戶信息 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 21 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 4. 審查崗 可以查詢信用社 范圍內(nèi)的客戶信息 可以在信用社范圍內(nèi)調(diào)整客戶的客戶經(jīng)理 不可修改客戶信息 5. 貸審小組 可以查詢 信用社 范圍內(nèi)的客戶信息 6. 信用社主任 崗 可以查詢 信用社 范圍內(nèi)的客戶信息 7. 縣聯(lián)社 可以查詢縣聯(lián)社 范圍內(nèi)的客戶信息 8. 9. 省聯(lián)社 167。 功能說明 167。 客戶狀態(tài)管理 職責組名稱 客戶狀態(tài)調(diào)整 職責組編號 CI01 職責組說明 客戶狀態(tài)的調(diào)整包括客戶建立、客戶合并、客戶對照關(guān)系管理、維護黑名單、客戶劃轉(zhuǎn)管理 參與者說明 參與者 說明 1. 信用社調(diào)查 崗 負責對 公客戶和個人客戶的建立 2. 信用社審查 崗 負責本 信用社 客戶劃轉(zhuǎn)、客戶與外部帳號對照關(guān)系建立、黑名單維護操作 3. 縣聯(lián)社 崗 負責全行范圍的客戶劃轉(zhuǎn)、客戶合并、黑名單維護 職責說明 職責名稱 職責編號 職責說明 1. 建立對公客戶 CI0101 客戶在核心帳務(wù)系統(tǒng)開立客戶號后，如果需要辦理信貸業(yè)務(wù)，由 CRMIS對應(yīng)的 信用社 綜合崗驗證是否已在核心帳務(wù)系統(tǒng)開戶 （聯(lián)機實時） ，在 CRMIS建立客戶檔案。 2. 建立個人客戶 CI0102 3. 建立預(yù)客戶 CI0103 對于未在核心帳務(wù)系統(tǒng)建立客戶檔案、未 生成客戶號，需要辦理信貸業(yè)務(wù)的客戶，可以由 客戶經(jīng)理 建立預(yù)客戶，信息與正式客戶一致，預(yù)客戶號由 CRMIS生成。 包括個人預(yù)客戶和對公預(yù)客戶 4. 客戶劃轉(zhuǎn)管理 CI0104 對于有些客戶會出現(xiàn)管理權(quán)限的劃轉(zhuǎn)，即修改客戶的所屬機構(gòu)和客戶經(jīng)理。 信用社 內(nèi)部的客戶劃轉(zhuǎn)由 信用社 部門經(jīng)理 處理 全行范圍的客戶劃轉(zhuǎn)由 金融業(yè)務(wù)部 綜合 崗 處理 5. 維護黑名單 CI0106 可以維護客戶黑名單。 167。 對公客戶管理 職責組名稱 對公客戶管理 職責組編號 CI02 職責組說明 由主管客戶經(jīng)理對客戶信息進行 維護 ，包括基本信息、輔 助信息、資信信息、國際貿(mào)易信息、客戶關(guān)聯(lián)信息、財務(wù)信息。 客戶信息需要滿足企業(yè)征信要求。 參與者說明 參與者 說明 1 主管客戶經(jīng)理 負責對公客戶信息的 建檔和 維護 職責說明 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 22 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 職責名稱 職責編號 職責說明 1. 客戶基本信息維護 CI0201 包括基本信息、客戶特征、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡、稅務(wù)登記 證、資本構(gòu)成、屬地信息、管理層信息、重要權(quán)力、資質(zhì)證書 等 2. 客戶輔助信息維護 CI0202 包括聯(lián)系記錄、企業(yè)大事記、附件 大事記全部需要預(yù)警，通知對象為 總、 信用社 信貸檢測崗 3. 客戶資信信息維護 CI0203 包括 客戶對外提供擔保信息、存款信息、保證金信息、評級信息、不良記錄 4. 國際貿(mào)易信息維護 CI0204 包括國際貿(mào)易基本信息、主要貿(mào)易區(qū)信息、歷年進出口總額信息 （目前沒有國際業(yè)務(wù)，但保留該功能） 5. 客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護 CI0205 建立客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系，可以使用搜索功能輔助建立 6. 錄入財務(wù)報表 CI0207 錄入對公客戶 財務(wù)信息，包括 ：報表期次的新增、刪除、報表數(shù)據(jù)錄入、修改、報表數(shù)據(jù)的復(fù)制 、報表的平衡檢查等，財務(wù)信息包括客戶主要財務(wù)資料和輔助財務(wù)資料；客戶主要財務(wù)資料包括資產(chǎn)負 債表、損益表、現(xiàn)金流量表； 7. 財務(wù)指標計算 CI0209 系統(tǒng)根據(jù)客戶財務(wù)報表的數(shù)據(jù)，通過公式定義 計算結(jié)果并加以顯示；提供財務(wù)指標計算公式的定義功能 167。 個人客戶管理 職責組名稱 個人客戶管理 職責組編號 CI03 職責組說明 由主管客戶經(jīng)理對客戶信息進行維護 ，包括基本信息、輔助信息、財產(chǎn)信息、資信信息。 客戶信息需要滿足個人征信要求。 參與者說明 參與者 說明 1. 主管客戶經(jīng)理 負責個人客戶信息的維護 2. 信用社審查崗 查詢?nèi)械男刨J客戶信息 3. 信用社主任 崗 查詢?nèi)械男刨J客戶信息 4. 縣聯(lián)社 查詢崗 查詢?nèi)械男刨J客戶信息 （包括了 縣聯(lián)社 各崗位） 職責說明 職責名稱 職責編號 職責說明 1. 客戶基本信息維護 CI0301 維護個人客戶基本信息和特征 2. 客戶輔助信息維護 CI0302 包括聯(lián)系記錄、個人大事記、生產(chǎn)經(jīng)營情況 3. 客戶財產(chǎn)信息維護 CI0303 包括個人客戶的資產(chǎn)情況，存款情況，保險情況，住房公積金情況、信用卡資料 4. 客戶資信信息維護 CI0304 包括本行對外擔保信息、本行評級信息，外部授信 信息、外部擔保信息、外部評級信息，保證金信息、不良記錄 5. 個 人客戶信息查詢 CI0305 包括基本信息、輔助信息、財產(chǎn)信息、資信信息；均以只讀頁面顯示 167。 關(guān)聯(lián)客戶管理 職責組名稱 關(guān)聯(lián) 客戶管理 職責組編號 CI04 職責組說明 管理集團和集團關(guān)聯(lián)關(guān)系、查詢集團和集團成員客戶的詳細信息 集團分為 集團關(guān)聯(lián)和非集團關(guān)聯(lián)兩 類 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風險管理 需求文件 機密文件請勿外傳 23 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 集團編碼規(guī)則為 G+9位序號，由 CRMIS生成 參與者說明 參與者 說明 1. 主管客戶經(jīng)理 負責集團客戶信息和集團關(guān)系的維護 2. 信用社審查崗 查詢?nèi)械募瘓F客戶信息 3. 信用社主任 崗 查詢?nèi)械募瘓F客戶信息 4. 縣聯(lián)社 查詢崗 查詢?nèi)械募?團客戶信息 職責說明 職責名稱 職責編號 職責說明 1. 建立集團 CI0401 建立和維護集團信息，包括：集團客戶名稱、集團客戶代碼