【正文】 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c,d 10. ．常用的評估流動性風(fēng)險的方法包括 ( )。 /指標(biāo)法 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c,d 一 .判斷題： 1. 客戶持卡或無折辦理多筆相同金額存款業(yè)務(wù)時，銀行（信用社）經(jīng)辦人員少存入其中一筆或幾筆，可采用重印方式打印憑證。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 2. 客戶持卡或無折辦理多筆相同金額存款業(yè)務(wù)時，銀行（信用社）經(jīng)辦人員少存入其中一筆或幾筆，可采用重印方式打印憑證。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 3. 各機(jī)構(gòu)管理檢查部門和單位負(fù)責(zé)人要對只與固定的銀行（信用社）工作人員辦理業(yè)務(wù)的特定客戶情況應(yīng)予以重點關(guān)注。 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 4. 各機(jī)構(gòu)管理檢查部門和單位負(fù)責(zé)人要對只與固定的銀行（信用社）工作 人員辦理業(yè)務(wù)的特定客戶情況應(yīng)予以重點關(guān)注。 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 5. 加強(qiáng)對利息金額的計算和利息憑證真實性的審核，重點檢查：沒有存單支取、直接從應(yīng)付利息或利息支出科目付出現(xiàn)金。 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 6. 加強(qiáng)對利息金額的計算和利息憑證真實性的審核，重點檢查：沒有存單支取、直接從應(yīng)付利息或利息支出科目付出現(xiàn)金。 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 7. 銀行（信用社）工作人員可以代客戶辦理貸款。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 8. 銀行（信用社）工作人員可以代客戶辦理貸款。 標(biāo)準(zhǔn) 答案：錯誤 9. 外部對賬時必須面對面的現(xiàn)場逐筆勾對。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 10. 外部對賬時必須面對面的現(xiàn)場逐筆勾對。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 11. 代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)規(guī)范數(shù)據(jù)傳遞途徑，具體做法是提示客戶提供加密的電子業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以防止銀行（信用社）工作人員非法干預(yù)客戶數(shù)據(jù)，為避免風(fēng)險隱患，可不提供紙質(zhì)資料。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 12. 代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)規(guī)范數(shù)據(jù)傳遞途徑，具體做法是提示客戶提供加密的電子業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以防止銀行（信用社）工作人員非法干預(yù)客戶數(shù)據(jù)，為避免風(fēng)險隱患，可 不提供紙質(zhì)資料。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 13. 公司治理的核心含義是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 14. 公司治理的核心含義是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 15. 一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險的能力越弱。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 16. 一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險的能力越 弱。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 17. 促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行是銀行監(jiān)管的唯一目標(biāo)。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 18. 促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行是銀行監(jiān)管的唯一目標(biāo)。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 19. 公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取? 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 20. 公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取? 標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 二 .單選題： 1. （ ）是指不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展戰(zhàn)略，或與該戰(zhàn)略有關(guān)的假 設(shè)條件、參數(shù)、目標(biāo)以及其他特征發(fā)生了負(fù)面改變，導(dǎo)致銀行損失的可能性 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 2. （ ）是指不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展戰(zhàn)略，或與該戰(zhàn)略有關(guān)的假設(shè)條件、參數(shù)、目標(biāo)以及其他特征發(fā)生了負(fù)面改變，導(dǎo)致銀行損失的可能性 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 3. （ ）是銀行風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，并通過其風(fēng)險管理委員會和審計委員會進(jìn)行監(jiān)督。 （理）事會 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 4. （ ）是銀行風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，并通過其風(fēng)險管理委員會和審計委員會進(jìn)行監(jiān)督。 （理）事會 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 5. （ ）負(fù)責(zé)執(zhí)行各項風(fēng)險管理制度和政策。 （理）事會 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 6. （ ） 負(fù)責(zé)執(zhí)行各項風(fēng)險管理制度和政策。 （理）事會 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 7. 對新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實行（ ）制度，在處理案件直接責(zé)任人的同時，嚴(yán)肅追究不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的制約人、知情人以及相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。 A.“雙線問責(zé)”、“上追兩級”、一案四問責(zé) B.“雙線問責(zé)”“上追兩級”、“一案雙問責(zé)” 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 8. 對新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實行（ ）制度，在處理案件直接責(zé)任人的同時， 嚴(yán)肅追究不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的制約人、知情人以及相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。 A.“雙線問責(zé)”、“上追兩級”、一案四問責(zé) B.“雙線問責(zé)”“上追兩級”、“一案雙問責(zé)” 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 9. 驗資賬戶必須在（ ）方可為客戶辦理銷戶。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 10. 驗資賬戶必須在（ ）方可為客戶辦理銷戶。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 11. 對隔日的錯賬沖正，（ ）必須在原錯誤憑證上注明錯誤事由、沖賬日期等，授權(quán)人員與經(jīng)辦人員共同簽字負(fù)責(zé)。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 12. 對隔日的錯賬沖正，（ ）必須在原錯誤憑證上注明錯誤事由、沖賬日期等，授權(quán)人員與經(jīng)辦人員共同簽字負(fù)責(zé)。 主管 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 13. 股票投資收益率上升，址可能會給銀行造成 ( )風(fēng)險。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 14. 股票投資收益率上升，址可能會給銀行造成 ( )風(fēng)險。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 15. 在實際操作中，下列哪項是商業(yè)銀行通常選擇的融資方式？ ( ) 流動性資產(chǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 16. 在實際操作中，下列哪項是商業(yè)銀行通常選擇的融資方式？ ( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 17. 聲譽風(fēng)險通常與信用、市場、操作等風(fēng)險 ( )。 、互不共存 、互不形響 、互相作用 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 18. 聲譽風(fēng)險通常與信用、市場、操作等風(fēng)險 ( )。 、互不共存 、互不形響 、互相作用 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 19. 處于聲譽風(fēng)險管理的第一線的部門是 ( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 20. 處于聲譽風(fēng)險管理的第一線的部門是 ( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 三 .多選題： 1. 風(fēng)險因素包括（ ）如物質(zhì)條件、（ ）如道德品行等 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b 2. 風(fēng)險因素包括（ ）如物質(zhì)條件、（ ）如道德品行等 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b 3. （ ）、（ ）、（ ）并稱為銀行的三大主要風(fēng)險 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,d 4. （ ）、（ ）、（ ）并稱為銀行的三大主要風(fēng)險 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,d 5. 在中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較突出的案件有（ ）等案件 、侵占客戶存款 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 6. 在中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較突出的案件有（ ）等案件 、侵占客戶存款 標(biāo) 準(zhǔn)答案： a,b,c 7. 貸款支付的主要風(fēng)險點（ ）。 B. 借款人賬戶管理 C. 支付方式 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 8. 貸款支付的主要風(fēng)險點（ ）。 B. 借款人賬戶管理 C. 支付方式 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 9. 質(zhì)押貸款，質(zhì)押物估價取值的主要風(fēng)險點（ ）。 B. 估價報告 C. 質(zhì)押率 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 10. 質(zhì)押貸款，質(zhì)押物估價取值的主要風(fēng)險點（ ）。 B. 估價報告 C. 質(zhì)押率 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 11. 卡基支付工具包括（ ）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 12. 卡基支付工具包括（ ）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c 13. 商業(yè)銀行通常采用 ( )的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期 損失。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d,e 14. 商業(yè)銀行通常采用 ( )的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d,e 15. 下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的說法，正確的是 ( )。 、高級管理層 管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個階段 ，擴(kuò)大到信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種風(fēng)險的一體化綜合管理 ，通過內(nèi)部模型來識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險 標(biāo)準(zhǔn)答案： b,c,d,e 16. 下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的說法，正確的是 ( )。 、高級管理層 點已經(jīng)從原有的信用風(fēng)險管理，擴(kuò)大到信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種風(fēng)險的一體化綜合管理 ，通過內(nèi)部模型來識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險 標(biāo)準(zhǔn)答案： b,c,d,e 17. 流動性風(fēng)險是 ( )長期積聚、惡化的結(jié)果。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c,d 18. 流動性風(fēng)險是 ( )長期積聚、惡化的結(jié)果。 險 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c,d 19. 下列可能給某商業(yè)銀行帶來聲譽風(fēng)險的有 ( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c,d,e 20. 下列可能給某商業(yè)銀行帶來聲譽風(fēng)險的有 ( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a,b,c,d,e 一 .判斷題： 1. 可將授權(quán)卡交給柜員，由柜員自行授權(quán)。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 2. 中小金融機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)同一法人客戶的授信，既可以由法人客戶所在地分支機(jī)構(gòu)一家辦理授信，也可多頭授信。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 3. 對關(guān)系人可酌情辦理信用貸款。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 4. 在辦理抵押登記時，貸款機(jī)構(gòu)必須派專人共同與抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續(xù)，不得由抵押人獨自辦理，抵押登記證書必須由抵押人親自在登記窗口領(lǐng)取。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 5. 不能辦理差額擔(dān)保承兌匯票 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 6. 外部對賬時必須面對面的現(xiàn)場逐筆勾對。 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤 7. 馬柯維茨的投資組合理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不等于 0，分散投資于兩種 資產(chǎn)