【正文】 、簽字筆、鉛筆填寫或使 用打印機打印。 正確 錯誤 標準答案：正確 二 .單選題： ，利用各種手段（ ）和化解風險的決策與行動過程 、分析、計量、管理、控制 、分析、計量、管理 、分析、計量、控制 標準答案： a ，我國金融犯罪共明確具體罪名（ ）個 標準答案： a （信用社）工作人員辦理單位銀行結(jié)算賬戶開戶時，要與開戶單位確定至少（ ）熱線驗證人員，并 在熱線驗證函上注明聯(lián)系人員姓名、性別、聯(lián)系方式等，若開戶單位確定的聯(lián)系人員發(fā)生變化應(yīng)及時變更。 標準答案： a,b,c,d,e,f ，（ ）不能作為保證人。 正確 錯誤 標準答案：錯誤 （信用社）工作人員可以自行辦理本人業(yè)務(wù)，或在本業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)代他人辦理業(yè)務(wù)。 標準答案： b ，也是內(nèi)部控制體系的（ ）。 標準答案： a,c,d,e,f （ ）。 正確 錯誤 標準答案：錯誤 二 .單選題： 1.（ ）是指銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風險。 于商業(yè)銀行更加有效地配置資本 標準答案： a,c,d ，能夠起到降低流動性風險作用的有 ( )。 ．風險可以完全避免 未來損失 ，風險有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機會 標準答案： a ( )責任。 正確 錯誤 標準答案：錯誤 債務(wù)。 標準答案： a,b,c,d 詳細情況 一 .判斷題： 《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》的規(guī)定，自然災(zāi)害不屬于突發(fā)事件 正確 錯誤 標準答案：錯誤 ，對瑕疵單證必須與原開戶網(wǎng)點進行核對，或者通知客戶到原開戶網(wǎng)點辦理。 （社員）大會 （理）事會 標準答案： a,b,c,d 3. 20xx 年 3 月，中國銀監(jiān)會召開第八次全國銀行業(yè)案件專項治理工作會議，要求重點整治銀行等案件多發(fā)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)（ ） （柜員卡） 標準答案： a,b,c,d,e,f 4. 存款支取與銷戶時申請與審核的主要風險點包括（ ）。 標準答案：錯誤 二 .單選題： 1. （ ）是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風險 標準答案： b 2. 在貸款業(yè)務(wù)的一般流程中，是先進行信用等級評定，還是先進行貸前調(diào)查。 標準答案： a,b,c,d,e 一 .判斷題： 1. 貸前 調(diào)查應(yīng)配備專職調(diào)查人員，堅持雙人調(diào)查，屬關(guān)系人的應(yīng)予以回避。 、提前匯報 、雙人領(lǐng)用 、雙人領(lǐng)用 標準答案： c 7. 經(jīng)分析比較甲乙兩種投資方案，甲方案的標準差比乙方案的標準差大，但甲、乙兩 方案的期望值不同，則甲方案的風險與乙方案的風險相比 ( ) ，無法確定 標準答案： a 8. 現(xiàn)代風險分散化思想的重要基石是 ( ) 標準答案： c 9. 下列各項屬于流動性風險預(yù)警的融資指標的是 ( )。 標準答案：錯誤 7. 信用風險通常會影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性，聲譽風險通常會影響商業(yè)銀行負債的流動性。 標準答案： a,b,c,d 10. 聲譽危機管理規(guī)劃的主要內(nèi)容包括 ( )。 % % % % 標準答案： a 9. 如果銀行的總資產(chǎn)為 1000 億元，總存款為 800 億元，核心存款為 200 億元，應(yīng)收存款為 10 億元。 標準答案：錯誤 9. 公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)具有適當?shù)耐该鞫取? 標準答案： a,b,c,d,e 20. 下列可能給某商業(yè)銀行帶來聲譽風險的有 ( )。 標準答案： a,b,c 12. 卡基支付工具包括（ ）。 、互不共存 、互不形響 、互相作用 標準答案： c 18. 聲譽風險通常與信用、市場、操作等風險 ( )。 A.“雙線問責”、“上追兩級”、一案四問責 B.“雙線問責”“上追兩級”、“一案雙問責” 標準答案： a 8. 對新發(fā)案件和重大責任案件實行（ ）制度，在處理案件直接責任人的同時， 嚴肅追究不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的制約人、知情人以及相關(guān)負責人的責任。 標準答案：錯誤 18. 促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行是銀行監(jiān)管的唯一目標。 標準答案：錯誤 10. 外部對賬時必須面對面的現(xiàn)場逐筆勾對。 標準答案：錯誤 2. 客戶持卡或無折辦理多筆相同金額存款業(yè)務(wù)時，銀行（信用社）經(jīng)辦人員少存入其中一筆或幾筆，可采用重印方式打印憑證。 /假證件 /證件不符或代理開戶手續(xù)不全 （信用社）經(jīng)辦人員未在客戶視線內(nèi)進行現(xiàn)金清點操作 ，私匿、挪用假幣 標準答案： a,b,c,d,e 4. 貸后管理的主要風險點（ ）。 標準答案： a 5. （ ）的賬戶不得違法違規(guī)辦理支取、銷戶業(yè)務(wù)。 標準答案：錯誤 6. 重要空白憑證，非系統(tǒng)自動銷號的，應(yīng)及時逐份銷號，在銷號單上注明銷號日期，號碼可銜接，也可跳號使用。 、規(guī)模相匹配 標準答案： a,b,c 7. 下列事件可能引發(fā)商業(yè)銀行聲譽風險的有 ( )。20xx 年案件數(shù)量和涉案金 額比 20xx 年分別下降了（ ）。 標準答案：正確 5. 在保函業(yè)務(wù)中，反擔保人同樣具備擔保資格、擔保能力。 標準答案：正確 4. 抵押貸款，注銷抵押登記的主要風險點是注銷手續(xù)的辦理。 標準答案： c 3. 20xx 年至 20xx 年，全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生案件、涉案金額總體上呈逐年下降趨勢。 B. 抵押物評估取值和抵押率的確認 標準答案： a,b 5. 質(zhì)押貸款，貸款發(fā)放的主要風險點（ ） B. 質(zhì)押品的占有 C. 質(zhì)押擔保審核 標準答案： a,b,c 6. 代收代付 業(yè)務(wù)審查內(nèi)容應(yīng)包括：（ ）以及代收代付對方是否屬于合作方業(yè)務(wù)客戶等。 標準答案：正確 5. 對賬完畢，收回的余額對賬單應(yīng)盡快統(tǒng)一銷毀。 標準答案： d 3. 按照國務(wù)院 領(lǐng)導(dǎo)的重要批示精神，銀監(jiān)會決定，從 20xx 年起用三年時間持續(xù)開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作，規(guī)劃提出了分階段三步走目標，即（ ） 、強化、提升 、管理、長效 、制度化、常態(tài)化 標準答案： a 4. 搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 30 萬元以上的案件是否屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件。 標準答案： b,c 3. 下列事項中（ ）屬于個人儲蓄業(yè)務(wù)在辦理開戶與續(xù)存時的主要風險表現(xiàn)。 /指標法 標準答案： a,b,c,d 一 .判斷題： 1. 客戶持卡或無折辦理多筆相同金額存款業(yè)務(wù)時，銀行（信用社）經(jīng)辦人員少存入其中一筆或幾筆，可采用重印方式打印憑證。 標準 答案：錯誤 9. 外部對賬時必須面對面的現(xiàn)場逐筆勾對。 標準答案：錯誤 17. 促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行是銀行監(jiān)管的唯一目標。 （理）事會 標準答案： b 7. 對新發(fā)案件和重大責任案件實行（ ）制度，在處理案件直接責任人的同時