【正文】 ．% B．～%之間 C．%～1%之間 D．通常高于1% 60、《證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說(shuō)法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度第二篇：2015年湖南省基金從業(yè)資格：資本結(jié)構(gòu)概述考試試題2015年湖南省基金從業(yè)資格：資本結(jié)構(gòu)概述考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)基金管理人和基金托管人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，并遵循__原則，確保對(duì)外提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的信息真實(shí)、可靠、完整、相關(guān)、明晰及可比。A．實(shí)質(zhì)重于形式 B．重要性 C．謹(jǐn)慎性 D．及時(shí)性保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過(guò)戶的有__。A．繼承 B．捐贈(zèng)C．司法強(qiáng)制執(zhí)行 D．贖回投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是____ A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C：證券交易所 D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) C：證券交易所D：國(guó)家工商管理局證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)具備的條件包括__。A．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2 D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是__。A．股票倉(cāng)位的高低 B．加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短 C．利率的變動(dòng)D．基金凈值的大小債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限1__是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A．財(cái)務(wù)診斷 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) C．資產(chǎn)配置 D．理財(cái)規(guī)劃1在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險(xiǎn)公司1資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負(fù)債 C．融資 D．資產(chǎn)1基金利潤(rùn)分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購(gòu)費(fèi)用 D．交易費(fèi)用 12006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)1有價(jià)證券的特征包括__等方面。A．流動(dòng)性 B．收益性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．期限性1__是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)督人1基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是__。A．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整B．保證基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全D．利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行1基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)2封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為_(kāi)_元人民幣。A．1 B． C． D．2當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，____應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金登記機(jī)構(gòu) D：監(jiān)管部門(mén)2目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售體系以__代銷(xiāo)和基金管理公司直銷(xiāo)為主。A．保險(xiǎn)公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司2基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的控制過(guò)程不包括__。A．管理部門(mén)設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo) B．制定市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃C．衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的銷(xiāo)售業(yè)績(jī) D．管理部門(mén)評(píng)估廣告投入效果2金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性2無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量2關(guān)于開(kāi)放式基金描述不正確的有__。A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開(kāi)放式基金，這種過(guò)戶屬于非交易過(guò)戶 B．非交易過(guò)戶不包括“捐贈(zèng)”的情形C．符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按規(guī)定辦理時(shí)，應(yīng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)D．被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會(huì)隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)2專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．有符合規(guī)定的組織名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)的法人 C．注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣D．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰2關(guān)于定量分析和定性分析，下列說(shuō)法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同C．在定量分析的過(guò)程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開(kāi)定量的統(tǒng)計(jì)和歸納在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說(shuō)明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實(shí)現(xiàn)收益D．時(shí)間加權(quán)收益率二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說(shuō)法，正確的有__。A．計(jì)算比較簡(jiǎn)便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力3__的目標(biāo)是保證并提高客戶對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，維護(hù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．客戶調(diào)查 B．客戶追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進(jìn) D．加強(qiáng)溝通3有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證3基金市場(chǎng)的參與主體可以分為_(kāi)_三大類(lèi)。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)3根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略可以分為_(kāi)_。A．無(wú)差異目標(biāo)市場(chǎng)策略 B．差異性目標(biāo)市場(chǎng)策略 C．分散性目標(biāo)市場(chǎng)策略 D．集中性目標(biāo)市場(chǎng)策略3股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類(lèi)是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對(duì)象的不同 D．持有股票的投資比例3下列屬于基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核C．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為3下列不屬于基金銷(xiāo)售宣傳的禁止規(guī)定的是____ A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B：預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字 D：夸大單位或者個(gè)人的推薦性文字3____是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所4證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配4目前我國(guó)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷(xiāo)中心 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券交易所4《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開(kāi)放式基金B(yǎng)．基金合同期限不超過(guò)5年C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人4基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī) B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī) D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述4假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬(wàn)股、300萬(wàn)股和500萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬(wàn)元，對(duì)托管人和管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為10000萬(wàn)份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。A． B． C． D．4基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為C．為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) D．通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：44基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．資產(chǎn)負(fù)債表 B．利潤(rùn)表C．現(xiàn)金流量表D．所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表4目前我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售渠道不包括__。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．信托公司D．基金管理公司50、采用定期定額方式申購(gòu)基金，客戶通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)應(yīng)約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式5金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛5下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說(shuō)法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計(jì)算中包含了300個(gè)樣本公司的股票和債券價(jià)格B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點(diǎn)5某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金5以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權(quán)C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù) D．利率互換5決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值5政策性銀行通常以__作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A．金融債券