【正文】 合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受 ABCD 的風險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務損失 D、聲譽損失商業(yè)銀行應建立與其 ACD 相適應的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務規(guī)模商業(yè)銀行應當明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的 ABD A、要素 B、格式 C、具體內(nèi)容 D、頻率下列哪些質(zhì)押自登記起設立: BCD A、以合法存單為質(zhì)物的 B、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的 C、以可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權質(zhì)押的 D、以著作權中的財產(chǎn)權出質(zhì)的合同生效的要件有： ABCD A、行為人具有相應的民事行為能力 B、意思表示真實 C、不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定或者社會公共利益 D、合同必須具備法律所要求的形式四、判斷題（共計10題，每題2分）合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（√）銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（）合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務條線。（）商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（）合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（）擔保物權所擔保的債權的訴訟時效結(jié)束后，擔保權人在訴訟時效結(jié)束后的二年內(nèi)行使擔保物權的，人民法院應當予以支持。（）甲銀行向乙科技公司訂購計算機一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應向甲銀行返還50萬元（√）(單選題)（）是我行評價合規(guī)風險管理有效性的重要方式。（判斷題）合規(guī)風險評估，是指在合規(guī)風險識別基礎上，應用一定的方法估計和測定合規(guī)風險可能導致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失等相關風險損失的概率和損失大小，以及對本行整體運營產(chǎn)生影響的程度。對(多選題)以下屬于重大合規(guī)風險事項的是（ADE）。，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 ，受到處罰損失在5萬元以上的事項 （判斷題）當風險程度為“中等”的合規(guī)風險，且在各自部門或分支機構(gòu)職權范圍內(nèi)能進行有效防范的，合規(guī)管理部門應當向特定部門或分支機構(gòu)提出處置方案并督導落實。【錯】（判斷題）監(jiān)管機構(gòu)關于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風險事項。【錯】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應在制度專家評審委員會進行制度評審且總行擬文部門自行進行合規(guī)性初審后，再將相關資料報送總行合規(guī)管理部進行合規(guī)性審查?！緦Α?3總行合規(guī)管理部負責全行的合規(guī)咨詢事項，包括支行的合規(guī)咨詢事項 【錯】7本行各管理部門、各業(yè)務條線和各分支機構(gòu)發(fā)生下列（）情形之一的，應根據(jù)本辦法規(guī)定進行合規(guī)問責 【全選】1多選題)本行合規(guī)考核的目的是（）?！救x】1多選題)在合規(guī)性審查時，應注意： 【全選】1（判斷題）合規(guī)風險專項報告，是指各報告單位針對管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風險事項撰寫的專題性合規(guī)風險分析報告，屬于不定期報告?！緦Α康诙荷虡I(yè)銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法XXX農(nóng)村信用社風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法第一章 總則第一條 為加強風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，促進全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)商銀行、合作銀行，下同）健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2006]76號）、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風險管理機制建設指引》（銀監(jiān)發(fā)[2009]107號）、《XXX農(nóng)村信用社風險合規(guī)管理基本制度》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]61號）等法規(guī)、規(guī)章及有關規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱風險合規(guī)經(jīng)理，是指XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）、各成員行社根據(jù)風險合規(guī)管理需要，在各部門、各機構(gòu)配置的專職或兼職從事風險合規(guī)崗位的工作人員。第三條 風險合規(guī)經(jīng)理崗位人員隸屬于所在單位，業(yè)務接受上級風險合規(guī)管理部門的指導。第四條 各單位應保證風險合規(guī)經(jīng)理履職獨立性和專業(yè)性。風險合規(guī)經(jīng)理對業(yè)務經(jīng)營管理獨立實施風險合規(guī)審查、報告，原則上不參與業(yè)務經(jīng)營或經(jīng)辦前臺業(yè)務。第二章 崗位配置及職責第五條 崗位設置（一）按照全面風險管理的要求，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構(gòu)全覆蓋”，在全省農(nóng)村信用社各條線、各營業(yè)網(wǎng)點均設置風險合規(guī)經(jīng)理崗。未設置獨立風險合規(guī)部門的成 員行社，應明確相應崗位。（二）成員行社營業(yè)網(wǎng)點的風險合規(guī)經(jīng)理崗一般由委派會計兼任，人員充足、規(guī)模大的網(wǎng)點可分設。第六條 人員配備（一）風險合規(guī)經(jīng)理可專職或兼職，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展和實際條件，逐步向?qū)Ｂ氾L險合規(guī)經(jīng)理過渡；（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處，成員行社各部門、營業(yè)網(wǎng)點均應配備至少1名風險合規(guī)經(jīng)理；（三）風險合規(guī)部門單設的，其部門人員屬專職，人數(shù)按轄內(nèi)員工總數(shù)的1%3%配備；風險合規(guī)部門與其他部門合署辦公的，其部門人員屬兼職，人數(shù)配備參照本條第二款規(guī)定執(zhí)行。第七條 崗位職責（一）具體組織、協(xié)調(diào)上級風險合規(guī)政策和部署在本條線、本機構(gòu)的貫徹落實；（二）及時報告本條線、本機構(gòu)的風險合規(guī)事件、風險點；（三）匯總、統(tǒng)計、審核本條線、本機構(gòu)的風險合規(guī)管理事件數(shù)據(jù)信息，并對內(nèi)、外報送；（四）提供本條線、本機構(gòu)的風險合規(guī)審查和咨詢服務；（五）進行本條線、本機構(gòu)風險合規(guī)管理日常指導、督促與培訓；（六）具體組織對轄內(nèi)風險合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；（七）其他風險合規(guī)職責。第三章 任職資格及聘任、解聘 第八條 實行風險合規(guī)經(jīng)理任職資格制。擬聘為風險合規(guī)經(jīng)理的人員應符合相應的資格條件，對不符合規(guī)定資格條件的人員，不得聘任為風險合規(guī)經(jīng)理。第九條 風險合規(guī)經(jīng)理應具備以下資格條件：（一）遵紀守法、愛崗敬業(yè)、誠實守信、品行端正；（二）最終學歷?？萍耙陨蠈W歷，年齡在45周歲以下；（三）從事法律、合規(guī)、信貸、財務、稽核等崗位工作滿三年且必須在其中任一崗位工作滿兩年，或從事金融工作滿四年；（四）具有較高的政策水平和業(yè)務能力，熟悉有關金融方針政策、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社風險合規(guī)管理理念與要求；（五）綜合分析判斷、溝通協(xié)調(diào)、語言及文字表達能力較強；（六）能熟練使用辦公軟件：獲得專業(yè)技術職稱資格、中國銀行業(yè)協(xié)會《風險管理資質(zhì)證書》、國家司法考試合格的人員，在同等條件下可優(yōu)先聘任。第十條 擬聘為省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風險合規(guī)經(jīng)理，或擬聘為成員行社風險合規(guī)部門主要負責人的，除滿足本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應同時滿足以下條件：（一）具備本科及以上學歷或中級及以上專業(yè)技術職稱資格；（二）從事法律、合規(guī)、信貸、財務、稽核等工作滿五 年且必須在其中任一崗位工作滿三年，或從事金融工作滿六年。第十一條 實行風險合規(guī)經(jīng)理聘任、解聘備案制。對擬聘任、解聘的風險合規(guī)經(jīng)理，按“事前報備、分層備案、分級建檔、動態(tài)管理”的方式，進行建檔備案。（一）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風險合規(guī)經(jīng)理，成員行社風險合規(guī)部門主要負責人的聘任、解聘，向省聯(lián)社風險合規(guī)部事前報備、建檔。（二）成員行社風險合規(guī)部門主要負責人以外的風險合規(guī)經(jīng)理的聘任、解聘，由成員行社風險合規(guī)部門、人力資源部門分別事后備案、建檔。第十二條 聘任、解聘程序（一）擬聘任或解聘省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風險合規(guī)經(jīng)理，應在事前10個工作日內(nèi)，報省聯(lián)社風險合規(guī)部備案審核，審核無異議后，報省聯(lián)社領導審定。（二）成員行社擬聘任或解聘風險合規(guī)部門主要負責人，應在事前10個工作日內(nèi)，報省聯(lián)社風險合規(guī)部備案咨詢，咨詢無異議后，由成員行社予以聘任或解聘。（三）成員行社風險合規(guī)部門主要負責人以外的風險合規(guī)經(jīng)理，直接由成員行社予以聘任、解聘。第十三條 聘任、解聘時，應提供以下資料：（一）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風險合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報備咨詢表”（附件1）紙質(zhì)一式兩份；（二）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風險合規(guī)經(jīng)理個人履歷表”（附件2）紙質(zhì)一式兩份；（三）擬聘任、解聘風險合規(guī)經(jīng)理的學歷、資質(zhì)等證件資料復印件一式兩份；（四）屬聘任、解聘成員行社風險合規(guī)部門主要負責人以外的風險合規(guī)經(jīng)理的，提供成員行社正式聘任或解聘文件；（五）其他相關資料。第十四條 風險合規(guī)經(jīng)理每屆任期兩年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。第四章 履職手段第十五條 各單位應支持配合風險合規(guī)經(jīng)理有效履職，提供必要的人、財、物等資源支持。第十六條 風險合規(guī)經(jīng)理為履行職責，有權采取以下手段：（一）參加或列席所在單位辦公等有關會議，并就風險合規(guī)問題發(fā)表意見；（二）要求相關單位或個人定期或按需報送必要的數(shù)據(jù)、信息及證明材料等；（三）組織或參加對轄內(nèi)風險合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；（四）獨立調(diào)查內(nèi)部違規(guī)等合規(guī)事件，現(xiàn)場查閱、詢問、檢查實際情況；（五）獨立實施風險合規(guī)審查、報告；（六）向相關單位及個人作出風險合規(guī)提示、工作意見與建議；（七）參加各部門、各條線組織的業(yè)務知識培訓；（八）其他必要手段。第十七條 實行風險合規(guī)經(jīng)理工作例會制。各成員行社風險合規(guī)部門內(nèi)部建立周例會制，按周總結(jié)梳理風險合規(guī)工作情況和打算；建立轄內(nèi)風險合規(guī)經(jīng)理月度例會制，由風險合規(guī)部門組織召開，必要時由領導到會部署，按月分析匯總各條線、各機構(gòu)風險合規(guī)工作成效、問題及計劃。第十八條 風險合規(guī)經(jīng)理獨立實施風險合規(guī)審查，形成書面意見，簽章負責。第十九條 風險合規(guī)經(jīng)理獨立實施風險合規(guī)報告，對風險合規(guī)事件、事項、信息，分別單獨向所在單位（部門）領導和上級風險合規(guī)部門“雙線”報告。報告時，應附報“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風險合規(guī)事項報告表”（附件3）。第二十條 風險合規(guī)經(jīng)理在履行職責過程中，對獲知的信息和資料應保密與妥善保管。第二十一條 各單位組織規(guī)章制度、業(yè)務知識、新產(chǎn)品、新技術等各類培訓，應安排風險合規(guī)部門人員參訓，以利其有效履職。第二十二條 各單位應積極組織風險合規(guī)經(jīng)理橫向交流，借鑒先進做法，吸收經(jīng)驗教訓，并有效整合經(jīng)營資源，推進風險合規(guī)信息在各條線、各機構(gòu)之間共享，從制度安排、技術應用等方面，多渠道提供風險合規(guī)經(jīng)理的履職手段。第五章 履職考評第二十三條 各辦事處、成員行社建立風險合規(guī)經(jīng)理履職考評制度，針對風險合規(guī)經(jīng)理在專職與兼職、崗位層級、職責側(cè)重點等方面的不同情況，設定相應的考評范圍、內(nèi)容、權重、標準、程序和方法，充分調(diào)動風險合規(guī)經(jīng)理履職積極性。第二十四條考評實施。風險合規(guī)經(jīng)理履職考評按年進行，由法人機構(gòu)組織實施，次年1月完成。其中，對成員行社風險合規(guī)部門負責人的履職考評，由省聯(lián)社、成員行社分別進行，成員行社綜合實施。第二十五條 考評內(nèi)容。風險合規(guī)經(jīng)理考評內(nèi)容主要包括：（一）法規(guī)制度的貫徹與傳達；（二）工作部署的計劃與落實；（三）風險監(jiān)測與報告；（四）工作效果的檢查與評估；（五）風險合規(guī)培訓與教育；（六）風險合規(guī)審查與督促；（七）數(shù)據(jù)資料報送；（八）其他履職情況。第二十六條 考評方式及標準（一）考評方式。由考評單位根據(jù)調(diào)研、檢查等過程中發(fā)現(xiàn)的情況，以及在日常風險報告、合規(guī)報審、數(shù)據(jù)報送等工作中存在的問題，進行逐項考核評分。