【正文】 發(fā)現(xiàn)員工的股權投資符合第十四條所述內容的，應要求其停止該股權投資，并說明理由。員工應當服從公司的決定。如員工拒不接受的，公司有權解除與其的勞動合同。如果超過10個工作日公司未對員工進行書面回復，視為公司對員工該項股權投資行為不持異議。第二十條員工應當保證其向公司申報的投資信息真實、準確、完整、及時。第二十一條公司應當在基金合同生效公告、上市交易公告書以及相關基金半報告和報告中披露下列信息：本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及占該只基金總份額的比例；本公司高級管理人員、基金投資和研究部門負責人持有該只基金份額總量的數(shù)量區(qū)間；該只基金的基金經理持有該只基金份額總量的數(shù)量區(qū)間。第3項所指基金份額總量的數(shù)量區(qū)間為0、0至10萬份（含）、10萬份至50萬份（含）、50萬份至100萬份（含）、100萬份以上。公告中的相關數(shù)據(jù)由公司相關部門統(tǒng)計編制，并由法務部門進行復核。人力資源部應協(xié)助提供所有員工姓名、身份證號以及職務等信息。第8頁第五章 日常管理第二十二條 登記和監(jiān)察工作，包括：在收到員工關于證券投資和股權投資的備案申請后進行登記；對員工上報的個人及親屬信息與其提交的身份證（含掃描件）進行核對，如員工有特殊困難無法提供身份證原件掃描件的，應要求其提交身份證復印件，并采用合理方式對其姓名及身份證號碼信息進行核對；妥善保管公司員工證券投資和股權投資的申報或備案材料；定期或不定期對員工投資行為等進行檢查，包括每季度從基金事務部獲得公司員工投資基金的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，并對其合規(guī)性進行檢查，以期發(fā)現(xiàn)是否存在違反法律法規(guī)和公司制度規(guī)定的行為；妥善保存公司員工投資基金的相關記錄。法務部應做好檢查留痕，并對工作所獲知的相關信息負嚴格保密義務。第二十三條 公司基金事務部負責定期（季度、半和）統(tǒng)計公司員工投資基金的明細和余額情況，并編制法規(guī)規(guī)定的相關信息披露文件。法務部應對其進行復核。第二十四條 公司在檢查員工的證券投資和股權投資行為以及員工直系親屬的股票投資行為時，若發(fā)現(xiàn)存在利益沖突可能的，有權要求員工限期對該投資行為作出處置。員工應當服從公司的決定。如員工拒不接受的，公司有權解除與其的勞動合同。第9頁 第二十五條 新員工入職時，未及時申報或虛假申報的，即為該新員工試用期不符合錄用條件，公司將不予轉正。人力資源部在員工試用期轉正之前應征詢法務部意見，以確定該員工是否已經完成個人入職申報。第二十六條 員工未按規(guī)定定期申報個人及親屬投資信息的，法務部將給予郵件提醒一次，如經提醒仍未申報的，法務部將給予書面提示函。如雖經出具書面提示函仍不申報的，法務部將作為違規(guī)行為，填寫《日常合規(guī)監(jiān)察異常情況報告表》上報公司。第二十七條 員工未準確更新個人及親屬信息、及時準確申報基金投資和股權投資信息的，法務部發(fā)現(xiàn)后將作為違規(guī)行為，填寫《日常合規(guī)監(jiān)察異常情況報告表》上報公司。第二十八條 如員工違反法律法規(guī)規(guī)定和本管理制度，公司將視情節(jié)嚴重情況給予罰款或/和紀律處分。罰款金額為每次人民幣叁仟元加不當獲利金額的兩倍。紀律處分包括口頭警告、書面警告和解雇。對于員工違規(guī)情節(jié)輕微，且未對公司財產或聲譽造成影響的，公司將給予口頭警告、書面警告等處罰；對于情節(jié)嚴重，或者對公司財產或聲譽造成不良影響的，公司有權解除勞動合同，并按規(guī)定向中 員工個人證券和股權投資管理制度國證監(jiān)會及相關派出機構報告；情節(jié)嚴重構成犯罪的將依法移送司法機關追究相應責任。員工行為給公司造成損失的，公司有權依法向員工追償。第二十九條 公司對員工備案信息予以嚴格保密，任何部門和個人均第10頁 不得隨意查閱或探聽，但下列情況中，經履行適當審批程序，法務部可以向被授權人提供相關信息：法務部履行工作職責；司法機關或監(jiān)管機關依法對員工個人投資進行調閱、查詢或檢查；因工作需要，經總經理批準后，對員工個人投資進行調閱和查詢。第六章 附 則第三十條 在法律法規(guī)和相關監(jiān)管規(guī)定未許可之前，公司員工不得投資于特定客戶資產管理計劃。如法律法規(guī)和相關監(jiān)管規(guī)定對于基金公司員工的投資行為有新的規(guī)定的，公司將相應對本制度進行修訂。第三十一條 本制度首次頒布執(zhí)行后，所有員工應在10個工作日內如實填寫《員工首次申報股票/基金/個人股權投資情況備案表》（具體格式見附件 1）和《員工和親屬基本信息申報表》（具體格式見附件2），向公司申報其所持有的股票、基金和個人股權投資情況，以及直系親屬的詳細信息。第三十二條 公司將適時根據(jù)有關法律法規(guī)的要求及公司業(yè)務的發(fā)展情況和公司內部執(zhí)行的情況對本制度作進一步調整和完善。第三十三條 本制度經總經理批準，自公布之日起實施。第11頁第三篇：私募基金基礎知識投資者教育（私募基金基礎知識）？私募基金是指通過非公開方式，面向少數(shù)機構投資者募集資金而設立的基金。由于私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協(xié)商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。：私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過法律規(guī)定的特定數(shù)量。: 按主投資標的又可分為:(1)證券投資基金（標的為股票)(2)期貨投資基金（標的為期貨合約）(3)貨幣投資基金（標的為外匯）(4)黃金投資基金（標的為黃金）(5)FOF基金 英文全稱fund of fund（意為“基金投資基金”，標的為基金）(6)REITS real estate Investment Trusts(房地產投資基金，標的為房地產）(7)TOT trust of trust(信托投資基金，標的為信托產品)(6)對沖基金（又叫套利基金，標的為套利空間）？1)業(yè)績優(yōu)異：私募基金長期投資業(yè)績完勝大盤、公募基金及其他股票型理財產品。2)追求絕對回報：私募基金管理人利益和投資者利益是一致的，私募基金固定管理費很少，主要依靠提取業(yè)績報酬生存發(fā)展，而超額業(yè)績費是在凈值每次創(chuàng)出新高后才可提取的。只有投資者賺到錢，私募才能賺到錢。所以私募基金需要追求絕對的正收益，對下行風險的控制相對嚴格。3)操作靈活：倉位可在0%100%間靈活調整，牛市可滿倉獲取全部收益，熊市可空倉規(guī)避系統(tǒng)風險，投資策略眾多。4)精英管理：陽光私募基金的資產管理人，大多經歷了中國股市20多年牛熊轉換的實戰(zhàn)考驗，他們有的曾經是公募基金的明星基金經理，有的曾在券商中擔任自營部投資經理或資深行業(yè)研究員，有的曾被任命為管理關系民生的保險資金、社保組合及企業(yè)年金，而有的源于民間股神的華麗轉身。私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：(一)凈資產不低于1000萬元的單位；(二)個人金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。下列投資者視為合格投資者：(一)社會保障基金、企業(yè)年金、慈善基金；(二)依法設立并受國務院金融監(jiān)督管理機構監(jiān)管的投資計劃；(三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。公募基金是受政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露。利潤分配，運行限制等行業(yè)規(guī)范。例如目前國內證券市場上的封閉式基金。公募就是公開募集。公開的意思有二：第一是可以做廣告，向所有認識和不認識的人募集。第二是募集的對象數(shù)量比較多，比如一般定義為200人以上。私募就是私下募集或私人配售。私下的意思如上：第一，不可以做廣告。第二，只能向特定的對象募集。所謂特定的對象又有兩個意思，一是指對方比較有錢具有一定的風險控制能力，二是指對方是特定行業(yè)或者特定類別的機構或者人。第三，私募的募集對象數(shù)量一般比較少，比如200人以內。具體而言：（1）募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者，包括機構和個人。（2）募集的方式不同。公募基金募集資金是通過公開發(fā)售的方式進行的，而私募基金則是通過非公開發(fā)售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區(qū)別。（3）信息披露要求不同。公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。（4）投資限制不同。公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制，而私募基金的投資限制完全由協(xié)議約定。（5）業(yè)績報酬不同。公募基金不提取業(yè)績報酬，只收取管理費。而私募基金則收取業(yè)績報酬，一般不收管理費。對公募基金來說，業(yè)績僅僅是排名時的榮譽，而對私募基金來說，業(yè)績則是報酬的基礎。：（1）只要收益高的陽光私募基金都可以買由于每位投資者都有著不同的風險收益偏好，因此，投資者在面對不同投資風格的陽光私募基金時若不顧自己的風險偏好而隨意挑選基金，投資結果往往是失敗的。例如保守型的投資者買入激進型的基金后，心情就會在基金凈值大起大跌的波動中備受煎熬，最終無奈贖回。格上理財建議，無論是激進型還是保守型投資者，在選擇陽光私募基金前需了解自己的風險承受能力，再結合自己的風險偏好選擇適合自己風格的基金。也就是說，投資者在挑選基金時需要考評風險調整后的收益，而不是僅看收益的絕對值而盲目錯配了基金。（2）投資陽光私募只選短期排名靠前的基金僅以短期業(yè)績排行榜作為選擇陽光私募基金的唯一標準并不科學。陽光私募基金暫時的排名靠前可能由于其投資風格激進，甚至有著偶然的運氣因素，并不絕對意味著基金經理有較好的投資能力。據(jù)統(tǒng)計，現(xiàn)存的2000多只陽光私募基金中，當年業(yè)績排名在前100位，次年能夠保持的只有50%，兩年后只剩下31%，三年后僅有10%。因此，我們建議您不僅關注基金短期業(yè)績的爆發(fā)，還有長期業(yè)績的穩(wěn)定性，以及更重要的是業(yè)績背后的驅動因素是否可持續(xù)。（3）明星基金經理管理的陽光私募一定好雖然不少明星基金經理來自實力派的公募基金以及大型券商，背景光鮮，過往投資業(yè)績輝煌。但對于剛剛成立陽光私募公司的明星基金經理來說，通常面臨著失去強大投研團隊支持、需牽扯更多精力考慮公司運營等問題，投資業(yè)績可能會受到較大影響。因此，我們建議，對于明星基金經理新成立的基金需要經過一段時間的考察。（4）凈值越高的基金說明基金經理投資能力越強基金凈值的高低受到四個因素的影響：成立時間，投資策略（股票多頭、股票多空、市場中性等），投資類型（股票、債券、期貨等），投資能力。成立時間不同，風格策略不同的基金不宜簡單的用凈值來比較投資能力。因此，建議投資者在比較不同基金產品時將同一時期成立且投資類型相同的基金作對比。（5）凈值高的陽光私募上漲空間小于凈值低的私募陽光私募凈值的高低與其未來的收益空間并不存在著因果關系，不同的凈值水平僅反映了目前該陽光私募基金凈資產的市場價值。真正決定陽光私募未來收益高低的是基金經理的投資能力。？在選擇陽光私募基金時，您需要考慮以下幾個方面：1)了解自身需求。理清您的投資目標、投資周期、期望收益以及風險承受能力等。2)了解私募基金。掌握基金的業(yè)績歸因及投資風格。熟悉基金經理的過往投資經歷，私募基金的投資理念、投資策略及風險控制措施。了解公司基本面情況，如投研團隊、股權結構、公司治理情況、管理規(guī)模等。3)構建投資組合。根據(jù)您的投資需求，結合市場情況，選擇與您的風險承受能力相匹配的私募基金，構建投資組合。并在未來根據(jù)您投資需求的改變、市場波動及私募基金本身的變動，動態(tài)調整投資組合。投資者可向第三方機構咨詢私募基金，尋找與您需求相匹配、風險收益比極佳的私募基金。? 私募基金根據(jù)組織形式可以分為以下三種：契約型基金。指未成立法律實體，而是通過契約的形式設立私募基金，基金管理人、投資者和其他基金參與主體按照契約約定行使相應權利，承擔相應義務和責任。其次是公司型基金。指投資者依據(jù)《公司法》，通過出資形成一個獨立的法人實體—基金公司，由基金公司自行或者通過委托專門的基金管理人機構進行管理，投資者既是基金份額持有者又是基金公司股東，按照公司章程行使相應權利、承擔相應義務和責任。最后是合伙型基金。指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》，成立投資基金有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對合伙債務承擔無限連帶責任，由基金管理人具體負責投資運作。第四篇：私募基金問答銷售話術培訓部私募票據(jù)基金問答說明：為了更好滿足銷售人員得需求，同時兼顧有經驗跟沒經驗的人員的需求，特將部分問題分為標準版。旨在為一線員工提供不同角度，方向與技巧性參考。1，財富之家是什么公司？跟金澤又是什么關系？什么時候成立的？答：財富之家是金澤集團的下屬子公司，集團成立于2010年初，注冊資金35億，業(yè)務板塊包括深圳市招商電梯有公司，金澤家園房地產開發(fā)有限公司（保障房），財富之家百貨有限公司，財富之家金融網絡有限公司，財富之家投資管理有限公司；其中財富之家金融網絡科技有限公司是做P2P業(yè)務，籌建于2013年底，在2014年1月在深圳市工商局注冊的。財富之家資產管理有限公司是做私募票據(jù)基金的。2，你們合法嗎？國家管你們嗎？答：財富之家金融網絡科技跟財富之家資產管理有限公司都是合法注冊，依法運營的，是合法的。中國證監(jiān)會是我我們財富之家資產管理有限公司的管理機構，它頒布了《私募基金監(jiān)管暫行辦法》（證監(jiān)會令105號），對我們所處的行業(yè)進行監(jiān)督跟管理的，我們嚴格按照這個管理辦法開展業(yè)務的。3，主動管理型基金是什么意思？什么是CPPI策略？答：主動管理型基金是指財富之家資產管理公司作為基金管理人，對所投資的對象票據(jù)進行嚴格調查，僅僅投資于財務，法律，和經營等多方面的調查后判斷具有價值的企業(yè)票據(jù)投資對象，并在投資后進行跟蹤，監(jiān)督投資對象，嚴格控制風險。另外主動管理還體現(xiàn)在CPPI策略，在提高安全的同時會在收益上進行優(yōu)先對付。CPPI策略稱為固定比例組合保險策略，是投資組合保險策略的一種。4，什么是組合式基金？答：組合式基金指基不止投資于一個票據(jù)，或者投資