【正文】 應(yīng)的義務(wù)。11．從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，要保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)和其自有資產(chǎn)及不同委托人的資產(chǎn)相互獨立，對不同的集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)分別設(shè)立賬戶、獨立核算、分賬管理，確保不同委托人之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。（）[答案] A12．從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶、資金、會計核算上嚴(yán)格分離。（）[答案] A13．證券公司進行年度審計時，應(yīng)要求會計師事務(wù)所就各集合資產(chǎn)管理計劃出具單項審計意見。（）[答案] A14．未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。（）[答案] A15．證券公司以證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、1萬元以上10萬元以下的罰款。（）[答案] B[解析] 《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十八條規(guī)定，證券公司以證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上30萬元以下的罰款。第二篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)秀孕育價值，成長創(chuàng)造回報資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負責(zé)受理客戶委托資產(chǎn)的投資管理。服務(wù)對象為機構(gòu)投資者以及大額個人投資者，包括各類企業(yè)、養(yǎng)老基金、保險公司、教育機構(gòu)和基金會等。一、業(yè)務(wù)范圍：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)擁有一群高素質(zhì)、富有經(jīng)驗的專業(yè)投資團隊。投資、研究人員均擁有碩士以上學(xué)歷，平均從業(yè)年限在8年以上，專業(yè)結(jié)構(gòu)是有金融學(xué)基礎(chǔ)的復(fù)合性人才。倡導(dǎo)以研究為主導(dǎo)的投資文化，建立了“以公司研究為依托、外部研究為補充、自主應(yīng)用研究為核心”的研究模式。二、主要服務(wù)模式及產(chǎn)品介紹公司已發(fā)行集合資產(chǎn)管理計劃三個，專向資產(chǎn)管理計劃一個，管理包括多個國內(nèi)知名企業(yè)在內(nèi)的定向資產(chǎn)管理帳戶十七個，客戶資產(chǎn)管理規(guī)模60億元。集合資產(chǎn)管理計劃以銀行托管的集合帳戶為平臺，集合多個客戶資產(chǎn)并提供投資管理服務(wù)的集合資產(chǎn)管理服務(wù)模式。公司管理的集合資產(chǎn)管理計劃包括：廣發(fā)集合資產(chǎn)管理計劃（2）號：募集資金用于新股申購和投資短期貨幣工具，產(chǎn)品風(fēng)險低，收益適中。該產(chǎn)品于2005年3月28日成立，2007年3月27日存續(xù)期滿終止，，%。該計劃成為中國證券市場首個設(shè)立并終止的集合資產(chǎn)管理計劃。廣發(fā)集合資產(chǎn)管理計劃（3）號：股票資產(chǎn)的配置比例為0%80%，靈活主動，能有效規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險。該產(chǎn)品于2006年1月18日成立，%，%，其回報不僅超越了大盤，也超越了證券投資基金的平均水平，在國內(nèi)全部80只積極配置型開放式基金相比，排名第四，在所有券商理財產(chǎn)品中排名第二。開放期為每個月的前三個工作日廣發(fā)增強型基金優(yōu)選：基金資產(chǎn)的配置比例為20%90%，股票資產(chǎn)的配置比例為0%45%，專家二次理財，攻守兼?zhèn)洹Ｔ摦a(chǎn)品于2007年2月9日成立，%，%的平均水平，在所有的券商FOF產(chǎn)品里面排名第一。開放期為每周的第一個工作日擬發(fā)行集合資產(chǎn)管理計劃：廣發(fā)新高集合資產(chǎn)管理計劃，專門投資高成長的上市公司。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以單一客戶本人證券帳戶為平臺，根據(jù)客戶的風(fēng)險收益偏好、特點，代理客戶進行投資管理的定向資產(chǎn)管理服務(wù)模式。按投資品種的不同，公司的定向管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品分為：股票型定向產(chǎn)品：高風(fēng)險產(chǎn)品，可根據(jù)客戶的需求約定投資主題、方向或投資目標(biāo)； 債券型定向產(chǎn)品：低風(fēng)險產(chǎn)品；混合型定向產(chǎn)品：中低風(fēng)險產(chǎn)品，可根據(jù)客戶的需求設(shè)計保本策略型產(chǎn)品等；現(xiàn)金增值類定向產(chǎn)品：現(xiàn)金流管理產(chǎn)品。專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)根據(jù)客戶特定目的提供的專項資產(chǎn)管理服務(wù)模式。莞深高速收費收益權(quán)專項資產(chǎn)管理計劃：專項計劃資金投資于東莞控股名下的莞深高速（一、二期）公路收費權(quán)中的十八個月的收益權(quán)，為專項計劃份額持有人獲取穩(wěn)定的投資收益。，存續(xù)期為2005年12月27日至2007年6月26日共十八個月，專項計劃獲得大公國際資信評估有限公司AAA級評級，中國工商銀行為專項計劃支付總計6億元資金提供不可撤銷的連帶擔(dān)保責(zé)任。專項計劃份額面值為100元，通過深圳證券交易所大宗交易系統(tǒng)的技術(shù)平臺提供流動性安排。第三篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概念資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一般是指證券經(jīng)營機構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人、由受托人為委托人提供理財服務(wù)的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營機構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù)。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機構(gòu)通過建立附屬機構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進行管理，避免了因?qū)I(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風(fēng)險，對整個證券市場發(fā)展也有一定的穩(wěn)定作用分類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類：1．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2．為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，要區(qū)分限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃3．為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)券商集合理財券商集合理財也稱為集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。指的是由證券公司發(fā)行的、集合客戶的資產(chǎn)，由專業(yè)的投資者（券商）進行管理的一種理財產(chǎn)品。它是證券公司針對高端客戶開發(fā)的理財服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品。通俗地講就是券商接受投資者委托，并將投資者的資金投資于股票、債券等金融產(chǎn)品的一種理財服務(wù)，其風(fēng)險和收益介于儲蓄和股票投資之間。證券公司是這種理財產(chǎn)品的發(fā)起人和管理人。限定性的所謂限定性券商集合理財產(chǎn)品主要是考慮到投資風(fēng)險的因素，其對投資品種的比例限制較多，一般來說，類似產(chǎn)品將其投資對象限定在現(xiàn)金、貨幣市場基金、國債和企業(yè)債券等固定收益類資產(chǎn)，而投資于權(quán)益類證券和股票的比例不超過20％，收益能力不是很高，但風(fēng)險相對偏低很多，比較適合于追求穩(wěn)定收益的投資者選用。限定型產(chǎn)品則包括了債券型和貨幣市場型兩種。非限定性的非限定性券商集合理財產(chǎn)品是指投資方向不固定，除了可以投資上述固定收益類資產(chǎn)以外，還可以投資股票、可轉(zhuǎn)債、封閉式基金和ETF等資產(chǎn)，其可以根據(jù)相關(guān)投資品種的趨勢進行靈活運作，盡可能追求最大化收益，該類型產(chǎn)品的收益率取決于券商的管理水平，其較為適合追求高風(fēng)險、高收益的投資者選用。在非限定型產(chǎn)品中，主要包括股票型、混合型、FOF和QDII產(chǎn)品四種。第四篇：中國金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管體系及統(tǒng)一監(jiān)管中國金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管體系及統(tǒng)一監(jiān)管一、中國金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展背景2017年7月召開的全國金融工作會議，提出了服務(wù)實體經(jīng)濟，防范金融風(fēng)險、深化金融改革三項重要任務(wù)，這是今后搞好金融工作、促進經(jīng)濟穩(wěn)健運行和順利轉(zhuǎn)型升級的重要保障。會議著重強調(diào)了金融監(jiān)管在促進金融發(fā)展的同時防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的問題?！敖鹑谝褳閷嶓w經(jīng)濟服務(wù)作為出發(fā)點和落腳點”，“完善金融市場、金融機構(gòu)、金融產(chǎn)品體系”，“要以強化金融監(jiān)管為重點，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險為底線，加快相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)，完善金融機構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)，加強宏觀審慎管理制度建設(shè)，加強功能監(jiān)管，更加重視行為監(jiān)管”，“要完善市場約束機制，提供金融資源配置效率”。當(dāng)前金融秩序的混亂主要反映在資產(chǎn)管理市場（也稱理財市場）和同業(yè)市場。銀行、證券、保險、信托和基金管理公司都在發(fā)行各自的資管產(chǎn)品，其特點都是集合投資，法律關(guān)系是信托法律關(guān)系，產(chǎn)品屬性是證券。但由于認識的不一致，資管產(chǎn)品無法實現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管，非法從事理財業(yè)務(wù)也沒有一個部門去查處。盡管目前已責(zé)成人民銀行牽頭制定資管產(chǎn)品的規(guī)則，但如果不明確其產(chǎn)品屬性和法律關(guān)系，不明確監(jiān)管細則，那么資管市場的監(jiān)督套利是無法消除的。就像公路上，交通規(guī)則一致，但如果站了軍方、政府、公眾三個警察指揮三類車輛，能期望交通秩序改善嗎？我認為，金融穩(wěn)定要從金融回歸為實體經(jīng)濟服務(wù)做起，但金融秩序的維護要靠法制完善、監(jiān)管責(zé)任明確和嚴(yán)肅追責(zé)。防范金融風(fēng)險，發(fā)展資管市場就要逐漸形成統(tǒng)一監(jiān)管之趨勢，建立統(tǒng)一的法律關(guān)系的資管監(jiān)管體系，防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險及非統(tǒng)一監(jiān)管所形成的監(jiān)管套利現(xiàn)象，使得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)真正服務(wù)實體經(jīng)濟。二、中國金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系資產(chǎn)管理（以下簡稱“資管”）并沒有一個得到廣泛認可的定義，根據(jù)國內(nèi)外行業(yè)共識，資產(chǎn)管理是資產(chǎn)管理者接受投資者委托，為實現(xiàn)資產(chǎn)的增值保值，進行證券和其他金融產(chǎn)品投資管理服務(wù)，并收取費用的行為。資管業(yè)務(wù)的核心參與方可分為三類：資1金方，資產(chǎn)方和服務(wù)方。中國金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系包含：銀行、信托、證券公司、基金公司、基金子公司、保險公司及期貨公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。其中： 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資2顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)