【正文】 第一篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任第六節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)1．證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于（）年。A．7B．10C．15D．20[答案] C說明：2009年版教材《證券交易》(中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社)有誤。在該書第213頁指出“證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。”但是根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》第六十一條規(guī)定：“證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于十五年。”2．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)如果違反規(guī)定，可能受到除（）外的處罰。A．記過B．罰款C．單處或者并處警告D．責(zé)令改正[答案] A3．證券公司應(yīng)當(dāng)按（）編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的報(bào)告，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A．月B．季C．年D．星期[答案] B4．（）、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的高級管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)不同情況，對其采取談話提醒、暫停履行職務(wù)、記入誠信檔案、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。A．委托人B．托管人C．證券公司D．證券交易所[答案] C5．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款的情形不包括（）。A．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管B．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或者履行托管職責(zé)C．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定保存有關(guān)材料D．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查[答案] A6．證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。A．5000元以上3萬元以下B．5000元以上5萬元以下C．1萬元以上10萬元以下D．5萬元以上20萬元以下[答案] C7．證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受一個(gè)客戶的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值低于規(guī)定的最低限額，投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。A．1萬元以上5萬元以下B．3萬元以上10萬元以下C．3萬元以上20萬元以D．5萬元以上30萬元以下[答案] B8．未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以（）的罰款。A．違法所得1倍以上3倍以下B．違法所得1倍以上5倍以下C．3萬元以上30萬元以下D．3萬元以上10萬元以下[答案] B二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)1．證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，有下列（）情形之一的，應(yīng)改正；拒不改正的，將受處罰。A．委托其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B．未按規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管C．來按規(guī)定管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或者履行托管職責(zé)D．未完成集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立即動(dòng)用客戶參與資金[答案] ABD[解析] C項(xiàng)的情形，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款。2．中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，（）和其他直接責(zé)任人員從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，損害客戶合法利益的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。A．證券公司B．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)C．直接負(fù)責(zé)的主管人員D．中國結(jié)算公司[答案] ABC3．證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)（），應(yīng)當(dāng)主動(dòng)改正；未能改正的，責(zé)令改正；拒不改正的，暫停其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單處或者并處警告、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法取消其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。A．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管B．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，將有關(guān)材料置備于營業(yè)場所或者向中國證監(jiān)會(huì)及注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或者履行托管職責(zé)D．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查[答案] ABD[解析] C項(xiàng)為資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的情形。4．中國證監(jiān)會(huì)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查包括（）。A．受托投資管理資金來源審查B．資格審批C．檢查制度D．委托人資格審批[答案] BC[解析] AD兩項(xiàng)屬于證券公司對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的檢查。5．證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，用多個(gè)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，應(yīng)當(dāng)（）。A．責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款B．沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉D．對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款[答案] ABCD6．下列選項(xiàng)中，可能導(dǎo)致撤銷直接責(zé)任人員任職資格或者證券從業(yè)資格的情形有（）。A．推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)B．未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款C．證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的委托資產(chǎn)D．對違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金的申請、指令予以同意或者執(zhí)行[答案] ABC三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)1．對于擅自開辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，中國證監(jiān)會(huì)將責(zé)令改正，并處以警告、罰款。（）[答案] A2．根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，凡具有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)條件的證券公司，都可以開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）[答案] B[解析] 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對于開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司應(yīng)從嚴(yán)選擇資質(zhì)好、管理嚴(yán)、有信譽(yù)的證券公司中建立試點(diǎn)，并不是任何一個(gè)具有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)條件的證券公司都可以開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。3．證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司，應(yīng)事先向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）[答案] B[解析] 證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。4．證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。（）[答案] A5．《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定集合計(jì)劃資產(chǎn)不得被處分。（）[答案] B[解析] 除依《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，集合計(jì)劃資產(chǎn)不得被處分。6．證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定對客戶資產(chǎn)中的貨幣資金進(jìn)行管理；客戶有要求的，證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。（）[答案] A7．證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行托管。（）[答案] B[解析] 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。8．從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，可根據(jù)與委托人簽訂的資產(chǎn)管理合同中約定條款，向委托人承諾收益或分擔(dān)損失。（）[答案] B[解析] 從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，禁止向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。9．按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立工作完成后3個(gè)工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立情況報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。（）[答案] B[解析] 應(yīng)為在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立工作完成后5個(gè)工作日。10．根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由集合資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。（）[答案] B[解析] 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相