【正文】 洪水 ， 火災(zāi)或爆炸 發(fā)展商 ， 承包商 建設(shè)項目的風(fēng)險因素和風(fēng)險承擔(dān)主體 超過 95% 大約 50/50 小于 95% 可行性研究 設(shè)計階段 投標(biāo) 施工 索賠結(jié)算 最大 H 最可能 M 最小 L M M 實際成本 時 間 不確定性 可行性研究階段 M L H 較少不確定性 投標(biāo)階段 M H L 結(jié)算階段 M L H 確定性 成本變化的魚雷模型 建設(shè)項目的風(fēng)險管理 ? 風(fēng)險管理的概念 ? 風(fēng)險管理的目標(biāo) ? 成本效益 ? 風(fēng)險管理的重點 ? 風(fēng)險管理的程序與原理 ? 風(fēng)險管理的組織 風(fēng)險管理 的概念 ? 所謂 風(fēng)險管理 ，是指對風(fēng)險從認(rèn)識、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程 ； ? 風(fēng)險管理是全過程的管理； ? 由于風(fēng)險管理的主體不同、目的不同，從而導(dǎo)致風(fēng)險管理的內(nèi)涵也有所區(qū)別，但風(fēng)險管理的基本過程和原理是一致的。 風(fēng)險管理是全過程的管理 設(shè)計 準(zhǔn)備 設(shè)計 施工 動用前 準(zhǔn)備 決策階段 實施階段 運營階段 風(fēng)險管理 風(fēng)險管理 購買保單 洽談保險 風(fēng)險管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與控制等活動， 通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估， 提供一個有效的事先計劃，并 合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法對風(fēng)險實行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)， 減少風(fēng)險對組織資源、收益以及現(xiàn)金流的不利影響。 風(fēng)險管理過程 策劃 組織 領(lǐng)導(dǎo) 協(xié)調(diào) 控制 風(fēng)險 資源 收益 現(xiàn)金流 影 響 風(fēng)險管理的目標(biāo) ? 風(fēng)險管理的目標(biāo) ? 風(fēng)險管理目標(biāo)和風(fēng)險管理主體之間的總體目標(biāo)是一致的； ? 不同階段風(fēng)險管理的目標(biāo)是不一致的，因此，風(fēng)險管理的目標(biāo)不是單一不變的，不同階段需要有不同階段的風(fēng)險管理目標(biāo)。 ? 投資準(zhǔn)備階段：這一階段項目變動的靈活性最大，通過風(fēng)險管理可以了解項目可能會遇到的風(fēng)險，并檢查是否采取了所有可能的步驟來減少和管理這些風(fēng)險。 ? 項目實施階段：可以查明項目不同參與主體是否認(rèn)識到項目可能會遇到的風(fēng)險以及這些風(fēng)險因素對自身的影響程度，在此基礎(chǔ)上判斷是否能夠完成項目的總體目標(biāo)。 ? 投入使用階段：項目投入使用后，風(fēng)險管理對其后的經(jīng)營等問題仍然有非常積極的意義，做好風(fēng)險管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加利潤。 建設(shè)項目不同階段的風(fēng)險因素 項目階段 分部階段 典型風(fēng)險問題 項目前期 設(shè)想 /可行性 必要條件說明 技術(shù)說明 政治風(fēng)險 環(huán)境風(fēng)險 規(guī)章制度風(fēng)險 項目進(jìn)行 初步設(shè)計 詳細(xì)設(shè)計 采購 施工 交付 合同的： 采購 設(shè)計 施工方法 規(guī)章制度： 安全 妨害公眾安寧 環(huán)境 項目完成后 經(jīng)營 維護(hù) 退出使用和廢棄 產(chǎn)品市場 經(jīng)營 污染 備注：風(fēng)險問題的各階段可能隨著所規(guī)定的進(jìn)行變化 成本效益 ? 實施風(fēng)險管理將會增加管理的成本 ，通常稱為風(fēng)險成本； ? 風(fēng)險管理能降低項目的總體成本 ， 從某種意義上說可以帶來收益； ? 項目前期出現(xiàn)風(fēng)險的概率較高 ， 而處理的成本較低； ? 項目后期出現(xiàn)風(fēng)險的概率較小 ， 但處理的成本較高 。 風(fēng)險發(fā)生概率 處理風(fēng)險事件的成本 高 低 成本 風(fēng)險概率和風(fēng)險成本 風(fēng)險管理的收益 風(fēng)險管理的成本收益 直覺判斷的最大收益 風(fēng)險管理所付出的努力 風(fēng)險管理的成本 資金 風(fēng)險管理的成本效益 ? 風(fēng)險管理有助于控制風(fēng)險 ， 但是所承擔(dān)的成本要多于簡單地憑個人直覺做出的決定 。 ? 風(fēng)險管理能降低項目的總體成本 ，從某種意義上說可以帶來收益 。 ? 風(fēng)險評估就越準(zhǔn)確越詳細(xì) ， 所需增加的成本就越大 。 ? 控制風(fēng)險所付出的成本和相應(yīng)的收益綜合起來 ， 將會大于僅依靠直覺的判斷所帶來的收益 。 ? 具有重要政治 、 經(jīng)濟(jì)和社會意義的項目； ? 項目中引入技術(shù)上或組織上的新事物或變更時； ? 項目中有不可預(yù)見的新的變化 ， 或者要滿足特定的目標(biāo)時； ? 項目的生命周期內(nèi)主要決策點或變更點 ， 需要幫助解決特定的問題時； ? 在處理實質(zhì)性的開支 ， 成本的不確定性巨大時； ? 項目投資數(shù)額大 、 財務(wù)影響明顯 ， 或者資金提供人要求進(jìn)行時； ? 項目涉及到敏感問題 、 受到法律法規(guī)等嚴(yán)格要求 ， 或者當(dāng)風(fēng)險發(fā)生的后果是災(zāi)難性的 ，所考慮的問題超出正常經(jīng)驗的范圍時 。 風(fēng)險管理的重點 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險識別 ? 風(fēng)險分析 ? 風(fēng)險評價 ? 風(fēng)險應(yīng)對 ? 風(fēng)險監(jiān)控 識別目標(biāo) 1 識別危險和風(fēng)險 2 識別減險行動 4 收益 評價風(fēng)險影響 3 評價風(fēng)險所有權(quán) 8 選擇減險行動 和執(zhí)行 9 必要時進(jìn)行監(jiān)測 和重復(fù)此過程 10 評價殘留風(fēng)險 和間接風(fēng)險 5 更 新 風(fēng) 險 清 單 風(fēng)險清單 成本收益 7 評估減險成本 6 風(fēng)險控制的關(guān)鍵步驟 ?識別評估的目標(biāo) ?識別風(fēng)險因素 ?評估各種風(fēng)險（可能性和后果） ?識別減輕風(fēng)險行為 ?評估殘留風(fēng)險（包括間接風(fēng)險） ?估計減輕風(fēng)險的成本收益 ?考慮風(fēng)險的歸屬 ?決定要做的事情：選擇和執(zhí)行能獲得收益的減輕風(fēng)險的行動 ?必要時通過更新風(fēng)險清單來監(jiān)測和重復(fù)上述過程 原理解釋 實例 風(fēng)險是一種造成損害的不確定性 。 發(fā)生火災(zāi)就是一種風(fēng)險 ， 可能帶來損失 。 風(fēng)險的可能性和后果取決于危險周圍的環(huán)境 。 哪些里有火災(zāi) ？ 暴露情況 ？ 消防隊所在位置 ？ 火災(zāi)可能出現(xiàn)的時間 ？ 用減輕行動來改變環(huán)境 ， 減輕風(fēng)險的主要成本是行動成本 。 培訓(xùn)從業(yè)人員 ， 改善工作環(huán)境 ， 安裝滅火系統(tǒng)等均是減輕風(fēng)險是行動 。 殘留風(fēng)險是執(zhí)行減險行動后所遺留的風(fēng)險 。 火災(zāi)的可能性不變 ， 但是后果減小了 。 因為如果安裝了滅火系統(tǒng) ， 火再擴展的可能性就會減少 。 殘留風(fēng)險包括間接風(fēng)險 。 間接風(fēng)險的成本應(yīng)該包括在成本收益評估中 。 如果滅火系統(tǒng)意外的發(fā)生事故而造成損失 ， 只是間接風(fēng)險 。 風(fēng)險的責(zé)任主體是誰 ？ 可能是發(fā)展商 、 承包商 、 設(shè)計人 、 監(jiān)理人 、 供應(yīng)商 ， 或者是保險公司等 。 風(fēng)險管理的組織 ? 沒有一個健全、合理和穩(wěn)定的組織結(jié)構(gòu)，項目風(fēng)險管理活動就不能有效地進(jìn)行。 ? 風(fēng)險管理要求團(tuán)隊的智慧和經(jīng)營與建設(shè)專家的經(jīng)驗，并且不能由一個人來獨立決策。 ? 項目風(fēng)險管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結(jié)合的特點。 ? 項目風(fēng)險管理職能分散于項目管理的所有方面，管理班子的所有成員都負(fù)有一定的風(fēng)險管理責(zé)任。 ? 必需有專人專職對項目風(fēng)險管理負(fù)起責(zé)任，否則項目的風(fēng)險管理就要落空。 確定風(fēng)險管理的目標(biāo) 需要完成哪些事 達(dá)到目標(biāo) 實施 設(shè)置相應(yīng)的機構(gòu) 定職責(zé) 分層次 安排適當(dāng)?shù)娜藛T 授權(quán) 定制度 組織的設(shè)計過程 風(fēng)險管理團(tuán)隊的組成 ? 理想的風(fēng)險管理團(tuán)隊由風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人和不同層次項目管理人員組成，團(tuán)隊中應(yīng)包括外部專家。 ? 不同項目參與人員個人的態(tài)度和經(jīng)驗可以造成對項目目標(biāo)的不同理解。不可避免地這會影響他們?nèi)绾巫R別、評估和管理潛在的風(fēng)險。 ? 最大的風(fēng)險可能是團(tuán)隊之間缺乏溝通。 ? 負(fù)責(zé)人應(yīng)該具備的素質(zhì)： ? 熟練地掌握所有與風(fēng)險管理有關(guān)的方法，贏得所有團(tuán)隊成員的信任； ? 懂得與項目有關(guān)的技術(shù)問題； ? 懂得與項目有關(guān)的商業(yè)問題； ? 有優(yōu)秀的管理技能； ? 有優(yōu)秀的思想交流技能。 ? 團(tuán)隊成員應(yīng)能保持客觀，思想敏銳、清晰，善于交流，能良好地理解項目目標(biāo)和約束條件； ? 所涉及的每個關(guān)鍵專業(yè)都應(yīng)該有一個代表； ? 團(tuán)隊盡可能的小，便于決策； ? 具有靈活性（隨著項目的進(jìn)展，團(tuán)隊的成員宜相應(yīng)調(diào)整以反映各專業(yè)投入的變化）； ? 具有好奇性和橫向思考問題的能力，能考慮到更加隱含的問題。 組成風(fēng)險管理團(tuán)隊的 注意點 第三章 建設(shè)項目風(fēng)險的識別 ? 風(fēng)險識別的目的 ? 風(fēng)險識別的依據(jù) ? 風(fēng)險的來源與類型 ? 建設(shè)項目的風(fēng)險因素 ? 風(fēng)險識別的方法 ? 風(fēng)險識別的原則 ? 風(fēng)險識別的成果 風(fēng)險識別的目的 ? 風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，直接影響風(fēng)險管理的決策質(zhì)量和最終結(jié)果。 ? 識別出可能對項目進(jìn)展有影響的風(fēng)險因素、性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件； ? 記錄具體風(fēng)險的各方面特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策； ? 識別風(fēng)險可能引起的后果。 ? 風(fēng)險識別包括內(nèi)在風(fēng)險及外在風(fēng)險。 ? 內(nèi)在風(fēng)險指項目管理人員能加以控制和影響的風(fēng)險，如人事任免和成本估計等； ? 外在風(fēng)險指超出項目管理人員控制力和影響力之外的風(fēng)險，如某些市場風(fēng)險或自然風(fēng)險等。 應(yīng)建立如下信息 ?存在的或潛在的風(fēng)險因素； ?風(fēng)險發(fā)生的后果 ， 影響的大小和嚴(yán)重性； ?風(fēng)險發(fā)生的可能性 、 概率； ?風(fēng)險發(fā)生的可能時間； ?和本項目或其他項目及環(huán)境之間的相互影響 。 項目風(fēng)險識別的依據(jù) ? 風(fēng)險管理計劃 ? 規(guī)劃和設(shè)計如何進(jìn)行項目風(fēng)險管理活動過程 ； ? 界定項目組織及成員風(fēng)險管理的行動方案 ； ? 決定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理方法 。 ? 項目計劃 ? 項目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進(jìn)度、質(zhì)量、造價、資源等 ； ? 計劃中的各種假設(shè)條件和約束條件 ； ? 項目不同參與者的相關(guān)利益以及對項目目標(biāo)的期望值等。 ? 風(fēng)險分類 ? 按風(fēng)險的性質(zhì)、來源及形態(tài)等分類 ? 歷史資料 ? 以往相關(guān)項目或相近項目的歷史資料； ? 其他的統(tǒng)計、出版資料等 風(fēng)險管理計劃框架 計劃部分 風(fēng)險術(shù)語 緒論 背景、原始資料，例如：地點，先前的風(fēng)險管理，聯(lián)系人姓名、電話和傳真號，業(yè)務(wù)往來，組織機構(gòu)，重要客戶，約束條件和商業(yè)目標(biāo) 風(fēng)險管理的范圍 成本，程序表，健康，安全，環(huán)境，給誰，從什么開始，目標(biāo)、時間計劃，項目簡介，關(guān)于什么 方法 識別、頭腦風(fēng)暴法，面談，數(shù)據(jù)收集，風(fēng)險清單，減險行動，評估，可能性，后果，重要性，估價，接受能力，成本收益定量化 行動計劃 項目行動，關(guān)鍵決策，風(fēng)險管理任務(wù) 風(fēng)險評估管理 項目組織，風(fēng)險管理團(tuán)隊成員，協(xié)調(diào)員，報告，專家，分析家 程序表 項目程序，邏輯性，里程碑，決策日期，風(fēng)險行動日期，報告日期，柱形或條形統(tǒng)計圖表 機密性 開始階段達(dá)成的協(xié)議，免責(zé)報告 可交付使用的內(nèi)容 風(fēng)險清單，評估 /分析結(jié)果，各類樹形結(jié)構(gòu)（決策、故障、事件）， 意外事件評估，減輕風(fēng)險行動計劃，深入分析，數(shù)據(jù)采集計劃，試用計劃，觀測方法計劃表 當(dāng)考慮你所面臨的風(fēng)險時 ， 制定計劃的質(zhì)量是關(guān)鍵；優(yōu)秀的風(fēng)險計劃是項目計劃整體的一部分 。 因此： ?重點單獨放在風(fēng)險問題上； ?要簡明的進(jìn)行描述； ?避免重復(fù)； ?記錄校訂和日期； ?避免過多的篇幅； 風(fēng)險的來源與類型 ? 風(fēng)險來源、事件及影響 ? 三個不同的概念，但又是密不可分的； ? 風(fēng)險的來源表明風(fēng)險事件發(fā)生的原因； ? 而風(fēng)險事件的發(fā)生將會產(chǎn)生各種各樣的影響。 ? 純粹風(fēng)險與投機風(fēng)險 ? 純粹風(fēng)險是指不能帶來機會、無獲得利益可能的風(fēng)險，又稱為靜態(tài)風(fēng)險。 ? 投機風(fēng)險既可能帶來機會、獲得利益，又隱含威脅、造成損失。 ? 整體風(fēng)險與局部風(fēng)險 局部風(fēng)險是指由某個特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險，其損失影響的范圍??； 總體風(fēng)險是指對項目總體目標(biāo)實現(xiàn)有較大影響的風(fēng)險。 ? 可控風(fēng)險與不可控風(fēng)險 可控風(fēng)險是指那些結(jié)果部分地在人們的直接控制范圍之內(nèi)的風(fēng)險； 不可能影響和控制其產(chǎn)生的后果的風(fēng)險是不可控風(fēng)險。 ? 物質(zhì)環(huán)境 ? 社會環(huán)境 ? 政治環(huán)境 ? 法律環(huán)境 ? 操作環(huán)境 ? 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 ? 認(rèn)知環(huán)境 所有風(fēng)險均來自不同環(huán)境 可能的風(fēng)險來源 風(fēng)險事件 可能造成的影響 認(rèn)知環(huán)境 設(shè)計存在錯誤 樓板跨塌 工人受傷 工人死亡或嚴(yán)重傷害 造成停工 、 工期延誤 工人的賠償 造成返工 、 成本