【正文】 洪水 ， 火災(zāi)或爆炸 發(fā)展商 ， 承包商 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體 超過 95% 大約 50/50 小于 95% 可行性研究 設(shè)計(jì)階段 投標(biāo) 施工 索賠結(jié)算 最大 H 最可能 M 最小 L M M 實(shí)際成本 時(shí) 間 不確定性 可行性研究階段 M L H 較少不確定性 投標(biāo)階段 M H L 結(jié)算階段 M L H 確定性 成本變化的魚雷模型 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ? 成本效益 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的程序與原理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織 風(fēng)險(xiǎn)管理 的概念 ? 所謂 風(fēng)險(xiǎn)管理 ，是指對風(fēng)險(xiǎn)從認(rèn)識、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程 ； ? 風(fēng)險(xiǎn)管理是全過程的管理； ? 由于風(fēng)險(xiǎn)管理的主體不同、目的不同，從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵也有所區(qū)別，但風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過程和原理是一致的。 風(fēng)險(xiǎn)管理是全過程的管理 設(shè)計(jì) 準(zhǔn)備 設(shè)計(jì) 施工 動(dòng)用前 準(zhǔn)備 決策階段 實(shí)施階段 運(yùn)營階段 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理 購買保單 洽談保險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與控制等活動(dòng)， 通過風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評估， 提供一個(gè)有效的事先計(jì)劃，并 合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法對風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)， 減少風(fēng)險(xiǎn)對組織資源、收益以及現(xiàn)金流的不利影響。 風(fēng)險(xiǎn)管理過程 策劃 組織 領(lǐng)導(dǎo) 協(xié)調(diào) 控制 風(fēng)險(xiǎn) 資源 收益 現(xiàn)金流 影 響 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理主體之間的總體目標(biāo)是一致的； ? 不同階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是不一致的，因此，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是單一不變的，不同階段需要有不同階段的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。 ? 投資準(zhǔn)備階段：這一階段項(xiàng)目變動(dòng)的靈活性最大，通過風(fēng)險(xiǎn)管理可以了解項(xiàng)目可能會遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并檢查是否采取了所有可能的步驟來減少和管理這些風(fēng)險(xiǎn)。 ? 項(xiàng)目實(shí)施階段：可以查明項(xiàng)目不同參與主體是否認(rèn)識到項(xiàng)目可能會遇到的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)因素對自身的影響程度，在此基礎(chǔ)上判斷是否能夠完成項(xiàng)目的總體目標(biāo)。 ? 投入使用階段：項(xiàng)目投入使用后，風(fēng)險(xiǎn)管理對其后的經(jīng)營等問題仍然有非常積極的意義，做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加利潤。 建設(shè)項(xiàng)目不同階段的風(fēng)險(xiǎn)因素 項(xiàng)目階段 分部階段 典型風(fēng)險(xiǎn)問題 項(xiàng)目前期 設(shè)想 /可行性 必要條件說明 技術(shù)說明 政治風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目進(jìn)行 初步設(shè)計(jì) 詳細(xì)設(shè)計(jì) 采購 施工 交付 合同的： 采購 設(shè)計(jì) 施工方法 規(guī)章制度： 安全 妨害公眾安寧 環(huán)境 項(xiàng)目完成后 經(jīng)營 維護(hù) 退出使用和廢棄 產(chǎn)品市場 經(jīng)營 污染 備注：風(fēng)險(xiǎn)問題的各階段可能隨著所規(guī)定的進(jìn)行變化 成本效益 ? 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理將會增加管理的成本 ，通常稱為風(fēng)險(xiǎn)成本； ? 風(fēng)險(xiǎn)管理能降低項(xiàng)目的總體成本 ， 從某種意義上說可以帶來收益； ? 項(xiàng)目前期出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的概率較高 ， 而處理的成本較低； ? 項(xiàng)目后期出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的概率較小 ， 但處理的成本較高 。 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率 處理風(fēng)險(xiǎn)事件的成本 高 低 成本 風(fēng)險(xiǎn)概率和風(fēng)險(xiǎn)成本 風(fēng)險(xiǎn)管理的收益 風(fēng)險(xiǎn)管理的成本收益 直覺判斷的最大收益 風(fēng)險(xiǎn)管理所付出的努力 風(fēng)險(xiǎn)管理的成本 資金 風(fēng)險(xiǎn)管理的成本效益 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理有助于控制風(fēng)險(xiǎn) ， 但是所承擔(dān)的成本要多于簡單地憑個(gè)人直覺做出的決定 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理能降低項(xiàng)目的總體成本 ，從某種意義上說可以帶來收益 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)評估就越準(zhǔn)確越詳細(xì) ， 所需增加的成本就越大 。 ? 控制風(fēng)險(xiǎn)所付出的成本和相應(yīng)的收益綜合起來 ， 將會大于僅依靠直覺的判斷所帶來的收益 。 ? 具有重要政治 、 經(jīng)濟(jì)和社會意義的項(xiàng)目； ? 項(xiàng)目中引入技術(shù)上或組織上的新事物或變更時(shí)； ? 項(xiàng)目中有不可預(yù)見的新的變化 ， 或者要滿足特定的目標(biāo)時(shí)； ? 項(xiàng)目的生命周期內(nèi)主要決策點(diǎn)或變更點(diǎn) ， 需要幫助解決特定的問題時(shí)； ? 在處理實(shí)質(zhì)性的開支 ， 成本的不確定性巨大時(shí)； ? 項(xiàng)目投資數(shù)額大 、 財(cái)務(wù)影響明顯 ， 或者資金提供人要求進(jìn)行時(shí)； ? 項(xiàng)目涉及到敏感問題 、 受到法律法規(guī)等嚴(yán)格要求 ， 或者當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果是災(zāi)難性的 ，所考慮的問題超出正常經(jīng)驗(yàn)的范圍時(shí) 。 風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別 ? 風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 風(fēng)險(xiǎn)評價(jià) ? 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對 ? 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 識別目標(biāo) 1 識別危險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn) 2 識別減險(xiǎn)行動(dòng) 4 收益 評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)影響 3 評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)所有權(quán) 8 選擇減險(xiǎn)行動(dòng) 和執(zhí)行 9 必要時(shí)進(jìn)行監(jiān)測 和重復(fù)此過程 10 評價(jià)殘留風(fēng)險(xiǎn) 和間接風(fēng)險(xiǎn) 5 更 新 風(fēng) 險(xiǎn) 清 單 風(fēng)險(xiǎn)清單 成本收益 7 評估減險(xiǎn)成本 6 風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵步驟 ?識別評估的目標(biāo) ?識別風(fēng)險(xiǎn)因素 ?評估各種風(fēng)險(xiǎn)（可能性和后果） ?識別減輕風(fēng)險(xiǎn)行為 ?評估殘留風(fēng)險(xiǎn)（包括間接風(fēng)險(xiǎn)） ?估計(jì)減輕風(fēng)險(xiǎn)的成本收益 ?考慮風(fēng)險(xiǎn)的歸屬 ?決定要做的事情：選擇和執(zhí)行能獲得收益的減輕風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng) ?必要時(shí)通過更新風(fēng)險(xiǎn)清單來監(jiān)測和重復(fù)上述過程 原理解釋 實(shí)例 風(fēng)險(xiǎn)是一種造成損害的不確定性 。 發(fā)生火災(zāi)就是一種風(fēng)險(xiǎn) ， 可能帶來損失 。 風(fēng)險(xiǎn)的可能性和后果取決于危險(xiǎn)周圍的環(huán)境 。 哪些里有火災(zāi) ？ 暴露情況 ？ 消防隊(duì)所在位置 ？ 火災(zāi)可能出現(xiàn)的時(shí)間 ？ 用減輕行動(dòng)來改變環(huán)境 ， 減輕風(fēng)險(xiǎn)的主要成本是行動(dòng)成本 。 培訓(xùn)從業(yè)人員 ， 改善工作環(huán)境 ， 安裝滅火系統(tǒng)等均是減輕風(fēng)險(xiǎn)是行動(dòng) 。 殘留風(fēng)險(xiǎn)是執(zhí)行減險(xiǎn)行動(dòng)后所遺留的風(fēng)險(xiǎn) 。 火災(zāi)的可能性不變 ， 但是后果減小了 。 因?yàn)槿绻惭b了滅火系統(tǒng) ， 火再擴(kuò)展的可能性就會減少 。 殘留風(fēng)險(xiǎn)包括間接風(fēng)險(xiǎn) 。 間接風(fēng)險(xiǎn)的成本應(yīng)該包括在成本收益評估中 。 如果滅火系統(tǒng)意外的發(fā)生事故而造成損失 ， 只是間接風(fēng)險(xiǎn) 。 風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任主體是誰 ？ 可能是發(fā)展商 、 承包商 、 設(shè)計(jì)人 、 監(jiān)理人 、 供應(yīng)商 ， 或者是保險(xiǎn)公司等 。 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織 ? 沒有一個(gè)健全、合理和穩(wěn)定的組織結(jié)構(gòu)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)就不能有效地進(jìn)行。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理要求團(tuán)隊(duì)的智慧和經(jīng)營與建設(shè)專家的經(jīng)驗(yàn)，并且不能由一個(gè)人來獨(dú)立決策。 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結(jié)合的特點(diǎn)。 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能分散于項(xiàng)目管理的所有方面，管理班子的所有成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。 ? 必需有專人專職對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)起責(zé)任，否則項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就要落空。 確定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 需要完成哪些事 達(dá)到目標(biāo) 實(shí)施 設(shè)置相應(yīng)的機(jī)構(gòu) 定職責(zé) 分層次 安排適當(dāng)?shù)娜藛T 授權(quán) 定制度 組織的設(shè)計(jì)過程 風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的組成 ? 理想的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)由風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人和不同層次項(xiàng)目管理人員組成，團(tuán)隊(duì)中應(yīng)包括外部專家。 ? 不同項(xiàng)目參與人員個(gè)人的態(tài)度和經(jīng)驗(yàn)可以造成對項(xiàng)目目標(biāo)的不同理解。不可避免地這會影響他們?nèi)绾巫R別、評估和管理潛在的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 最大的風(fēng)險(xiǎn)可能是團(tuán)隊(duì)之間缺乏溝通。 ? 負(fù)責(zé)人應(yīng)該具備的素質(zhì)： ? 熟練地掌握所有與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的方法，贏得所有團(tuán)隊(duì)成員的信任； ? 懂得與項(xiàng)目有關(guān)的技術(shù)問題； ? 懂得與項(xiàng)目有關(guān)的商業(yè)問題； ? 有優(yōu)秀的管理技能； ? 有優(yōu)秀的思想交流技能。 ? 團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)能保持客觀，思想敏銳、清晰，善于交流，能良好地理解項(xiàng)目目標(biāo)和約束條件； ? 所涉及的每個(gè)關(guān)鍵專業(yè)都應(yīng)該有一個(gè)代表； ? 團(tuán)隊(duì)盡可能的小，便于決策； ? 具有靈活性（隨著項(xiàng)目的進(jìn)展，團(tuán)隊(duì)的成員宜相應(yīng)調(diào)整以反映各專業(yè)投入的變化）； ? 具有好奇性和橫向思考問題的能力，能考慮到更加隱含的問題。 組成風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的 注意點(diǎn) 第三章 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別的目的 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別的依據(jù) ? 風(fēng)險(xiǎn)的來源與類型 ? 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別的方法 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別的原則 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別的成果 風(fēng)險(xiǎn)識別的目的 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，直接影響風(fēng)險(xiǎn)管理的決策質(zhì)量和最終結(jié)果。 ? 識別出可能對項(xiàng)目進(jìn)展有影響的風(fēng)險(xiǎn)因素、性質(zhì)以及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件； ? 記錄具體風(fēng)險(xiǎn)的各方面特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理對策； ? 識別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果。 ? 風(fēng)險(xiǎn)識別包括內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)及外在風(fēng)險(xiǎn)。 ? 內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)指項(xiàng)目管理人員能加以控制和影響的風(fēng)險(xiǎn)，如人事任免和成本估計(jì)等； ? 外在風(fēng)險(xiǎn)指超出項(xiàng)目管理人員控制力和影響力之外的風(fēng)險(xiǎn)，如某些市場風(fēng)險(xiǎn)或自然風(fēng)險(xiǎn)等。 應(yīng)建立如下信息 ?存在的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素； ?風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果 ， 影響的大小和嚴(yán)重性； ?風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性 、 概率； ?風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能時(shí)間； ?和本項(xiàng)目或其他項(xiàng)目及環(huán)境之間的相互影響 。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別的依據(jù) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 ? 規(guī)劃和設(shè)計(jì)如何進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)過程 ； ? 界定項(xiàng)目組織及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案 ； ? 決定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理方法 。 ? 項(xiàng)目計(jì)劃 ? 項(xiàng)目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進(jìn)度、質(zhì)量、造價(jià)、資源等 ； ? 計(jì)劃中的各種假設(shè)條件和約束條件 ； ? 項(xiàng)目不同參與者的相關(guān)利益以及對項(xiàng)目目標(biāo)的期望值等。 ? 風(fēng)險(xiǎn)分類 ? 按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來源及形態(tài)等分類 ? 歷史資料 ? 以往相關(guān)項(xiàng)目或相近項(xiàng)目的歷史資料； ? 其他的統(tǒng)計(jì)、出版資料等 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃框架 計(jì)劃部分 風(fēng)險(xiǎn)術(shù)語 緒論 背景、原始資料，例如：地點(diǎn)，先前的風(fēng)險(xiǎn)管理，聯(lián)系人姓名、電話和傳真號，業(yè)務(wù)往來，組織機(jī)構(gòu)，重要客戶，約束條件和商業(yè)目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍 成本，程序表，健康，安全，環(huán)境，給誰，從什么開始，目標(biāo)、時(shí)間計(jì)劃，項(xiàng)目簡介，關(guān)于什么 方法 識別、頭腦風(fēng)暴法，面談，數(shù)據(jù)收集，風(fēng)險(xiǎn)清單，減險(xiǎn)行動(dòng)，評估，可能性，后果，重要性，估價(jià)，接受能力，成本收益定量化 行動(dòng)計(jì)劃 項(xiàng)目行動(dòng)，關(guān)鍵決策，風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)評估管理 項(xiàng)目組織，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)成員，協(xié)調(diào)員，報(bào)告，專家，分析家 程序表 項(xiàng)目程序，邏輯性，里程碑，決策日期，風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)日期，報(bào)告日期，柱形或條形統(tǒng)計(jì)圖表 機(jī)密性 開始階段達(dá)成的協(xié)議，免責(zé)報(bào)告 可交付使用的內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)清單，評估 /分析結(jié)果，各類樹形結(jié)構(gòu)（決策、故障、事件）， 意外事件評估，減輕風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃，深入分析，數(shù)據(jù)采集計(jì)劃，試用計(jì)劃，觀測方法計(jì)劃表 當(dāng)考慮你所面臨的風(fēng)險(xiǎn)時(shí) ， 制定計(jì)劃的質(zhì)量是關(guān)鍵；優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃是項(xiàng)目計(jì)劃整體的一部分 。 因此： ?重點(diǎn)單獨(dú)放在風(fēng)險(xiǎn)問題上； ?要簡明的進(jìn)行描述； ?避免重復(fù)； ?記錄校訂和日期； ?避免過多的篇幅； 風(fēng)險(xiǎn)的來源與類型 ? 風(fēng)險(xiǎn)來源、事件及影響 ? 三個(gè)不同的概念，但又是密不可分的； ? 風(fēng)險(xiǎn)的來源表明風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因； ? 而風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生將會產(chǎn)生各種各樣的影響。 ? 純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) ? 純粹風(fēng)險(xiǎn)是指不能帶來機(jī)會、無獲得利益可能的風(fēng)險(xiǎn)，又稱為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。 ? 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)既可能帶來機(jī)會、獲得利益，又隱含威脅、造成損失。 ? 整體風(fēng)險(xiǎn)與局部風(fēng)險(xiǎn) 局部風(fēng)險(xiǎn)是指由某個(gè)特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，其損失影響的范圍?。? 總體風(fēng)險(xiǎn)是指對項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 可控風(fēng)險(xiǎn)與不可控風(fēng)險(xiǎn) 可控風(fēng)險(xiǎn)是指那些結(jié)果部分地在人們的直接控制范圍之內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)； 不可能影響和控制其產(chǎn)生的后果的風(fēng)險(xiǎn)是不可控風(fēng)險(xiǎn)。 ? 物質(zhì)環(huán)境 ? 社會環(huán)境 ? 政治環(huán)境 ? 法律環(huán)境 ? 操作環(huán)境 ? 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 ? 認(rèn)知環(huán)境 所有風(fēng)險(xiǎn)均來自不同環(huán)境 可能的風(fēng)險(xiǎn)來源 風(fēng)險(xiǎn)事件 可能造成的影響 認(rèn)知環(huán)境 設(shè)計(jì)存在錯(cuò)誤 樓板跨塌 工人受傷 工人死亡或嚴(yán)重傷害 造成停工 、 工期延誤 工人的賠償 造成返工 、 成本