【正文】 識(shí)別減輕風(fēng)險(xiǎn)行為 ?評(píng)估殘留風(fēng)險(xiǎn)（包括間接風(fēng)險(xiǎn)） ?估計(jì)減輕風(fēng)險(xiǎn)的成本收益 ?考慮風(fēng)險(xiǎn)的歸屬 ?決定要做的事情：選擇和執(zhí)行能獲得收益的減輕風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng) ?必要時(shí)通過更新風(fēng)險(xiǎn)清單來(lái)監(jiān)測(cè)和重復(fù)上述過程 原理解釋 實(shí)例 風(fēng)險(xiǎn)是一種造成損害的不確定性 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理能降低項(xiàng)目的總體成本 ，從某種意義上說可以帶來(lái)收益 。 ? 項(xiàng)目實(shí)施階段：可以查明項(xiàng)目不同參與主體是否認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)自身的影響程度，在此基礎(chǔ)上判斷是否能夠完成項(xiàng)目的總體目標(biāo)。 需注意 的要點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)類型 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)主要承擔(dān)主體 政治風(fēng)險(xiǎn) 政府政策 ， 民眾意見 ， 意識(shí)形態(tài)的變化 ， 宗教 ， 法規(guī) ， 戰(zhàn)爭(zhēng) ， 恐怖活動(dòng) ， 暴亂 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 ， 設(shè)計(jì)人 ， 監(jiān)理人 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境污染 ， 許可權(quán) ， 民眾意見 ， 國(guó)內(nèi) /社團(tuán)的政策 ， 環(huán)境法規(guī)或社會(huì)習(xí)慣 發(fā)展商 ， 承包商 ， 監(jiān)理人 計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn) 許可要求 ， 政策和慣例 ， 土地使用 ， 社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響 ， 民眾意見 發(fā)展商 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 需求 ， 競(jìng)爭(zhēng) ， 經(jīng)營(yíng)陳舊化 ， 顧客滿意程度 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計(jì)人 ， 監(jiān)理人 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)政政策 ， 稅制 ， 物價(jià)上漲 ， 利率 ， 匯率 發(fā)展商 ， 承包商 融資風(fēng)險(xiǎn) 破產(chǎn) ， 利潤(rùn) ， 保險(xiǎn) ， 風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 自然風(fēng)險(xiǎn) 不可預(yù)見的地質(zhì)條件 ， 氣候 ， 地震 ， 火災(zāi)或爆炸 ， 考古發(fā)現(xiàn) 發(fā)展商 ， 承包商 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 采購(gòu)策略 ， 規(guī)范標(biāo)準(zhǔn) ， 組織能力 ， 施工經(jīng)驗(yàn) ，計(jì)劃和質(zhì)量控制 ， 施工程序 ， 勞力和資源 ，交流和文化 發(fā)展商 ， 承包商 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)計(jì)充分 ， 操作效率 ， 安全性 發(fā)展商 ， 承包商 人為風(fēng)險(xiǎn) 錯(cuò)誤 ， 無(wú)能力 ， 疏忽 ， 疲勞 ， 交流能力 ， 文化 ， 缺乏安全 ， 故意破壞 ， 盜竊 ， 欺騙 ， 腐敗 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計(jì)人 ， 監(jiān)理人 安全風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)章 ， 危險(xiǎn)物質(zhì) ， 沖突 ， 倒塌 ， 洪水 ， 火災(zāi)或爆炸 發(fā)展商 ， 承包商 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體 超過 95% 大約 50/50 小于 95% 可行性研究 設(shè)計(jì)階段 投標(biāo) 施工 索賠結(jié)算 最大 H 最可能 M 最小 L M M 實(shí)際成本 時(shí) 間 不確定性 可行性研究階段 M L H 較少不確定性 投標(biāo)階段 M H L 結(jié)算階段 M L H 確定性 成本變化的魚雷模型 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ? 成本效益 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的程序與原理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織 風(fēng)險(xiǎn)管理 的概念 ? 所謂 風(fēng)險(xiǎn)管理 ，是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)從認(rèn)識(shí)、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程 ； ? 風(fēng)險(xiǎn)管理是全過程的管理； ? 由于風(fēng)險(xiǎn)管理的主體不同、目的不同，從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵也有所區(qū)別，但風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過程和原理是一致的。 （ 風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)性 ） ? 隨著人們整體素質(zhì)的提高 ， 城市管理的加強(qiáng) ， 發(fā)生交通事故的概率 、 造成的影響等也會(huì)相應(yīng)發(fā)生變化 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)的可變性 ? 隨著時(shí)間的進(jìn)程發(fā)生了變化，原來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)事件或因素已經(jīng)不再成其為風(fēng)險(xiǎn) ； ? 隨著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、預(yù)測(cè)和防范水平的變化，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和造成的損失也會(huì)發(fā)生變化； ? 隨著管理水平的提高、技術(shù)的進(jìn)步以及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制措施的采取，某些風(fēng)險(xiǎn)因素可能會(huì)消除，也可能會(huì)導(dǎo)致新的風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生。 最終 ， 主要由于這項(xiàng)失誤導(dǎo)致了這項(xiàng)工程成本超支了 40﹪ ， 工期延長(zhǎng)了 50﹪ 。 ? 不確定性包括項(xiàng)目本身的不確定性和環(huán)境不確定性兩個(gè)方面，具體有如下形式： ? 人們認(rèn)識(shí)的不確定性 ? 計(jì)量的不確定性 ? 事件后果 的 不確定性 某項(xiàng)目的業(yè)主委托了一名環(huán)境設(shè)計(jì)師來(lái)對(duì)已有房屋進(jìn)行總體規(guī)劃以達(dá)到新的實(shí)用要求 。 ? 以形成固定資產(chǎn)為目的，有明確的項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及使用周期，人、財(cái)、物的使用上都有明確的限制。 ? 近幾十年來(lái)工程建設(shè)項(xiàng)目的建設(shè)和管理中得到了廣泛的應(yīng)用 第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理 概述 ? 建設(shè)項(xiàng)目 ? 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) ? 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 建設(shè)項(xiàng)目 ? 項(xiàng)目的概念 ? 項(xiàng)目是一項(xiàng)或一組在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)為完成某種目標(biāo)或任務(wù)而進(jìn)行的活動(dòng)的總體。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 王家遠(yuǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的意義 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生和發(fā)展 第一章 緒論 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理是一門新興的管理技術(shù)科學(xué) ? 1931年美國(guó)管理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，已滲透到各個(gè)領(lǐng)域，應(yīng)用十分廣泛，從本能地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展到系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)具有客觀上的必然性和普遍性，是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實(shí)，幾乎無(wú)處不在、無(wú)時(shí)沒有 ? 涉及到概率統(tǒng)計(jì)、技術(shù)經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)管理、保險(xiǎn)以及管理學(xué)等 不確定成本 產(chǎn)品和材料的損失 工廠和建筑物的損失 工具和設(shè)備的損耗 法律事務(wù)費(fèi)用 應(yīng)急儲(chǔ)備的花費(fèi) 清掃場(chǎng)地 工程延誤 超時(shí)工作和臨時(shí)勞工 調(diào)研時(shí)間 管理者的時(shí)間變更 職員的努力 罰款 專家／經(jīng)驗(yàn)失誤 確定成本 雇員能力 第三方的能力 合作能力 財(cái)產(chǎn)損失 163。或者說在特定的目標(biāo)和條件下完成的一次性任務(wù)。 ? 通常由建安工程、設(shè)備工器具、技術(shù)改造活動(dòng)以及以此相聯(lián)系的其他工作組成。 在設(shè)計(jì)階段設(shè)計(jì)師提出了一個(gè)完全嶄新的房屋策略和設(shè)計(jì)上的重大變更 。 信息不完備的決策 最大成本 最可能的成本 最小成本 最可能成本和工期 最大成本和工期 最小工期 最可能工期 最大工期 最小成本和工期 成 本 成本、時(shí)間不確定性模型 工期 風(fēng)險(xiǎn)的含義 ? 從不同的角度來(lái)考察風(fēng)險(xiǎn)可以得到風(fēng)險(xiǎn)的不同含義，但就共同點(diǎn)來(lái)說，必須包括如下要點(diǎn)： ? 風(fēng)險(xiǎn)是不確定性 ? 風(fēng)險(xiǎn)同人們有目的的活動(dòng)有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)同將來(lái)的活動(dòng)和事件有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)同行動(dòng)方案的選擇有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)必然導(dǎo)致不良后果 ? 保險(xiǎn)業(yè)往往更加強(qiáng)調(diào)對(duì)不良后果的處理； ? 工程上更強(qiáng)調(diào)避免可能出現(xiàn)損失或損害； ? 風(fēng)險(xiǎn)可以被認(rèn)為是一種必然會(huì)導(dǎo)致不良的后果的不確定性 。 ? 交通事故每天都可能發(fā)生 ， 無(wú)法避免 。（ 風(fēng)險(xiǎn)的可變性 ） ? 對(duì)有的人來(lái)說 ， 汽車損傷造成的損失是一件無(wú)法負(fù)擔(dān)的事 ， 必須通過保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移這種分析 ， 但這種損失對(duì)其他人來(lái)說也許完全能夠承受 ， 可以通過風(fēng)險(xiǎn)自留來(lái)處理 。 風(fēng)險(xiǎn)管理是全過程的管理 設(shè)計(jì) 準(zhǔn)備 設(shè)計(jì) 施工 動(dòng)用前 準(zhǔn)備 決策階段 實(shí)施階段 運(yùn)營(yíng)階段 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理 購(gòu)買保單 洽談保險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與控制等活動(dòng)， 通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估， 提供一個(gè)有效的事先計(jì)劃，并 合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)， 減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)組織資源、收益以及現(xiàn)金流的不利影響。 ? 投入使用階段：項(xiàng)目投入使用后，風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)其后的經(jīng)營(yíng)等問題仍然有非常積極的意義，做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加利潤(rùn)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就越準(zhǔn)確越詳細(xì) ， 所需增加的成本就越大 。 發(fā)生火災(zāi)就是一種風(fēng)險(xiǎn) ， 可能帶來(lái)?yè)p失 。 殘留風(fēng)險(xiǎn)是執(zhí)行減險(xiǎn)行動(dòng)后所遺留的風(fēng)險(xiǎn) 。 間接風(fēng)險(xiǎn)的成本應(yīng)該包括在成本收益評(píng)估中 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理要求團(tuán)隊(duì)的智慧和經(jīng)營(yíng)與建設(shè)專家的經(jīng)驗(yàn)，并且不能由一個(gè)人來(lái)獨(dú)立決策。 確定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 需要完成哪些事 達(dá)到目標(biāo) 實(shí)施 設(shè)置相應(yīng)的機(jī)構(gòu) 定職責(zé) 分層次 安排適當(dāng)?shù)娜藛T 授權(quán) 定制度 組織的設(shè)計(jì)過程 風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的組成 ? 理想的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)由風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人和不同層次項(xiàng)目管理人員組成，團(tuán)隊(duì)中應(yīng)包括外部專家。 ? 負(fù)責(zé)人應(yīng)該具備的素質(zhì)： ? 熟練地掌握所有與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的方法，贏得所有團(tuán)隊(duì)成員的信任； ? 懂得與項(xiàng)目有關(guān)的技術(shù)問題； ? 懂得與項(xiàng)目有關(guān)的商業(yè)問題； ? 有優(yōu)秀的管理技能； ? 有優(yōu)秀的思想交流技能。 ? 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)及外在風(fēng)險(xiǎn)。 ? 項(xiàng)目計(jì)劃 ? 項(xiàng)目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進(jìn)度、質(zhì)量、造價(jià)、資源等 ； ? 計(jì)劃中的各種假設(shè)條件和約束條件 ； ? 項(xiàng)目不同參與者的相關(guān)利益以及對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的期望值等。 ? 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)既可能帶來(lái)機(jī)會(huì)、獲得利益，又隱含威脅、造成損失。 德爾菲法 風(fēng) 險(xiǎn) 問 卷 編號(hào)： 項(xiàng)目名稱： 工程項(xiàng)目名稱 日期： 風(fēng)險(xiǎn)描述： 對(duì)所列風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)短描述 審核： 對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響評(píng)估： 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)預(yù)算 、 程序 、 質(zhì)量 、 安全 、 環(huán)境等的影響 活動(dòng)范圍的描述： 風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)范圍的描述 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)的描述： 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源 ， 風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的方式和風(fēng)險(xiǎn)的主要后果的描述 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)歸屬權(quán)的分析： 誰(shuí)受損失 ？ 誰(shuí)應(yīng)付款 ？ 誰(shuí)能管理風(fēng)險(xiǎn) ？ 風(fēng) 險(xiǎn) 問 卷 ? 要禁止參會(huì)人員相互之間發(fā)表對(duì)任何意見的非難，避免用詞上的武斷和無(wú)限上綱，要鼓勵(lì)思想的活躍，思想的數(shù)量越大，出現(xiàn)有價(jià)值設(shè)想的概率就越大； ? 要重視那些不尋常的、看得遠(yuǎn)的、自由奔放的思考，思路越廣越新越好； ? 要善于將不同的思想和想法進(jìn)行組合，分類和改進(jìn)，同時(shí)應(yīng)將為同一目的舉行的會(huì)議初步分析的結(jié)果公布出來(lái)，讓與會(huì)人員明白，這樣可以避免重復(fù)和提高效率，也可以促使人們產(chǎn)生新的思想； ? 會(huì)議上探討的問題應(yīng)該比較單純，要避免在一個(gè)會(huì)議上探討一些牽涉面較廣的問題，否則，討論問題時(shí)可能漫無(wú)邊際，難以集中主要意見?？梢酝ㄟ^一種相互作用的計(jì)算機(jī)圖形仿真程序一步一步證明所需求的全部工作性能，也就是全過程地在計(jì)算機(jī)上進(jìn)行情景仿真，包括突然出現(xiàn)的阻塞組成各部件的處理功能。 ? 對(duì)于特定活動(dòng)和事件 ， 采用某種識(shí)別方法比其他方法更有效 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)因素隨著項(xiàng)目的進(jìn)展是會(huì)不斷發(fā)生變化 ， 一次大規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作完成后 ， 經(jīng)過一段時(shí)間又會(huì)產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn) 。 這就要求識(shí)別工作開始前應(yīng)準(zhǔn)備好將要用到的記錄表格 ， 完成識(shí)別工作后 ，將所獲取的相關(guān)資料整理保存 。 ? 分析主要指的是對(duì)單一風(fēng)險(xiǎn)因素的衡量 ， 包括估計(jì)其發(fā)生的概率 、 影響的范圍以及可能造成損失的大小等 ? 評(píng)估主要指的是探討多種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的總體影響 。 客觀 ?正確 主觀 ?不正確 工程管理中，大量采用主觀概率，需要注意如下幾點(diǎn) ? 做好向?qū)＜仪笞C的準(zhǔn)備。 某排污工程 ， 計(jì)劃在四個(gè)月內(nèi)完成 20230米的管道敷設(shè) 。 每月敷設(shè)長(zhǎng)度（米） 概率 4000 5000 6000 可以用這個(gè)估計(jì)來(lái)推測(cè)敷 設(shè) 20230米排污管道的工 期概率分布 截止時(shí)間（月） 敷設(shè)長(zhǎng)度（米） 計(jì)算過程 概率 0 0 1 1 4000 5000 6000 2 8000 9000 10000 11000 12023 3 13000 14000 15000 16000 17000 18000 4 19000 20230 21000 22023 23000 24000 從計(jì)算過程中可以看出 ， 越往后概率分布可以越加詳細(xì) ， 到第四個(gè)月完成 20230米敷設(shè)任務(wù)的概率為 ++++=；從該例可以看出 ， 把工作分解為若干個(gè)獨(dú)立單元后 ，估計(jì)其概率要容易得多 。 2 極小 不太可能但還有可能在所關(guān)注的期間出現(xiàn)的（例如：在建筑物生命中 10次只有一次發(fā)生）。 R人工 =50,000 +135