國際信用貿(mào)易風險及對1-文庫吧
2025-02-22 12:49 本頁面
【正文】 ⑤ 經(jīng)營范圍。調(diào)查對方的經(jīng)營范圍也是較重要的，同時還要調(diào)查經(jīng)營的性質(zhì)，如代理商、零售商、批發(fā)商、實用戶等。 ⑥ 經(jīng)營能力。該企業(yè)每年的經(jīng)營金額、銷售渠道、貿(mào)易關(guān)系、經(jīng)營做法等。 ⑦ 往來銀行名稱。了解對方往來銀行的名稱、地址同樣重要。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 信用證是基于商業(yè)信用、銀行信用的支付方式，它在促進貿(mào)易的同時，也存在一些風險。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自進口商的風險 （ 1）進口商不開證。由于市場價格變化等原因，為規(guī)避市場風險，進口商從自身利益出發(fā)，故意不開證。信用證能否開立不是銀行說了算，而取決于進口商的商業(yè)信用，沒有開證申請人的請求，銀行不會向受益人開出獨立于銷售合同之外的單據(jù)買賣合同。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自進口商的風險 （ 2）進口商提供假信用證騙取出口貨物。所謂假信用證，主要有兩種表現(xiàn)形式：一是進口商故意偽造或冒用銀行名義開立的信用證；二是進口商伙同資信不良銀行開立的信用證。無論是何種形式的假信用證，都是進口商詐騙行為的工具，如不能及時識破，將給出口商帶來極大危害。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自進口商的風險 （ 3）“軟條款”信用證。所謂“軟條款”信用證，是指非善意的開證申請人（進口商）在開立信用證時，故意設(shè)置若干隱蔽性的陷阱條款，以便在該信用證運轉(zhuǎn)時使受益人（出口商）完全處于被動的境地，而開證申請人或開證銀行則有權(quán)隨時單方面解除付款責任的信用證。申請人設(shè)置這種軟條款的目的在于將主動權(quán)單方面地掌握在手中， 以此來詐取受益人的質(zhì)量保證金之類的款項。而出口商貨款的收回完全依賴于進口商的商業(yè)信用，軟條款信用證欺詐具有極強的隱蔽性，由于它是真證，不同于偽證，因此在某種程度上這種詐騙甚至有些名正言順、理直氣壯。再加上它形式變化多樣，主要包括暫不生效條款、苛刻條款、相互矛盾條款等，如果出口商對其認識不夠或是掉以輕心，很容易落入陷阱。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自出口商的風險 （ 1）出口貨物品質(zhì)難以保證。由于信用證支付是一種單據(jù)買賣，銀行只關(guān)心單據(jù)的完整和表面的真?zhèn)?，并不關(guān)心買賣合同和貨物的好壞，只要出口商提供了完整、準確的單據(jù)，且做到“單單一致，單證相符”銀行就會對出口商付款。因此，如果出口商信譽較差，用假貨或品質(zhì)低于合同規(guī)定的貨物欺騙進口商，則使用信用證結(jié)算并不能保證進口商的收貨安全。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自開證行的風險 （ 1）開證行可能審單不嚴造成損失。在信用證業(yè)務(wù)中，開證行承擔第一付款人的責任，要在審單無誤后代進口商先行向出口商付款，如果審單不嚴，進口商拒絕付款贖單，開證行就要承擔因此而造成的損失。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自開證行的風險 （ 2）進口商的權(quán)益受到限制。進口商申請開證時在開證行填寫的格式化的開證申請書是銀行事先擬就的，進口商沒有修改的權(quán)利，并且申請書的內(nèi)容以保護銀行的權(quán)益為主，進口商的權(quán)益得不到完全保護，使進口商面臨可能來自銀行的風險，如申請書中的一些銀行免責條款，會成為銀行免除責任的保障，從而減少銀行在信用證業(yè)務(wù)中可能因失誤所承擔的責任。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自開證行的風險 此外，信用證業(yè)務(wù)中任兩個當事人聯(lián)手，都有利用信用證的特性進行詐騙等風險。例如，由于只要賣方發(fā)貨單據(jù)相符，銀行就應(yīng)墊付貨款，如果買賣雙方相互勾結(jié)，開證行就有可能被騙；又如，進口商串通開證行，以“不符點”為由惡意拒付給出口商造成損失等。 二、信用證的風險及對策 （二）風險防范措施 由于信用證本身存在一些風險，因而建立防范措施是必要的。其中最根本的是提高信用證業(yè)務(wù)下各當事人單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟練掌握國際貿(mào)易慣例；同時慎重選擇貿(mào)易伙伴，對其交易對象進行資信調(diào)查，加強風險防范意識和采取適當?shù)拇胧? 二、信用證的風險及對策 （二）風險防范措施 出口商應(yīng)采取的措施 出口商在繕制或收集單據(jù)時必須十分謹慎，要嚴格審核信用證和合同，并按照信用證的規(guī)定制作發(fā)票和從相關(guān)部門取得運輸單據(jù)、保險單據(jù)、檢驗證書、海關(guān)發(fā)票、領(lǐng)事發(fā)票、產(chǎn)地證明書等，務(wù)必做到完整、準確、及時和整潔。 二、信用證的風險及對策 （二）風險防范措施 出口商應(yīng)采取的措施 （ 1）出口商在接到信用證后，應(yīng)認真審核信用證的有關(guān)內(nèi)容，嚴格審證，以及謹防“軟條款”的出現(xiàn)。當出口商對信用證中的有關(guān)條款難以滿足時，應(yīng)盡量與進口商接洽，促使開證行進行修改。 （ 2）出口商應(yīng)避免接受“將一份正本海運提單直寄開證申請人”的條款，因為海運提單通常代表持有人對貨物的所有權(quán)，如將一份正本海運提單直寄開證申請人，申請人則很可能以各種借口挑剔單據(jù)，拒付貨款，或者干脆將貨物提走。 二、信用證的風險及對策 （二）風險防范措施 進口商應(yīng)采取的措施 進口商要慎重訂立合同，對出口商提交的單據(jù)做嚴格要求，讓受益人不易偽造單據(jù)和信用證。 （ 1）掌握船舶的情況，在國際貿(mào)易中受益人通過提單欺詐尤為突出，所以買方應(yīng)及時了解船舶的情況，確認提單是否真實。 二、信用證的風險及對策 （二）風險防范措施 進口商應(yīng)采
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