(08)第8章風(fēng)險(xiǎn)與不確定性分析-文庫(kù)吧
2025-02-08 14:08 本頁(yè)面
【正文】 造成的損失較大，但造成的損失是項(xiàng)目可以承受的，必須采取一定的防范措施。對(duì)應(yīng)圖中的 H區(qū)域。 （ 5）重大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大，風(fēng)險(xiǎn)造成的損失大，將使項(xiàng)目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。對(duì)應(yīng)圖中的 S區(qū)域。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 投資項(xiàng)目可行性研究階段涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素較多，各行業(yè)和項(xiàng)目又不盡相同。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要根據(jù)行業(yè)和項(xiàng)目的特點(diǎn)，采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要采用分析和分解原則，把綜合性的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分解為多層次的風(fēng)險(xiǎn)因素。 常用的方法主要有風(fēng)險(xiǎn)分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過(guò)專(zhuān)家調(diào)查的方式完成。 投資項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 技術(shù)與工程風(fēng)險(xiǎn) 組織管理風(fēng)險(xiǎn) 政策風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 其他風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) ? 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性 (概率 )及其對(duì)項(xiàng)目的影響 （損失量） 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的方法包括風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)方法和風(fēng)險(xiǎn)影響估計(jì)方法兩類(lèi)，前者分為主觀估計(jì)和客觀估計(jì)，后者有概率樹(shù)分析、蒙特卡洛模擬等方法。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，通過(guò)相應(yīng)的指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行劃分，以揭示影響項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素，以便針對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素采取防范對(duì)策。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括單因素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。 單因素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)價(jià)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目的影響程度，以找出影響項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。評(píng)價(jià)方法主要有風(fēng)險(xiǎn)概率矩陣、專(zhuān)家評(píng)價(jià)法等。 項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即綜合評(píng)價(jià)若干主要風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目整體的影響程度。對(duì)于重大投資項(xiàng)目或估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)很大的項(xiàng)目，應(yīng)進(jìn)行投資項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)分析。 風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論 在完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估后，應(yīng)歸納和綜述項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現(xiàn)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)。 同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究結(jié)果進(jìn)行匯總 。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 ? 為將風(fēng)險(xiǎn)損失控制在最小的范圍內(nèi)，促使項(xiàng)目獲得成功，在項(xiàng)目的決策、實(shí)施和經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理是十分必要的。在投資項(xiàng)目周期的不同階段，風(fēng)險(xiǎn)管理具有不同的內(nèi)容。 ? 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過(guò)程 ? 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)具針對(duì)性。 ? 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)有可行性。 ? 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策必具經(jīng)濟(jì)性。 ? 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是項(xiàng)目有關(guān)各方的共同任務(wù)。 風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策 風(fēng)險(xiǎn)管理策略目標(biāo)圖表述了風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的目的： ①減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失； ②提高對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制。 圖中，右上角表示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失很大，而且難以控制，稱(chēng)之為“不利端”，左下角是一個(gè)“有利端”，表示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失較小且易于控制。風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的目標(biāo)如 箭頭所示，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制到有利端的區(qū)域。 ?項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本對(duì)策為 風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 等 3種形式。這 3種對(duì)策各有不同的性質(zhì)、優(yōu)點(diǎn)和局限性。因此當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員規(guī)劃和決策時(shí)，選擇的常常不只是一種對(duì)策，而是幾種對(duì)策的組合。 1．風(fēng)險(xiǎn)控制 風(fēng)險(xiǎn)控制包括所有為避免或減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性以及其潛在損失的各種措施。包括： （ 1）風(fēng)險(xiǎn)回避 （ 2）損失控制 （ 1）風(fēng)險(xiǎn)回避 通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)因素，回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性。這是風(fēng)險(xiǎn)處理的一種常用方法。 風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策具有以下特點(diǎn)： 1)回避也許是不可能的。風(fēng)險(xiǎn)定義越廣，回避就越不可能。 2)回避失去了從中獲益的可能性。 3)回避一種風(fēng)險(xiǎn)，有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策經(jīng)常作為一種規(guī)定出現(xiàn)，如禁止使用對(duì)人體有害的建筑材料等。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理者為了實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策，在確定產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的所有活動(dòng)后，有可能制定一些禁止性的規(guī)章制度。 （ 2）損失控制 損失控制方法是減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，或通過(guò)降低所發(fā)生損失的嚴(yán)
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