外匯與匯率(金融)-文庫吧
2025-01-30 16:34 本頁面
【正文】 （ 原 “ 基準(zhǔn)價 ” ） ， 用于指導(dǎo)各銀行制定買入賣出價 。 說明： ① 人民幣匯率改革之后 ， 大多數(shù)銀行采用一日多價 ， 因此銀行的中間價參考價值不大 。 ② 中國外匯交易中心公布的中間價 ， 不需要計算 ， 每天由交易中心對外公布 ， 一日只有一個價格 。 ?資料鏈接 2023年 7月 21日之前中國人民銀行公布人民幣匯率基準(zhǔn)價 。2023年 7月 21日人民幣匯率形成機(jī)制改革后 ， 中國人民銀行于每個工作日閉市后公布 當(dāng)日銀行間外匯市場美元等交易貨幣對人民幣匯率的收盤價 ， 作為下一個工作日該貨幣對人民幣交易的中間價 。 自 2023年 1月 4日起 ， 中國人民銀行授權(quán) 中國外匯交易中心 于每個工作日上午 9時 15分對外公布當(dāng)日 人民幣 對 美元 、 歐元 、日元 和 港幣 匯率中間價 ， 作為當(dāng)日銀行間即期外匯市場 （ 含OTC方式和撮合方式 ） 以及銀行柜臺交易匯率的中間價 。 ?資料鏈接： OTC方式與撮合方式 OTC方式：外匯的詢價交易方式 (OverTheCounter)亦稱場外交易方式 ， 是指銀行間外匯市場交易主體以雙邊授信為基礎(chǔ) ， 通過 自主雙邊詢價 、 雙邊清算 進(jìn)行的即期外匯交易 。 OTC方式與撮合方式的差異： ① 信用基礎(chǔ)不同 ， OTC方式以交易雙方的信用為基礎(chǔ) ， 由交易雙方自行承擔(dān)信用風(fēng)險 ， 需要建立雙邊授信后才可進(jìn)行交易；而 撮合方式中各交易主體均以中國外匯交易中心為交易對手方 ， 交易中心集中承擔(dān)了市場交易者的信用風(fēng)險 。 ② 價格形成機(jī)制不同 ， OTC方式由交易雙方協(xié)商確定價格；而撮合方式通過計算機(jī)撮合成交形成交易價格 。 ③ 清算安排不同 ， OTC方式由交易雙方自行安排資金清算 ， 而撮合方式由中國外匯交易中心負(fù)責(zé)集中清算 。 例如： USD/CHF=:報價銀行買進(jìn) 1美元要支付 ； :報價銀行賣出 1美元可得到 。 三對相對的地方：銀行與客戶； 買入與賣出； USD與 CHF（ 即兩種貨幣之間 ） 。 思考時 ， 可從 報價銀行 的角度去考慮 。 USD/CHF=思考： ① 銀行買入美元價 ； ② 銀行賣出美元價 ； ③ 銀行賣出瑞郎價 ； ④ 銀行買入瑞郎價 ； ⑤ 客戶賣出美元價 ； ⑥ 客戶買入美元價 ； ⑦ 客戶買入瑞郎價 ； ⑧ 客戶賣出瑞郎價 ； 練習(xí)： 公 司 欲 購 入 10000GBP ， 他 得 到 的 報 價 是， 則 A公司需為這筆外匯交易支付多少 USD？ ， 銀行報價是， 若該公司投資 1000萬 CHF， 為此該公司將收到多少 USD？ USD/CHF=， 問： CHF/USD=? （ 二 ） 按照外匯的表現(xiàn)形式 ， 分為 現(xiàn)匯匯率 ：買賣現(xiàn)匯的匯率 ， 又稱匯價 。 現(xiàn)鈔匯率 ：買賣外幣現(xiàn)鈔的價格 ， 又稱鈔價 。 ? 現(xiàn)匯 指的是從國外銀行匯到國內(nèi)的 外匯存款 ， 以及外幣匯票 、本票 、 旅行支票等銀行可以通過電子轉(zhuǎn)帳的 國際結(jié)算憑證 。 現(xiàn)匯匯率 是指買賣外幣支付憑證的價格 。 ? 現(xiàn)鈔 指的是 外幣鈔票 。 銀行收入外幣鈔票后要經(jīng)過一定時間 ， 積累到一定數(shù)額后 ， 才能將其運(yùn)送并存入外國銀行調(diào)撥使用 。 ? 銀行買入外幣鈔票的價格 ＜買入外幣憑證的價格 兩者賣出價一樣 。 交易幣種 現(xiàn)匯買入價 現(xiàn)鈔買入價 賣出價 英鎊 港幣 美元 瑞士法郎 日元 加拿大元 澳大利亞元 歐元 某時中國銀行外匯牌價（人民幣 /100外幣） 思考： ① 國外匯款（ USD），賣給銀行，用哪種報價？ ②去法國旅游，需帶零花錢，用哪種報價？ ③旅游剩余零花錢，賣給銀行，用哪種報價？ ④ 旅游剩余零花錢，存到活期儲蓄存折上，一段時間后，賣給銀行，用哪個價錢？ 注：若是“鈔”，存單上面“種類”寫“ 1”； 若是“匯”，存單上面“種類”寫“ 2”。 ?例：某時 ， 我國外匯牌價 （ 100外幣 ） 貨幣 現(xiàn)匯買入價 現(xiàn)鈔買入價 賣出價 USD CHF 我國一出口商出口一批貨物，價值 100萬美元， 現(xiàn)該出口商想換 CHF現(xiàn)鈔，問能換多少？ （ 三 ） 按照外匯買賣交割期限劃分 : 即期匯率： 外匯買賣雙方成交后 ， 在 兩個營業(yè)日 內(nèi)辦理交割 所依據(jù)的匯率 。 遠(yuǎn)期匯率： 買賣雙方在成交后并不立即進(jìn)行交割 ， 而是約定 在將來某個時期進(jìn)行交割
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