【正文】 聯行清單與聯行月報等不能混合裝訂入檔。應按保管年限裝訂。 農信銀來賬容易忽略，應每日查看并及時接收來賬。 資金清算業(yè)務培訓 掛賬規(guī)則方面： ，由系統按行號進行清分，賬號與行號屬同一法人機構內，且客戶賬或內部賬的賬號戶名與系統一致，系統自動入賬；客戶賬或內部賬的賬號戶名與系統不一致，不符合自動入賬條件，系統自動掛賬，在營業(yè)機構的“應解付匯劃款 應解付匯入待查款項（ 22101002）” 掛賬。 ，客戶賬的匯出業(yè)務系統自動進行賬務處理；內部戶的匯出業(yè)務通過“應解付匯劃款 匯出待轉款項（ 22101001）”賬戶匯出款項，系統逐筆掛銷處理。 使用 0206交易可快速查詢是否有掛賬業(yè)務，科目代號為“ 2210”。 16 三、匯劃類業(yè)務 資金清算業(yè)務培訓 及時處理，最遲于 次日機構結賬前處理完畢 ；發(fā)起的大額支付系統往賬業(yè)務必須在業(yè)務截止階段前查詢業(yè)務狀態(tài)，對于當日“退回待查”狀態(tài)的業(yè)務進行撤銷或重發(fā)處理。 及時處理，最遲于 次日機構結賬前處理完畢 ；主動發(fā)起的小額往賬業(yè)務必須及時查詢業(yè)務狀態(tài)，對于當日 “退回待查”狀態(tài)的業(yè)務，次日進行撤銷或重發(fā)處理。 ，在回執(zhí)期限內均由系統日終時自動進行扣款處理和業(yè)務發(fā)送，不需人工干預。 17 三、匯劃類業(yè)務 資金清算業(yè)務培訓 18 三、匯劃類業(yè)務 系統控制方面： ，系統不允許做 退匯 處理。 ，系統不允許再次發(fā)起 退匯 。 重復入賬 處理。 重復沖正 處理。 ，不允許再次回執(zhí)。 “ 退回待查 ” 的業(yè)務進行重發(fā)，重發(fā)后系統自動修改原業(yè)務狀態(tài)為 “ 已重發(fā) ” 。 資金清算業(yè)務培訓 19 三、匯劃類業(yè)務 機構日結控制 日間差錯業(yè)務 需于 當日機構日結前進 行差錯處理， 對賬差錯業(yè)務 必須于 次日機構日結前 進行差錯處理，否則系統控制不能進行機構日結操作。 為 “ 已自動掛賬 ” 的，當日日結時系統提示處理，下一工作日 必須處理完畢，否則系統控制不允許機構日結操作（節(jié)假日不控制）。 記成功回執(zhí)未做入賬處理的，系統不控制，允許日結操作。 資金清算業(yè)務培訓 三、匯劃類業(yè)務 ，系統于收到查詢機構日結時提醒“有未查復業(yè)務，必須于次日 12： 00前進行查復”，必須于下一工作日進行查復，否則系統控制不能進行機構日結操作。 ，否則當日日結時系統控制不能進行機構日結操作。 資金清算業(yè)務培訓 三、匯劃類業(yè)務 資金清算業(yè)務培訓 22 三、匯劃類業(yè)務 主要變化 。營業(yè)機構接收的匯劃來賬業(yè)務，如果出現賬號戶名不相符等情況，系統自動掛賬至 “ 應解付匯劃款 應解付匯入待查款項 ” 賬戶（ 22101002），營業(yè)機構使用 “ 6802匯兌匯入 ” 和 “ 6804匯劃來賬退匯 ” 交易進行后續(xù)處理。 。由原來的省資金中心下發(fā)差錯業(yè)務調整通知書，營業(yè)機構進行確認，改為將差錯報文及款項掛賬至營業(yè)機構，由系統自動處理或各營業(yè)機構柜員手工進行處理。省資金中心不再下發(fā)大額、小額支付系統差錯業(yè)務調整通知書，由營業(yè)機構自行處理。 資金清算業(yè)務培訓 23 三、匯劃類業(yè)務 。新增了 “ 6891支付交易日間差錯查詢 ” 、 “ 6893支付交易對賬差錯查詢 ” 交易，用于查詢大額、小額支付系統日間和對賬差錯業(yè)務，打印退回待查匯劃業(yè)務憑證； “ 6892支付交易日間差錯處理 ” 、 “ 6894支付交易對賬差錯處理 ” 交易處理大額、小額支付系統日間和對賬差錯業(yè)務。 資金清算業(yè)務培訓 24 三、匯劃類業(yè)務 注意事項： “ 已自動掛賬 ” 的來賬報文，營業(yè)機構柜員應使用 “ 6802匯兌匯入 ” 或 “ 6804匯劃來賬退匯 ” 交易進行處理，不得使用 “ 7022傳票記賬 ” 交易進行處理，也不可使用 110 106 5076等交易進行處理。 ，業(yè)務狀態(tài)為 “ 扣款成功 ” ，營業(yè)機構柜員使用 “ 6803即時轉賬借記入賬 ” 交易進行處理，不得使用 “ 7022傳票記賬 ” 交易進行處理。 ，行號與賬戶屬于不同的法人機構，收款人賬號戶名一致系統也無法進行入賬處理。 “ 9900”、 “ 9901”交易對大額、小額支付類業(yè)務進行沖正處理。 資金清算業(yè)務培訓 三、匯劃類業(yè)務 例如：日常業(yè)務中，遇到通過內部賬戶匯出款項后因賬號戶名不符退匯的情況，比如法院扣劃款。來賬掛到22101002科目下后，可使用 6804交易將款項轉入22101002023006過渡戶中，再使用 7022將款項從過渡戶記入 22101001相應匯出科目下進行賬務處理。不可直接使用 7022 從 22101002科目記賬。 資金清算業(yè)務培訓 26 三、聯行系統 —— 查詢查復業(yè)務 （一）基本規(guī)定 1. 查詢查復業(yè)務包括匯劃查詢 /查復、銀行承兌匯票查詢 /查復。 。匯劃查復必須與原查詢配對處理。 查詢查復書應加蓋結算專用章 。 文，發(fā)起匯劃查復報文需有對應的查詢報文。 ，匯劃查復按原匯劃查詢所屬機構清分，若匹配不到相關聯的業(yè)務，按匯入行行號清分，若匯入行行號也不存在，將報文清分至省資金中心。 資金清算業(yè)務培訓 27 三、查詢查復業(yè)務 ，原則上應在當日進行查復，如有特殊原因，最遲不得晚于下一工作日10： 00查復；為避免出現日切時點異常查復報文，大額支付系統 16:55后不得再辦理查復業(yè)務。 ；市資金中心可以查詢全市營業(yè)機構查詢未查復業(yè)務；法人機構可以查詢轄內營業(yè)機構查詢未查復業(yè)務。 /查復業(yè)務。 資金清算業(yè)務培訓 28 三、查詢查復業(yè)務 （二）查詢業(yè)務處理流程 ，柜員使用“ 6831事務信息錄入 ” 交易，根據原匯劃業(yè)務，匯劃渠道選擇 “ 大額支付 ” 或 “ 小額支付 ”等 ，事務類別選擇 “ 匯劃查詢 ” ，錄入匯劃日期、支付業(yè)務編號相關要素，系統回顯該筆原匯劃業(yè)務的信息，輸入事務信息內容，經主管授權后提交，系統打印事務信息憑證（查詢書）。 ，柜員使用 “ 6846事務信息查詢 ” 交易，查詢到該筆匯劃查詢業(yè)務處理狀態(tài)為“ 已發(fā)送 ” ，業(yè)務發(fā)送成功。 資金清算業(yè)務培訓 29 三、查詢查復業(yè)務 “ 6846事務信息查詢 ” 交易，查詢到該筆匯劃查詢業(yè)務處理狀態(tài)為 “ 已回復 ” 后，使用 “ 6843事務信息單筆打印 ” 交易，匯劃渠道選擇 “ 大額支付 ” 或 “ 小額支付 ” ，錄入匯劃日期、支付業(yè)務編號相關要素，打印事務信息憑證（查復書）。 （三）查復業(yè)務處理流程 ，柜員使用 “ 6845匯劃往來賬清單打印 ” 交易，單證種類選擇 “ 查詢未查復清單 ” ，匯劃途徑選擇 “ 大額支付 ” 和 “ 小額支付 ” ，錄入所屬機構號、日期相關要素，打印查詢未查復清單。柜員使用 “ 6846事務信息查詢 ”交易，查詢到該筆匯劃查詢業(yè)務處理狀態(tài)為 “ 待人工 ” 。 資金清算業(yè)務培訓 30 三、查詢查復業(yè)務 “ 6843事務信息單筆打印 ” 交易，匯劃渠道選擇 “ 大額支付 ” 或 “ 小額支付 ” ，錄入匯劃日期、支付業(yè)務編號相關要素，打印事務信息憑證（查詢書）。 ， 柜員使用 “ 6831事務信息錄入 ” 交易，匯劃渠道選擇 “ 大額支付 ” 或 “ 小額支付 ” ，事務類別選擇 “ 匯劃查復 ” ，錄入匯劃日期、原支付業(yè)務編號相關要素，系統回顯該筆查詢業(yè)務的信息，輸入事務信息內容，經主管授權后提交，系統打印事務信息憑證（查復書）。柜員使用 “ 6846事務信息查詢 ” 交易，查詢到該筆匯劃查詢業(yè)務處理狀態(tài)為 “ 已回復 ” 。 （四）銀行承兌匯票查詢 /查復業(yè)務處理流程 同大額、小額匯劃查詢 /查復業(yè)務。 資金清算業(yè)務培訓 31 三、查詢查復業(yè)務 （五）系統異常情況處理流程