短期融資風(fēng)險(xiǎn)管理-文庫吧
2024-12-28 14:34 本頁面
【正文】 三人設(shè)定任何質(zhì)權(quán)和其他優(yōu)先受償權(quán)； ； 銷貨方 購貨方購銷合同銀行（保理商）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓融資、賬款管理還款 資信調(diào)查第一部分 國(guó)內(nèi)短期融資主要品種打包貸款? 用于出口商裝船前生產(chǎn)、收購、運(yùn)輸?shù)荣M(fèi)用的支出? 出口商以收到的信用證項(xiàng)下的預(yù)期收匯款項(xiàng)作為還款來源第一部分 國(guó)內(nèi)短期融資主要品種國(guó)內(nèi)發(fā)票融資? 境內(nèi)銷貨方（借款人）在不讓渡應(yīng)收賬款債權(quán)情況下，以其在國(guó)內(nèi)商品交易中所產(chǎn)生的發(fā)票為憑證向銀行融資? 發(fā)票所對(duì)應(yīng)的應(yīng)收賬款為第一還款來源? 適用于與銀行核心客戶具有穩(wěn)定購銷關(guān)系、并為其提供上游配套產(chǎn)品的中小客戶或中低端客戶 發(fā)票及其對(duì)應(yīng)的應(yīng)收賬款須符合以下條件： 1. 發(fā)票真實(shí)、合法、有效； 2. 發(fā)票所列商品為銷貨方的主營(yíng)產(chǎn)品； 3. 應(yīng)收賬款還款期限一般不超過半年； 4. 應(yīng)收賬款權(quán)屬清楚 第二部分 短期資金授信風(fēng)險(xiǎn)分析 短期資金授信相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)216。債務(wù)主體風(fēng)險(xiǎn)216。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)216。業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)216。政策風(fēng)險(xiǎn)216。擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)216。銀行管理風(fēng)險(xiǎn)第二部分 短期資金授信風(fēng)險(xiǎn)分析 債務(wù)主體風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“5C”法則特質(zhì)（ Character） 資本（ Capital） 能力（ Capacity） 環(huán)境（ Condition） 抵押（ Collateral） 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施：信息收集財(cái)務(wù)分析非財(cái)務(wù)分析趨勢(shì)分析第二部分 短期資金授信風(fēng)險(xiǎn)分析 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別宏觀經(jīng)濟(jì) 行業(yè)周期及波動(dòng) 競(jìng)爭(zhēng)狀況 行業(yè)壁壘 產(chǎn)品替代性 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施：行業(yè)分析匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)受信人風(fēng)控水平分析第二部分 短期資金授信風(fēng)險(xiǎn)分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 不基于單筆貿(mào)易的短期融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)216。 用途合理性216。金額合理性216。還款來源的可靠性 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施：216。加強(qiáng)貸后檢查216。合理計(jì)算授信額度第二部分 短期資金授信風(fēng)險(xiǎn)分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)基于單筆貿(mào)易的短期融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：216。貿(mào)易背景的真實(shí)及公允性216。融資額與信用證、發(fā)票金額的匹配性216。融資期限與物流、資金流周轉(zhuǎn)期限的匹配性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施：216。認(rèn)真審查業(yè)務(wù)相關(guān)合同及發(fā)票216。關(guān)注貨物運(yùn)輸及資金劃轉(zhuǎn)路徑第二部分 短期資金授信風(fēng)險(xiǎn)分析授信額度合理性計(jì)算舉例 資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債及權(quán)益現(xiàn)金 80 應(yīng)付賬款 400應(yīng)收賬款 700 應(yīng)付費(fèi)用 80存貨 500 短期借款 450 流動(dòng)資產(chǎn)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1