【正文】 融系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定和完整。該根本監(jiān)管目標(biāo)又派生兩項(xiàng)分支目標(biāo)：一是保障銀行、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)企業(yè)的支付能力，即進(jìn)行“償付能力監(jiān)管”；二是保護(hù)顧客和投資者的利益，實(shí)施金融行業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，維 護(hù)投資者對(duì)金融市場的信賴，即進(jìn)行“市場監(jiān)管”。聯(lián)邦金監(jiān)局對(duì)整個(gè)金融領(lǐng)域違法行為進(jìn)行懲治，就是投資者保護(hù)的重要表現(xiàn)形式之一。 11 3．組織架構(gòu)。聯(lián)邦金監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)為主席和行政理事會(huì)。主席負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)邦金監(jiān)局，代表聯(lián)邦金監(jiān)局參與訴訟和非訴訟活動(dòng)。行政理事會(huì)主要職責(zé)有兩項(xiàng)：一是對(duì)聯(lián)邦金監(jiān)局的工作進(jìn)行監(jiān)督；二是為聯(lián)邦金監(jiān)局履行職能提供支持。聯(lián)邦金監(jiān)局主席須定期向行政理事會(huì)報(bào)告工作。行政理事會(huì)由 21位成員組成，其中理事長和副理事長由聯(lián)邦財(cái)政部委派，其他 19 位成員分別來自聯(lián)邦財(cái)政部、聯(lián)邦經(jīng)濟(jì)和勞動(dòng)部、聯(lián)邦司法部、聯(lián)邦眾議 院、信貸機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)企業(yè)和資本投資公司。德國聯(lián)邦銀行可委派一位代表列席會(huì)議，但無表決權(quán)。 聯(lián)邦金監(jiān)局設(shè)立金融監(jiān)管論壇和專業(yè)咨詢委員會(huì)。根據(jù)《聯(lián)邦金融服務(wù)監(jiān)管局法》第 3 條的規(guī)定，金融監(jiān)管論壇設(shè)于聯(lián)邦金監(jiān)局內(nèi)，隸屬于聯(lián)邦金監(jiān)局和德國聯(lián)邦銀行，聯(lián)邦財(cái)政部可參加論壇的所有會(huì)議，由聯(lián)邦金監(jiān)局擔(dān)任論壇主席，金融監(jiān)管論壇的目標(biāo)主要是協(xié)調(diào)聯(lián)邦金監(jiān)局與德國聯(lián)邦銀行在金融監(jiān)管方面的合作；此外，進(jìn)行綜合金融監(jiān)管和維護(hù)金融體系的穩(wěn)定也是金融監(jiān)管論壇的重要目標(biāo)。根據(jù)《聯(lián)邦金融服務(wù)監(jiān)管局法》第 8條的規(guī)定，專業(yè)咨詢委員會(huì)由聯(lián)邦金監(jiān)局設(shè)立 ，其任務(wù)是向聯(lián)邦金監(jiān)局提供金融監(jiān)管及市場發(fā)展方面的建議。成員由聯(lián)邦財(cái)政部聘任，共 24 位，他們是德國聯(lián)邦銀行、消費(fèi)者保護(hù)組織、金融企業(yè)的代表以及學(xué)術(shù)界的知名人士。 聯(lián)邦金監(jiān)局機(jī)構(gòu)編制為：區(qū)、司、組、處。目前，共設(shè) 3 12 個(gè)區(qū)、 17 個(gè)司、 3 個(gè)組、 130 個(gè)處，此外還有 4套專項(xiàng)班子。最主要的監(jiān)管職能機(jī)構(gòu)是 3 個(gè)區(qū)，即銀行監(jiān)管區(qū)、保險(xiǎn)監(jiān)管區(qū)和證券監(jiān)管及資產(chǎn)管理區(qū)。這 3 個(gè)職能機(jī)構(gòu)又被稱為“監(jiān)管支柱”，“這三大監(jiān)管支柱共同支撐起聯(lián)邦金監(jiān)局這座大廈的穹頂” v。針對(duì)橫跨銀行、保險(xiǎn)和證券等領(lǐng)域的監(jiān)管任務(wù)，聯(lián)邦金監(jiān)局還專門設(shè)立了 3 個(gè)處 理跨業(yè)事務(wù)的司，它們是金融市場與國際事務(wù)司、消費(fèi)者和投資者保護(hù)與養(yǎng)老金及法律事務(wù)司、金融體系完整司。 4．證券監(jiān)管及資產(chǎn)管理職能。證券監(jiān)管的任務(wù)是：保障市場的透明、維護(hù)市場的完整和保護(hù)投資者的權(quán)益。證券監(jiān)管及資產(chǎn)管理區(qū)下設(shè) 4 個(gè)司和 1 個(gè)工作組，共 27 個(gè)處。主要職責(zé) 篇二：深化城管執(zhí)法體制的啟示 (德國 ) 德國的行政執(zhí)法體制 對(duì)深化首都行政執(zhí)法體制改革的啟示 一、德國的行政執(zhí)法體制及其特點(diǎn) （一）行政處罰權(quán)相對(duì)集中。行政處罰權(quán)主要由警察、秩序、稅務(wù)三個(gè)部門實(shí)施，但只有警察局和秩序局能上街執(zhí)法。秩序局是除 警察局之外的主要行政執(zhí)法部門，相對(duì)集中行使規(guī)劃、衛(wèi)生、工商或環(huán)保等部門的行政處罰權(quán)，主要負(fù)責(zé)消防、交通、運(yùn)輸、食品監(jiān)督、環(huán)保等相關(guān)事務(wù)，集中行使規(guī)劃、衛(wèi)生、建設(shè)、交通、工商、環(huán)保等許多部門的行政處罰 13 權(quán)。其他行政執(zhí)法部門發(fā)現(xiàn)違法行為后，可以調(diào)查有關(guān)事實(shí)，獲取相關(guān)證據(jù)，但最終都將案卷移送秩序局，由該局統(tǒng)一作出行政處罰決定。秩序局也可自己上街執(zhí)法，根據(jù)獲得的相關(guān)證據(jù)作出處罰決定。例如美因茨城市秩序局，集中行使包括市場經(jīng)營、食品安全、社會(huì)公共秩序、戶外廣告、自然災(zāi)害保護(hù)以及機(jī)動(dòng)車管理等方面的管理和行政執(zhí)法工作。 （二）崇尚法治理念和服務(wù)理念。行政執(zhí)法人員大都自覺依法辦事，公民自覺守法。處罰不以罰款為目的，而以教育為原則。政府各項(xiàng)工作都充分體現(xiàn)服務(wù)理念，不僅把為公眾提供行政服務(wù)作為主要職責(zé)，而且在工作方式、辦事程序、為公民提供咨詢、指導(dǎo)等各方面，服務(wù)理念十分突出，效果十分顯著。在教育和培訓(xùn)行政執(zhí)法人員時(shí)，服務(wù)理念的培養(yǎng)是重要內(nèi)容之一。為在不增加經(jīng)費(fèi)的情況下，提高管理機(jī)構(gòu) 的效率，美因茨城市秩序局多年來一直在嘗試進(jìn)行改革，并自 1998 年起率先在美因茨地區(qū)引入了新操作模式 —— 先導(dǎo)工程，從任務(wù)定義、成本核算、審計(jì)、民眾親近 度等方面入手，對(duì)自身職能按照公共安全及秩序、經(jīng)營許可及監(jiān)管、民眾保護(hù)、公共道路安全等幾大方面進(jìn)行了詳細(xì)劃分，明確了各項(xiàng)職能基本內(nèi)容、法律依據(jù)、服務(wù)對(duì)象、具體作為等內(nèi)容，并向社會(huì)予以公示，力求讓居民、企業(yè)、其他機(jī)關(guān)最大限度地了解秩序局的工作職能及工作程序。 （三）行政執(zhí)法經(jīng)費(fèi)和力量配置都有較好保障。通過立法 14 明確賦予行政機(jī)關(guān)行政執(zhí)法職權(quán)，上級(jí)行政機(jī)關(guān)不得隨意剝奪或者代替下級(jí)行政機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員行使行政執(zhí)法權(quán)。行政執(zhí)法的經(jīng)費(fèi)預(yù)算由議會(huì)討論決定，給予保障，并根據(jù)預(yù)算決定人員編制。 （四）執(zhí)法監(jiān)督非常嚴(yán)格，行政系 統(tǒng)內(nèi)部有一整套監(jiān)督機(jī)制，并有審計(jì)、訴訟、媒體等強(qiáng)有力的外部監(jiān)督。德國非常重視行政執(zhí)法監(jiān)督，頒布了《行政機(jī)構(gòu)防范腐敗行為的規(guī)定》、《反腐敗行為守則》、《腐敗行為的跡象示警信號(hào)》等文件，對(duì)行政執(zhí)法中的各種問題作了詳細(xì)具體的規(guī)定。如：行政執(zhí)法人員在執(zhí)法中以“老朋友”的口氣對(duì)當(dāng)事人說話或者表現(xiàn)得異常好說話等行為，都會(huì)被界定為應(yīng)當(dāng)監(jiān)督的行為。在極易受到腐敗威脅的行政執(zhí)法領(lǐng)域，實(shí)行“多人監(jiān)督”的原則，并定期輪崗。發(fā)現(xiàn)腐敗行為后，機(jī)關(guān)內(nèi)部先展開調(diào)查，并向檢察院報(bào)告。除反腐敗機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督外，審計(jì)署獨(dú)立對(duì)政府行政預(yù)算的合法性 、完成工作任務(wù)的效能以及機(jī)構(gòu)設(shè)置、工作流程、人事結(jié)構(gòu)等組織效率進(jìn)行審計(jì)。如果發(fā)現(xiàn)行政效率不高，審計(jì)署將通知被審計(jì)單位、其上級(jí)單位或者 議會(huì)，建議采取相應(yīng)措施予以改進(jìn)。由于實(shí)行行政分權(quán)，上級(jí)行政機(jī)關(guān)直接對(duì)下級(jí)行政機(jī)關(guān)進(jìn)行層級(jí)監(jiān)督的力度不大，對(duì)行政機(jī)關(guān)行政執(zhí)法行為合法性、適當(dāng)性的監(jiān)督主要依靠行政復(fù)議和訴訟。德國設(shè)有專門獨(dú)立的行政法院，對(duì)行政行為進(jìn)行強(qiáng)有力的監(jiān)督。此外，媒體的監(jiān)督力量也很大。 15 （五）行政強(qiáng)制執(zhí)行受到法治國家原則的嚴(yán)格控制，以強(qiáng)制力為后盾但很少使用，主要是督促公民自覺履行法律義務(wù)，幫助其改正違法或 者不當(dāng)行為。根據(jù)《聯(lián)邦行政強(qiáng)制執(zhí)行法》規(guī)定，行政決定原則上由行政機(jī)關(guān)自己執(zhí)行，無需交由司法機(jī)關(guān)執(zhí)行?！堵?lián)邦行政強(qiáng)制執(zhí)行法》規(guī)定了實(shí)施行政強(qiáng)制執(zhí)行的嚴(yán)格程序：使用強(qiáng)制手段前要給予警告，并在警告時(shí)給出期限，告誡當(dāng)事人如果期限屆滿仍不履行將采取強(qiáng)制手段；然后對(duì)使用何種強(qiáng)制手段予以明確；最后才具體實(shí)施所確定的強(qiáng)制手段。法院對(duì)行政強(qiáng)制執(zhí)行監(jiān)督，公民針對(duì)基本行政命令或者執(zhí)行措施都可以提起訴訟。 （六）建立了比較完善的有關(guān)執(zhí)法人員范圍、錄用、培訓(xùn)、考核、升職、監(jiān)督等方面的制度。德國公務(wù)員制度為建立一支高素質(zhì)的行政執(zhí)法隊(duì) 伍提供了保證。政府正式錄用公務(wù)員前，有一段較長的適用期，包括為期 3 年的職業(yè)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)法、法學(xué)和社會(huì)學(xué)等方面的知識(shí)，既有理論又有實(shí)踐。經(jīng)過培訓(xùn)后淘汰一部分人員，其余人員經(jīng)過約 4 年的任職見習(xí)期，經(jīng)考核合格后，才被正式聘用為公務(wù)員。在培訓(xùn)和日常工作中，政府注重加強(qiáng)對(duì)公務(wù)員法治意識(shí)、廉政意識(shí)、服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng)。公務(wù)員一經(jīng)正式聘用，如無明顯嚴(yán)重過錯(cuò)，終身不得被解聘，并享有較高的工資福利待遇和生活保障，其養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)由國家負(fù)擔(dān)。 二、本市城管執(zhí)法綜合行政執(zhí)法體制的現(xiàn)狀 16 目前，本市城管執(zhí)法隊(duì)伍共有 5031 人，平均年齡 38 歲，大專以上學(xué)歷占 85%，黨員人數(shù)占 51%，履行十三個(gè)方面、300 項(xiàng)行政處罰權(quán)。幾年來，在各級(jí)黨委、政府正確領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門支持下，城管執(zhí)法隊(duì)伍堅(jiān)持走自我創(chuàng)新、自我完善、自我提高的內(nèi)涵式發(fā)展之路，已成為首都城市管理的一支重要力量，為維護(hù)首都環(huán)境秩序，改善城市環(huán)境面貌等方面發(fā)揮了積極作用。 三、深化首都城管綜合行政執(zhí)法體制改革的幾點(diǎn)啟示 一、理順區(qū)、街城管執(zhí)法系統(tǒng)體制。目前，基層城管大隊(duì)實(shí)行三種模式：東城、朝陽實(shí)行的管理模式為分隊(duì)的人、財(cái)、物由街道辦事處統(tǒng)一管理，大隊(duì)享有對(duì)分隊(duì)工作的指 揮調(diào)動(dòng)權(quán)和人事建議權(quán)；宣武、豐臺(tái)實(shí)行的管理模式為分隊(duì)的人事權(quán)由大隊(duì)統(tǒng)一管理，財(cái)、物由街道辦事處管理，共同享有對(duì)分隊(duì)工作的指揮調(diào)度權(quán)；西城、崇文、石景山、海淀及十個(gè)遠(yuǎn)郊區(qū)縣城管大隊(duì)實(shí)行“垂直管理”，享有人、財(cái)、物管理權(quán)。隨著本市街道工作改革的進(jìn)程加快，城管組織與街道辦事處的關(guān)系已經(jīng)發(fā)生了很大變化。從切實(shí)加強(qiáng)城管隊(duì)伍管理的需要出發(fā)，實(shí)行區(qū)、街垂直管理體制已經(jīng)勢在必行。建議在區(qū)、街城管組織之間實(shí)行垂直管理體制，東城、朝陽、 宣武、豐臺(tái)區(qū)政府分別組織落實(shí)。 二、統(tǒng)一城管執(zhí)法機(jī)關(guān)名稱。建議將原“北京市城市管理綜合行 政執(zhí)法局”更名為“北京市城市管理行政執(zhí)法局”； 17 并將原區(qū)縣“城市管理監(jiān)察大隊(duì)”更名為區(qū)縣“城市管理行政執(zhí)法局”。按照國務(wù)院法制辦對(duì)城管組織性質(zhì)與名稱的解釋，目前本市市、區(qū)兩級(jí)城管組織的名稱均存在不規(guī)范的問題。一是綜合執(zhí)法的概念主要是指聯(lián)合執(zhí)法的實(shí)踐，與行政處罰法要求的相對(duì)集中行政處罰權(quán)是兩個(gè)不同的概念，不能混為一談，因此，對(duì)城管組織冠以類似綜合執(zhí)法局的名稱不準(zhǔn)確；二是對(duì)區(qū)縣城管組織冠以大隊(duì)的名稱，不能反映城管組織作為行政機(jī)關(guān)的特性，因而，也不規(guī)范。 三、進(jìn)一步核定城管機(jī)構(gòu)。調(diào)整市城管執(zhí)法局的處室設(shè)置，統(tǒng)一各 區(qū)（縣）城管大隊(duì)的科室設(shè)置，形成合理的市、區(qū)兩級(jí)組織結(jié)構(gòu)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，解決區(qū)（縣）城管大隊(duì)的科室設(shè)置各異，市城管執(zhí)法局的處室設(shè)置與區(qū)縣城管大隊(duì)的科室設(shè)置缺少對(duì)應(yīng)，造成市區(qū)之間出現(xiàn)錯(cuò)層，無法順暢地傳達(dá)信息等問題。 （一）要適應(yīng)行政管理體制改革的需要 相對(duì)集中行政處罰權(quán)是深化行政管理體制改革的重要法律途徑之一，最終目的是要建立符合社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求的行政執(zhí)法體制。為此，必須把開展相對(duì)集中行政處 篇三：德國城市管理制度和管理機(jī)制考察報(bào)告 德國城市管理制度和管理機(jī)制考察報(bào)告 字號(hào)： 瀏覽 18 發(fā)布日期 ： 次數(shù)： 20200504 299 小 ] [ 中 大 上海市行政法制研究所編 2020 年 12 月 22 日 編者按： 2020 年 9 月 25 日至 29 日，以上海市人民政府法制辦公室劉華主任為團(tuán)長，由上海市人民政府法制辦公室、上海市城市管理行政執(zhí)法局、上海市城市管理行政執(zhí)法總隊(duì)、上海市奉賢區(qū)政府法制辦公室有關(guān)人員組成的城市管理法制考察團(tuán)一行 6 人，應(yīng)德國艾伯特基金會(huì)的邀請(qǐng)，圍繞德國城市管理與行政執(zhí)法基本情況等內(nèi)容，赴德國進(jìn)行了為期5 天的學(xué)習(xí)考察。本期刊載的是此次德國之行的考察報(bào)告，供各區(qū)縣、各部門法制機(jī) 構(gòu)在實(shí)際工作中學(xué)習(xí)參考。德國城市管理制度和管理機(jī)制考察報(bào)告 一、基本情況 德國考察期間，因艾伯特基金會(huì)的精心安排，考察團(tuán)先后到訪了漢堡、柏林兩個(gè)城市的部分區(qū)政府。到訪的區(qū)政府部門對(duì)考察團(tuán)的到來高度重視，區(qū)長親自接待、陪同。同時(shí)精心策劃、組織了 10 多場專題報(bào)告和經(jīng)驗(yàn)介紹會(huì)，安排了 4項(xiàng)現(xiàn)場案例參觀活動(dòng)，來介紹德國在城市管理與行政執(zhí)法方 19 面的做法、經(jīng)驗(yàn)及思考，內(nèi)容豐富而廣泛，介紹生動(dòng)而詳實(shí)，安排緊湊而多樣。通過學(xué)習(xí)考察，考察團(tuán)對(duì)德國漢堡、柏林兩個(gè)城市地方政府在職能配置、機(jī)構(gòu)設(shè)置以及建筑物管理、街頭攤販管理、街面 市容環(huán)境管理等諸多方面有了一定了解。同時(shí)，德國的行政官員和工作人員認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)、坦誠、熱情的工作作風(fēng)也給考察團(tuán)留下了深刻印象。 二、城市管理的主要做法 （一）政府間權(quán)力邊界清晰、責(zé)任明確 政府治理結(jié)構(gòu)。德國是一個(gè)聯(lián)邦制國家 ,由 16 個(gè)州組成 ,其中包括 3 個(gè)城市州 ,即漢堡、柏林、不萊梅。德國國家面積 萬平方公里 ,人口大約 8000 多萬。政府機(jī)構(gòu)分為三級(jí) :聯(lián)邦政府、州政府和地方政府。根據(jù)德國基本法 ,各州政府有權(quán)自行制定基層組織法 ,但都必須遵循共和、民主、社會(huì)福利和法治國家的原則。 政府治理原則。通過 考察看出，德國地方治理遵循著以下基本原則 :一是民主 ,各級(jí)政府都是通過民主選舉產(chǎn)生 。二是民生 ,各級(jí)政府管理的目的是為了改善人民群眾的生活水平 。三是基層化 ,政府的各項(xiàng)職能盡可能多地由地方政府層面承擔(dān) ,而不是轉(zhuǎn)移給上級(jí)政府 。四是分權(quán)，即各級(jí)政府間的權(quán)力分配明確、劃分清楚，且同層級(jí)管理部門的權(quán)力分配、劃分也盡可能清晰、明確；五是財(cái)政轉(zhuǎn)移支付，聯(lián)邦和州政府通過轉(zhuǎn)移支付的方式 ,保持地方政府的財(cái)政能力 ,支持地方政 20 府對(duì)地方公共產(chǎn)品的供給能力；六是加強(qiáng)監(jiān)督 ,上級(jí)政府部門加強(qiáng)對(duì)下級(jí)政府部門的監(jiān)督 ,以使其管理符合法律規(guī)定。 地方政府機(jī)構(gòu)設(shè)置和職責(zé)。由于德國地方政府根據(jù)基本法和州法律的規(guī)定以及實(shí)際情況承擔(dān)大量的地方性活動(dòng)和公共服務(wù)事務(wù) ,以適應(yīng)當(dāng)?shù)厝嗣竦纳钚枰瑸榇?，地方政?市、區(qū) )會(huì)設(shè)置不同的管理部門來承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。以漢堡市為例 , 漢堡市設(shè)７個(gè)區(qū)，市政府主要負(fù)責(zé)教育、地方治安、警察和法律保護(hù)等職責(zé) , 區(qū)政府具體負(fù)責(zé)地方公共事務(wù)管理，包括承擔(dān)公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) ,提供地方公共事業(yè)服務(wù)、社會(huì)福利、環(huán)境衛(wèi)生、污水處理等事項(xiàng)。區(qū)政府設(shè)置 7 個(gè)部門，具體包括公共秩序管理部門、獸醫(yī)業(yè)管理部門、居住空間管理部門、技術(shù)和環(huán)境保護(hù)管理部門等。由 于管理職責(zé)和工作任務(wù)劃分明確 ,區(qū)政府地方管理的自主性、能動(dòng)性很強(qiáng) ,能夠積極完成屬于自己職責(zé)范圍內(nèi)的任務(wù)。行政管理部門在發(fā)現(xiàn)違法行為后，可以依據(jù)職權(quán)調(diào)查取證，并作出行政處理決定。 （二）規(guī)劃編制科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)