證券投資基金真題及答案-文庫吧
2025-06-13 06:18 本頁面
【正文】 試點(diǎn)辦法》規(guī)定認(rèn)購費(fèi)率不得超過申購金額的：（ ） A．1% B．2% C．5% D．7% 答案：C 26．封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日：（ ） A．1 B．2 C．3 D．4 答案：A 27．根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定：開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回：（ ?。 ． 5% B．10% C．15% D．20% 答案：B 28．基金管理公司的回報主要來源于：（ ） A．自有資產(chǎn)的運(yùn)用 B．管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi) C．基金資產(chǎn)回報 D．傭金 答案：B 29．基金管理公司董事會中應(yīng)當(dāng)至少有（ ?。┮陨系莫?dú)立董事． A．一名 B．二名 C．三名 D．四名 答案：C 30．基金管理公司是以（ ）為經(jīng)營宗旨． A． 取信于市場、取信于社會” B． 利益公平、信息透明 C． 信譽(yù)可靠、責(zé)任到位 D． 利益公平、信譽(yù)可靠 答案：A 31．在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)， 單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（ ）． A．50% B．60% C．80% D．70 % 答案：C 32．在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（ ?。 ．10% B．30% C．20% D．40% 答案：C 33．根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ ?。 ．50% B．40% C．30% D．20% 答案：B 34．我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（ ）． A．70% B．80% C．90% D．60% 答案：C 35．什么是證券投資基金市場營銷的中心（ ?。 ．產(chǎn)品設(shè)計 B．定價 C．促銷 D．分銷 答案：A 36．基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（ ?。 ． 顧客導(dǎo)向型 B． 營銷導(dǎo)向型 C． 渠道導(dǎo)向型 D． 投資顧問型 答案：B 37．在我國，基金日常估值由（ ）同時進(jìn)行． A． 基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu) B． 基金管理人與基金持有人 C． 基金管理人和基金托管人 D． 基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu) 答案：C 38．基金買賣股票時，印花稅稅率為：（ ?。 ．1．0‰ B．1．5‰ C．2．0‰ D．2．5‰ 答案：C 39．對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是：（ ?。 ． 通俗性 B． 真實性 C． 時效性 D． 全面性 答案：B 40．封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務(wù)資料報告期間終止日距上市交易日不得超過：（ ） A． 30日 B． 60日 C． 90日 D． 120日 答案：A 41．開放式基金公開說明書的報告截止日為（ ?。 ． 開放式基金成立后每年6月30日 B． 開放式基金成立后每6個月的最后一日 C． 開放式基金成立后每年12月31日 D． 開放式基金成立后每會計年度最后工作日 答案：B 42．與國際證監(jiān)會組織（IOSCO）于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條：（ ?。 ． 保護(hù)投資者 B． 保證市場的公平、效率和透明 C． 降低系統(tǒng)風(fēng)險 D． 推動基金業(yè)發(fā)展 答案： D 43．中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指：（ ?。 ． 不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料 B． 隨機(jī)抽樣調(diào)查 C． 針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查 D． 對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定 答案：A 44．根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告的時限是：（ ?。 ． 每月終了后3個工作日內(nèi) B． 每月終了后5個工作日內(nèi) C． 每月終了后7個工作日內(nèi) D． 每月終了后10個工作日內(nèi) 答案： C 45．資本資產(chǎn)定價模型的提出者是：（ ） A．哈里馬科維茲 B．威廉夏普 C．斯蒂芬．羅斯 D．尤金． 法瑪 答案：B 46．在實際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機(jī)會，反映了基金的短期投資決策．這稱為：（ ） A． 永久性資產(chǎn)配置 B． 突發(fā)性資產(chǎn)配置 C． 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 D． 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 答案：D 47．在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大的投資：（ ?。 ． 風(fēng)險中立者 B． 風(fēng)險愛好者 C． 風(fēng)險厭惡者 D． 風(fēng)險變動者 答案：B 48．建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：（ ） A． 資產(chǎn)組合理論 B． 資本資產(chǎn)定價模型 C． 套利定價模型 D． 有效市場假說 答案：C 49．根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導(dǎo)致：（ ?。 ． 低估證券的實際風(fēng)險，進(jìn)行過度交易 B． 對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之 C． 選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來 D． 追漲殺跌 答案：D 50．一般情況下,對于個人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：（ ?。 ． 個人的生命周期 B． 投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況 C．
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