【正文】 （ 一）流動性資產(chǎn)期末余額／流動性負債期末余額≤ 15% （二）（存款準備金 +備付金）／各項存款期末余額（不含委托存款）≤ 13% （三）不良貸款期末余額／各項貸款期末余額≥ 30% （四）［（同業(yè)拆入 +同業(yè)存放） （拆放同 業(yè) +存放同業(yè)）］／各項存款期末余額（不含委托存款）≥ 5% （五）國家法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門的其他規(guī)定。 第三十四條 持有本行百分之五以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進行質(zhì)押的，在辦理股份質(zhì)押登記前三日，向本行作出書面報告。 第三十五條 本行的控股股東、實際控制人員不得利用其關聯(lián)關系損害本行利益。違反規(guī)定給本行造成損失的，應當承擔賠償責任。 本行控股股東及實際控制人對本行和本行社會公眾股股東負有誠信義務。控股股東應嚴格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資、資金占用、 借款擔保等方式損害本行和社會公眾股股東的合法權(quán)益，不得利用其控制地位損害本行和社會公眾股股東的利益。 10 第二節(jié) 股東大會的一般規(guī)定 第三十六條 本行股東大會由本行全體股東組成，是本行的權(quán)力機構(gòu)。 第三十七條 股東大會行使下列職權(quán)： （一）決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃； （二）選舉和更換董事，并決定有關董事的報酬事項； （三）選舉和更換由本行股東代表出任的監(jiān)事，并決定有關監(jiān)事的報酬事項； （四）審議批準董事會、監(jiān)事會的報告； （五）審議批準本行的年度預算方案、決算方案； （六）審議批準本行的利潤分配方 案和虧損彌補方案； （七）對本行增加或減少注冊資本作出決議； （八）對發(fā)行本行金融債券作出決議； （九）對本行合并、分立、解散和清算等事項作出決議； （十）對本行重大收購事宜及回購銀行股份作出決議； （十一）修改本行章程及其他公司治理文件； （十二） 審議單獨或者合并持有本行股份總數(shù)的百分之三以上的股東的提案； （十三）審議本行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)百分之三十的事項； （十四）聘請或更換為本行審計的會計師事務所； （十 五 ）法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程規(guī)定應當由股東 大會決定的其他事項的其他職權(quán)。 股東大會的 決議不得違反法律、法規(guī)、規(guī)章及相關監(jiān)管機構(gòu)的相關規(guī)定及本章程的規(guī)定。 第三十八條 股東大會分為股東大會年會 (以下簡稱“股東年會” )和臨時股東大會。除本章程另有規(guī)定外，股東大會由董事會召集。 股東年會每年舉行一次，且應于每一會計年度結(jié)束后六個月內(nèi)召開。 有下列情況之一的，應當在事實發(fā)生之日起的兩個月內(nèi)召開臨時股東大會： 11 （一）董事人數(shù)少于本章程規(guī)定的董事人數(shù)的三分之二或不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)時； （二） 銀行未彌補的虧損達 實收 股本總額三分之一時； （三） 單獨或者合并持有本行股份總數(shù)百分之十以上的股東書面請求時。前述持股數(shù)以股東提出書面請求日為準； （四）董事會認為必要時； （五）監(jiān)事會提議召開時； （六）獨立董事或 二分之一以上 外部監(jiān)事提議召開時 （ 當本行只有兩名外部監(jiān)事的 ,提請召開臨時股東大會應經(jīng)其一致同意 ） ； （七）法律、法規(guī)、規(guī)章或本章程規(guī)定的其他情形。 第三節(jié) 股東大會的召集 第三十九條 董事會應當按照本行章程的規(guī)定召集股東大會。 第四十條 獨立董事有權(quán)向董事會提議召開臨時股東大會 。對獨立董事要求召開臨時股東大會的提議，董事會應當根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提議后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時股東大會的書面反饋意見。 董事會同意召開臨時股東大會的，將在作出董事會決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知；董事會不同意召開臨時股東大會的，將說明理由并公告。 第四十一條 監(jiān)事會有權(quán)向董事會提議召開臨時股東大會，并應當以書面形式向董事會提出。董事會應當根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提案后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時股東大會的書面反饋意見。 董事會 同意召開臨時股東大會的，將在作出董事會決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提議的變更，應征得監(jiān)事會的同意。 董事會不同意召開臨時股東大會，或者在收到提案后十日內(nèi)未作出反饋的，視為董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職責，監(jiān)事會可以自行召集和主持。 12 第四十二條 單獨或者合計持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向董事會請求召開臨時股東大會，并應當以書面形式向董事會提出。董事會應當根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請求后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時股東大會的書面反饋意見。 董事會同意召開臨時股東大會的，應當在作出董事會決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原請求的變更，應當征得相關股東的同意。 董事會不同意召開臨時股東大會，或者在收到請求后十日內(nèi)未作出反饋的，單獨或者合計持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會提議召開臨時股東大會，并應當以書面形式向監(jiān)事會提出請求。 監(jiān)事會同意召開臨時股東大會的，應在收到請求五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提案的變更，應當征得相關股東的同意。 監(jiān)事會未在規(guī)定期限內(nèi)發(fā)出股東大會通知的，視為監(jiān)事會 不召集和主持股東大會，連續(xù)九十日以上單獨或者合計持有本行百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。 第四十三條 監(jiān)事會或股東決定自行召集股東大會的，須書面通知董事會，同時向本行所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。 在股東大會決議公告前，召集股東持股比例不得低于百分之十。召集股東應在發(fā)出股東大會通知及股東大會決議公告時，向本行所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交有關證明材料。 第四十四條 對于監(jiān)事會或股東自行召集的股東大會，董事會和董事會秘書將予配合。董事會應當提供股東名冊。 第 四十五條 監(jiān)事會或股東自行召集的股東大會，會議所必需的費用由本行承擔。 第四節(jié) 股東大會的提案和通知 第四十六條 提案的內(nèi)容應當屬于股東大會職權(quán)范圍，有明確議題和具體決議事項，并且符合法律、行政法規(guī)和本章程的有關規(guī)定。 13 第四十七條 本行召開股東大會，董事會、監(jiān)事會以及單獨或者合計持有本行百分之三以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。 單獨或者合計持有本行百分之三以上股份的股東，可以在股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交召集人。召集人應當在收到提案后兩日內(nèi)發(fā)出股東大會補充通知，公 告臨時提案的內(nèi)容。 第四十八條 單獨或者合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之五以上的股東，有權(quán)向股東大會提出質(zhì)詢案，董事會、監(jiān)事會應當按照股東的要求指派董事會、監(jiān)事會或者高級管理層相關成員出席股東大會接受質(zhì)詢。 第四十九條 召集人將在年度股東大會召開二十日前以公告方式通知各股東，臨時股東大會將于會議召開十五日前以公告方式通知各股東。 第五十條 董事、監(jiān)事提名的方式和程序為： （一）董事候選人和非職工代表擔任的監(jiān)事候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會、監(jiān)事會提出 董事、監(jiān)事的建議名單；持有或合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)的百分之三以上的股東可以向董事會 、監(jiān)事會 提出董事候選人 、監(jiān)事候選人 ，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)； （二）由董事會和監(jiān)事會的提名委員會對董事、監(jiān)事候選人的任職資格和條件進行初步審核，合格人選提交董事會、監(jiān)事會審議。經(jīng)董事會、監(jiān)事會決議通過后，以書面提案的方式向股東大會提出董事、監(jiān)事候選人。 （三）董事、監(jiān)事候選人應在股東大會召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實、完整并保證當 選后切實履行董事、監(jiān)事義務。 （四）股東大會對每一個董事、監(jiān)事候選人逐個進行表決。 （五）遇有臨時增補董事、監(jiān)事的，由董事會、監(jiān)事會提出，建議股東大會予以選舉或更換。 第五十一條 發(fā)出股東大會通知后，無正當理由，股東大會不應延期或取消，股東大會通知中列明的提案不應取消。一旦 14 出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應當在原定召開日前至少兩個工作日公告并說明原因。 第五節(jié) 股東大會的召開 第五十二條 本行董事會和其他召集人將采取必要措施，保證股東大會的正常秩序。對于干擾股東大會、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益 的行為，將采取措施加以制止并及時報告有關部門查處。 第五十三條 個人股東親自出席會議的，應出示本人身份證或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股權(quán)證明；委托代理他人出席會議的，應出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書。 第五十四條 法人股東應由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會議。法定代表人出席會議的，應出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明；委托代理人出席會議的，代理人應出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書。 第五十五條 股東出具的委托他人出席 股東大會的授權(quán)委托書應當載明下列內(nèi)容： （ 一 ） 代理人的姓名； （ 二 ） 是否具有表決權(quán)； （ 三 ） 分別對列入股東大會議程的每一審議事項投贊成、反對或棄權(quán)票的指示； （ 四 ） 委托書簽發(fā)日期和有效期限； （ 五 ） 委托人簽名 （ 或蓋章 ） 。委托人為法人股東的，應加蓋法人單位印章。 第五十六條 委托書應當注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。 第五十七條 代理投票授權(quán)委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件應當經(jīng)過公證。經(jīng)公證的 授權(quán)書或者其他授權(quán)文件，和投票代理委托書均需備置于本行住所或者召集會議的通知中指定的其他地方。 15 委托人為法人的，由其法定代表人或者董事會、其他決策機構(gòu)決議授權(quán)的人作為代表出席本行的股東大會。 第五十八條 出席會議人員的會議登記冊由本行負責制作。會議登記冊載明參加會議人員姓名 （ 或單位名稱 ） 、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名 （ 或單位名稱 ） 等事項。 第五十九條 股東大會召開時，本行全體董事、監(jiān)事和董事會秘書應當出席會議，行長和其他高級管理人員應當列席會議。 第六十條 股東大 會由董事長主持。董事長因故不能履行職務時，由副董事長主持；副董事長不能或不履行職務時，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務。 監(jiān)事會自行召集的股東大會，由監(jiān)事長主持。監(jiān)事長因故不能履行職務時，由監(jiān)事長授權(quán)委托一名監(jiān)事主持；監(jiān)事長不能或不履行職務時，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事履行職務。 股東自行召集的股東大會，由召集人推舉代表主持。 召開股東大會時，會議主持人違反議事規(guī)則使股東大會無法繼續(xù)進行的，經(jīng)現(xiàn)場出席股東大會有表決權(quán)過半數(shù)的股東同意，股東大會可推舉一人擔任會議主持人，繼續(xù)開會。 第六十一條 除涉 及本行商業(yè)秘密不能在股東大會上公開外，董事、監(jiān)事、高級管理人員在股東大會上就股東的質(zhì)詢和建議作出解釋和說明。 第六十二條 會議主持人應當在表決前宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)，現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)以會議登記為準。 第六十三條 本行股東大會實行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。法律意見書對股東大會召開程序、出席股東大會的股東資格、股東大會的決議內(nèi)容等事項的合法性發(fā)表意見。 第六十四條 股東大會應有會議記錄，由董事會秘書負責。會議記 錄記載以下內(nèi)容： （一）會議時間、地點、議程和召集人姓名或名稱； 16 （二）會議主持人以及出席或列席會議的董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員姓名； （三）出席會議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例； （四）對每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點和表決結(jié)果； （五）股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應的答復或說明； （六）本章程規(guī)定應當載入會議記錄的其他內(nèi)容。 第六十五條 召集人應當保證會議記錄內(nèi)容真實、準確和完整。出席會議的董事、監(jiān)事、董事會秘書、召集人或其代表、會議 主持人應當在會議記錄上簽名。會議記錄應當與現(xiàn)場出席股東的簽名冊及代理出席的委托書及其他方式表決情況的有效資料一并保存，保存期限不少于十年。 第六節(jié) 股東大會的表決和決議 第六十六條 股東出席股東大會會議，所持每一股份享有一表決權(quán)。但是，本行持有的本行股份沒有表決權(quán)， 且該部分股份不計入出席股東大會有表決權(quán)的股份總數(shù)。 董事會、獨立董事和符合相關規(guī)定條件的股東可以征集股東投票權(quán)。 第六十七條 股東大會決議，分為普通決議和特別決議。 股東大會作出普