【正文】 （ 一）流動(dòng)性資產(chǎn)期末余額／流動(dòng)性負(fù)債期末余額≤ 15% （二）（存款準(zhǔn)備金 +備付金）／各項(xiàng)存款期末余額（不含委托存款）≤ 13% （三）不良貸款期末余額／各項(xiàng)貸款期末余額≥ 30% （四）［（同業(yè)拆入 +同業(yè)存放） （拆放同 業(yè) +存放同業(yè)）］／各項(xiàng)存款期末余額（不含委托存款）≥ 5% （五）國(guó)家法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門的其他規(guī)定。 第三十四條 持有本行百分之五以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，在辦理股份質(zhì)押登記前三日，向本行作出書面報(bào)告。 第三十五條 本行的控股股東、實(shí)際控制人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。違反規(guī)定給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 本行控股股東及實(shí)際控制人對(duì)本行和本行社會(huì)公眾股股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、 借款擔(dān)保等方式損害本行和社會(huì)公眾股股東的合法權(quán)益，不得利用其控制地位損害本行和社會(huì)公眾股股東的利益。 10 第二節(jié) 股東大會(huì)的一般規(guī)定 第三十六條 本行股東大會(huì)由本行全體股東組成，是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。 第三十七條 股東大會(huì)行使下列職權(quán)： （一）決定本行的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃； （二）選舉和更換董事，并決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)； （三）選舉和更換由本行股東代表出任的監(jiān)事，并決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)； （四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告； （五）審議批準(zhǔn)本行的年度預(yù)算方案、決算方案； （六）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方 案和虧損彌補(bǔ)方案； （七）對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本作出決議； （八）對(duì)發(fā)行本行金融債券作出決議； （九）對(duì)本行合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議； （十）對(duì)本行重大收購(gòu)事宜及回購(gòu)銀行股份作出決議； （十一）修改本行章程及其他公司治理文件； （十二） 審議單獨(dú)或者合并持有本行股份總數(shù)的百分之三以上的股東的提案； （十三）審議本行在一年內(nèi)購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)百分之三十的事項(xiàng)； （十四）聘請(qǐng)或更換為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所； （十 五 ）法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東 大會(huì)決定的其他事項(xiàng)的其他職權(quán)。 股東大會(huì)的 決議不得違反法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定及本章程的規(guī)定。 第三十八條 股東大會(huì)分為股東大會(huì)年會(huì) (以下簡(jiǎn)稱“股東年會(huì)” )和臨時(shí)股東大會(huì)。除本章程另有規(guī)定外，股東大會(huì)由董事會(huì)召集。 股東年會(huì)每年舉行一次，且應(yīng)于每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)召開。 有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實(shí)發(fā)生之日起的兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)： 11 （一）董事人數(shù)少于本章程規(guī)定的董事人數(shù)的三分之二或不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)時(shí)； （二） 銀行未彌補(bǔ)的虧損達(dá) 實(shí)收 股本總額三分之一時(shí)； （三） 單獨(dú)或者合并持有本行股份總數(shù)百分之十以上的股東書面請(qǐng)求時(shí)。前述持股數(shù)以股東提出書面請(qǐng)求日為準(zhǔn)； （四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)； （五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)； （六）獨(dú)立董事或 二分之一以上 外部監(jiān)事提議召開時(shí) （ 當(dāng)本行只有兩名外部監(jiān)事的 ,提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)經(jīng)其一致同意 ） ； （七）法律、法規(guī)、規(guī)章或本章程規(guī)定的其他情形。 第三節(jié) 股東大會(huì)的召集 第三十九條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照本行章程的規(guī)定召集股東大會(huì)。 第四十條 獨(dú)立董事有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì) 。對(duì)獨(dú)立董事要求召開臨時(shí)股東大會(huì)的提議，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提議后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。 董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知；董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將說明理由并公告。 第四十一條 監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提案后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。 董事會(huì) 同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。 董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提案后十日內(nèi)未作出反饋的，視為董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)，監(jiān)事會(huì)可以自行召集和主持。 12 第四十二條 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向董事會(huì)請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請(qǐng)求后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。 董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在作出董事會(huì)決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原請(qǐng)求的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。 董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到請(qǐng)求后十日內(nèi)未作出反饋的，單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請(qǐng)求。 監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在收到請(qǐng)求五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。 監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì) 不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。 第四十三條 監(jiān)事會(huì)或股東決定自行召集股東大會(huì)的，須書面通知董事會(huì)，同時(shí)向本行所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 在股東大會(huì)決議公告前，召集股東持股比例不得低于百分之十。召集股東應(yīng)在發(fā)出股東大會(huì)通知及股東大會(huì)決議公告時(shí)，向本行所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交有關(guān)證明材料。 第四十四條 對(duì)于監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，董事會(huì)和董事會(huì)秘書將予配合。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提供股東名冊(cè)。 第 四十五條 監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，會(huì)議所必需的費(fèi)用由本行承擔(dān)。 第四節(jié) 股東大會(huì)的提案和通知 第四十六條 提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，有明確議題和具體決議事項(xiàng)，并且符合法律、行政法規(guī)和本章程的有關(guān)規(guī)定。 13 第四十七條 本行召開股東大會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交召集人。召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后兩日內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)補(bǔ)充通知，公 告臨時(shí)提案的內(nèi)容。 第四十八條 單獨(dú)或者合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之五以上的股東，有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢案，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照股東的要求指派董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級(jí)管理層相關(guān)成員出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢。 第四十九條 召集人將在年度股東大會(huì)召開二十日前以公告方式通知各股東，臨時(shí)股東大會(huì)將于會(huì)議召開十五日前以公告方式通知各股東。 第五十條 董事、監(jiān)事提名的方式和程序?yàn)椋? （一）董事候選人和非職工代表擔(dān)任的監(jiān)事候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出 董事、監(jiān)事的建議名單；持有或合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)的百分之三以上的股東可以向董事會(huì) 、監(jiān)事會(huì) 提出董事候選人 、監(jiān)事候選人 ，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)； （二）由董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的提名委員會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議。經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議通過后，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人。 （三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng) 選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事義務(wù)。 （四）股東大會(huì)對(duì)每一個(gè)董事、監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。 （五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事、監(jiān)事的，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉或更換。 第五十一條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無正當(dāng)理由，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的提案不應(yīng)取消。一旦 14 出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應(yīng)當(dāng)在原定召開日前至少兩個(gè)工作日公告并說明原因。 第五節(jié) 股東大會(huì)的召開 第五十二條 本行董事會(huì)和其他召集人將采取必要措施，保證股東大會(huì)的正常秩序。對(duì)于干擾股東大會(huì)、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益 的行為，將采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。 第五十三條 個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股權(quán)證明；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書。 第五十四條 法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書。 第五十五條 股東出具的委托他人出席 股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容： （ 一 ） 代理人的姓名； （ 二 ） 是否具有表決權(quán)； （ 三 ） 分別對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示； （ 四 ） 委托書簽發(fā)日期和有效期限； （ 五 ） 委托人簽名 （ 或蓋章 ） 。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。 第五十六條 委托書應(yīng)當(dāng)注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。 第五十七條 代理投票授權(quán)委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過公證。經(jīng)公證的 授權(quán)書或者其他授權(quán)文件，和投票代理委托書均需備置于本行住所或者召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。 15 委托人為法人的，由其法定代表人或者董事會(huì)、其他決策機(jī)構(gòu)決議授權(quán)的人作為代表出席本行的股東大會(huì)。 第五十八條 出席會(huì)議人員的會(huì)議登記冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。會(huì)議登記冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名 （ 或單位名稱 ） 、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名 （ 或單位名稱 ） 等事項(xiàng)。 第五十九條 股東大會(huì)召開時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事和董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)出席會(huì)議，行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。 第六十條 股東大 會(huì)由董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能或不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。 監(jiān)事會(huì)自行召集的股東大會(huì)，由監(jiān)事長(zhǎng)主持。監(jiān)事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由監(jiān)事長(zhǎng)授權(quán)委托一名監(jiān)事主持；監(jiān)事長(zhǎng)不能或不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事履行職務(wù)。 股東自行召集的股東大會(huì)，由召集人推舉代表主持。 召開股東大會(huì)時(shí)，會(huì)議主持人違反議事規(guī)則使股東大會(huì)無法繼續(xù)進(jìn)行的，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)出席股東大會(huì)有表決權(quán)過半數(shù)的股東同意，股東大會(huì)可推舉一人擔(dān)任會(huì)議主持人，繼續(xù)開會(huì)。 第六十一條 除涉 及本行商業(yè)秘密不能在股東大會(huì)上公開外，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在股東大會(huì)上就股東的質(zhì)詢和建議作出解釋和說明。 第六十二條 會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)，現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)以會(huì)議登記為準(zhǔn)。 第六十三條 本行股東大會(huì)實(shí)行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。法律意見書對(duì)股東大會(huì)召開程序、出席股東大會(huì)的股東資格、股東大會(huì)的決議內(nèi)容等事項(xiàng)的合法性發(fā)表意見。 第六十四條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄，由董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)。會(huì)議記 錄記載以下內(nèi)容： （一）會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱； 16 （二）會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員姓名； （三）出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例； （四）對(duì)每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果； （五）股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說明； （六）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。 第六十五條 召集人應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。出席會(huì)議的董事、監(jiān)事、董事會(huì)秘書、召集人或其代表、會(huì)議 主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場(chǎng)出席股東的簽名冊(cè)及代理出席的委托書及其他方式表決情況的有效資料一并保存，保存期限不少于十年。 第六節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議 第六十六條 股東出席股東大會(huì)會(huì)議，所持每一股份享有一表決權(quán)。但是，本行持有的本行股份沒有表決權(quán)， 且該部分股份不計(jì)入出席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。 董事會(huì)、獨(dú)立董事和符合相關(guān)規(guī)定條件的股東可以征集股東投票權(quán)。 第六十七條 股東大會(huì)決議，分為普通決議和特別決議。 股東大會(huì)作出普