【正文】 月 份1234567891011銷售金額24222321242223242325267．某地區(qū)2003～2010年財(cái)政收入Y與國(guó)民收入X的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)見表38。表36 某地區(qū)2003～2010年財(cái)政收入Y與國(guó)民收入X的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表i （年份）12345678國(guó)民收入X/億元財(cái)政收入Y/億元（1）試求財(cái)政收入Y對(duì)國(guó)民收入X的回歸方程。（2）做顯著性檢驗(yàn)。（a=）（3）使用Excel做出散點(diǎn)圖并計(jì)算回歸方程。1．解答：預(yù)測(cè)是人們根據(jù)對(duì)事物已有認(rèn)識(shí)而做出的對(duì)未知事物的預(yù)先推測(cè)和判斷。 項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)是在項(xiàng)目詳盡的系統(tǒng)分析（如對(duì)經(jīng)濟(jì)背景、環(huán)境、市場(chǎng)等因素）基礎(chǔ)上，對(duì)影響工程項(xiàng)目的基本經(jīng)濟(jì)要素進(jìn)行的科學(xué)推測(cè)和判斷，如對(duì)市場(chǎng)前景、產(chǎn)品銷售價(jià)格、銷售量、壽命周期內(nèi)各年的耗費(fèi)等數(shù)據(jù)的預(yù)測(cè)。2．解答：（1）慣性原則；（2）類推原則；（3）相關(guān)原則；（4）概率推斷原則3．解答：（1）確定預(yù)測(cè)目標(biāo)；（2）收集和分析資料；（3）選擇預(yù)測(cè)方法；（4）建立預(yù)測(cè)模型，利用模型進(jìn)行預(yù)測(cè)；（5）分析預(yù)測(cè)結(jié)果。4．解答：第一，問題必須十分清楚，其含義只能有一種解釋。第二，問題的數(shù)量不要太多，一般以回答者可在2小時(shí)內(nèi)答完一輪為宜；要求專家們獨(dú)自回答。第三，要忠實(shí)于專家們的回答，調(diào)查者不得顯露自己的傾向。第四，對(duì)于不熟悉這一方法的專家，應(yīng)事先講清楚意義和方法。還應(yīng)給專家們以適當(dāng)?shù)木窈臀镔|(zhì)的獎(jiǎng)勵(lì)。5．解答：移動(dòng)平滑法的特點(diǎn)是為清除季節(jié)性和不規(guī)律行的影響，用分段逐點(diǎn)推移的平均方法對(duì)時(shí)間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，找出預(yù)測(cè)對(duì)象的歷史變化規(guī)律；指數(shù)平滑法的特點(diǎn)是對(duì)移動(dòng)平均法的改進(jìn)，考慮歷史數(shù)據(jù)中遠(yuǎn)近期的不同，給與遞減的權(quán)值，要求數(shù)據(jù)的量少。兩者均適用于近期或短期經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)。 兩者的區(qū)別有：移動(dòng)平均法需要至少三年以上的數(shù)據(jù)，最低有5~10個(gè)，而指數(shù)平滑法同種數(shù)據(jù)最低要求僅需大于2個(gè)；兩者的精確度有細(xì)微差別，指數(shù)平滑法稍好，兩者計(jì)算方法也有所區(qū)別。6．移動(dòng)平均值計(jì)算見表312。表312 移動(dòng)平均值計(jì)算表 （單位：萬元）t123456789101112yt2422232124222324232526M[1]t——2322232324由表312可知：，7．解答： = = （1）= = =b===a=b==∴回歸方程：=+ （2）作顯著性檢驗(yàn) ==F*===Fa（1，n2）=（1，6）=因?yàn)镕*=，所以財(cái)政收入與國(guó)民收入不成線性關(guān)系。（1） 使用Excel做出散點(diǎn)圖并計(jì)算回歸方程?；貧w方程為=+第四章 資金的時(shí)間價(jià)值1．某人存入銀行1 000元，年利率為9%，分別用單利和復(fù)利計(jì)算3年后獲本利和各多少？2．現(xiàn)有兩個(gè)存款機(jī)會(huì)，一為投資1 000萬元，期限3年，年利率7%，單利計(jì)算；二為同樣投資及年限，單利率6%，按復(fù)利計(jì)算，應(yīng)選擇哪種方式？3．某企業(yè)向銀行貸款，第1年初借入10萬元，第3年初借入20萬元，利率為10%，第4年末償還25萬元，并打算第5末一次還清。試計(jì)算第5年末應(yīng)償還多少？并畫出以借款人（企業(yè)）為立腳點(diǎn)的現(xiàn)金流量圖和以貸款人（銀行）為立腳點(diǎn)的現(xiàn)金流量圖。4．下列一次支付的終值F為多少？（1）年利率12%，存款1 000元，存期6年（2）年利率10%，投資15萬元，5年后一次回收。5．下列期終一次支付的現(xiàn)值為多少？（1）年利率5%，第5年末4 000元。（2）年利率10%，第10年末10 000元。6．下列等額支付的終值為多少？（1）年利率6%，每年年末存入銀行100元，連續(xù)存款5年。（2）年利率10%，每年年末存入銀行200元，連續(xù)存款10年。7．下列等額支付的現(xiàn)值為多少？（1）年利率8%，每年年末支付100元，連續(xù)支付8年。（2）年利率10%，每年年末支付500元，連續(xù)支付6年。8．下列終值的等額支付為多少？（1）年利率6%，每年年末支付一次，連續(xù)支付10年，10年末積累金額10 000元。（2）年利率8%，每年年末支付一次，連續(xù)支付6年，6年末積累金額5 000元。9．下列現(xiàn)值的等額支付為多少？（1）年利率6%，借款2 000元，計(jì)劃借款后的第一年年末開始償還，每年償還一次，分4年還清。（2）年利率8%，借款4萬元，借款后第1年年末開始償還，每年末償還一次，分10年還清。10．某建設(shè)項(xiàng)目投資貸款200萬元，銀行要求4年內(nèi)等額回收全部投資貸款，已知貸款利率為8%，那么該項(xiàng)目年凈收益應(yīng)為多少才可按期償還貸款？11．建設(shè)銀行貸款給某建設(shè)單位，年利率為5%，第1年初貸給3 000萬元，第2年初貸給2 000萬元，該建設(shè)單位第3年末開始用盈利償還貸款，按協(xié)議至第10年末還清。問該建設(shè)單位每年末應(yīng)等額償還多少？12．某建筑企業(yè)7年前用3 500元購(gòu)買了一臺(tái)機(jī)械，每年用此機(jī)械獲得收益為750元，在第1年時(shí)維護(hù)費(fèi)為100元，以后每年遞增維護(hù)費(fèi)20元，該單位打算現(xiàn)在（第7年末）轉(zhuǎn)讓出售，問若年利率為10%，最低售價(jià)應(yīng)為多少？13．某人計(jì)劃從1年后開始存入500元，并預(yù)計(jì)要在9年之內(nèi)每年存款額將逐年增加100元，若年利率是5%，問該項(xiàng)目投資的現(xiàn)值是多少？14．某技術(shù)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目，合同規(guī)定甲方向乙方第1年支付費(fèi)用4萬元，而后每年以j=6%遞增支付，直到第10年，若銀行利率為10%，求與之等值的現(xiàn)值、終值和年值各為多少？15．某企業(yè)采用每月月末支付300元的分期付款方式購(gòu)買一臺(tái)價(jià)值6 000元的設(shè)備，共分24個(gè)月付完。問名義利率是多少？16．一筆10萬元的貸款，名義年利率8%，每季復(fù)利一次，問2年后的本利和為多少？17．如果現(xiàn)在投資1 000元，10年后可一次獲得2 000元，問利率為多少？18．利率10%時(shí)，現(xiàn)在的100元，多少年后才成為200元。19．某企業(yè)以年利率8%存入銀行5萬元，用以支付每年年末的設(shè)備維修費(fèi)。設(shè)每年末支付的維修費(fèi)為8 000元，問該存款能支付多少年？20．有一支付系列，第3年年末支付500元，以后12年每年支付200元。設(shè)年利率為10%，試畫出此支付系列的現(xiàn)金流量圖，并計(jì)算：（1）零期的現(xiàn)值。（2）第15年年末的終值。（3）第10年年末的時(shí)值。1．答案：?jiǎn)卫谋纠陀?jì)算：F=P（1+ni）=1000（1+39%）=1270元 復(fù)利的本利和計(jì)算：F=P（1+i）n =1000（1+9%）3=1295元2．答案：按單利計(jì)算：F=P（1+ni）=1000（1+37%）=1210元按復(fù)利計(jì)算：F=P（1+i）n=1000（1+6%）3=1191元根據(jù)上述計(jì)算結(jié)果，按單利計(jì)算的本利和大于按復(fù)利計(jì)算的本利和，所以應(yīng)選擇按單利計(jì)算的方式進(jìn)行存款。3．答案：F=10萬元（F/P，10%，5）+20萬元（F/P，10%，3）25萬元（F/P，10%，1）=10+20+25= 10萬元 20萬元 i=10% 0 1 2 3 4 5（年） 25萬元 F= 借款人的現(xiàn)金流量圖 25萬元 F= i=10% 0 1 2 3 4 5（年） 10萬元 20萬元 貸款人的現(xiàn)金流量圖4．答案：（1）F=1 000（F/P，i，n）=1 000（F/P，12%，6）=1 000=1 （2）F=15（F/P，i，n）=15（F/P，10%，5）=15=5．答案：（1）P=4 000（P/F，i，n）=4 000（P/F，5%，5）=4 000=3 134元 （2）P=10 000（P/F，i，n）=10 000（P/F，10%，10）=10 000=3 855元6答案：（1）F=100（F/A，i，n）=100（F/A，6%，5）=100 = （2）F=200（F/A，i，n）=200（F/A，10%，10）=200 =1 7．答案：（1）P=100（P/A，i，n）=100（P/A，8%，8）=100= （2）P=500（P/A，i，n）=500（P/A，10%，6）=500=2 8．答案：（1）A=10 000（A/F，i，n）=10 000（A/F，6%，10）=10 000=759元 （2）A=5 000（A/F，i，n）=5 000（A/F，8%，6）=5 000=9答案：（1）A=2 000（A/P，i，n）=2 000（A/P，6%，4）=2 000= （2）A=40 000（A/P，i，n）=40 000（A/P，8%，10）=40 000=5 960元10．答案：A=200萬元（A/P，i，n）=200萬元（A/P，8%，4）=200=11．答案：F=3 000（F/P，i，n）+2 000（F/P，i，n） =3 000（F/P，5%，2）+2 000（F/P，5%，1） =3 000+2 000 =5 A=5 （A/P，i，n） =5 （A/P，5%，8） =5 =12．答案：F1=750（F/A，i，n）=750（F/A，10%，7）=750=5 F2=3 500（F/P，i，n）=750（F/P，10%，7）=3 500=6 F3=（A1+）（F/A，i，n）=[（100+）（F/A，10%，7）]元=（300）元=1 F4= F2+ F3 F1=6 +1 =2 13．答案：P=（A1+）（P/A，i，n）（P/F，i，n）=[（500+）（P/A，5%，9）（P/F，5%，9）]元=（2 500 000）元=6 14．答案：G=46%=P=（A1+）（P/A，i，n）（P/F，i，n）=[（4+）（P/A，10%，10）（P/F，10%，10）]萬元=（）萬元= F=（A1+）（F/A，i，n）=[（4+）（F/A，10%，10）]萬元=（）萬元=A=A1+（A/F，i，n）=[4+（A/F，10%，10）]萬元=（）萬元=15答案：根據(jù)P=A（P/A，i，n）可知6 000=300（P/A，i，24）（P/A，i，24）==20當(dāng)n=24時(shí)，20位于復(fù)利表中利率1%和2%之間，當(dāng)i1=1%時(shí)，（P/A，1%，24）==f1；當(dāng)i2=2%時(shí)，（P/A，2%，24）==f2 ；據(jù)此可得 i=1%+=% 所以，年名義利率r=12%=%16．答案：已知名義利率r=8%，計(jì)息期一季的利率為=2%，于是2年后的本利和應(yīng)為 F=P（1+i）n=[10（1+2%）8]萬元=17．答案：根據(jù)F=P（F/P，i，n）可知2 000=1 000（F/P，i，10）（F/P，i，10）==2當(dāng)n=10時(shí)，2位于復(fù)利表中利率7%和8%之間，當(dāng)i1=7%時(shí)，（F/P，7%，10）==f1；當(dāng)i2=8%時(shí)，（F/P，8%，10）==f2 ；用直線插入法可得 i=7%+=% 計(jì)算表明，%18．答案：根據(jù)F=P（F/P，i，n）可知200=100（F/P，10%，n）（F/P，10%，n）==2當(dāng)i=10%時(shí)，2位于復(fù)利表中數(shù)7和8之間，當(dāng)n1=7時(shí)，（F/P，10%，7）==f1；當(dāng)n2=8時(shí)，（F/P，10%，8）==f2 ；用直線插入法可得 n=7+≈19．答案：根據(jù)A=P（A/P，i，n）可知8 000=50 000（A/P，i，n）（A/P，8%，n）==∵當(dāng)n=9時(shí)，（A/P，8%，9）= ∴該存款能夠支付9年。20．答案：0 1 2 315200500P 圖44 支付系列的現(xiàn)金流量圖 （1）P1=F（P/F，i，n）=500（P/F，10%，3）=500= P2=A（P/A，i，n）（P/F，i，n）=200（P/A，10%，12）（P/F，10%，3） =200 =1 P= P1 + P2=+1 =2 （2）F=P（F/P，i，n）=2 （F/P，10%，15）=2 =10 （3）A=P（A/P，i，n）=2 （A/P，10%，10）=2 =6 第五章 現(xiàn)金流量法（