融資融券業(yè)務(wù)投資者手冊新版-文庫吧
2025-06-12 12:04 本頁面
【正文】 柜提交申請，并按要求提供征信資料。八、 投資者申請開展融資融券業(yè)務(wù)需要提供哪些征信資料？根據(jù)我公司規(guī)定，投資者提交的征信資料由必須提交和可選擇性提交兩類組成。必須提交的征信資料是投資者在申請融資融券業(yè)務(wù)資格時必須提交的材料，包括： 個人投資者必須提交的征信資料（1） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人）》；（2） 本人有效身份證明文件原件；（3） 普通證券賬戶卡原件；（4） 投資者在申請日臨柜打印的普通證券賬戶對賬單；（5） 投資者填寫的《投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查表》；（6） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)知識測試問卷》。 機(jī)構(gòu)投資者必須提交的征信資料（1） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請表（機(jī)構(gòu)）》；（2） 普通證券賬戶卡原件；（3） 營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章的復(fù)印件；（4） 組織機(jī)構(gòu)代碼證書原件及加蓋公章的復(fù)印件；（5） 稅務(wù)登記證原件及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件；（6） 法定代表人授權(quán)委托書；（7） 法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件原件；（8） 授權(quán)代理人的有效身份證明文件、簽字樣本；（9） 投資者在申請日臨柜打印的普通證券賬戶對賬單；（10） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)知識測試問卷》；（11） 經(jīng)具備資格的中介機(jī)構(gòu)審計的最近一期財務(wù)報告。提供符合下列要求的可選擇性提交資料，有助于提高投資者的信用評級： 個人投資者可選擇性提交的征信資料征信資料征信資料標(biāo)準(zhǔn)收入證明文件稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單；銀行出具的近期連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等；當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。資產(chǎn)證明文件銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件；提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。個人信用報告《中國人民銀行征信中心個人信用記錄》 注：投資者提供的征信資料開具日期距申請開戶日期間隔不得超過兩個月。 機(jī)構(gòu)投資者可選擇性提交的征信資料（1） 經(jīng)具備資格的中介機(jī)構(gòu)審計的最近三年財務(wù)報告；（2） 外部信用評級報告；（3） 中國人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用記錄。九、 什么是授信額度？授信額度是指證券公司根據(jù)投資者資信狀況、擔(dān)保物價值、市場情況及自身財務(wù)安排等因素，授予投資者可融入資金或證券的最大限額。證券公司會根據(jù)投資者資質(zhì)情況的變化及時調(diào)整授信額度；投資者也可根據(jù)自身需求，申請增加或者減少授信額度。 我公司授信額度分為融資融券授信額度、融資授信額度、融券授信額度。十、 投資者獲得授信額度后，在開展融資融券交易前還應(yīng)辦理哪些業(yè)務(wù)？在開展融資融券交易前還應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作： 簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同書》和《融資融券交易風(fēng)險揭示書》。 開立信用證券賬戶、信用資金賬戶。 辦理銀行第三方存管業(yè)務(wù)。十一、 什么是信用證券賬戶？信用證券賬戶是指投資者參與融資融券交易向證券公司申請開立的實名信用證券賬戶。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。 十二、 什么是信用資金賬戶？信用資金賬戶是指投資者參與融資融券交易在證券公司融資融券柜臺系統(tǒng)開立的實名信用資金賬戶。投資者只能在證券公司開立一個信用資金賬戶。十三、 信用賬戶如何注銷？投資者可以向證券公司申請注銷信用賬戶，證券公司也可根據(jù)有關(guān)規(guī)定和合同約定注銷投資者的信用賬戶。信用證券賬戶和信用資金賬戶必須同時注銷。在注銷信用賬戶前，投資者應(yīng)當(dāng)了結(jié)全部的融資融券交易，并終止合同。了結(jié)融資融券交易后有剩余資產(chǎn)的，投資者應(yīng)當(dāng)將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出信用賬戶。最后由投資者臨柜辦理相關(guān)注銷手續(xù)。十四、 投資者更換證券公司開展融資融券交易，原有的信用賬戶如何處理？投資者更換證券公司開展融資融券交易，應(yīng)在向新證券公司申請開立信用賬戶之前，先注銷在原證券公司開立的相關(guān)信用賬戶。十五、 什么是保證金？投資者融資融券交易前，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交一定比例的保資金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以是可充抵保證金的證券。十六、 什么是可充抵保證金證券和折算率？可充抵保證金證券是指在融資融券業(yè)務(wù)中證券公司認(rèn)可的可用于充抵保證金的證券。折算率是指投資者以證券充抵保證金，在計算保證金金額時對證券市值所用的折算比例。 證券公司可以隨時調(diào)整可充抵保證金證券的范圍和折算率。十七、 什么是保證金比例？保證金比例是指融資保證金比例和融券保證金比例的統(tǒng)稱。融資保證金比例：是指投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例。其計算公式為：融資保證金比例＝保證金/（融資買入證券數(shù)量買入價格）100%例如：某投資者信用賬戶中有50萬元保證金可用余額，擬融資買入融資保證金比例為80%的證券A，（50萬元保證金247。80%）的證券A。融券保證金比例：是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例。其計算公式為：融券保證金比例＝保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價格）100% 例如：某投資者信用賬戶中有50萬元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為80%的證券B，（50萬元保證金247。80%）的證券B。投資者融資買入或融券賣出時，融資保證金比例或融券保證金比例不得低于證券公司規(guī)定的比例。十八、 什么是保證金可用余額？保證金可用余額是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及未了結(jié)融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。投資者的可用保證金余額根據(jù)證券公司公布的最新可充抵保證金證券的折算率或保證金比例進(jìn)行實時計算。投資者融資買入或融券賣出時所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。十九、 保證金可用余額怎么計算？保證金可用余額=現(xiàn)金+∑（充抵保證金的證券市值折算率）+∑[(融資買入證券市值融資買入金額) 折算率]+∑[（融券賣出金額融券賣出證券市值）折算率]∑融券賣出金額∑融資買入證券金額融資保證金比例∑融券賣出證券市值融券保證金比例利息及費用公式中，融券賣出金額=融券賣出證券的
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