融資融券業(yè)務(wù)投資者手冊(cè)新版-文庫(kù)吧資料
2025-07-03 12:04本頁(yè)面
【正文】 得大于融券授信額度。 投資者融資買入或者融券賣出的標(biāo)的證券涉及收購(gòu)情形的，融資融券合約的期限縮短至要約收購(gòu)期限屆滿前的第5個(gè)交易日。 投資者融資買入或者融券賣出的標(biāo)的證券被特別處理，融資融券合約的期限縮短至被特別處理后的第2個(gè)交易日。合約到期后，投資者須了結(jié)合約。 投資者融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券停牌，且融資融券債務(wù)到期日之前仍未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，則合約順延。二十七、 投資者融資買入或融券賣出的證券被調(diào)整出證券公司標(biāo)的證券名單后，原合約如何處理？ 投資者融資買入或融券賣出證券被調(diào)整出公司標(biāo)的證券名單的，原合約期限不變。每一個(gè)合約就是一筆債務(wù)。二十五、 什么是合約？投資者每筆融資買入或融券賣出交易即為一個(gè)融資融券交易合約。投資者融資買入或融券賣出的證券不得超出證券公司規(guī)定的標(biāo)的證券的名單。二十三、 信用賬戶不能進(jìn)行哪些操作？信用賬戶不能進(jìn)行新股申購(gòu)、定向增發(fā)、債券回購(gòu)、預(yù)受要約、LOF申購(gòu)及贖回、現(xiàn)金選擇權(quán)申報(bào)、LOF和債券的跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)出、證券質(zhì)押以及融資配股等操作，融資融券暫不采用大宗交易方式。 買券還券：是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買入證券，買入的證券直接歸還證券公司的一種還券方式。 賣券還款：是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)賣出證券，賣出證券所得資金直接歸還證券公司的一種還款方式。融券賣出證券范圍僅限于證券公司公布的融券標(biāo)的證券。 融資買入：是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買入證券，買入證券所需資金由證券公司提供的一種融資方式，融資買入證券的范圍僅限于證券公司公布的標(biāo)的證券。 擔(dān)保品賣出：是指投資者申報(bào)賣出信用賬戶的證券。二十一、 信用賬戶有哪些交易模式？ 信用賬戶的交易模式有擔(dān)保品買入、擔(dān)保品賣出、融資買入、融券賣出、直接還款、賣券還款、直接還券、買券還券。例如：某投資者信用資金賬戶初始轉(zhuǎn)入現(xiàn)金20000元（忽略手續(xù)費(fèi)、印花稅等），目前信用賬戶明細(xì)如表所示：類型證券名稱數(shù)量成交價(jià)格市價(jià)折算率融資保證金比例融券保證金比例充抵保證金證券證券A100028融資買入證券B20001614融券賣出證券C50087保證金余額計(jì)算如下：20000+5008 →現(xiàn)金（初始保證金+融券賣出金額）+100028 →充抵保證金的證券市值+（200014200016）1 →融資交易浮虧（折算率按100％計(jì)算）+500（87） →融券交易浮盈5008 →融券賣出金額（200016） →融資債務(wù)占用保證金（5007） →融券債務(wù)占用保證金0 → 利息及費(fèi)用 （按零計(jì)）＝975 → 可用保證金余額二十、 投資者如何提交保證金？投資者可利用熱自助委托或網(wǎng)上交易委托通過(guò)信用結(jié)算資金第三方存管系統(tǒng)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金作為保證金；還可利用柜臺(tái)委托、熱自助委托、網(wǎng)上交易委托或手機(jī)證券委托提交劃入可充抵保證金證券作為保證金。投資者融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。十八、 什么是保證金可用余額？保證金可用余額是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及未了結(jié)融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。80%）的證券B。融券保證金比例：是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例。其計(jì)算公式為：融資保證金比例＝保證金/（融資買入證券數(shù)量買入價(jià)格）100%例如：某投資者信用賬戶中有50萬(wàn)元保證金可用余額，擬融資買入融資保證金比例為80%的證券A，（50萬(wàn)元保證金247。十七、 什么是保證金比例？保證金比例是指融資保證金比例和融券保證金比例的統(tǒng)稱。折算率是指投資者以證券充抵保證金，在計(jì)算保證金金額時(shí)對(duì)證券市值所用的折算比例。保證金可以是現(xiàn)金，也可以是可充抵保證金的證券。十四、 投資者更換證券公司開展融資融券交易，原有的信用賬戶如何處理？投資者更換證券公司開展融資融券交易，應(yīng)在向新證券公司申請(qǐng)開立信用賬戶之前，先注銷在原證券公司開立的相關(guān)信用賬戶。了結(jié)融資融券交易后有剩余資產(chǎn)的，投資者應(yīng)當(dāng)將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出信用賬戶。信用證券賬戶和信用資金賬戶必須同時(shí)注銷。投資者只能在證券公司開立一個(gè)信用資金賬戶。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。 辦理銀行第三方存管業(yè)務(wù)。十、 投資者獲得授信額度后，在開展融資融券交易前還應(yīng)辦理哪些業(yè)務(wù)？在開展融資融券交易前還應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作： 簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同書》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。證券公司會(huì)根據(jù)投資者資質(zhì)情況的變化及時(shí)調(diào)整授信額度；投資者也可根據(jù)自身需求，申請(qǐng)?jiān)黾踊蛘邷p少授信額度。 機(jī)構(gòu)投資者可選擇性提交的征信資料（1） 經(jīng)具備資格的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)告；（2） 外部信用評(píng)級(jí)報(bào)告；（3） 中國(guó)人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用記錄。理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。提供符合下列要求的可選擇性提交資料，有助于提高投資者的信用評(píng)級(jí)： 個(gè)人投資者可選擇性提交的征信資料征信資料征信資料標(biāo)準(zhǔn)收入證明文件稅務(wù)登記部門出具的最近年度個(gè)人所得稅納稅單；銀行出具的近期連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等；當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。必須提交的征信資料是投資者在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)必須提交的材料，包括： 個(gè)人投資者必須提交的征信資料（1） 投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》；（2） 本人有效身份證明文件原件；（3） 普通證券賬戶卡原件；（4） 投資者在申請(qǐng)日臨柜打印的普通證券賬戶對(duì)賬單；（5） 投資者填寫的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表》；（6） 投資者
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