興業(yè)銀行會計業(yè)務(wù)流程再造-文庫吧
2025-05-22 21:26 本頁面
【正文】 力調(diào)整，所以必須要進(jìn)行充分深入的交流溝通以減少阻力，提升動力。當(dāng)然，讓每一個人都滿意是不可能的。第3步，完善方案。根據(jù)之前采集的信息及對方案預(yù)期目標(biāo)的驗證情況，對預(yù)期目標(biāo)進(jìn)行調(diào)校，對設(shè)計方案進(jìn)行修訂完善，以確定最終方案。第四階段，推行階段。這屬于攻堅階段，其任務(wù)是以點帶面，強(qiáng)力推行。第1步，全員培訓(xùn)。包括會計業(yè)務(wù)涉及到的全部前臺、后臺經(jīng)辦人員，及有關(guān)管理人員等等。第2步，設(shè)計應(yīng)急預(yù)案，以防萬一?？紤]到會計業(yè)務(wù)流程的再造涉及面廣、周期長、任務(wù)重，實施必定需要一定時間的過渡和適應(yīng)。而在此期間，銀行又是不允許停業(yè)的（至少不允許長期停業(yè)），一旦出現(xiàn)任何意外，都會給銀行帶來巨大損失。所以，必須要準(zhǔn)備多套應(yīng)急方案。第3步，局部試點。首先要選定試點單位，根據(jù)實施方案對新的會計業(yè)務(wù)流程進(jìn)行深入試驗性驗證。更重要是選擇多點同時試驗、長效試驗、甚至多輪反復(fù)試驗。只要通過上述試驗，取得可信度高、完整全面、能夠充分滿足需要的相關(guān)資料，特別是一手原始數(shù)據(jù)。第4步，切換流程。總體上說，流程再造因為周期長、任務(wù)重，所以要穩(wěn)妥推進(jìn)，不能冒失。但條件一旦成熟，需要全面推進(jìn)的時候，又必須要快刀斬麻，堅決果斷地完成新舊流程的迅速切換，立新廢舊。第五階段，推進(jìn)完善階段。主要任務(wù)是檢討工作、完善規(guī)范、持續(xù)改進(jìn)。第1步，完善會計業(yè)務(wù)流程。在新流程全面運行后，還要不間斷地對其與新的運營模式之間的適應(yīng)性進(jìn)行完善，爭取通過短期的磨合，做到彼此適應(yīng)。第2步，跟進(jìn)配套制度。會計業(yè)務(wù)新流程的運作不是孤立的，必然帶來一系列相關(guān)制度的變化，為保證流程的安全運營，必須配套跟進(jìn)相關(guān)管理制度。第3步，風(fēng)險防范跟進(jìn)。國際銀行巴塞爾協(xié)議對操作風(fēng)險定義為“……由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險”，近年來國內(nèi)外銀行因操作風(fēng)險、忽視風(fēng)險引發(fā)重大損失不斷，足以影響到銀行的興衰成敗，所以在全面實施流程再造之后，必須重新設(shè)計風(fēng)險控制流程，及時出臺新的風(fēng)險防范措施，以保證流程的有效運行。第六階段，持續(xù)改進(jìn)。會計業(yè)務(wù)流程再造不可能是一勞永逸的，而是一個循環(huán)往復(fù)，逐級推進(jìn)的過程。目前興業(yè)銀行己成功實施了前面四個步驟，成立了福州馬江及四川成都兩個交易處理中心，同時對網(wǎng)點前臺功能進(jìn)行專門化設(shè)計，將大部份非現(xiàn)金業(yè)務(wù)重新設(shè)計會計業(yè)務(wù)流程，簡化了前臺填單、憑證打印與授權(quán)步驟。1．己全面實現(xiàn)前臺、后臺的分離。前臺柜面人員只負(fù)責(zé)對外受理憑證（包括掛失、凍結(jié)等）和客戶服務(wù)（貸款下柜等內(nèi)部業(yè)務(wù)憑證由相關(guān)部門影像掃描后直接傳輸至交易處理中心處理）的工作，營業(yè)機(jī)構(gòu)作業(yè)后臺的人員、業(yè)務(wù)向總行作業(yè)中心集中。2．前臺柜面人員對外受理業(yè)務(wù)時，只需審核憑證和簽章（實行支付密碼的交由系統(tǒng)處理）、憑證掃描、索引錄入以及現(xiàn)金收付、單據(jù)簽發(fā)等，會計賬務(wù)的處理交由業(yè)務(wù)系統(tǒng)和交易處理中心完成。3．業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將OCR識別產(chǎn)生的業(yè)務(wù)信息、影像信息實時傳輸給賬務(wù)核算系統(tǒng)和交易處理中心，并在授權(quán)范圍內(nèi)自動完成識別無誤業(yè)務(wù)的處理。4．交易處理中心反饋工作。交易處理中心通過工作流管理，將識別不清和需進(jìn)一步授權(quán)確認(rèn)的業(yè)務(wù)，根據(jù)其緊急程度，分配給相關(guān)后臺人員，由后臺人員根據(jù)電子影像進(jìn)行信息補錄、審核授權(quán)和賬務(wù)處理，并及時反饋現(xiàn)金支付、單據(jù)簽發(fā)等業(yè)務(wù)的處理結(jié)果。5．實現(xiàn)全行所有業(yè)務(wù)檔案的電子化管理。將國際結(jié)算、信貸、銀行卡等各類業(yè)務(wù)紙質(zhì)文檔資料統(tǒng)一管理，并充分利用掃描設(shè)備資源，逐步將其他管理類文檔資料納入電子化管理范圍，進(jìn)一步拓展其應(yīng)用，為非現(xiàn)場檢查、審計等創(chuàng)造條件。1．建立交易處理中心興業(yè)銀行現(xiàn)己建立專業(yè)化集中作業(yè)組織，即興業(yè)銀行交易處理中心，隸屬于興業(yè)銀行總行支付結(jié)算部，現(xiàn)有福州馬江及四川成都兩個交易處理中心，負(fù)責(zé)分區(qū)域銀行業(yè)務(wù)流程中后臺業(yè)務(wù)部分的集中處理，統(tǒng)一進(jìn)行錄入、審核、監(jiān)控等操作。交易處理中心建立后，原有前臺柜員的職能分解，部分職能在新的流程下由前臺柜員和后臺柜員共同承擔(dān)，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)流程，明確分工與職責(zé)。2．集中后會計業(yè)務(wù)流程的描述（1）首先由客戶助理通過前臺柜員系統(tǒng)掃描憑證單據(jù)，輸入簡單業(yè)務(wù)信息（如：金額、賬號等）后提交。多數(shù)需驗印的業(yè)務(wù)，可以由系統(tǒng)自動對圖像進(jìn)行驗印。需授權(quán)的業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)經(jīng)理審核授權(quán)。驗印和授權(quán)成功后，該業(yè)務(wù)的影像和業(yè)務(wù)信息被上傳至交易處理中心。（2）交易處理中心在處理完業(yè)務(wù)后，核心系統(tǒng)根據(jù)相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。（3）核心系統(tǒng)賬務(wù)處理完畢后，記賬成功信息、打印信息等返回前臺柜員系統(tǒng)，前臺客戶助理可以查看到交易成功的相關(guān)信息內(nèi)容。（4）暫未集中處理的業(yè)務(wù)通過PN300終端仿真程序調(diào)用ACE系統(tǒng)進(jìn)行處理。223．業(yè)務(wù)集中處理后的變化（1）業(yè)務(wù)處理方式的變化。ACE系統(tǒng)柜員設(shè)置4個級別(1級、2級、3級和4級)，業(yè)務(wù)處理由前臺經(jīng)辦柜員獨立完成(授權(quán)除外)的。交易處理中心系統(tǒng)崗位設(shè)置：前臺—客戶助理和業(yè)務(wù)經(jīng)理。其中，客戶助理崗負(fù)責(zé)受理客戶提交的業(yè)務(wù)，審核客戶提交的業(yè)務(wù)憑證，對業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行掃描、驗印和基本數(shù)據(jù)錄入等操作。業(yè)務(wù)經(jīng)理崗對特殊業(yè)務(wù)，如大額授權(quán)和自動驗印不符等情況進(jìn)行復(fù)核授權(quán)。后臺—錄入崗、審核崗、異常處理崗、監(jiān)控崗。其中，錄入崗對前臺掃描上傳的影像數(shù)據(jù)進(jìn)行交易信息的錄入，對由差錯處理崗返回的任務(wù)重新錄入。審核崗審核前臺掃描上傳的各種憑證，確定業(yè)務(wù)合規(guī)性，同時也負(fù)責(zé)系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則自動發(fā)起的來往賬報文等業(yè)務(wù)的復(fù)核；異常處理崗則專門負(fù)責(zé)對不成功、數(shù)據(jù)錄入不匹配、異常等業(yè)務(wù)進(jìn)行處理，對異常任務(wù)重新分配，使任務(wù)重新回到前臺。監(jiān)控崗則負(fù)責(zé)對已操作成功的重要、大額等業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核
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